УИД 63МS0110-01-2023-002500-27
№5-929/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
Резолютивная часть постановления объявлена 15.12.2023 г.
Мотивированное постановление изготовлено 18.12.2023 г.
г. Тольятти 18 декабря 2023 года
Судья Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области Меньшикова О.В., с участием помощника прокурора Комсомольского района г.Тольятти Раменнова И.А., защитника Курышева И.Л., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 ч.1 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрированной по адресу: ....),
УСТАНОВИЛ:
Во исполнение приказа Генерального прокурора Российской Федерации от 08.02.2017 г. № 87 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию экстремистской деятельности и терроризму» прокуратурой района на основании решения прокурора Комсомольского района г. Тольятти от 29.06.2023 г. № 215 проведена проверка соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) в отношении ИП ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрирована по адресу: ....).
В ходе проверки установлено, что ИП ФИО2 осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин «Победа» по адресу: ...., по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, покупателем по которым выступает ИП ФИО2, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается том, что фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения и срок предоставления займа.
В связи с установленными в ходе проверки обстоятельствами заместителем прокурора Комсомольского района г. Тольятти 03.07.2023 г. вынесено постановление о возбуждении в отношении ИП ФИО2 дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и его направлении мировому судье судебного участка № 110 Комсомольского района г. Тольятти Самарской области для рассмотрения.
Постановлением мирового судьи судебного участка № 110 Комсомольского судебного района г. Тольятти Самарской области от 29.08.2023 г. дело об административном правонарушении в отношении ФИО2 направлено по подведомственности в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области.
Помощник прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Раменнов А.И. в своем заключении подтвердил обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, пояснив, что в действиях ИП ФИО2 усматривается состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. О проведении проверки, вызове на составление постановления ИП ФИО2 была уведомлена посредствам электронной почты, адрес которой содержится в выписке из ЕГРИП ФНС России, копия постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 03.07.2023 г., в ввиду его вынесения без присутствия привлекаемого лица, была направлена в адрес ИП ФИО2 также по электронной почте 05.07.2023 г.
ИП ФИО2 на рассмотрение дела об административном правонарушении не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, уважительных причин неявки не представила, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла.
Защитник Ахмеди Ш.М. на рассмотрение дела об административном правонарушении не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, уважительных причин неявки не представил, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял.
Защитник Курышев И.Л. в судебном заседании с обстоятельствами, указанными в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от 03.07.2023 г., не согласился, пояснил, что ИП ФИО2 деятельностью по предоставлению займов не занимается, а занимается деятельностью по приобретению товаров у населения и последующей его продаже, а также принимает имущество на реализацию, при этом в последнем случае денежные средства могут передаваться клиенту за товар сразу. Данной деятельностью по адресу: ...., кроме того по данному адресу находится ООО «Ломбард Ника». В договоре комиссии, заключенном с ФИО3, отсутствуют условия, относящиеся к потребительскому займу. О проведении проверки, составлении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении ФИО2 не была извещена. Адрес электронной почты, на который указывает прокуратура, является недействующим, утерян пароль доступа к данному ящику электронной почты.
Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №1 показал, что 26.06.2022 г. он обратился в комиссионный магазин «Победа» по адресу: ...., чтобы заложить сотовый телефон Samsung, и получить за залог денежные средства, в которых он нуждался. Затем он намеривался возвратить денежные средства и сотовый телефон. В ломбарде он заключил договор комиссии, передал сотовый телефон сотруднику магазина и получил от него 1000 рублей. Ему пояснили, что он может выкупить телефон через 10 дней, то есть до 05.07.2023 г., возвратив денежные средства в размере 1000 рублей, и заплатить проценты, примерно 60-80 руб., а если в указанный срок он денежные средства не вернет, то стоимость телефона может увеличиться. Он не хотел продавать телефон, в дальнейшем хотел его выкупить в соответствии с договором, заключенным с ИП ФИО2 Точно помнит, что приходил в комиссионный магазин «Победа», а в не какой-либо иной магазин.
Выслушав защитника, прокурора, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему:
В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
Согласно ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.
В силу положений ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.
Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ определено, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 г. N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 указанного федерального закона потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. Под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 г. профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах», п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации).
Законодательством определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
Принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами (п. 1 ст. 358 ГК РФ).
Согласно п. 6 ст. 358 ГК РФ правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются Законом о ломбардах в соответствии ГК РФ.
При этом, ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей (ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).
По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).
В силу ч. 1.1 ст. 2 вышеуказанного Федерального закона ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".
В ходе рассмотрения дела судом установлено, что ФИО2 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с 11.02.2022г., основным видом деятельности ИП ФИО2 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, дополнительные виды: деятельность по оказанию услуг по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий; торговля оптовая отходами и ломом; торговля оптовая драгоценными камнями; торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами; деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах, что подтверждается выпиской из ЕГРИП от 29.06.2023 г.
Свою деятельность ИП ФИО2 осуществляет по адресу: ...., под вывеской комиссионной магазин «Победа», что не оспаривается защитником.
Как следует из содержания типового договора комиссии №00-0Ш19-0006930 от 26.06.2023 г., ФИО3 передал ИП ФИО2 в лице ФИО4 для реализации покупателям телефон Samsung Galaxy A12 3/32 GB ср. № 35429037165433, по согласованной в договоре цене в размере 1000 руб., вознаграждение ИП ФИО2 составляет 60 руб.
Из договора комиссии следует, что оплата товара и передача товара покупателю осуществляются в момент совершения сделки, расчеты с покупателем ведет Комиссионер ИП ФИО2, комиссионный договор заключается на срок 10 календарный дней, то есть до 05.07.2023 г. (пункты 1.2.4, 2.1 договора).
Согласно п. 4.2. договора выплата денег ФИО3 за проданный товар производится в срок, установленный соглашением сторон, после предъявления последним номера и даты договора и документов, удостоверяющих его личность.
Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что сотовый телефон им передавался в комиссионный магазин в залог получаемых денежных средств в сумме и на срок, определенные договором.
Таким образом, исходя из удавий заключенного договора, между сторонами договора фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества – сотового телефона. Сторонами согласованы существенные условия договора займа: предмет договора – денежные средства, передаваемые заемщику А.С.ТБ. непосредственного после заключения договора и в согласованной сумме; сроки и порядок возврата займа; наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения, которое ФИО3 как заемщик должен выплатить ИП ФИО2
Указанные признаки вытекают, в том числе из содержащихся в договоре комиссии условий о стоимости заложенного имущества, возможности передачи всей оговоренной сторонами суммы денежных средств сразу после заключения договора, праве выкупа имущества в течение определенного срока с осуществлением возмездного хранения такого имущества, с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи (договоров комиссии).
Таким образом, суд приходит к выводу о том, что 26.06.2023 г. между ИП ФИО2 и ФИО3 был заключен договор комиссии, который, исходя из его содержания, фактически является договором, заключаемым в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ и ст. 7 Закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах».
Вместе с тем, как следует из материалов дела, ИП ФИО2 не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имеет разрешения на осуществление данного вида деятельности.
Таким образом, судом установлено, ИП ФИО2 26.06.2023 г. в комиссионном магазине «Победа» по адресу: ...., осуществляла деятельность, предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.
Обстоятельства совершенного ИП ФИО2 административного правонарушения подтверждаются собранными доказательствами: решением о проведении проверки от 29.06.2023 г. №215; постановлением заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 03.07.2023 г. о возбуждении дела об административном правонарушении; показаниями ФИО3, копией договора комиссии №00-0Ш19-0006930 от 26.06.2023 г., выпиской из ЕГРИП от 29.06.2023 г.
Данные доказательства получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела.
Доводы защитника Курышева И.Л. о том, что ИП ФИО2 не была извещена о проведении проверки на основании решения от 29.06.2023 г. № 215 суд находит несостоятельными, поскольку п. 3 ст. 21 Федерального закона от 17.01.1992 г. № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» определено, что решение о проведении проверки принимается прокурором или его заместителем и доводится до сведения руководителя или иного уполномоченного представителя проверяемого органа (организации) не позднее дня начала проверки.
В силу ст. 28.4 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных в том числе ст. 14.56 ч.1 КоАП РФ возбуждаются прокурором. При осуществлении надзора за соблюдением Конституции Российской Федерации и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, прокурор также вправе возбудить дело о любом другом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации. О возбуждении дела об административном правонарушении прокурором выносится постановление, которое должно содержать сведения, предусмотренные статьей 28.2 настоящего Кодекса. Указанное постановление выносится в сроки, установленные статьей 28.5 настоящего Кодекса.
В силу ч. 4.1 ст. 28.2 КоАП РФ в случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола.
В материалах дела имеется скриншот данных о направлении 29.06.2023г. с адреса электронной почты Прокуратуры Комсомольского района г. Тольятти prok_komsomolsky.rn.tlt@63.mailоp.ru на адрес электронной почты ponomarevanataliaa1@gmail.com письма с указанием темы «требование о явке» и вложение «требования о явке ИП ФИО2 pdf».
Как следует из представленных документов, постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 03.07.2023 г. вынесено без участия ИП ФИО2 или ее защитника.
В материалах дела также имеется скриншот данных о направлении 05.07.2023г. с адреса электронной почты Прокуратуры Комсомольского района г. Тольятти prok_komsomolsky.rn.tlt@63.mailоp.ru на адрес электронной почты ponomarevanataliaa1@gmail.com письма с указанием темы «Постановление о возбуждении дела» и вложением «постановление. pdf».
Довод о том, что данным электронным ящиком ИП ФИО2 не пользуется ввиду утраты пароля, суд не принимает во внимание, поскольку указанный адрес электронной почты содержится в актуальной по состоянию на 29.06.2023 г. выписке из ЕГРИП ФНС России в разделе «сведения об адресе электронной почты», в выписке не содержится информация об изменении указанных сведений.
Указанные обстоятельства свидетельствуют о выполнении требований о направлении извещения о проведении проверки и положений ч. 4.1 ст. 28.2 КоАП РФ о направлении в адрес привлекаемого лица копии постановления.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении судьей не установлено.
Действия индивидуального предпринимателя ФИО6 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.
Виновность ИП ФИО2 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена и полностью доказана.
Срок давности привлечения к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ не истек.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.
В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).
При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ).
Обстоятельства, смягчающие либо отягчающие административную ответственность, не установлены.
Оснований для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ с учетом исключений, предусмотренных ч. 2 указанной статьи, не имеется.
Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают и признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 КоАП РФ малозначительным.
Принимая во внимание вышеизложенное, учитывает характер и обстоятельства совершенного административного правонарушения, имущественное положение ИП ФИО2, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что цели административного наказания будут достигнуты путем назначения ИП ФИО2 административного наказания в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.
Оснований для применения положений ч. 2.2 ст.4.1 КоАП РФ, в том числе с учетом санкции ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ не установлено.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.7-29.10 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ:
Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрирована по адресу: ....) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.
Сумму штрафа необходимо перечислить по следующим реквизитам: получатель ИНН <***>, КПП 631101001, Управление Федерального казначейства по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с <***>), счет получателя 03100643000000014200, счет банка получателя 40102810545370000036 в отделении Самара банка России//УФК по Самарской области г. Самара, БИК 013601205, КБК 32211609010010000140, ОКТМО 36740000.
Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.
В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления через Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области.
Судья О.В. Меньшикова