Дело № 5-6/2022

УИД 44RS0002-01-2022-005727-44

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

13 января 2023 года г. Кострома

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Загаров И.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП Российской Федерации, в отношении юридического лица:

публичного акционерного общества «Совкомбанк» ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>,

УСТАНОВИЛ:

Юридическое лицо – публичное акционерное общество «Совкомбанк» (далее по тексту ПАО «Совкомбанк», Общество) совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ при следующих обстоятельствах:

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение К. (вх. № от dd/mm/yy), содержащее информацию о нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении взаимодействия по адресу проживания третьих лиц: ..., в целях возврата просроченной задолженности К2, образовавшейся перед ПАО «Совкомбанк» на основании заключенного кредитного договора. Как следует из содержания поступившего обращения, сотрудники ПАО «Совкомбанк» в целях возврата просроченной задолженности должника К2 осуществляют выезды по адресу: ..., где фактически должник не проживает, а только зарегистрирован. По указанному адресу проживают третьи лица - К3 и ее несовершеннолетний ребенок.

Поскольку на основании поступивших материалов в действиях ПАО «Совкомбанк» имелись достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, 03.11.2022 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю ФИО1, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования.

Согласно статьи 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела.

В целях всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела об административном правонарушении, по месту нахождения ПАО «Совкомбанк» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 07.11.2022 (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy).

Согласно направленному определению ПАО «Совкомбанк» необходимо было предоставить следующую информацию и документы:

1) информацию о наличии у К2, dd/mm/yy г.р. просроченной задолженности перед ПАО «Совкомбанк» (с приложением копий кредитного договора, договора уступки прав требований (цессии));

информацию о дате образования просроченной задолженности, ее структуре;

информацию о взыскании просроченной задолженности К2 в судебном порядке, а с приложением копий судебных актов, исполнительных документов;

информацию о дате и времени, а также способе взаимодействия с должником и третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности К2, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие, с приложением аудиозаписей телефонных переговоров, также указать информацию о всех попытках связаться с К3 телефонном режиме;

информацию о дате и времени взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности К2 посредством личных встреч, выхода по адресу проживания должника и третьего лица: ..., с указанием сведений о сотруднике осуществлявшем такое взаимодействие (Ф.И.О.), комментариями по итогам данного взаимодействия, с приложением аудио, видеозаписи такого взаимодействия;

информацию о дате и времени взаимодействия посредством направления почтовой связью по адресу: ..., » уведомлений на бумажном носителе о наличии просроченной задолженности, с предоставлением копий документов свидетельствующих об отправке таких уведомлений, получения уведомлений должником, с предоставлением копий направленных уведомлений;

информацию о дате и времени доставки уведомлений о наличии просроченной задолженности, в том числе уведомления о передачи в суд и возбуждении исполнительного производства, по адресу: ..., иным способом (лично в руки, оставлением уведомления в двери и т.д.) в рамках осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности К2, с указанием такого способа доставки;

текст телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи направленных по вопросам возврата просроченной задолженности К2 О.И., с указанием даты и времени направления сообщений, а также номера телефона с которого были направлены данные сообщения;

информацию о наличии агентского договора или договора уступки права требований (цессии) с приложением копии данного договора;

в случае если ПАО «Совкомбанк» для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности К2, направленного на возврат просроченной задолженности привлекались иные лица, предоставить копии актов приема-передачи в работу задолженности к К2;

в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности К2 предоставить информацию о внесении сведении в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности по привлечению иных лиц для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности К2, с приложением скрин-шота размещенной информацией на сайте www.fedresurs.ru, в соответствии с требованиями установленными пп. 1.1 ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности К2, предоставить копию уведомления, направленного в адрес должника, с приложением почтового реестра отправки заказной корреспонденции, с уведомлением о вручении или доказательства вручения уведомления К2 под расписку;

информацию о лицах (Ф.И.О., наличие трудовых/гражданско-правовых отношений), осуществляющих взаимодействие в рамках взыскания просроченной задолженности К2;

копии всех согласий и соглашений, заключенных между К2 и ПАО «Совкомбанк»;

информацию о всех письменных обращениях (заявлениях), поступивших в ПАО «Совкомбанк» от К2, иных третьих лиц в рамках взыскания задолженности К2, в т.ч. посредством почтовой связи, электронной почты, с предоставлением копий данных обращений (заявлений), с указанием даты их поступления и регистрации, а также с приложением копий ответов общества на данные обращения (заявление) направленных в адрес К2, третьим лицам (указать дату и время их направления, приложить документы подтверждающих их фиксацию отправки).

В определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ПАО «Совкомбанк» предупреждено об ответственности за невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении в соответствии со статьей 17.7 КоАП РФ, а также ПАО «Совкомбанк» разъяснено, что истребуемые сведения необходимо направить в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.

Определение об истребовании сведений от 07.11.2022 (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy, ШПИ №) получено ПАО «Совкомбанк» — 23.11.2022. Дополнительно определение об истребовании сведений от 07.11.2022 (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy) направлено посредством электронной почтой на адреса: info-kst@sovcombank.ru, silinaaa@sovcombank.ru.

В соответствии с ходатайством ПАО «Совкомбанк» от dd/mm/yy о продлении срока предоставления запрашиваемой информации, определением об удовлетворении ходатайства срок предоставления ответа на определение от dd/mm/yy был продлён до dd/mm/yy.

dd/mm/yy в 17 час. 52 мин. в Главное управление от ПАО «Совкомбанк» посредством электронной почты поступил ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (вх. № от dd/mm/yy). Оригинал данного ответа впоследствии поступил в Главное управление почтовой корреспонденцией dd/mm/yy (дубликат вх. №).

К поступившему от ПАО «Совкомбанк» ответу были приложены следующие документы:

Копии анкеты, соглашения о передаче договоров;

Копия исполнительного листа;

Журнал взаимодействий;

Копия доверенности представителя.

Из представленной ПАО «Совкомбанк» информации следует, что обществом проигнорированы и не представлены по существу следующие сведения, истребуемые должностным лицом в рамках производства по делу об административном правонарушении:

по пункту 1 определения не представлены копия кредитного договора, заключенного с К2, по которому образовалась просроченная задолженность;

по пунктам 4 определения не представлены сведения о телефонных номерах ПАО «Совкомбанк», с которых осуществлялось взаимодействие с должником К2 и иными третьими лицами, а также аудиозаписи телефонных переговоров;

по пункту 5 определения не представлена информация о сотруднике осуществлявшим взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности К2, по адресу проживания третьих лиц: ...;

по пункту 6 определения не представлена информация о дате и времени взаимодействия посредством направления почтовой связью по адресу: ... уведомлений на бумажном носителе о наличии просроченной задолженности, а также копий документов свидетельствующих об отправке таких уведомлений, получения уведомлений должником, с предоставлением копий направленных уведомлений;

по пункту 7 определения не представлена информация о дате и времени доставки уведомлений о наличии просроченной задолженности, в том числе уведомления о передачи в суд и возбуждении исполнительного производства, по адресу: ..., иным способом (лично в руки, оставлением уведомления в двери и т.д.) в рамках осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности К2, с указанием такого способа доставки;

по пункту 14 определения не предоставлены копии всех согласий и соглашений, заключенных между К2 и ПАО «Совкомбанк»;

- по пункту 15 определения не предоставлена информация о всех письменных обращениях (заявлениях), поступивших в ПАО «Совкомбанк» от К2, иных третьих лиц в рамках взыскания задолженности; К2, в т.ч. посредством почтовой связи, электронной почты, с предоставлением копий данных обращений (заявлений), с указанием даты их поступления и регистрации, а также с приложением копий ответов общества на данные обращения (заявление) направленных в адрес К2, третьим лицам с указанием даты и времени их направления, с приложением документов подтверждающих их фиксацию отправки.

ПАО «Совкомбанк» предоставило в Главное управление ответ, в котором содержится лишь общая, не конкретизированная информация, исходя из которой невозможно дать правовую оценку действиям Банка при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности К2, что не позволило принять объективное решение по делу об административном правонарушении, возбужденном в отношении банка по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Тем самым, ПАО «Совкомбанк», находясь по адресу: 156000, <...>, 28.11.2022 в 00 час. 01 мин. умышленно не выполнив требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, и не представив истребуемые в соответствии с нормами КоАП РФ в полном объеме и объективном виде сведения, получение которых предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации и необходимо для разрешения дела, совершило административное правонарушение, предусмотренное статьей 17.7 КоАП РФ.

У ПАО «Совкомбанк» имелась реальная возможность исполнить содержащиеся в определении должностного лица требования о предоставлении необходимых для разрешения дела об административном правонарушении сведений, однако должных мер предпринято не было.

Представитель ПАО «Совкомбанк» в судебное заседание не явился, Общество извещалось надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

В связи с изложенным суд полагает возможным рассмотреть дело при имеющейся явке.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему:

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1. КоАП Российской Федерации административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом установлена административная ответственность.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Объективную сторону указанной нормы ст.17.7 КоАП РФ образует умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

При рассмотрении дел указанной категории необходимо в каждом конкретном случае устанавливать законность предъявляемых требований и оценивать их с точки зрения необходимости и пропорциональности.

Одной из форм процессуальных действий должностного лица, направленных на сбор доказательств по делу, является истребование сведений в порядке ст.26.10 КоАП РФ.

В силу названной нормы, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых по его мнению, для разрешения дела.

Суд, изучив определение об истребовании сведений от 07.11.2022 года с учётом информации изложенной в обращении К., считает в полной мере обоснованными запрашиваемые документы, поскольку совокупность запрашиваемых сведений влияла на всестороннее, полное, объективное и своевременное разрешение дела об административном правонарушении, по которому возбуждено административное расследование. Запрашиваемые сведения должностное лицо административного органа могло получить только от Общества а не из иных источников. При этом суд не усматривает нарушений гарантий презумпции невиновности лица, привлекаемого к административной ответственности, поскольку запрашиваемые сведения были необходимы в целях характеристики деятельности юридического лица как хозяйствующего субъекта для разрешения обращения К. и установления наличия либо отсутствия состава правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Вина ПАО «Совкомбанк» в совершении административного правонарушения, подтверждается доказательствами, к которым относятся: протокол об административном правонарушении от dd/mm/yy №, определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от dd/mm/yy №-АР, обращение К. от dd/mm/yy в отдел полиции, определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от dd/mm/yy (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy), ходатайство ПАО «Совкомбанк» от dd/mm/yy о продлении срока предоставления запрашиваемой информации, определение об удовлетворении ходатайства и продлении срока предоставления ответа на определение до dd/mm/yy, ответ ПАО «Совкомбанк» на определение от dd/mm/yy.

В установленный срок все запрошенные должностным лицом административного органа сведения в полном объёме в адрес Управления не поступили, а также в представленном ответе не указана законная причина непредоставления документов в полном объёме, что явилось основанием для возбуждения в отношении ПАО «Совкомбанк» дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, путем составления протокола об административном правонарушении от dd/mm/yy.

Вышеуказанный протокол соответствует требованиям статей 28.2, 28.3, 28.5 КоАП Российской Федерации. Общество надлежащим образом было извещено о явке на его составление. В связи с неявкой законного представителя Общества, протокол об административном правонарушении был составлен должностным лицом Управления в отсутствии законного представителя ПАО «Совкомбанк», копия протокола об административном правонарушении была направлена в адрес Общества.

Представленные доказательства виновности суд оценивает как достоверные и считает достаточными для установления вины ПАО «Совкомбанк» в совершении административного правонарушения.

Таким образом, суд квалифицирует действия ПАО «Совкомбанк» по статье 17.7 КоАП РФ - умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Доказательства невозможности своевременного предоставления запрашиваемых сведений в полном объёме, в том числе и по электронной почте, юридическим лицом не представлено.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица (сведений о тяжелом финансовом положении не представлено), отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Суд считает возможным назначить административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 17.7 КоАП РФ.

Возможности применения положений статьи 4.1.1 и статьи 2.9 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением, а также прекращения производства в связи с малозначительностью правонарушения суд не усматривает, поскольку состав административного правонарушения является формальным, не требует наступления последствий и состоит в создании угрозы охраняемым законам интересам и институту государственной власти. Кроме того в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении в отношении Общества был составлен не по результатам проверки, предусмотренной нормами Федерального закона от 26.12.2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", а по результатам административного производства, проведенного в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Руководствуясь статьями 17.7, 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Совкомбанк» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 КоАП Российской Федерации и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить, что в соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Реквизиты по уплате штрафа: УФК по Красноярскому краю (ГУФССП России по Красноярскому краю), р/с <***>, банк получателя: Отделение Красноярск Бакна России // УФК по Красноярскому краю г.Красноярск

БИК 010407105, кор.счёт 40102810245370000011, ИНН <***>, КПП 246501001

ОКТМО 04701000 КБК 332 116 01171 010007 140

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения (получения) копии в Костромской областной суд через Ленинский районный суд г. Костромы.

Судья И.Н.Загаров