5-2353/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

адрес 02 ноября 2022 года

Судья Преображенского районного суда адрес фио, с участием старшего помощника Преображенского межрайонного прокурора адрес фио, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении юридического лица

ООО «Сегмент лизинг», ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: адрес, генеральный директор фио,

установил:

ООО «Сегмент лизинг» виновно в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Так, в связи с поступлением в Банк России обращения, в рамках системной работы по выявлению и противодействию нелегальной деятельности, осуществляемой на финансовом рынке Российской Федерации, Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес проведен анализ деятельности ООО «Сегмент лизинг», в ходе которого выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно данным, содержащимся в ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «Сегмент лизинг» по ОКВЭД-64.91 является «Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)».

По результатам проведенного анализа расчетной сети Банка России установлено, что Обществом за период с февраля 2021 года по февраль 2022 года перечислено более сумма в адрес 281 физического лица и получено от 184 физических лиц более сумма по договорам финансовой аренды (лизинга).

Из указанных операций в ноябре 2021 года Обществом перечислено более сумма в адрес фио, проживающей в адрес по договору купли-продажи транспортного средства за автомобиль марка автомобиля. При этом установлено, что фио в декабре 2021 года и январе 2022 года в пользу Общества перечислялись регулярные платежи в сумме более сумма (на общую сумму более сумма) по договору (предмет договора не указан). Следует отметить, что номера указанных договоров от 15 ноября 2021 года №СЛ/ГО-1121-15-000564 совладают.

Согласно данным СПАРК Общество является залогодателем по договору залога, номер которого также совладает с номерами вышеуказанных договоров. Предметом залога является транспортное средство за автомобиль марка автомобиля.

Среднерыночная стоимость аналогичного автомобиля по данным сайта auto.ru по состоянию на февраль 2022 года составляла около сумма

Сумма полученных физическими лицами от Общества денежных средств по договорам купли-продажи транспортных средств была меньше суммы перечисленных ими впоследствии денежных средств в пользу Общества.

Кроме того, в ряде случаев Обществом осуществлялось заключение договоров залога на приобретенные им у граждан транспортные средства.

Согласно ст. 665 Гражданского кодекса РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Вместе с тем, операции, подтверждающие переход права собственности арендодателю (лизингодателю), не установлены.

Из положений п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ следует, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей,

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард».

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, лицо, не обладающее статусом кредитной организации или некредитной финансовой организации, в частности, ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

По состоянию на 07 февраля 2022 года Общество в реестрах участников финансового рынка Банка России не состоит и соответствующего права на привлечение денежных средств граждан не имеет.

Поскольку, переход права собственности на транспортные средства по договорам купли-продажи не регистрируется, вместо этого регистрируется залог транспортного средства, цена «продажи» транспортных средств не соответствует их рыночной стоимости (отсутствие экономической целесообразности сделок), Обществом заключаются договоры с гражданами, которые не ведут финансово-экономической деятельности в понимании лизинговых правоотношений, инвестиционный характер правоотношений отсутствует.

Таким образом, сделки финансовой аренды (лизинга) и залога имущества заключались между Обществом и физическими лицами с целью сокрытия сделок по выдаче займов под залог транспортных средств.

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Законный представитель ООО «Сегмент лизинг» в суд не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, обеспечил явку защитника – адвоката Худушиной О.А., которая вину Общества в совершении вмененного административного правонарушения признала, полностью подтвердила фактические обстоятельства дела, изложенные в постановлении прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении.

Старший помощник Преображенского межрайонного прокурора адрес фио считает вину Общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ установленной и подтвержденной представленными в материалы дела доказательствами, просит назначить ему административное наказание с учетом требований ч.1 ст. 4.1.2 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере сумма.

Исследовав постановление прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении, изучив письменные материалы дела, выслушав объяснения защитника, заключение прокурора, суд приходит к выводу о том, что факт осуществления ООО «Сегмент лизинг» деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление данной деятельности, и совершения тем самым административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушения, нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. Общество не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Изложенные факты и вина ООО «Сегмент лизинг» объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами, в частности: письмом начальника отдела по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Прокуратуры адрес о 28 июля 2022 года; письмом Первого заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу от 10 февраля 2022 года о признаках осуществления незаконной деятельности по предоставлению займов ООО «Сегмент лизинг»; выпиской из ЕГРЮЛ и Уставом Общества; договором купли-продажи транспортного средства №СЛ/ГО-1121-15-000564 от 15 ноября 2021 года, заключенным между фио (продавец) и ООО «Сегмент лизинг» (покупатель) с приложением; актом приема-передачи транспортного средства от 15 ноября 2021 года; договором финансовой аренды (лизинга) №СЛ/ГО-1121-15-000564 от 15 ноября 2021 года, заключенным между ООО «Сегмент лизинг» (лизингодатель) и фио (лизингополучатель); актом приема-передачи транспортного средства в лизинг от 15 ноября 2021 года; постановлением и.о. Преображенского межрайонного прокурора адрес фио от 28 сентября 2022 года о возбуждении дела об административном правонарушении.

Оценив представленные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в порядке ст. 26.11 КоАП РФ, суд находит каждое из них относимым, допустимым и достоверным, а их совокупность достаточной для рассмотрения настоящего дела и вывода о наличии в действиях ООО «Сегмент лизинг» состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Каких-либо нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, влекущих за собой признание вышеуказанных доказательств недопустимыми, не установлено, как не установлено нарушений прав лица, привлекаемого к административной ответственности.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.

Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае в материалах дела отсутствуют, а ООО «Сегмент лизинг» не представлены доказательства, подтверждающие, что указанным юридическим лицом приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства, при этом возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, у Общества имелась, что свидетельствует о его вине.

Оценив исследованные доказательства в своей совокупности, суд квалифицирует действия ООО «Сегмент лизинг» по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, фактические обстоятельства дела, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, предусмотренных ст.ст. 4.2, 4.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Федеральным законом от 26 марта 2022 года N 70-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (вступил в силу 6 апреля 2022 года) внесены изменения в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, который дополнен статьей 4.1.2 "Особенности назначения административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям и являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям" (пункт 3 Закона N 70-ФЗ).

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

В соответствии с ч. 2 ст. 1.7 КоАП РФ закон, смягчающий или отменяющий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом улучшающий положение лица, совершившего административное правонарушение, имеет обратную силу, то есть распространяется и на лицо, которое совершило административное правонарушение до вступления такого закона в силу и в отношении которого постановление о назначении административного наказания не исполнено. Закон, устанавливающий или отягчающий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Установлено, что ООО «Сегмент лизинг» включено в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10 ноября 2019 года и является микропредприятием, на момент совершения правонарушения находилось в указанном реестре; санкцией ч.1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрено наказание для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица; за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, не несут административную ответственность как юридические лица; следовательно, на организацию распространяются правила, установленные частью 1 статьи 4.1.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым применить положения ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ, улучшающей правовое положение лица (ч. 2 ст. 1.7 КоАП РФ), назначив Обществу административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ,

постановил:

Признать ООО «Сегмент лизинг» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма, применив ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ.

Административный штраф подлежит уплате по реквизитам:

УФК по адрес (Прокуратура адрес, л/с <***>)

ИНН <***>, КПП 770501001, ОКТМО 45381000

казначейский счет 03100643000000017300

Банк получателя – Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу адрес (ГУ Банка России по ЦФО)

БИК банка получателя 044525000

Единый казначейский счет 40102810545370000003

КБК 41511601141019002140

назначение платежа: административный штраф по постановлению №05-2353/2022 от 02 ноября 2022 года

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен в полном размере не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, а в случае предоставления отсрочки или рассрочки исполнения постановления – со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки (ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ).

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в порядке, предусмотренном ст.ст. 30.1 – 30.3 КоАП РФ, в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Я.С. Павлова