16RS0046-01-2023-001147-43
Дело № 12-2206/2023
РЕШЕНИЕ
г. Казань 11 декабря 2023 года
Судья Вахитовского районного суда г. Казани Д.И. Гадыршин,
рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением – НБ Республики Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации№ ... от ... по делу об административном правонарушении в отношении председателя правления общества с ограниченной ответственностью «Банк 131»ФИО1 по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ,
УСТАНОВИЛ:
Постановлением заместителя управляющего Отделением – НБ Республики Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации...-1 от ... А.Б. ФИО1 признан виновным в совершенииадминистративного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ и на него наложено наказание в виде предупреждения.
А.Б. ФИО1 обратился в суд с жалобой на указанное постановление, считая его незаконным и подлежащим отмене ввиду отсутствия события правонарушения, а также допущенных процессуальных нарушений.
В судебном заседании представитель А.Б. ФИО1 – ФИО3 доводы жалобы поддержал в полном объёме, просил обжалуемое постановление отменить.
Представитель заинтересованного лица – ФИО4, приведя соответствующие доводы, просил жалобу оставить без удовлетворения, а обжалуемое постановление без изменения.
Выслушав стороны и изучив материалы дела, суд приходит к следующему.
Согласно пункту 1 части 1 статьи 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об оставлении постановления без изменения, а жалобы без удовлетворения.
В соответствии со статьёй 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.
В соответствии с частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученныхпреступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
Субъектами указанного административного правонарушения являются организации и должностные лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, исчерпывающий перечень которых приведен в статье 5 Федерального закона от ... N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).
В соответствии со статьей 5 Федерального закона Российской Федерации от ... N 115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В силу статьи 4 этого Федерального закона Российской Федерации в числе прочих к таким мерам относится организация и осуществление внутреннего контроля.
Согласно статье 3 названного Федерального закона Российской Федерации внутренним контролем является деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля; осуществлением внутреннего контроля признается реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.
В силу пункта 2 статьи 7 данного Федерального закона Российской Федерации организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от ... N 667.
Из представленных материалов дела следует, что ООО «Банк 131» внесено Банком России в Книгу государственной регистрации кредитных организаций под регистрационным номером 3538, выдана базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ....
В ответ на запрос Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка Российской Федерации от ... ООО «Банк 131» вместе с письмом от ... ...-исх представило в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка Российской Федерации копию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ООО «Банк 131», утвержденных председателем правления ФИО1 А.Б. ... и введенных в действие с ... (далее - ПВК).
По результатам проверки Банком России представленных ПВК установлены нарушения ООО «Банк 131» требований Федерального закона от ... № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) и нормативных актов Банка России в сфере в целях противодействия легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В нарушение требований пункта 1.4 Положения Банка России от ......-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение ...-П):
пунктом 3.5.4 и литерой «d» подпункта 3.5.4.1 ПВК установлено то, что при обслуживании клиента Банк имеет право приостановить соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента должно быть выполнено в случае, если хотя бы одной из сторон является юридическое/физическое лицо, осуществляющее операциис денежными средствами или иным имуществом, в отношении которого у сотрудников Банка возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения и своевременно (в срок, установленный законодательством РФ) не представившее всю запрошенную Банком информацию об их законности, что не соответствует требованиям пункта 10 статьи 7 и пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, которыми приостановление операции клиента на таком основании не предусмотрено/не допускается;
подпунктом 6.2.2 Регламента выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю/подозрительных операций, утвержденного председателем правления ФИО1 А.Б. ... и введенного в действие с ..., являющегося неотъемлемой частью ПВК, установлено то, что при выявлении Отделом финансового, мониторинга либо сотрудниками Службы внутреннего контроля, Службой внутреннего аудита в рамках проводимых проверок операций, подлежащих обязательномуконтролю, и подозрительных операций, информация по которым не было своевременно направлена в Уполномоченный орган, Отдел финансового мониторинга формирует и направляет формализованное электронное сообщение по такой операции не позднее третьего рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции, что не соответствует требованиям пункта 3 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7,5 Федерального закона «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Правила составления сведений), предусмотренных Указанием Банка России от ... ...-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, к финансированию терроризма», согласно которому з случае, еслисведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации) позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный орган ФЭС, содержащее сведения о такой операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующих сведений.
В нарушение требований пункта 6.6 Положения ...-П в ПВК, в частности, в Программе организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом; иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказу от заключения договора банковского счета (вклада) физических и юридических лиц в драгоценных металлах в соответствии с Законом № 115-ФЗ и отказу в принятии на обслуживание контракта (паспорта сделки) клиента (глава 8 ПВК), отсутствует порядок контроля операций по выдаче денежных средств клиенту, с которым расторгнут договор банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, с учетом предельного размера наличных расчетов, установленного нормативным актом Банка России.
В нарушение требований подпункта 7.1.1 Положения ...-П в Программе, определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (раздел II Правил внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по работе с Перечнями, предоставляемыми Федеральной службой по финансовому мониторингу, утвержденных председателем правления А.Б. ФИО1 ... и введенных в действие с ... (являются неотъемлемой частью ПВК), отсутствуют:
положения о периодичности доступа уполномоченных лиц к информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на предмет получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
положения о продолжительности проведения проверки наличия среди клиентов Банка организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
В нарушение требований пункта 3 Указания Банка России от ... ...-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее - Указание ...-У) в Программе, определяющей порядок применения мер по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций физическихлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (раздел III Правил внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по работе с Перечнями, предоставляемыми Федеральной службой по финансовому мониторингу (являются неотъемлемой частью ПВК), утвержденных председателем правления А.Б.ФИО1 ... и введенных в действие с ...), отсутствуют:
положения о периодичности доступа уполномоченных лиц к информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на предмет получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности- к распространению оружия массового уничтожения;
положения о продолжительности проведения проверки наличия среди клиентов Банка организаций и физических лиц, включенных з перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
Приведенные обстоятельства о допущенных ООО «Банк 131» нарушениях требований пункта 10 статьи 7, пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", пунктов 1.4, 6.6., 7.1.1 Положения ...«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункта 3 Указания ...-У«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения», пункта 3 Правил составления сведений, послужили основанием для составления должностным лицом административного органа в отношении ответственного должностного лица - председателя правления ООО «Банк 131» ФИО1 А.Б. протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации обадминистративных правонарушениях и привлечения его к административной ответственностиза совершение указанного административного правонарушения.
Эти фактические обстоятельства подтверждаются исследованными доказательствами в их совокупности: письменными объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу (А.Б. ФИО1), выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц об ООО «Банк 131», письмами отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения – НБ Республики Татарстан «Дополнительная информация по делу об ...», мотивированным заключением отдела финансового мониторингак и валютного контроля Отделения-НБ... о наличии признаков административного правонарушения в действиях председателя правления ООО «Банк 131» А.Б. ФИО1 от ..., предписанием №... от ... в отношении ООО «Банк 131», письмом ЦБ РФ от ... в адрес А.Б. ФИО1 об учете недостатков при разработке новой редакции Правил и иными материалами дела.
Доводы, изложенные в жалобе заявителя и в пояснениях его представителя, сводящиеся к тому, что ПВК,утвержденные председателем правления А.Б.ФИО1 ... соответствовали установленным требованиям и что ФИО1 не были нарушенытребования пункта 10 статьи 7, пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, пунктов 1.4, 6.6., 7.1.1 Положения ..., пункта 3 Указания ...-У, пункта 3 Правил составления сведений суд находит несостоятельными и не основанными на фактических материалах дела и требованиях законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В части доводов о процессуальных нарушениях, суд считает необходимым указать, что материалы дела, в том числе, протокол об административном правонарушении содержат сведения о месте и времени совершения правонарушения, а именно, ..., ....
Доводов, принципиально влияющих на принятое по данному делу решение и не учтенных при рассмотрении этого дела об административном правонарушении в жалобе А.Б. ФИО1 не содержится.
Обстоятельства, исключающие производство по делу об административных правонарушениях, установленные статьей 24.5. КоАП РФ, отсутствуют.
Каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые в соответствии со статьей 1.5. КоАП РФ должны быть истолкованы в пользу должностного лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не усматривается.
ФИО5 ФИО1 на защиту в ходе производства по делу не нарушено.
Порядок привлечения А.Б. ФИО1 к административной ответственности соблюден.
Постановление о привлечении А.Б. ФИО1 к административной ответственности вынесено в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5. КоАП РФ для данной категории дел.
Административное наказание ФИО6 органом назначено в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.8, 4.1, 4.2 и 4.3КоАП РФ минимального вида, предусмотренного статьей 3.2. КоАП РФ.
В силу статьи 26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.
В связи с изложенным постановление заместителя управляющего Отделением – НБ Республики Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации...-1 от ... подлежит оставлению без изменения.
Руководствуясь статьями 30.6, 30.7, 30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд
РЕШИЛ :
Постановление заместителя управляющего Отделением – НБ Республики Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации№ ... от ... в отношении председателя правления общества с ограниченной ответственностью «Банк 131»ФИО1 по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ о назначении административного наказания в виде предупреждения оставить без изменения, жалобу ФИО1 оставить без удовлетворения.
Решение может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии решения через Вахитовский районный суд города Казани в Верховный суд Республики Татарстан.
Судья: Д.И. Гадыршин