УИД: 18RS0001-01-2022-004577-26

Дело № 5-1981/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

13 декабря 2022 года г. Ижевск

Судья Ленинского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики Рябов Д.Н., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 вича,

установил:

постановлением прокурора <адрес> от 02.11.2022 в отношении ИП ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ за осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея статуса некредитной финансовой организации.

ИП ФИО1 в судебное заседание не явился о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, уважительных причин неявки не сообщил.

В соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело рассмотрено в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности.

Помощник прокурора Ленинского района г. Ижевска Нуркаев З.М. обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от 02.11.2022 подтвердил, просил привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Выслушав помощника прокурора, исследовав материалы дела, судья приходит к следующему.

Из ч. 1 ст. 1 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) следует, что настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона № 353-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом № 353-ФЗ.

Из материалов дела следует, что прокуратурой Ленинского района г. Ижевска проведена проверка ИП ФИО1 в части соблюдения законодательства при предоставлении займов.

ФИО1 (ИНН №) поставлен на учет в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя 14.10.2021г.

Согласно выписке из ЕГРИП по состоянию на 02.11.2022 основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности является «торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах», а также дополнительными видами экономической деятельности являются: торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля оптовая драгоценными камнями, торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, торговля розничная косметическими и товарами личной гигиены в специализированных магазинах, торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах, торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, прокат и аренда прочих предметов личного пользования и хозяйственно-бытового назначения, прокат мебели, электрических и неэлектрических бытовых приборов, деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

Из материалов дела следует, что ИП ФИО1 заключены договоры купли-продажи с правом обратного выкупа товара, а именно: № от 15.06.2022 (расходный кассовый ордер от 15.06.2022 № на сумму 1360 руб., дополнительное соглашение от 14.07.2022 №, акт возврата товара клиенту № от 25.07.2022 на сумму 702 руб.); № от 23.05.2022 (расходный кассовый ордер от 23.05.2022 № на сумму 5000 руб., акт возврата товара клиенту № от 26.06.2022 на сумму 5075 руб.); № от 01.06.2022 (расходный кассовый ордер от 01.06.2022 № на сумму 600 руб., акт возврата товара клиенту № от 08.07.2022 на сумму 625 руб.); № от 05.07.2022 (расходный кассовый ордер № от 05.07.2022 на сумму 3000 руб., акт возврата клиенту № от 12.08.2022 на сумму 3063 руб.).

Также заключены договоры купли-продажи с правом обратного выкупа товара № от 17.06.2022, № от 23.07.2022, № от 14.07.2022г.

Пунктом 1.1 указанных договоров определено, что продавец (клиент) обязуется передать в собственность покупателя (ИП ФИО1), а покупатель принять в собственность от продавца и уплатить за него определенную договором денежную сумму, наименование, количество и стоимость товара указываются в акте приема-передачи товара, который является неотъемлемой частью договора.

В силу п. 2.2.1 Договора, продавец имеет право выкупить товар не позднее определенного срока по определенной цене путем личного обращения по адресу отделения, в котором был продан товар при предъявлении документа удостоверяющего личность, и настоящего договора.

При этом, обозначенная вышеуказанными договорами цена превышает цену, за которую указанный товар приобретен у клиента.

Пунктом 2.3.2 Договора предусмотрено, что покупатель обязан выплатить продавцу денежные средства в сумме, указанной в приложении №1 (акте приема-передачи товара), передача денежных средств оформляется расходным кассовых ордером.

Вместе с тем, п. 2.4.1 предусмотрено право покупателя распорядиться приобретенным товаром только в случае, если продавец не воспользуется своим правом, предусмотренным п. 2.21 Договора.

На основании анализа условий договоров купли-продажи с правом обратной покупки, заключаемых ИП ФИО1, установлено, что им характерны признаки сделок по выдаче займов под залог движимого имущества.

Денежные средства выдаются гражданам в день заключения договора купли-продажи с правом обратного выкупа по адресу: УР, <адрес>.

В силу п. 1 ст. 454 ГК РФ, по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (п. 1 ст. 809 ГК РФ).

Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии у продавца (физического лица, клиента) намерения произвести отчуждение своего имущества и наличия у него интереса в сохранении данного имущества в своей собственности, что подтверждает его намерение получить заем под залог принадлежащего ему движимого имущества, а не заключить договор купли-продажи, а также о наличии у покупателя интереса вернуть товар продавцу при получении большого количества денежных средств.

В ходе проведенной прокуратурой Ленинского района г. Ижевска проверки было установлено, что фактически ФИО1 осуществлялась систематическая деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, которая урегулирована Законом № 196-ФЗ.

В силу п.1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст. ст. 12, 13 Закона № 196-ФЗ по истечении льготного срока, в случае, если заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное договором займа, или поклажедатель не востребовал сданную на хранение вещь, такая вещь считается невостребованной. Ломбард вправе обратить взыскание на невостребованные вещи. В случае если в течение трех лет заемщик или поклажедатель не обратился за получением причитающихся ему денежных средств, такие денежные средства обращаются в доход ломбарда.

Представленные в материалах дела договоры купли-продажи свидетельствуют о том, что ФИО1 пытался скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности, не имея права на осуществление такого рода деятельности.

Данный факт подтверждается совокупностью вышеназванных доказательств.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

Из представленных материалов следует, что постановлением Устиновского районного суда г. Ижевска от 23.03.2022 ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ и подвергнут наказанию в виде административного штрафа в размере 30000 руб. за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление. Постановление вступило в законную силу 15.06.2022г.

Из статьи 4.6 КоАП РФ следует, что лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что вина ИП ФИО1 доказана и его действия подлежат квалификации по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении наказания судья руководствуется общими правилами назначения наказания, предусмотренными статьей 4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновной.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ч. 2 ст. 14.56, ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

постановил:

признать индивидуального предпринимателя ФИО1 вича (ИНН №, ОГРИП №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (Пятидесяти тысяч) рублей.

Разъяснить, что в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки, предоставленных в соответствии со статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При неуплате штрафа в указанный срок, штраф взыскивается в принудительном порядке, кроме этого лицо может быть привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики через Ленинский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Д.Н. Рябов