Постановление по делу № 05-0501/2023 от 22.02.2023

Дело 5-501/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

адрес 22 февраля 2023 года

Судья Замоскворецкого районного суда адрес фио, рассмотрев материалы дела об административном нарушении по ст. 17.7 КоАП РФ в отношении

ООО МФК «Веритас», юридический адрес: адрес пом. 1 ч, ком. 15, ИНН <***>, дата регистрации 27.08.2012, сведений о привлечении к административной ответственности не имеется,

УСТАНОВИЛ:

ООО МФК «Веритас» допустило умышленное невыполнение требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, при следующих обстоятельствах.

13.12.2022 в УФССП России по адрес из УМВД России по по адрес поступило обращение № 50035/22/71000-к фио (далее - Заявитель) о нарушении кредитором и (или) лицом, действующим в его имени и (или) в его интересах, в том числе ООО МКК «Веритас» (далее — Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон№ 230-ФЗ), что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением от 19.12.2022 возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц № 54/22/71000-АР.

В рамках дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 19.12.2022 № 54/22/71000-АР в адрес ООО МКК «Веритас» направлено определение об истребовании сведений с сопроводительным письмом № 71907/22/575713 от 19.12.2022. Согласно данным адрес определение № 71907/22/575713 от 19.12.2022 вручено Обществу 28.12.2022(ШПИ 30000874148830).

Определение содержало требование предоставить сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, а именно:

1. Копии всех договоров займа с Заявителем, по которым образовалась просроченная задолженность, в том числе общие условия, действующие на дату заключения договоров, и индивидуальные условия (при наличии);

2. Копии заявок (анкет) Заявителем на предоставление займов со всеми приложениями и дополнениями.

3. Копии всех письменных Согласий и Соглашений, оформленных и полученных Обществом в виде отдельных документов, в соответствии с главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ (при наличии).

4. Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи, заключенное с Заявителем (при наличии).

5. Копии договоров займа, где Заявитель выступает контактным лицом, в том числе индивидуальные условия со всеми приложениями и дополнениями (при наличии).

6. Дата возникновения задолженности, расчет начислений (процентов, штрафов, пеней) и поступивших платежей по договору займа с Заявителем (при наличии).

7. Сведения о совершении Обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам займа, в отношении Заявителя и(или) третьих лиц:

- перечень способов взаимодействия, используемых Обществом при взыскании просроченной задолженности, с Заявителем и(или) третьими лицами;

- сведения о сотрудниках Общества, осуществлявших/осуществляющих взаимодействие по возврату просроченной задолженности с Заявителем и(или) третьих лиц с приложением копий приказов о назначении (приеме), трудовых договоров, регламентов (при наличии)

- сведения обо всех телефонных номерах, выделенных Обществу на основании договоров с операторами сотовой связи по прилагаемой Таблице № 1 в формате документа Excel;

- сведения обо всех телефонных переговорах, осуществленных сотрудниками Общества с Заявителем и(или) третьими лицами по прилагаемой Таблице № 2, с приложением всех аудиозаписей;

- сведения об использовании телефонного автоинформатора, направлении голосовых сообщении, IVR по абонентскому номеру Заявителя и(или) третьих лиц по прилагаемой Таблице № 3;

- сведения о текстовых сообщениях (sms-сообщениях), направленных Обществом Заявителю и(или) третьим лицам с использованием сетей подвижной радиотелефонной связи по прилагаемой Таблице № 4;

- сведения о почтовой переписке с Заявителем и(или) третьими лицами, в том числе письма, направленные электронной почтой с приложением информации о содержании, направлении и получении Заявителю и(или) третьими лицами.

8. Сведения о наличии отделов и сотрудниках таких отделов Общества, уполномоченных осуществляющих выездное взыскание и проведение личных встреч с должниками.

9. Сведения о состоявшейся уступке прав требования с приложением копии договора уступки прав требования, акта приема передачи или выписки из него с информацией по Заявителю (при наличии).

10. Сведения о поручении совершения действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя юридическим лицам, с которыми Общество заключило договор на совершение таких действий от имени Общества и(или) в его интересах с приложением копии договора с юридическим лицом с приложениями и дополнениями, содержащими информацию по Заявителю (при наличии).

11. Копии документов, подтверждающих уведомление Заявителя о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с Заявителем в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (при наличии).

12. Иные документы, связанные со взысканием просроченной задолженности по договору.

13. Вся информация из личного кабинета Заявителя, в том числе скриншоты с информацией о займах, анкете, просроченной задолженности, фото заемщика с паспортом, направленное в адрес Общества.

14. Сведения о направлении информации по договору займа с Заявителем в бюро кредитных историй.

15. Сведения о наличии у Общества сайта (ов), а также документы, подтверждающие принадлежность Обществу.

16. Информация об использовании Обществом брендового имени, нейминга, товарного знака, а также документы, подтверждающие принадлежность Обществу.

17. Сведения обо всех альфанумерических именах, принадлежащих Обществу, а также их список и приложенные договоры с операторами сотовой связи.

25.01.2023 в Управление поступил ответ ООО МКК «Веритас» № 6727675/2023-01-09/16:44. При этом, в результате соотнесения представленных ООО МКК «Веритас» сведений и детализации телефонного номера фио установлено, что Обществом не представлены Управлению сведения из п. 7 определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № 71907/22/575713 от 19.12.2022, а именно:

В ходе административного расследования установлено, что по инициативеООО МКК «Веритас» в адрес фио осуществлялись телефонные звонки, а именно:

02.12.2022 в 08:26 с номера 8-905-654-82-85, длительностью 13 сек.,

03.12.2022 в 11:32 с номера 8-905-656-30-72, длительностью 21 сек.,

03.12.2022 в 12:54 с номера 8-905-656-33-54, длительностью 21 сек.,

03.12.2022 в 13:21 с номера 8-905-656-82-49, длительностью 09 сек.,

03.12.2022 в 14:15 с номера 8-905-656-51-30, длительностью 21 сек.,

03.12.2022 в 18:26 с номера 8-905-657-40-97, длительностью 11 сек.,

04.12.2022 в 10:48 с номера 8-905-651-90-32, длительностью 06 сек.,

04.12.2022 в 12:01 с номера 8-905-656-30-15, длительностью 21 сек.

Принадлежность Обществу вышеуказанных телефонных номеров подтверждается списком телефонных номеров выделенных ООО МКК «Веритас», приложенных к ответу на определение Управления.

Таким образом, ООО МКК «Веритас» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ посредством умышленного непредоставления сведений должностному лицу, осуществляющему производство по делу об административном правонарушении.

Согласно трек-номеру, указанному на конверте Общества (10284053560262), ответ ООО МКК «Веритас» № 6727675/2023-01-09/16:44 направлен в адрес Управления 16.01.2023 в 17:02, когда отправление фактически было принято в отделении почтовой связи.

В силу ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Таким образом, ООО МКК «Веритас», получив определение об истребовании сведений № 71907/22/575713 от 19.12.2022 в рамках административного расследования направило в адрес Управления ответ, в котором отсутствуют сведения о телефонных звонках, направленных Обществом Заявителю, таким образом допустило умышленное невыполнение требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, тем самым совершив административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ.

Защитник ООО МФК «Веритас» по доверенности фио в суде пояснила, что была направлена вся имеющаяся информация. Просила строго не наказывать.

Несмотря на непризнание вины, виновность ООО МФК «Веритас» в совершении административного правонарушения подтверждается следующими доказательствами: протоколом об административном правонарушении; определением об истребовании сведений, определением о возбуждении дела об административном правонарушении проведении расследования, другими материалами дела, согласно которым установлен факт неисполнения требований должностного лица указанным юридическим лицом.

Исследовав материалы дела, оценив в совокупности собранные по делу доказательства, суд признает их достоверными и достаточными для признания ООО МФК «Веритас» виновным в совершении административного правонарушения, а его действия квалифицирует по ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Доказательств отсутствия у общества регламентированной в ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ возможности для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом предусмотрена административная ответственность, материалы дела не содержат.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность виновного, судом не установлено.

С учетом этого суд считает возможным назначить наказание в виде административного штрафа.

Суд не находит оснований для назначения наказания менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей, согласно ч. ч. 3.2 - 3.3 ст. 4.1 КоАП РФ, а также для замены штрафа предупреждением согласно части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ. В материалах дела отсутствуют доказательства, указывающие на наличие таких оснований и на избыточный характер административного наказания, предусмотренного санкцией статьи.

На основании изложенного, руководствуясь ст.29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

ООО МФК «Веритас» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и подвергнуть его административному наказанию в виде штрафа в доход государства размере сумма.

Разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. При невыполнении указанных действий административный штраф взыскивается принудительно, а лицо, не уплатившее штраф, привлекается к административной ответственности по ч.1 ст.20.25 КоАП РФ.

Квитанция об уплате штрафа должна быть предоставлена в канцелярию суда.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья фио