14RS0035-01-2023-015135-34
Дело № 5-1987/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
город Якутск 20 ноября 2023 года
Судья Якутского городского суда Республики Саха (Якутия) Захаровой Е.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2, ____ года рождения, уроженца ___ зарегистрированного по адресу: ____, имеющего паспорт ___ года, ОГРНИП ___
установил:
23 октября 2023 года заместителем прокурора города Якутска Республики Саха (Якутия) младшим советником юстиции ФИО3 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (далее ИП ФИО2) по факту совершения им правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
В судебном заседании помощник прокурора города Якутска Данилова Ю.И. материал поддержала.
Защитник привлекаемого лица адвокат Дмитриев Д.П. с постановлением не согласился, суду пояснил, что оснований для привлечения ИП ФИО2 к административной ответственности по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не имеется, поскольку ИП ФИО2 не осуществляется деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Договоры, на которые ссылается прокурор, являются договорами комиссии и не свидетельствуют о предоставлении ИП ФИО2 займов.
ИП ФИО2 в суд не явился, был извещен, направил в суд своего защитника адвоката Дмитриева Д.П.
Суд, совещаясь на месте, определил рассмотреть дело при имеющейся явке.
Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
Согласно статье 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении, помимо прочего, подлежат выяснению следующие обстоятельства: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее действия (бездействие), за которые Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях или законом субъекта РФ предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения.
Согласно положениям Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О банках и банковской деятельности» Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их.
Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".
В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредита (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредита (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В силу статьи 2 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредита (займе)» наряду с кредитными организациями указаны лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»,), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 года №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах»).
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административная ответственность установлена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Как следует из материалов дела, ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 17 октября 2018 года, что следует из выписки из ЕГРИП ФНС России.
Основным видом деятельности ИП ФИО2 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (47.79 ОКВЭД).
Прокуратурой города Якутска в соответствии с поручением прокуратуры Республики Саха (Якутия) проведена проверка исполнения федерального законодательства, в том числе законодательства о потребительском кредите (займе) по информации Дальневосточного Главного управления Центрального банка Российской Федерации.
Согласно информации Дальневосточного ГУ Байка России по адресу: ____ осуществляется нелегальная деятельность по предоставлению потребительских займов населению без соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.
В ходе проведенной проверки исполнения законодательства, связанного с предоставлением потребительских займов и ломбардной деятельностью, информации Дальневосточного ГУ Банка России об осуществлении ИП ФИО2 (ИНН ___) нелегальной деятельности по предоставлению потребительских займов населению без соответствующего разрешения (лицензии) Банка России, установлено, что ИП ФИО4 осуществляет предпринимательскую деятельность под видом комиссионной деятельности заключает с гражданами договоры комиссии товара, бывшего в употреблении. Совокупность условий свидетельствует о правоотношениях по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог движимого имущества.
Как усматривается из копии договора комиссии, заключённого между ФИО1, выступающим в качестве «Комитента» и ИП ФИО2, выступающим в качестве «Комиссионера», Комитет передает в собственность ИП ФИО2 «с/т ___», а ИП ФИО2 передает сумму опенки Комитенту в размере 1 000 руб.
Из условий указанного договора следует, что право собственности на товар переходит к ИП ФИО2
Согласно п. 3.1.4 Комиссионер обязан отвечать перед Комитентом за утрату, недостачу или повреждение находящегося у него имущества Комитента в случае, если утрата, недостача или повреждение произошли по его вине. В обеспечение указанных обстоятельств Комиссионер выдает Комитенту аванс в размере 10000 руб.
Согласно п. 3.4.2 Договора установлено, что Комитент обязан возместить Комиссионеру понесенные им расходы, которые были необходимы для исполнения поручения Комитента, в том числе оплатить минимальную сумму переподготовки, но не менее 150 рублей и комиссионное вознаграждение в размере 100 рублей, также уплата штрафа составляет 60 рублей с даты подписания настоящего Договора.
Пунктом 3.5.1 Договора установлено, что Комитент вправе отказаться от исполнения настоящего Договора в срок 30 календарных дней до 04.08.2023. В данном случае товар возвращается Комитенту в день обращения до указанного срока, при соблюдении всех условий, изложенных в п. 3.4.2. настоящего договора, если стороны не договорились об ином.
Согласно п. 3.5.2 Договора Во всех остальных случаях Комитент обязан выплатить Комиссионеру вознаграждение за сделки, совершенные им до прекращения настоящего Договора, а также возместить Комиссионеру понесенные им до прекращения настоящего Договора расходы (техническое обслуживание и размещение объявления).
Пунктом 5.2. Договора установлено, что за хранение имущества Комитента Комиссионер имеет право на вознаграждение в размере 60 рублей от суммы Товара за каждый день хранения.
Согласно п. 4.3 Договора Настоящий Договор будет считаться исполненным после выполнения взаимных обязательств и урегулирования всех расчетов между Сторонами.
Изложенное свидетельствует о том, что ИП ФИО2 при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовано ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества, что образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Проанализировав представленные в материалы дела договоры комиссии, суд приходит к выводу, что ИП ФИО2 фактически передает обратившимся лицам денежные средства в качестве займа, заключая договор комиссии, что свидетельствует о нарушении экономической сути понятия договора комиссии, согласно которому одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
По договору комиссии передача денежных средств осуществляется после реализации имущества, которое было передано по договору.
По договору займа же, первоочередно передаются денежные средства под залог переданного имущества, что фактически ИП ФИО2 и осуществляется.
Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП ФИО2 не относится, его действия правильно квалифицированы по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
ИП ФИО2 не имеет права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов, однако фактически заключая договор комиссии с физическими лицами и выплачивая им денежные средства авансом за вычетом своего комиссионного вознаграждения до получения выручки, что свидетельствует о незаконном осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ИП ФИО2 является деятельность по торговле розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, в связи с чем, его действия образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.
Фактические обстоятельства административного правонарушения и виновность ИП ФИО2 в его совершении подтверждаются постановлением заместителя прокурора города Якутска Республики Саха (Якутия) младшего советника юстиции ФИО3 от 23 октября 2023 года; обращением Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 24 августа 2023 года №Т7-46/11787 с приложенными материалами; выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО2; фотоматериалом; договорами комиссии с ФИО5 ФИО6; объяснениями ИП ФИО2
Суд считает несостоятельными довод защитника адвоката Дмитриева Д.П. о том, что предусмотренная условиями договора возможность по передаче физическим лицам аванса, который по своей сути является задатком, не противоречит закону.
В соответствии с частью 1 статьи 998 Гражданского кодекса Российской Федерации комиссионер отвечает перед комитентом за утрату, недостачу или повреждение находящегося у него имущества комитента.
Если при приеме комиссионером имущества, присланного комитентом либо поступившего к комиссионеру для комитента, в этом имуществе окажутся повреждения или недостача, которые могут быть замечены при наружном осмотре, а также в случае причинения кем-либо ущерба имуществу комитента, находящемуся у комиссионера, комиссионер обязан принять меры по охране прав комитента, собрать необходимые доказательства и обо всем без промедления сообщить комитенту (часть 2).
Указанная статья не предусматривает выдачу аванса. По гражданскому законодательству не предусмотрена выдача аванса по договору комиссии.
Из содержания приведенных норм права следует, что интерес комиссионера по договору комиссии заключается в получении вознаграждения от комитента за выполненное поручение, в то время как перечисление ему выручки заранее авансом для рассматриваемого договора не характерно. То обстоятельство, что комиссионер авансировал комитентов, сразу выплачивая им достигнутую стоимость переданного на комиссию имущества фактически предоставляя им возможность возвратить полученный аванс с учетом комиссионного вознаграждение, а также хранить нереализованный и невостребованные комитентом вещи, получая за это соответствующее вознаграждение, противоречит правовой природе договора комиссии.
Учитывая, что в соответствии с положениями статей 807, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа предусмотрена передача одной стороной (займодавцем) в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, ИП ФИО2 фактически предоставил физическому лицу денежные средства (заем) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором комиссии.
ИП ФИО2 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.
Установленные выше обстоятельства послужили основанием для возбуждения прокурором дела об административном правонарушении отношении ИП ФИО2, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Факт совершения административного правонарушения подтвержден представленными в материалах дела доказательствами, которым дана оценка на предмет относимости, допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Бремя доказывания распределено правильно, с учетом требований статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Принцип презумпции невиновности не нарушен.
Каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые должны толковаться в пользу ИП ФИО2, не усматривается.
Доводы жалобы о том, что ИП ФИО2 не осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских займов, противоречат имеющимся доказательствам и не свидетельствуют об отсутствии состава административного правонарушения.
При назначении наказания, суд руководствуется требованиями статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласно которой необходимо учесть характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение.
Обстоятельств отягчающих и смягчающих вину судом не установлено.
С учетом обстоятельств административного дела, суд считает применить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.7, 29.9 – 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
постановил:
Индивидуального предпринимателя ФИО2, ____ года рождения, уроженца ___, зарегистрированного по адресу: ____ имеющего паспорт ___ года, ОГРНИП ___, ИНН ___, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Административный штраф внести или перечислить по следующим реквизитам: Получатель платежа: УФК по РС(Я) (УФССП России по Республике Саха (Якутия) л/с <***>).
Наименование банка: отделение-НБ Республика Саха (Якутия) Банка России // УФК по Республике Саха (Якутия) г. Якутск
УИН ФССП России 32214000230000105110, ИНН получателя 1435155072, КПП получателя 143501001, ОКТМО получателя 98701000, счет получателя 03100643000000011600, корреспондентский счет банка получателя 40102810345370000085, КБК 32211601141019002140, БИК банка получателя 019805001.
Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней в Верховный суд РС (Я) со дня получения копии постановления.
Судья п/п Е.В. Захарова
Копия верна
Судья Е.В. Захарова
Изготовлено 20 ноября 2023 года.