№ 5-167/2025

61RS0002-01-2025-001072-52

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

02 апреля 2025 года г. Ростов-на-Дону

Судья Железнодорожного районного суда г. Ростова-на-Дону Моторина А.Л., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» ОГРН №, ИНН №, юридический адрес:<адрес>,

УСТАНОВИЛ:

В Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону 10.03.2025 года поступил для рассмотрения протокол об административном правонарушении, составленный заместителем начальника отдела контрольно - надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Кемеровской области в отношении АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования». В протоколе об административном правонарушении № 4/25/922/42 от 27.02.2025г. указано, что АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» не предоставило установленный законом срок сведения об осуществлении взаимодействия с ФИО1, о невозможности предоставления информации в соответствии с положениями ст. 26.10 КоАП РФ не сообщило. АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ, выразившееся в невыполнении определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Представитель административного органа, составившего протокол об административном правонарушении, в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом.

Законный представитель юридического лица АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» в судебное заседание не явился, о дне и времени извещен надлежащим образом, судебной повесткой, ходатайств об отложении не заявил.

Директором АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» в адрес суда направлены возражения на протокол №4/25/922/42 от 27.02.2025г., в котором общество выражает несогласие с вынесенным протоколом на основании следующего: 06.01.2025 года в адрес Общества поступило Определение об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административных правонарушениях (исх. от ДД.ММ.ГГГГ! г. №) в связи с рассмотрением обращения ФИО1. Ответ на указанное Определение направлено Обществом (исх. № МК-УФ/10/2025-1 от 09.01.2025г.) посредством электронной связи на адрес электронной почты, указанный Определении, а именно dep922@r42.fssp.gov.ru, что подтверждается отчетом об отправке. По сложившейся практике между Обществом и контролирующими органами (в том числе ГУФССП России по <адрес>) взаимодействие, направленное на исполнение запросов контролирующих органов, для более оперативного получения запросов, а также предоставления ответов на них, запросы направляются на официальный адрес электронной почты общества. Также в случае, если есть какие-либо сомнения по вопросу доставки корреспонденции, сотрудники как ФССП, так и Общества, прозванивают с целью уточнения некоторых вопросов, в том числе о вопросах доставки писем. После получения обществом уведомления о составлении протокола, обществом был продублирован ответ указанное определение а именно на электронную почту dep922@r42.fssp.gov.ru, что подтверждается отчетом об отправке. Ответ на вышеуказанное определение был направлен в срок, предусмотренный определением. При этом в текстах ответов на определение общество сообщило, что «в связи с отсутствием в Запросе сведений, достаточных для полной идентификации Заявителя не представляется возможным направить в Ваш адрес запрошенную информацию в отношении указанного гражданина. На основании вышеизложенного, с целью достоверной идентификации и надлежащего исполнения Обществом Запроса, просим Вас сообщить дату рождения Заявителя и, по возможности, паспортные данные». О чем и было сообщено дважды в адрес Управления. Таким образом, Общество на Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, фактически предоставлены ответы. При этом их содержание не является определяющим фактором для разрешения вопроса о привлечении к административной ответственности по ст. 17.7 КоАП РФ.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Статьей 17.7 КоАП РФ установлена административная ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

В силу статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Из материалов дела следует, что в ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу поступило обращение ФИО1, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Из содержания обращения следует, что ФИО1 имеет неисполненные денежные обязательства. В связи с этим на телефонный номер ФИО1 поступили текстовые сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЭ, а частота поступления нарушает требования пп. А, Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-Ф3.

18.12.2024 г. в отношении АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 133/24/922/42- АР по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В рамках проведения административного расследования определением заместителя начальника отдела контроль-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП по Кемеровской области- Кузбассу ФИО3 от 18.12.2024 г. у АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» были истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, которые подлежали представлению в трехдневный срок со дня получения определения, а именно:

указать основание и дату возникновения просроченной задолженности, на возврат которой направлено взаимодействие с ФИО1 и иными лицами (с приложением копии договора, включая все дополнения и приложения к заключенному договору, документы, подтверждающие наличие просроченной задолженности с указанием даты ее возникновения);

предоставить информацию о сумме просроченной задолженности по заключенному договору (с детализацией по календарным месяцам, начиная с даты возникновения просроченной задолженности и по состоянию на дату исполнения настоящего определения);

указать наименование и (или) Ф.И.О. лиц, которые были привлечены к взаимодействию, направленному на возврат просроченной задолженности ФИО1 (с приложением копии агентского договора (договора об оказании услуг), включая все дополнения и приложения к заключенному договору, а также документа, подтверждающие передачу информации о должнике, просроченной задолженности с указание даты передачи таких сведений, а также объеме передаваемой информации), а также предоставить копию уведомления о привлечении иного лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, и документы, подтверждающие направление указанного уведомления должнику;

указать, передавались ли права требования просроченной задолженности ФИО1 в пользу иного лица, указать наименование и (или) Ф.И.О. лиц, которым были переданы права требования просроченной задолженности ФИО1 (с приложением копии договора, включая все дополнения и приложения к заключенному договору, а также документа, подтверждающие передачу информации о должнике, просроченной задолженности с указание даты передачи таких сведений, а также объеме передаваемой информации);

указать на наличие (отсутствие) заключенных с ФИО1 соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности (с приложений копий соответствующих документов);

указать на наличие (отсутствие) согласия ФИО1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, а также на передачу третьим лицам сведений о просроченной задолженности и других персональных данных (с приложений копий соответствующих документов);

указать способы взаимодействия с ФИО1, третьими лицами, а также период времени, в течении которого осуществлялось взаимодействие;

предоставить список телефонных номеров, в т.ч. альфанумерических телефонных номеров, используемых АО «МКК УФ» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с предоставлением документов, подтверждающих их принадлежность АО «МКК УФ», в том числе указать используется ли АО «МКК УФ» телефонный номер + №. Сведения, содержащие информацию о телефонных номерах, используемых АО «МКК УФ», необходимо дополнительно направить в форме электронного документа в формате 0(11, ёос, йосх, оёз, х1з или в другом текстовом формате, позволяющем осуществлять автоматический поиск телефона, на электронный почтовый ящик (<адрес>;

указать дату и время проведения личных встреч, осуществления телефонных переговоров, направления телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений ФИО1, а также третьим лицам (при указании времени взаимодействия указать часовую зону, в соответствии с которой указано время взаимодействие, а также телефонные номера должника и третьих лиц, по которым осуществлялось такое взаимодействие);

представить содержание всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных ФИО1 и третьим лицам с целью возврата просроченной задолженности;

представить содержание всех почтовых отправлений, направленных ФИО1 и третьим лицам с целью возврата просроченной задолженности (в т.ч. предоставить копии указанных документов, а также документы, подтверждающие их направление в адрес ФИО1 и третьих лиц с обязательным указанием даты их направления);

предоставить аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должником и третьими лицами при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1;

указать факты поступления обращений от ФИО1 и третьих лиц, а также результаты рассмотрения данных обращений с предоставлением копий соответствующих документов, в т.ч. даты получения документов от ФИО1 и третьих лиц, даты направления документов в адрес ФИО1 и третьих лиц.

Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 18.12.2024 направлено в адрес АО «МКК УФ» посредством почтового отправления. Факт направления определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 18.12.2024 подтверждается Списком внутренних почтовых отправлений от 19.12.2024 № 908, почтовому отправлению присвоен почтовый идентификатор № 65000003019570. Согласно сведениям с сайта АО «Почта России» указанное определение получено АО «МКК УФ» 06.01.2025.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.8, ст. 26.10 КоАП РФ ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 18.12.2024 АО «МКК УФ» обязано было направить в адрес ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу не позднее 09.01.2025.

В определении также указано о том, что истребуемые материалы необходимо предоставить в подлиннике или надлежащим образом заверенные копии в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП по Кемеровской области – Кузбасу по адресу: <...>.

По состоянию на 27.02.2025 АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» не представило в ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу запрошенные сведения и документы. При этом АО «МКК УФ» не уведомляло ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу о невозможности представления запрошенных сведений. Какой-либо ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 18.12.2024 от АО «МКК УФ» в ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу не поступил.

Непредставление истребованных сведений повлекло невозможность определения наличия (отсутствия) факта совершения АО «МКК УФ» действий по возврату просроченной задолженности ФИО1, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Таким образом, АО «МКК УФ» 10.01.2025 в 00 часов 00 минут в нарушение требований ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ умышленно не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, содержащиеся в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 18.12.2024.

Данные обстоятельства подтверждаются следующими исследованными в судебном заседании доказательствами: протоколом об административном правонарушении № 4/25/922/42 от 27.02.2025; копией обращения ФИО1; копией определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 08.07.2024 г. № 133/24/922/42-АР; копией определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 18.12.2024; копией квитанции об отправке заказной почтовой корреспонденции от 19.12.2024; копией отчета об отслеживании почтового отправления с почтовым идентификатором 65000003019570; выпиской из ЕГРЮЛ от 05.08.2024 г. и другими материалами дела.

Таким образом, факт непредставления АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» запрашиваемых сведений в трехдневный срок со дня получения запроса материалами дела доказан.

Общество ссылается на отправку запрашиваемых документов посредством электронной связи на адрес электронной почты, указанный в определении, а именно dep922@r42.fssp.gov.ru, однако, документы запрашивались в подлинниках либо надлежащим образом заверенных копиях.

Представление сведений иным способом, не установленным в определении об истребовании сведений, не может признаваться надлежащим и свидетельствовать о выполнении законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, поскольку согласно положениям ст. 26.10 КоАП РФ и буквальному содержанию определения истребованные сведения и документы должны быть представлены в подлиннике или заверены надлежащим образом и представлены в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП по Кемеровской области – Кузбасу по адресу: <...>.

Положения статьи 26.10 КоАП РФ допускают направление истребуемых сведений (информации) в электронной форме с использованием сведений (информации) в электронной форме с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия. В этом случае они подписываются уполномоченным должностным лицом в адрес которого поступило такое определение, усиленной квалифицированной электронной подписью.

Доказательств, которые могли бы свидетельствовать о том, что истребованные сведения и копии документов, заверенные надлежащим образом, представлялись должностному лицу, осуществляющему производство по делу об административном правонарушении и при этом были соблюдены требования законодательства о порядке, способе направления, надлежащей форме документов не имеется.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Учитывая положения вышеуказанных нормативных актов и установленные при рассмотрении дела обстоятельства правонарушения, прихожу к выводу о том, что АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» не были приняты надлежащие меры для выполнения возложенной на него обязанности предоставить истребуемые сведения в установленный срок и в установленной форме.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд признает юридическое лицо АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» виновным в совершении вменяемого ему административного правонарушения и квалифицирует его по ст. 17.7 КоАП РФ как умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, предусмотренных ст. ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ, по делу не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о виновном юридическом лице, отсутствие обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считает возможным назначить АО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» наказание в виде штрафа в минимальном пределе санкции ст. 17.7 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 Кодекса РФ об АП, суд

ПОСТАНОВИЛ :

Признать Акционерное общество «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» ОГРН № ИНН №, юридический адрес: <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, по которой назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты административного штрафа: Реквизиты для оплаты штрафа: УИН 32242000250000004011 ИНН <***> КПП 420501001 ОТДЕЛЕНИЕ КЕМЕРОВО БАНКА РОССИИ//УФК по Кемеровской области - Кузбассу г. Кемерово БИК 013207212 К/сч 40102810745370000032 Банковский счет 03100643000000013900 УФК по Кемеровской области - Кузбассу (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу, л/с <***>) ОКТМО 32701000 КБК 32211601171010007140.

Штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Квитанцию об оплате штрафа необходимо предоставить в Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону по адресу: <...>.

В случае неуплаты в шестидесятидневный срок со дня вступления постановления в законную силу штраф подлежит принудительному взысканию и в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ может повлечь наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья А.Л. Моторина