Решение по делу № 2-3667/2022 от 24.01.2023 | Куйбышевский районный суд (Город Санкт-Петербург)

Дело № 2-526/23 24 января 2023 года

УИД 78RS0011-01-2022-004829-53

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Куйбышевский районный суд Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Левиной Е.В.

при секретаре Адамовой С.

с участием представителя истца ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «КИТ Финанс» к ФИО2 о взыскании задолженности,

установил:

АО «КИТ Финанс» обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по договору, указывая, что между сторонами был заключен договор о брокерском обслуживании № 67967 от 04.02.2019 г. (далее по тексту – Договор) путем подписания Клиентом Заявления о присоединении к Договору, являющегося неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг (далее по тексту – Регламент), который в свою очередь является публичным документом и размещён на интернет сайте КИТ Финанс (АО) - <данные изъяты>. Внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент, производится Компанией в одностороннем порядке (23.1 Регламента).

В соответствии с п. 4.1. Регламента в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Компания принимает на себя обязательства предоставлять, в частности, следующие услуги и совершать следующие действия:

- Открыть инвестиционный счет, для отражения операций и расчетов по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и/или Счет_В для операций на валютном рынке и рынке драгоценных металлов;

- проводить за счет и в интересах указанных лиц торговые операции, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям указанных лиц сделки купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, заключения сделок с производными финансовыми инструментами в Торговой системе (<данные изъяты>). При совершении торговых операций Компания действует от имени и за счет указанных лиц, либо от своего имени и за счет указанных лиц.

- осуществлять исполнение сделок, заключенных по поручениям указанных лиц (производить урегулирование сделок) и совершать в связи с этим необходимые юридические действия.

08.12.2019 г. между Сторонами заключено Дополнительное соглашение № TD/FORTS к Договору о брокерском обслуживании № 67967 от 04.02.2019.

В рамках заключенного Договора и Дополнительного соглашения, Ответчику была предоставлена возможность совершения торговых операций на срочном рынке <данные изъяты> и был открыт на бирже отдельный счет №.

Для совершения сделок купли-продажи производных финансовых инструментов на срочном рынке <данные изъяты> Ответчик, руководствуясь условиями Регламента, подавал Истцу поручения на совершения сделок с помощью корпоративной информационной системой Компании (<данные изъяты>), далее - Система. Способ обмена сообщениями посредством Системы является основным способом обмена сообщениями и является частью системы электронного документооборота между Клиентом и Компанией (п. 28 Регламента).

В соответствии с п. 6.1. Регламента до совершения торговых операций, Клиент обеспечивает наличие на Инвестиционном счете суммы, необходимой для оплаты суммы сделки, оплаты расходов, связанных с заключением и исполнением торговой операции, погашения задолженности и/или внесения необходимого гарантийного обеспечения при совершении торговой операции с производными финансовыми инструментами путем безналичного перечисления денежных средств на специальные брокерские счета Компании в кредитных организациях.

Размер гарантийного обеспечения по производным финансовым инструментам рассчитывается согласно Правилам ТС и/или дополнительным соглашениям с Клиентом на основе открытых позиций, учтенных на инвестиционном (клиентском) счете Клиента, если иное не установлено Регламентом (п. 6.3. Регламента).

По условиям п. 6 Дополнительного соглашения для исполнений поручений Клиента, в порядке и на условиях, предусмотренных п. 4 – 5 Дополнительного соглашения, стоимость активов на счете Клиента должна быть не менее 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей. Компания не исполняет поручения Клиента, в случае если стоимость активов на счете Клиента составляет менее указанной суммы.

В соответствии с п. 12.7. – 12.8. Регламента:

Если по окончании клиринговой сессии у Клиента возникает задолженность на Срочном рынке, в том числе задолженность по средствам гарантийного обеспечения, Клиент обязан погасить такую задолженность не позднее, чем за 1 час до начала клиринговой сессии, следующей за клиринговой сессией, в результате которой у Клиента образовалась задолженность.

В целях определения размера обязательств Клиента по погашению задолженности на срочном рынке под задолженностью по средствам гарантийного обеспечения понимается положительное значение разности между суммой обязательств Клиента по внесению гарантийного обеспечения по всем открытым позициям, уплате премий по опционам, вариационной маржи, сборов ТС и суммой денежных средств Клиента, учитываемых как средства для операций на срочном рынке в соответствующей ТС, включающей в себя сумму оценки ценных бумаг/валюты, внесенных в качестве гарантийного обеспечения и рассчитанной в соответствии с методикой оценки ТС. При этом Компания в целях контроля рисков рассчитывает текущее значение задолженности по средствам гарантийного обеспечения исходя из размера Текущего значения вариационной маржи, в случае, если Текущее значение вариационной маржи отрицательно.

При невыполнении Клиентом требований п. 12.7 Регламента Компания имеет право осуществить следующие действия: принудительно закрыть необеспеченные позиции Клиента на срочном рынке (п. 12.9.3 Регламента); начислить, начиная с первого рабочего дня возникновения задолженности по средствам гарантийного обеспечения, комиссионное вознаграждение за каждый календарный день наличия задолженности в соответствии с тарифами Компании (п. 12.9.4 Регламента).

Если рассчитываемое Компанией текущее значение задолженности по гарантийному обеспечению превышает значение 10% от требуемого гарантийного обеспечения, Компания имеет право незамедлительно закрыть необеспеченные позиции Клиента в целях ликвидации текущего значения задолженности по гарантийному обеспечению (п. 12.10. Регламента).

В 2020 г. Клиент совершал сделки с производным финансовым инструментом <данные изъяты>.

Производный финансовый инструмент <данные изъяты> – Фьючерс Публичного акционерного общества <данные изъяты>, базовым активом которого является нефть марки <данные изъяты>.

По состоянию на 02.03.2020 г. на счете Клиента № были денежные средства в размере 338 034,21 рублей.

04.03.2020 г. Клиент вывел со счета № денежные средства в размере 163 000 рублей.

В марте 2020 г. произошло падение стоимости нефти марки <данные изъяты>.

Вслед за падением стоимости нефти марки <данные изъяты>, в ТС (<данные изъяты>) произошло снижение стоимости производного финансового инструмента <данные изъяты>.

В результате снижение стоимости производного финансового инструмента <данные изъяты>, а также в следствии недостаточности денежных средств на счете Клиента, в том числе в следствии вывода Клиентом денежных средств, на счете Клиента № образовался недостаток средств гарантийного обеспечения. Клиент не осуществил никаких действий по погашению недостатка средств гарантийного обеспечения.

Компания, руководствуясь п. 12.7.; 12.9.; 12.9.3. - 12.9.4. Регламента, осуществила принудительное закрытие позиций Клиента, путем продажи и покупки Производного финансового инструмента <данные изъяты> на срочном рынке <данные изъяты>, а именно:

- 03.03.2020 г. приобретен производный финансовый инструмент <данные изъяты> в количестве 73 контракта (код сделки согласно Отчету по клиентскому счету №; №);

- 05.03.2020 г. продан производный финансовый инструмент <данные изъяты> в количестве 38 контрактов (код сделки согласно Отчету по клиентскому счету №; №; №);

- 06.03.2020 г. продан производный финансовый инструмент <данные изъяты> в количестве 41 контракт (код сделки согласно Отчету по клиентскому счету №; №);

- 10.03.2020 г. продан производный финансовый инструмент <данные изъяты> в количестве 30 контрактов (код сделки согласно Отчету по клиентскому счету №).

Поскольку на счете Клиента было недостаточно денежных средств для оплаты вариационной маржи после принудительного закрытия вышеуказанных позиций, Компания была вынуждена была уплатить вариационную маржу за счет собственных средств.

В результате, задолженность Клиента перед Компанией по состоянию на конец дня 17.04.2020 г. составила 102 604,88 рублей, включая комиссию за недостаток средств по средствам гарантийного обеспечения в размере 9 616,67 рублей за период с 02.03.2020 г. по 17.04.2020 г. Никаких возражений в отношении полученного Отчета по клиентскому счету №, Клиент в Компанию не направлял. C 20.04.2020 г. Компания перестала начислять данную комиссию (штраф).

В связи с чем истец просит взыскать с ответчика указанную сумму задолженности, штраф, госпошлину в размере 3 252 рубля.

Представитель истца ФИО1, действующий на основании доверенности, в судебное заседание явился, исковые требования поддержал, просил их удовлетворить.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о дате и времени судебного заседания извещен надлежащим образом (лично по телефону), просил рассматривать дело в его отсутствие, представил возражения по иску. В связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Изучив материалы дела, выслушав мнение представителя истца, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, между сторонами был заключен договор о брокерском обслуживании № 67967 от 04.02.2019 г. (далее по тексту – Договор) путем подписания Клиентом Заявления о присоединении к Договору, являющегося неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг (далее по тексту – Регламент), который в свою очередь является публичным документом и размещён на интернет сайте КИТ Финанс (АО) - <данные изъяты>. Внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент, производится Компанией в одностороннем порядке (23.1 Регламента).

Факт заключения договора и дополнительного соглашения сторонами не оспаривалось.

- открыть инвестиционный счет, для отражения операций и расчетов по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и/или Счет_В для операций на валютном рынке и рынке драгоценных металлов;

- проводить за счет и в интересах указанных лиц торговые операции, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям указанных лиц сделки купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, заключения сделок с производными финансовыми инструментами в Торговой системе (<данные изъяты>»). При совершении торговых операций Компания действует от имени и за счет указанных лиц, либо от своего имени и за счет указанных лиц.

В соответствии с п. 12.7. – 12.8. Регламента:

В 2020 г. Клиент совершал сделки с производным финансовым инструментом <данные изъяты>.

Производный финансовый инструмент <данные изъяты> – Фьючерс Публичного акционерного общества <данные изъяты>», базовым активом которого является нефть марки <данные изъяты>.

По состоянию на 02.03.2020 г. на счете Клиента № были денежные средства в размере 338 034,21 рублей, что подтверждается отчетом по клиентскому счету № (раздел Отчета: Входящий остаток, руб.).

04.03.2020 г. Клиент вывел со счета № № денежные средства в размере 163 000 рублей, что подтверждается отчетом по клиентскому счету № (раздел Отчета: Движение денежных средств по неторговым операциям).

Как указывает истец, в марте 2020 года произошло падение стоимости нефти марки <данные изъяты>. Вслед за падением стоимости нефти марки <данные изъяты>, в ТС (<данные изъяты>») произошло снижение стоимости производного финансового инструмента <данные изъяты>. В результате снижение стоимости производного финансового инструмента <данные изъяты>, а также в следствии недостаточности денежных средств на счете Клиента, в том числе в следствии вывода Клиентом денежных средств, на счете Клиента № образовался недостаток средств гарантийного обеспечения. Клиент не осуществил никаких действий по погашению недостатка средств гарантийного обеспечения.

В результате, задолженность Клиента перед Компанией по состоянию на конец дня 17.04.2020 г. составила 102 604,88 рублей, включая комиссию за недостаток средств по средствам гарантийного обеспечения в размере 9 616,67 рублей за период с 02.03.2020 г. по 17.04.2020 г., предусмотренную п. 2.22 раздела 2 Ставок комиссионного вознаграждения Компании (приложение № 3 к Регламенту).

Данное обстоятельство подтверждается Отчетом по клиентскому счету № за период с 01.03.2020 г. по 30.04.2020 г.:

Раздел: Входящий остаток, руб.: 338 034,21;

Раздел: Сделки с фьючерсами, строки: 76-77, коды сделок: №; №, Тип сделки: МС;

Раздел: Сделки с фьючерсами, строки: 134-136, коды сделок: №; №; №, Тип сделки: МС;

Раздел: Сделки с фьючерсами, строки: 169-170, коды сделок №; №, Тип сделки: МС;

Раздел: Сделки с фьючерсами, строка: 208, код сделки: №, Тип сделки: МС;

Раздел: Комиссия за недостаток средств ГО, руб.: 9 616,67; Раздел: ДС по прочим операциям, тип операции: Штраф за недостаток средство под ГО;

Раздел: Исходящий остаток, руб.: - 102 604,88.

В связи с чем истец предоставил ответчику отчет в форме электронного документа в формате «xls» путем его направления на электронный адрес ответчика, указанный в анкете.

Никаких возражений в отношении полученного Отчета по клиентскому счету №, Клиент в Компанию не направлял. C 20.04.2020 г. Компания перестала начислять данную комиссию (штраф).

Расчет задолженности и штрафа, представленный истцом, ответчиком не оспорен, подтверждается материалами дела.

При этом суд не находит оснований согласиться с позицией ответчика о нарушении истцом условий договора и дополнительного соглашения в силу следующего.

В соответствии с п. 2 дополнительного соглашения, настоящее соглашение устанавливает особенности приема и исполнения Компанией поручений Клиента на совершение следок на срочном рынке <данные изъяты> на ПАО <данные изъяты> со счета №.

На основании п. 4 дополнительного соглашения, стороны устанавливают особенности исполнения поручений Клиента на сделки на срочном рынке <данные изъяты> в отношении производных финансовых инструментов, указанных в п. 5 настоящего соглашения:

- Компания исполняет поручения Клиента, поданные в период до 18.30 дневной торговой сессии, при наличии денежных средств или ценных бумаг и ТС, принимаемых в качестве гарантийного обеспечения с коэффициентом 0, 6 к размеру ГО (далее – Пониженное ГО), рассчитанному согласно биржевой методике, а свободных денежных средств – в размере, достаточном для покрытия текущего значения вариационной маржи и полной оплаты иных расходов, связанных с исполнением сделки.

- после 18.30 дневной торговой сессии к отношениям сторон положения Регламента, в том числе касающиеся порядка исполнения поручений Клиента на срочном рынке <данные изъяты> и принудительного закрытия позиций, применяются в полном объеме, а Пониженное ГО не применяется.

- компания вправе повышать требования по гарантийному обеспечению для Клиента в случаях, приведенных в п. 11.6 Регламента, при этом порядок установления и предельный размере дополнительных требований, а также порядок информирования и взаимодействия сторон соответствует изложенному в п.п. 11.5-11.6 Регламента.

Следовательно, у клиента отсутствует обязательство продать производные финансовые инструменты (при условии, что у него не возникло недостатка средств, задолженности, в том числе по средствам гарантийного обеспечения); у Компании отсутствует обязательство принудительно продать производные финансовые инструменты после 18.30 дневной торговой сессии (вне зависимости о наличии у клиента недостатка средств, задолженности, в том числе по средствам гарантийного обеспечения).

Кроме этого, в соответствии с п. 12.9 Регламента при невыполнении Клиентом требований п. 12.7 Регламента (погашения клиентом задолженности на срочном рынке, в том числе задолженности по средствам гарантийного обеспечения) Компания имеет право осуществить следующие действия: принудительно закрыть необеспеченные позиции Клиента на срочном рынке (п. 12.9.3 Регламента); начислить, начиная с первого рабочего дня возникновения задолженности по средствам гарантийного обеспечения, комиссионное вознаграждение за каждый календарный день наличия задолженности в соответствии с тарифами Компании (п. 12.9.4 Регламента).

При этом дополнительно к рискам, указанным в Регламенте, Клиент при использовании сервиса Пониженного ГО, полностью понимает и принимает на себя все риски, связанные с потерей денежных средств при движении рынка против открытой Клиентом позиции (п. 8 дополнительного соглашения).

На основании п. 20.3 Регламента клиент обязан компенсировать все издержки, связанные с исполнением поручения и несет ответственность перед Компанией за убытки, причиненные Компании по его вине.

Ст.309 ГК РФ предусматривает, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом в силу ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ст. 123 п.3 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Оценивая обстоятельства данного дела и представленные доказательства, в соответствии с требованиями ст.67 ГПК РФ по своему внутреннему убеждению, суд приходит к выводу о том, что истец правомерно просит взыскать с ответчика указанные выше денежные средства, поскольку факт ненадлежащего исполнения ответчиком принятых на себя обязательств по заключенному договору нашел свое достоверное подтверждение в ходе судебного разбирательства, и полагает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца задолженность в размере 92 988, 21 рублей, штраф в размере 9 616, 67 рублей, а всего 102 604, 88 рублей, с учетом того, что в нарушение положений ст. 56 ГПК РФ, ответчиком не представлено достоверных и заслуживающих внимание доказательств, опровергающих требования истца.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ при удовлетворении исковых требований в пользу истца также подлежит взысканию оплаченная им при обращении в суд сумма госпошлины в размере 3 252 рубля.

На основании изложенного, руководствуясь ст.198 ГПК РФ,

решил:

Взыскать с ФИО2 в пользу АО «КИТ Финанс» денежные средства в размере 92 988, 21 рублей, штраф в размере 9 616, 67 рублей, госпошлину в размере 3 252 рубля, а всего 105 856, 88 рублей.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца с момента изготовления решения суда в окончательном виде путем подачи апелляционной жалобы через Куйбышевский районный суд Санкт-Петербурга.

Судья