Решение по делу № 2-6775/2023 от 18.09.2023

Копия 16RS0051-01-2023-007649-60

СОВЕТСКИЙ РАЙОННЫЙ СУД

ГОРОДА КАЗАНИ РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

Патриса Лумумбы ул., д. 48, г. Казань, Республика Татарстан, 420081, тел. (843) 264-98-00 http://sovetsky.tat.sudrf.ru

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Казань

18 сентября 2023 года Дело №2-6775/2023

Советский районный суд города Казани в составе:

председательствующего судьи А.К. Мухаметова,

при помощнике судьи ФИО2,

с участием представителя истца ФИО3,

ответчика ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Банк ВТБ» к ФИО1 о взыскании задолженности по торговым операциям, комиссии,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Банк ВТБ» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по торговым операциям, комиссии.

Иск мотивирован тем, что <дата изъята> между ФИО1 (далее - ответчик) и ПАО «Банк ВТБ» (далее - банк) в соответствии со статьями 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям регламента оказания услуг на финансовых рынках банка заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках <номер изъят>AS7.

Для заключения соглашения ответчиком было предоставлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме приложения <номер изъят> к регламенту, в котором он подтвердил, что все положения регламента разъяснены ему в полном объеме и до подписания указанного заявления он проинформирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в регламенте, включая тарифы на оплату услуг банка, предоставляемых на финансовых рынках (приложение <номер изъят> к регламенту), а также ознакомлен с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (приложение <номер изъят> к регламенту, далее - декларация о рисках) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовом рынке.

Также ответчиком при заключении соглашения переданы банку сведения о доверенном номере телефона: <***>, и адресе электронной почты: leonne@yandex.ru, путем заполнения анкеты клиента - физического лица для клиентов брокера (приложение <номер изъят> (б) к регламенту).

В рамках заключенного соглашения для проведения вышеуказанных операций, в соответствии с п. 5.2 регламента, банком ответчику был открыт лицевой счет <номер изъят>, по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с ответчика задолженность перед банком.

В соответствии с соглашением банк оказывал ответчику брокерские услуги в торговых системах.

Ответчик в соответствии с заключенным с банком соглашением давал банку поручения на совершение в его интересах маржинальных сделок, что подтверждается соответствующими брокерскими отчетами.

В декларации о рисках ответчик проинформирован о рисках совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции.

Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств клиента перед банком. клиент обязуется поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию риска потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму. При неблагоприятном для клиента движении цен для поддержания показателей достаточности активов позиция клиента может быть принудительно ликвидирована, что может привести к реализации риска потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Сделки по поручению ответчика в соответствии с регламентом совершались банком на основании соответствующих заявок.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении банка, а также в соответствии с правом банка, закрепленным в регламенте, было принято решение об исключении всех иностранных ценных бумаг и иностранных валют с 25 февраля 2022 г. из списка финансовых инструментов, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением №11 к регламенту.

В соответствии со списком, представленным в уведомлении, банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением №11 к регламенту.

Несмотря на приостановку приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, всем клиентам, у кого были открыты непокрытые позиции по иностранной валюте / иностранным ценным бумагам, предоставлялась возможность самостоятельно закрыть непокрытые позиции по иностранным ценным бумагам дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга, возможность самостоятельного закрытия коротких позиций по иностранной валюте была предоставлена по телефону через трейдеров банка.

На дату принятия банком решения об исключении всех иностранных ценных бумаг и иностранных валют из списка финансовых инструментов, признаваемых банком «достаточно ликвидными» - 25 февраля 2022 г., у ответчика на лицевом счете имелись иностранные ценные бумаги компании TCS LI Equity (US87238U2033) в количестве 228 штук (табл. «Отчет об остатках ценных бумаг» на стр. 2 брокерского отчета за период с 25 февраля 2022 г. по 25 февраля 2022 г.).

До 17 марта 2022 г. по соглашению ответчика банком проводились специальные сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций, обязательств клиента в рублях, за счет иностранных ценных бумаг TCS LI Equity, US87238U2033.

Наличие обязательств по соглашению клиента подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете.

С 17 марта 2022 г. вышеуказанные ценные бумаги перестали выступать в качестве обеспечения по задолженности ответчика и по данной причине на сумму стоимости ценных бумаг по соглашению образовался минус в рублях: задолженность на сумму - 514 338 руб. 23 коп.

После чего, 24 марта 2022 г. иностранные ценные бумаги TCS LI Equity, US87238U2033 в количестве 28 шт. и 25 марта 2022 г. в количестве 200 шт. были переведены в депозитарий АО Россельхозбанк».

Также ответчику 17 марта 2022 г. была начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые специальные сделки РЕПО в размере 25 руб. 36 коп.

Банком в адрес ответчика было направлено требование о погашении задолженности (исх. <номер изъят> от 25 августа 2022 г.), которое было получено ответчиком 20 сентября 2022 г.

Однако требование истца оставлено без удовлетворения.

На основании изложенного истец просит взыскать с ответчика задолженность в размере 514 363 руб. 59 коп., из которых 514 338 руб. 23 коп. - задолженность по торговым операциям, и 25 руб. 36 коп. - задолженность по комиссиям.

Представитель истца ФИО3 в судебном заседании исковые требования поддержала, просила удовлетворить иск.

Ответчик ФИО4 в судебном заседании с иском не согласился, просил отказать в удовлетворении требований истца, представил письменные возражения, в которых указал, что брокерский отчет не подписывался; отметил, что риски непокрытых позиций банка должен нести сам истец; ответчик не давал согласие на перевод своих активов.

Исследовав письменные материалы дела, заслушав стороны, суд приходит к следующему.

По правилам статей 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу части 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Согласно части 4 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

На основании пункта 1 статьи 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Из материалов дела следует, что <дата изъята> между ФИО1 и ПАО «Банк ВТБ» в соответствии со статьями 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям регламента оказания услуг на финансовых рынках банка заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках <номер изъят>AS7.

Ответчиком при заключении соглашения переданы банку сведения о доверенном номере телефона: <***>, и адресе электронной почты: leonne@yandex.ru, путем заполнения анкеты клиента - физического лица для клиентов брокера (приложение <номер изъят> (б) к регламенту).

В рамках заключенного соглашения для проведения операций, в соответствии с п. 5.2 регламента, банком ответчику был открыт лицевой счет <номер изъят> (RUR).

В соответствии с соглашением ФИО1 давал банку поручения на совершение в его интересах сделок за счет заемных средств банка, что подтверждается брокерскими отчетами.

В соответствии с пунктом 23.5 регламента оказания услуг на финансовых рынках ВТБ (ПАО), к условиям которого присоединился ФИО1 при заключении соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, несмотря на использование банком собственной системы контроля позиций, во всех случаях клиент до подачи любой заявки должен самостоятельно, на основании полученных от банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») заявках, рассчитывать максимальный размер собственной следующей заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если клиент совершит сделку вне собственной позиции, будет всегда относиться за счет клиента.

В соответствии с пунктом 27.2 регламента, до подачи любой заявки на сделку клиент должен осуществить контроль соответствия объема заявки размеру плановой позиции клиента на площадке с целью исключения возможности ошибочного направления банку заявки, на необеспеченную сделку. В случае если в результате принятой заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из плановых позиций клиента, такая заявка будет интерпретирована и исполнена банком как заявка на необеспеченную сделку в соответствии с регламентом.

На основании пункта 28.7 регламента присоединение к регламенту означает, что клиент ознакомлен с тем, что Банк в случае наступления описанной ниже ситуации совершает следующие действия: при наличии непокрытых позиций по денежным средствам, в том числе в иностранной валюте, и/или по какой либо ценной бумаге на день Т0 клиента, возникших при заключении необеспеченных сделок, специальных сделок РЕПО, специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении банком иных распорядительных сообщений клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет плановых позиций клиента, до окончания текущего рабочего дня банк заключает с контрагентом - третьим лицом специальную сделку РЕПО и/или специальную сделку валютный СВОП и/или внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты в соответствии с пунктом 29.1 регламента (для подпункта "Г" указанного пункта).

Как указывает истец, в связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении банка, а также в соответствии с правом банка, закрепленным в регламенте, было принято решение об исключении всех иностранных ценных бумаг и иностранных валют с <дата изъята> из списка финансовых инструментов, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением <номер изъят> к регламенту. Информация от принятом решении была размещена банком в открытом доступе <дата изъята> в 23:59 по московскому времени на интернет сайте банка.

Сведения о необходимости самостоятельного закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой и о возможном принудительном закрытии данных позиций банком, в соответствии с п. 29.1 регламента, доводилась до ответчика 25 февраля 2022 г. путем направления соответствующих СМС-сообщений на доверенный номер телефона, указанный ответчиком в анкете.

24 марта 2022 г. иностранные ценные бумаги TCS LI Equity, US87238U2033 в количестве 28 шт. и 25 марта 2022 г. в количестве 200 шт. были переведены в депозитарий АО Россельхозбанк» (на основании п. 20.4, п. 20.10 Регламента).

1 сентября 2022 г. банком в адрес ответчика было направлено требование о погашении задолженности, которое было получено ответчиком 20 сентября 2022 г.

Однако требование истца оставлено ответчиком без удовлетворения.

Согласно представленным стороной истца расчетам, сумма задолженности ответчика составляет 514 363 руб. 59 коп., из которых 514 338 руб. 23 коп. - задолженность по торговым операциям, и 25 руб. 36 коп. - задолженность по комиссиям

Поскольку задолженность в указанном выше размере ответчиком не погашена (доказательств иного в силу статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлено), с ФИО1 в пользу ПАО «Банк ВТБ» подлежит взысканию сумма в размере 514 363 руб. 59 коп., из которых: 514 338 руб. 23 коп. - задолженность по торговым операциям, 25 руб. 36 коп. - задолженность по комиссиям.

Доводы ответчика о том, что отчеты брокера не были подписаны ответчиком, не свидетельствуют об отсутствии оснований для взыскания задолженности, поскольку в соответствии с регламентом, с условиями которого ответчик был согласен, не предусмотрено подписание отчетов брокера клиентом; в силу части 7 регламента установлена лишь обязанность по направлению банком отчетов клиенту; при этом факт направления отчетов ответчиком не оспаривается.

Доводы ответчика о том, что риски непокрытых позиций банка должен нести сам банк; а также доводы о том, что ответчик не давал согласие на перевод своих активов, основаны на неправильном толковании норм материального права, противоречат материалам и обстоятельствам дела, фактически являются позицией ответчика, а потому не могут быть признаны заслуживающими внимания.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В связи с этим суд полагает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца понесенные им судебные расходы по оплате по оплате государственной пошлины в сумме 8 343 руб. 63 коп.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

иск публичного акционерного общества «Банк ВТБ» к ФИО1 о взыскании задолженности по торговым операциям, комиссии удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт <номер изъят>) в пользу публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (ИНН <***>, ОГРН <***>) сумму задолженности в размере 514 363 рублей 59 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 8 343 рубля 63 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение одного месяца со дня составления в окончательной форме через Советский районный суд города Казани.

Судья /подпись/ А.К. Мухаметов

Мотивированное решение в соответствии со статьей 199 ГПК РФ составлено 25.09.2023 г.

Копия верна, судья А.К. Мухаметов