УИД: 76RS0014-02-2023-000440-79
Дело № 1-198/23
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Город Ярославль
24 августа 2023 года
Кировский районный суд города Ярославля в составе
председательствующего судьи Шибаевой Л.Б.,
с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Кировского района г.Ярославля Овчинниковой Л.А.,
подсудимого ФИО6,
защитника Котова А.В., представившего удостоверение № 1181, ордер № 018152,
при секретаре Таракановой Н.Н.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению
ФИО6, <данные изъяты> ранее не судимого, под стражей по настоящему делу не содержался,
в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,
установил :
ФИО6 виновен в приобретении, хранении в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.
Преступление совершено при следующих обстоятельствах.
9 декабря 2020 года в неустановленное время ФИО6, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО6 (ИНН №), заведомо не имеющим отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, имея умысел на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы Российской Федерации и желая их наступления, зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, из корыстных побуждений, по просьбе лица, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение обратился в дополнительный офис № 17/0233 ПАО Сбербанк по адресу: <...> для открытия банковских расчетных счетов для ИП ФИО6 ИНН <данные изъяты>, где лично передал сотруднику дополнительного офиса № 17/0233 ПАО Сбербанк, не осведомленному о преступных намерениях ФИО6, следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии <...>, выданный 29.04.2019 ГУ МВД России по Кемеровской области, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № № от 12.11.2015, после чего подал подписанное собственноручно заявление о присоединении ФИО6, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором указал абонентский номер телефона «+№» для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания.
На основании подписанных ФИО6 и предоставленных им документов в дополнительный офис № 17/0233 ПАО Сбербанк для ИП ФИО6 ИНН № открыт банковский расчетный счет № №. После чего, в неустановленный период времени 09.12.2020, ФИО6 от сотрудника дополнительного офиса № 17/0233 ПАО Сбербанк получил логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету ПАО Сбербанк.
Таким образом, ФИО6 при обращении в дополнительный офис № 17/0233 ПАО Сбербанк по адресу: <...>, были получены: банковская карта, привязанная к расчетному счету № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету ПАО Сбербанк, тем самым он приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, он хранил при себе в целях сбыта с момента их приобретения и до момента сбыта 09.12.2020 неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела.
Продолжая преступление, ФИО6 9 декабря 2020 года в неустановленное время, находясь у дома 25 по пр. Ленина г. Ярославля, передал, то есть сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение банковскую карту, привязанную к расчетному счету № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету ПАО Сбербанк, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.
Таким образом, ФИО6 с целью сбыта за денежное вознаграждение в сумме 6 000 рублей, находясь в дополнительном офисе № 17/0233 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <...>, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по банковскому счету № № ИП ФИО6 ИНН №, и, храня при себе, у дома № 25 по пр. Ленина г. Ярославля сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в общем размере 1 485 177 рублей 62 копейки в неконтролируемый оборот.
Продолжая реализацию единого умысла на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая их наступления, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, 11.12.2020 в неустановленное время А.С.ОБ., являясь подставным лицом – ИП ФИО6 (ИНН №), заведомо не имеющим какого-либо отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по просьбе лица, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение, с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через официальный сайт КБ «ЛОКО-Банк», создал заявку об открытии и обслуживании банковского счета, после создания которой обратился в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: <...> для открытия банковских расчетных счетов для ИП ФИО6 ИНН №, где лично передал сотруднику КБ «ЛОКО-Банк» (АО), не осведомленному о преступных намерениях ФИО6, следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии № номер №, выданный 29.04.2019 ГУ МВД России по Кемеровской области, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № № от 12.11.2015, после чего подал подписанные собственноручно заявление об открытии и обслуживании банковского счета, заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, в которых указал абонентский номер телефона «+№» для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания.
На основании подписанных ФИО6 и предоставленных им документов в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для ИП ФИО6 ИНН № открыт банковский расчетный счет № №. После чего в неустановленный период времени 11.12.2020 ФИО6 от сотрудника КБ «ЛОКО-Банк» (АО) получил логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету КБ «ЛОКО-Банк» (АО).
Таким образом, ФИО6 при обращении КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: <...>, были получены: банковская карта, привязанная к расчетному счету № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету КБ «ЛОКО-Банк» (АО), тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, которые (электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств), хранил при себе в целях сбыта с момента их приобретения и до момента их сбыта 11.12.2020 неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела.
Продолжая реализацию умысла, ФИО6 в неустановленный период времени 11.12.2020, находясь у дома 60В по ул. Свободы г. Ярославля, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета № № ИП ФИО6 ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал, то есть сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение банковскую карту, привязанную к расчетному счету № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету КБ «ЛОКО-Банк» (АО), являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.
Таким образом, ФИО6 с целью сбыта за денежное вознаграждение в сумме 6 000 рублей, находясь в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: <...>, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по банковскому счету № № ИП ФИО6 ИНН <адрес> и, храня при себе, у дома № 60В по ул. Свободы г. Ярославля сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, что в последующем могло повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.
Продолжая реализацию единого умысла на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая их наступления, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в неустановленный период времени 11.12.2020, ФИО6, являясь подставным лицом – ИП ФИО6 (ИНН №), заведомо не имеющим какого-либо отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по просьбе лица, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение, обратился в ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...> и в ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...> для открытия банковских расчетных счетов для ИП ФИО6 ИНН №, где лично передал сотруднику дополнительного офиса ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», не осведомленному о преступных намерениях ФИО6, следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии № номер №, выданный 29.04.2019 ГУ МВД России по Кемеровской области, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № № от 12.11.2015, после чего подал подписанное собственноручно заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ИП ФИО6 с приложениями: чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, сведения о юридическом/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенифициарных владельцах, карточка с образцами подписей и оттиска печати, в котором указал абонентский номер телефона «+№» для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания.
На основании подписанных ФИО6 и предоставленных им документов в ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» для ИП ФИО6 ИНН № открыты банковские расчетные счета № №, № №. После чего, в неустановленный период времени 11.12.2020, ФИО6 от сотрудника ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» получил логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Таким образом, ФИО6, при обращении ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...> и в ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...>, были получены: банковская карта № №, привязанная к расчетным счетам № №, № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, которые (электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств), хранил при себе в целях сбыта с момента их приобретения и до момента их сбыта 11.12.2020 неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела.
Продолжая реализацию умысла, ФИО6 в неустановленный период времени 11.12.2020, находясь у дома 3 по ул. Свободы г. Ярославля и у дома 26 по ул. Чайковского г. Ярославля, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковских счетов № №, № № ИП ФИО6 ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал, то есть сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение банковскую карту № №, привязанную к расчетным счетам № №, № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.
Таким образом, ФИО6 с целью сбыта за денежное вознаграждение в сумме 6 000 рублей, находясь в ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...> и в ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...>, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по банковским счетам № №, № № ИП ФИО6 ИНН №, и, храня при себе, у дома № 3 по ул. Свободы г. Ярославля, у дома № 26 по ул. Чайковского г. Ярославля сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в общем размере 7 242 483 рубля 11 копеек в неконтролируемый оборот.
Продолжая реализацию единого умысла на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая их наступления, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в неустановленный период времени 14.12.2020, ФИО6, являясь подставным лицом – ИП ФИО6 (ИНН №), заведомо не имеющим какого-либо отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по просьбе лица, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение, обратился в ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <...> для открытия банковских расчетных счетов для ИП ФИО6 ИНН №, где лично передал сотруднику дополнительного офиса ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк», не осведомленному о преступных намерениях ФИО6, следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии № номер №, выданный 29.04.2019 ГУ МВД России по Кемеровской области, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № № 83 от 12.11.2015, после чего подал подписанное собственноручно подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и приложениями: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, карточка с образцами подписи и оттиска печати, в котором указал абонентский номер телефона «+№» для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания.
На основании подписанных ФИО6 и предоставленных им документов в ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк» для ИП ФИО6 ИНН № открыт банковский расчетный счет № №. После чего, в неустановленный период времени 14.12.2020, ФИО6 от сотрудника ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк», получил логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету АО «Альфа-Банк». Таким образом, ФИО6, при обращении в ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <...>, были получены: банковская карта, привязанная к расчетному счету № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету АО «Альфа-Банк», тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, которые (электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств), хранил при себе в целях сбыта с момента их приобретения и до момента их сбыта 14.12.2020 неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела.
Продолжая реализацию умысла, ФИО6 14 декабря 2020 года в неустановленное время, находясь у дома 29 по ул. Свободы г. Ярославля, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета № № ИП ФИО6 ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал, то есть сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, за денежное вознаграждение банковскую карту, привязанную к расчетному счету № №, с данными ПИН-кода от нее, логин и пароль для доступа к онлайн-кабинету АО «Альфа-Банк», являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.
Таким образом, ФИО6 с целью сбыта за денежное вознаграждение в сумме 6 000 рублей, находясь в ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <...>, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по банковскому счету № ИП ФИО6 ИНН №, и, храня при себе, у дома № 29 по ул. Свободы г. Ярославля, сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого выделены в отдельное производство материалы уголовного дела, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в общем размере 1 505 100 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.
Всего в результате действий ФИО6, направленных на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, противоправно выведено денежных средств в неконтролируемый оборот в общем размере 10 232 760 рублей 73 копейки.
В судебном заседании подсудимый ФИО6 вину признал полностью, от дачи показаний отказался, пояснил. что согласен с обстоятельствами совершения преступления, изложенными в обвинительном заключении
По ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого ФИО6 от дачи показаний в судебном заседании оглашены его показания. данные в ходе предварительного расследования.
При допросе в качестве подозреваемого ФИО6 показал, что в сентябре 2020 года в мессенджере «Telegram» нашел объявление о заработке крупных денег. Он нуждался в денежных средствах, данное предложение его заинтересовало, и он начал вести переписку с неизвестным ему лицом. Неизвестное лицо объяснило, что необходимо оформить ИП и на данное ИП оформить расчетные счета, после он будет зарабатывать от 40 000 рублей в зависимости от суммы денежных средств, которые будут проходить по расчетному счету. Также неизвестное лицо пояснило, что оформить расчетные счета на ИП необходимо в другом городе. ФИО6 выбрал г. Ярославль. На вокзале в г. Ярославле его встретили два молодых человека, один из них представился Вадиком. Они доехали до офиса МТС, где ФИО6 была оформлена сим-карта MTC с номером №, потом молодые люди установили на его телефон программное обеспечение «Дисиган», чтобы отслеживать стадии оформления ИП, сняли копии с документов ФИО6 Как он понял, они онлайн оформили ИП на его имя, пояснили, чтобы он уведомил их, когда ИП будет зарегистрировано.
09.12.2020 года ИП было внесено в базу налогового органа, о чем ФИО6 сообщил Вадику. 09.12.2020 Вадик заехал за ним на такси, и они поехали в банки. Первым посетили «Сбербанк», перед этим Вадик проинструктировал ФИО6, как он должен себя вести, что говорить. ФИО6 пошел в отделение банка, предоставил паспорт, назвал номер ИНН и СНИЛС, подписал заявление на оформление расчетного счета, указал абонентский номер № для СМС-уведомлений. Ему был выдан пакет с банковской картой и документами на обслуживание, которые ФИО6 впоследствии передал Вадику, то есть сведения по счетам в его пользовании не находились.
11.12.2020 Вадик забрал его из дома, они направились в банк «Открытие», аналогичным образом Вадик проинструктировал ФИО6, после чего он зашел в офис банка, попросил оформить расчетный счет, предоставил документы, поставил собственноручно подписи в заявлении, указывал абонентский номер № для СМС-уведомлений, после чего получил банковскую карту и пакет документов, которые при выходе из банка передал Вадику.
Аналогичным образом ФИО6 был оформлен счет в банке «Открытие» в другом отделении, после чего все сведения он передал Вадику.
14.12.2020 Вадик забрал его из дома, они направились в «Альфа-Банк», Вадик проинструктировал ФИО6, он зашел в офис банка, где попросил оформить расчетный счет, предоставил документы, поставил подписи в заявлении, указывал абонентский номер № для СМС-уведомлений, после чего получил банковскую карту и пакет документов, которые при выходе из банка передал Вадику.
Счет «Локо-Банка» вероятно оформлялся онлайн, поскольку ФИО6 не помнит, что приезжал лично в офис с Вадиком. Сведения по счету в «Локо-Банк» находились у Вадика и доступа у ФИО6 к ним не было.
По приезде домой в г. Прокопьевск 27.12.2020 ФИО6 написал в мессенджере «Telegram» Вадику, что в г. Ярославль не вернется, так как обещанную сумму 40 000 рублей и переводов по ИП не получил. После этого Вадик перевел ему на карту «Сбербанк» 6 000 рублей в счет оплаты за действия по открытию расчетных счетов в банках, пояснив, что сейчас проводятся проверки по счетам, в связи с этим сильную активность по перечислению денежных средств по его ИП не ведут, но деньги будут.
В мае 2021 года ФИО6 обратился в налоговую инспекцию в г. Прокопьевске, узнал, что не были уплачены налоги, написал заявление о закрытии ИП, поскольку сам деятельность по ИП не вел и не намеревался, и заплатил налоги. Доступа к расчетным счетам у него не было, где хранятся документы по ИП ему неизвестно, сим-карту с абонентским номером № он передал Вадику.
По предъявленным документам об открытии счетов пояснил, что кода он обращался лично в банки, в документах стоит его подпись. ИП в налоговой регистрировалось онлайн, поэтому в заявлении о регистрации нет его подписи, подпись есть в заявлении о прекращении деятельности ИП. В части «Локо-Банка» пояснил, что счет в нем оформлен онлайн, в заявлении стоит его подпись, возможно, он подписывал данное заявление, когда приходил к Вадику в офис (т. 2 л.д. 89-94).
В судебном заседании подсудимый ФИО6 подтвердил оглашенные показания.
Кроме показаний подсудимого ФИО6 его вина доказана показаниями свидетелей, материалами уголовного дела.
По ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты в судебном заседании оглашены показания неявившихся свидетелей ФИО1, ФИО2, ФИО3., ФИО4, ФИО5, данные в ходе предварительного расследования.
Свидетель ФИО1 показала, что 06.12.2020 с помощью электронно-цифровой подписи, выданной ОАО «Инфотекс Интернет Траст», в единый регистрационный центр (ЕРЦ) на базе ИФНС по г. Кемерово были поданы документы о государственной регистрации ФИО6 в качестве индивидуального предпринимателя. В пакете документов было заявление, копия паспорта, страховое свидетельство, адрес электронной почты, на которую была направлена расписка о получении документов «<данные изъяты>». После 09.12.2020 ИФНС по г. Кемерово-Кузбассу было принято решение о государственной регистрации указанного лица в качестве ИП, ему был присвоен номер ЕГРИП №, внесена соответствующая запись в ЕГРИП. По информации МИФНС № 11 на ИП ФИО6 в период с декабря 2020 были открыты счета в ПАО Сбербанк Ярославское отделение № 17, АО Альфа-Банк, КБ Локо банк, ПАО ФК Открытие.
В последующем ФИО6 была подана декларация за 4 квартал 2020 и 1 квартал 2021, в ходе изучения которой были выявлены расхождения, он был привлечен к налоговой ответственности. 13.05.2021 ФИО6 пришел в МИФНС № 11, где подал заявление лично для прекращения деятельности своего ИП, 18.05.2021 ИФНС по г. Кемерово принято решение о прекращении деятельности указанного выше ИП (том 2 л.д. 39-42).
Свидетель ФИО2 показал, что 09.12.2020 в отделение ПАО «Сбербанк России» № 17/0233 в <...> обратился ФИО6 с целью открытия расчетного счета на индивидуального предпринимателя. ФИО6 было подписано заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с подключением функции СМС уведомлений и голосовой связи на контактный номер №, при помощи которого Клиент получает одноразовые пароли для осуществления операций по расчетному счету. Также было заполнено заявление о присоединении с указанием контактного номера телефона, адресом электронной почты Клиента, после чего на имя ИП ФИО6 был открыт расчетный счет № №. По окончании оформления документации сотрудником отделения ПАО «Сбербанк России» должен выдаваться запечатанный конверт с содержимым в виде банковской карты и пакета документов, договоров на обслуживание. Электронные ключи и подписи, согласно сведениям, имеющимся в банке, ФИО6 не выдавались. В период с 09.12.2020 по 24.09.2021 сумма оборота денежных средств по расчетному счету № № составила 1 485 177.62 рублей (том 1 л.д. 248-250).
Свидетель ФИО3 показал, что 11.12.2020 в филиале «Новосибирск» КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: <...> открыт расчетный счет индивидуальному предпринимателю ФИО6 Электронная заявка на открытие счета поступила через сайт ЛОКО Банка 10.12.2020 в 15:00 по московскому времени. Встреча по открытию счета происходила 11.12.2020 по адресу: ул. Свободы, д. 60 В с выездным менеджером банка ФИО7 Для открытия расчетного счета требуется только паспорт гражданина РФ. При обращении от ФИО6 требовалось заполнить заявление об открытии и обслуживании банковского счета с указанием контактной информации в виде номера телефона, указания адреса электронной почты. Согласно сведениям, имеющимся в АО «Локо-Банк», было подписано заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Подключено использование системы дистанционного банковского обслуживания, с подключением функции СМС уведомлений и голосовой связи на контактный номер №, при помощи которого Клиент получает одноразовые пароли для осуществления операций по расчетному счету. Также было заполнено заявление о присоединении с указанием контактного номера телефона, адресом электронной почты Клиента, после чего на имя ИП ФИО6 в отделении АО «Локо-Банк» был открыт расчетный счет № №. По окончании оформления документации сотрудником отделения АО «Локо-Банк» должен выдаваться запечатанный конверт с содержимым в виде банковской карты и пакета документов, договором на обслуживание. Электронные ключи и подписи, согласно сведениям, имеющимся в банке, ФИО6 не выдавались.
К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк». Клиент в заявлении указал номер телефона + №, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему интернет-банк. Интернет-банк - электронное средство платежа, включающее коммуникационное оборудование Клиента и программное обеспечение Банка для обмена стандартизированными платежными документами с целью предоставления Клиенту возможности получения услуг (том 1 л.д. 242-245).
Свидетель ФИО4 показала, что для открытия расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» физическому либо юридическому лицу необходимо лично посетить отделение банка, предоставив паспорт. При обращении с целью открытия расчетного счета клиент проходит предварительную проверку, после этого клиент должен заполнить заявление с присоединением к правилам банковского обслуживания, что согласно сведениям, имеющимся в банке, сделал ФИО6 После написания заявления клиенту выдается банковская карта, а также в течение часа, при одобрении открытия банковского счета, на указанный клиентом номер телефона приходит СМС-уведомление об открытии счета с код-паролем, при помощи которого клиент может дистанционно проверить операции по переводам средств (том 2 л.д. 26-29).
Свидетель ФИО5 показала, что 14.12.2020 в отделение АО «Альфа Банк» в <...> с целью открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя пришел ФИО6 Он не смог пояснить в связи с чем ему требуется открыть счета на индивидуального предпринимателя. Поэтому банком было предложено открыть расчетный счет по тарифному плану ПУ «Специальный выбор» сроком на один месяц, чтобы проверить юридическое лицо на намерения вести какую-либо деятельность как ИП. На месте ФИО6 было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору расчетно-кассового обслуживания в АО «Альфа-Банк» с указанием контактного сотового номера телефона + № с целью дистационного получения СМС-уведомлений с одноразовыми кодами доступа к операциям по расчетному счету. После проверки службой безопасности клиенту был открыт расчетный счет № № от 14.12.2020, обслуживание которого началось со внесения на банковскую карту для бизнеса денежных средств. Как правило для активации карты необходимо внести не менее 100 рублей. После активации карты полный пакет документов в виде самой банковской карты и договором на обслуживание были переданы ФИО6 (том 2 л.д. 3-7).
Также вина ФИО6 доказана следующими материалами дела:
- протоколом осмотра документов от 16.05.2023, в ходе которого осмотрено регистрационное дело ИП ФИО6, представленное ИФНС по г. Кемерово, в котором имеются документы о государственной регистрации физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 205-230);
- протоколом осмотра предметов от 10.04.2023, в ходе которого осмотрен DVD-R диск, представленный ПАО Сбербанк, с документами для открытия расчетного счета ИП ФИО6, в том числе: заявление о присоединении ФИО6 к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания; справка по счету № №, открытому на имя ИП ФИО6, оборот денежных средств по счету составил 1 485 177 рублей 62 копейки; выписка по операциям по счету; страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № № на имя ФИО6; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО6 (т. 1 л.д. 112-143);
- протоколом осмотра документов от 10.05.2023, в ходе которого осмотрены документы, представленные АО «ЛОКО-банк», по окрытию расчетного счета на имя ИП ФИО6: выписка по лицевому счету № №, за 11.12.2020 сумма операций 0,00 рублей; заявление об открытии и обслуживании банковского счета от 11.12.2020; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка от 11.12.2020; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО6 (т. 1 л.д. 195-203);
- протоколом выемки от 21.06.2023, в ходе которой в ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, изъята документация по деятельности ИП ФИО6 ИНН № (т. 2 л.д. 15-25);
- протоколом осмотра предметов от 14.04.2023, в ходе которого осмотрен CD-R диск, представленный АО «Альфа-Банк», на котором содержатся документы для открытия расчетного счета ИП ФИО6: выписка по счету № № на ИП ФИО6, оборот составил 1 505 100 рублей; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО6; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», указан абонентский номер + №; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; карточка с образцами подписи и оттиска печати (т. 1 л.д. 146-182);
- справкой об исследовании документов № 145/23 от 26.06.2023, согласно которой в период с 11.12.2020 по 18.06.2023 на счета ИП ФИО6 в ПАО Банк «ФК Открытие» поступили денежные средства в размере 7 242 489,31 руб., произведены расходные операции в размере 7 242 483,11 руб.
В период с 09.12.2020 по 24.09.2021 на счет ИП ФИО6 в АО «Альфа-Банк» поступили денежные средства в размере 1 505 100,00 руб., произведены расходные операции в размере 1 505 100,00 руб.
В период с 09.12.2020 по 24.09.2021 на счет ИП ФИО6 в ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства в размере 1 485 960,00 руб., произведены расходные операции в размере 1 485 177,62 руб.
В выписке ИП ФИО6 по счету № № в АО КБ «Локо-Банк» за период с 11.12.2020 по 27.05.2021 отсутствует движение денежных средств (т. 2 л.д. 31-33);
- протоколом осмотра документов от 06.07.2023, в ходе которого осмотрены выписка по операциям по счету № №, оборот денежных средств составил 4 944 076 рублей 91 копейка; выписка по операциям по счету № №, оборот денежных средств составил 2 298 406 рублей 40 копеек; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания; карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой имеется образец подписи ФИО6 (т. 2 л.д. 43-69).
- протоколом проверки показаний на месте от 25.07.2023, в ходе которой ФИО6 указал отделения банков, в которые он обращался для открытия расчетных счетов в г.Ярославль, а именно: ул. Свободы, <...> а также место получения сим-карты мобильного оператора МТС по адресу: <...> (т. 2 л.д. 97-103).
Оценив доказательства в совокупности, суд считает, что вина подсудимого ФИО6 нашла подтверждение, и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, так как он совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.
В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Приобретением электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, надлежит считать их получение любым способом, в том числе покупку.
Под хранением указанных электронных средств следует понимать действия лица, связанные с владением этими средствами. При этом не имеет значения, в течение какого времени лицо хранило указанные электронные средства.
Под сбытом указанных электронных средств понимается деятельность лица, направленная на их возмездную либо безвозмездную реализацию (продажу, дарение, обмен, уплата долга, дача взаймы и т.д.) другому лицу. При этом сама передача лицом реализуемых электронных средств приобретателю может быть осуществлена любыми способами, в том числе непосредственно.
Установлено, что ФИО6, имея умысел на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, обращался в подразделения банков с заявлением об открытии расчетных счетов индивидуального предпринимателя, в целях сбыта получал и хранил их, а также сбывал указанные электронные средства за денежное вознаграждение. Он, как индивидуальный предприниматель не осуществлял финансово-хозяйственной деятельности и намеревался это делать.
Так, 9 декабря 2020 года в дополнительном офисе № 17/0233 ПАО Сбербанк по адресу: <...> он приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № №, и, храня при себе, у дома № 25 по пр. Ленина г. Ярославля сбыл неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в общем размере 1 485 177 рублей 62 копейки в неконтролируемый оборот.
11 декабря 2020 года в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: <...> он приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № № и, храня при себе, у дома № 60В по ул. Свободы г. Ярославля сбыл неустановленному лицу, что в последующем могло повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.
11 декабря 2020 года в ДО «На улице Свободы» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...> и в ДО «Ярославский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам № №, № №, и, храня при себе, у дома № 3 по ул. Свободы г. Ярославля и у дома № 26 по ул. Чайковского г. Ярославля сбыл неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в общем размере 7 242 483 рубля 11 копеек в неконтролируемый оборот.
14 декабря 2020 года в ОО «Ярославский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № и, храня при себе, у дома № 29 по ул. Свободы г. Ярославля сбыл неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в общем размере 1 505 100 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.
Всего в результате действий ФИО6 в неконтролируемый оборот выведено 10 232 760 рублей 73 копейки.
Целью приобретения и хранения ФИО6 электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являлся сбыт этих средств. Приобретенные, хранимые и сбытые ФИО6 электронные средства позволяли дистанционно производить операции по банковским счетам, открытым на имя ИП ФИО6
Показания подсудимого ФИО6 подтверждаются совокупностью иных доказательств по делу, в том числе показаниями свидетелей, материалами уголовного дела.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.
ФИО6 совершил тяжкое преступление, ранее не судим, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, работает.
Смягчающими наказание ФИО6 обстоятельствами являются признание вины, раскаяние, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, Отягчающих наказание ФИО6 обстоятельств не установлено.
С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, личности подсудимого суд не усматривает оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую. Разрешая данный вопрос, суд принимает во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности.
Суд признает совокупность смягчающих наказание ФИО6 обстоятельств исключительной и, учитывая поведение подсудимого после совершения преступления, назначает ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно обязательные работы.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд
приговор и л :
ФИО6 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 380 часов обязательных работ.
Меру пресечения ФИО6 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.
Вещественные доказательства: DVD-R диск, CD-R диск; выписки по операциям по счетам, заявления, карточки, копии документов, регистрационное дело хранить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Кассационная жалоба или представление могут быть поданы через суд первой инстанции, постановивший приговор, в течение шести месяцев со дня вступления его в законную силу, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копий апелляционного определения и приговора, вступивших в законную силу, при условии, что такое судебное решение было предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции, в случае же пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении - путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции.
Кассационная жалоба или представление могут быть поданы непосредственно в суд кассационной инстанции при условии, что судебное решение не было предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции.
Судья Л.Б.Шибаева