Дело №2-203/2023

76RS0013-02-2022-003691-63

Мотивированное решение изготовлено 23.03.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Рыбинск «01» марта 2023 г.

Рыбинский городской суд Ярославской области в составе:

председательствующего судьи Коноваловой И.В.,

при секретаре Соляковой Н.Г.,

с участием помощника Рыбинского городского прокурора Холиновой Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Рыбинского городского прокурора в интересах Российской Федерации к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании материального ущерба,

установил:

Рыбинский городской прокурор обратился в суд с исковым заявлением (с учетом уточнения) в интересах Российской Федерации к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о применении последствий недействительности ничтожных сделок, связанных с незаконной организацией и осуществлением незаконной банковской деятельности, заключенных между ФИО1 ФИО2, ФИО3 и неопределенным кругом лиц в период с 01.09.2018 по 31.07.2020; взыскании солидарно в доход бюджета РФ денежные средства в размере 26 842 459, 30 руб.

В обоснование исковых требований указано, что Рыбинской городской прокуратурой проведена проверка соблюдения законодательства в сфере банковской деятельности. Приговором Рыбинского городского суда от 14.07.2022, вступившим в законную силу 26.07.2022, ФИО1, ФИО2, ФИО3 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ. При этом установлено, что ответчики и лицо, уголовное преследовании в отношении которого прекращено в связи со смертью, действуя умышленно, совместно и согласованно в составе организованной группы, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в нарушение требований ФЗ №395-ФЗ, не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), не имея специального разрешения (лицензии), выступая как физические лица, но при этом, используя документы, печати и расчетные счета подконтрольных организованной группе во главе с ФИО1 коммерческих организаций и ИП, не осуществляющих никакой финансовой деятельности, за денежное вознаграждение предоставляли гражданам и юридическим лицам услуги по открытию и ведению банковских счетов юридических лиц, по переводу денежных средств без открытия расчетных счетов, по инкассации денежных средств и кассовому обслуживанию, которые ФЗ №395-1 отнесены к банковским операциям (банковской деятельности). В частности, ФИО1, ФИО2, ФИО3 и лицо, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи со смертью, занимались противоправной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств (переводу безналичных денежных средств в наличные при отсутствии для этого законных оснований) в интересах третьих лиц с извлечением дохода в особо крупном размере. Комиссионный процент от обналиченных сумм составлял не менее 7 %. С целью привлечения денежных средств для последующего их обналичивания и получения дохода в особо крупном размере всеми участниками организованной группы ФИО1 приискал организации: ООО «Рыбинское подворье», ООО «Азурит», ООО «Медиа Лаб Проект», ООО «Торговая компания Мансарда», расчетные счета которых использовались для проведения незаконных банковских операций. Всего в период с 01 сентября 2018 г. по 31 июля 2020 г. на указанные расчетные счета ООО «Технологии успеха» (до 22.03.2019 имело наименование ООО «Рыбинское подворье»), ООО «Азурит», ООО «Медиа Лаб Проект», ООО «Торговая компания Мансарда», реквизиты которых в указанный период предоставлены клиентам незаконной банковской деятельности ФИО1, ФИО2, ФИО3, с целью совершения незаконных банковских операций и обналичивания, поступили денежные средства в общей сумме 383 463 704,29 руб., а общая сумма извлеченного дохода в виде комиссионного вознаграждения от поступивших денежных средств в размере 7% составила 26 842 459,30 руб. ФИО1 и члены созданной им организованной преступной группы в результате осуществления незаконной банковской деятельности ФИО2. ФИО3 и лицо, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи со смертью, извлекли доход в особо крупном размере в сумме не менее 26 842 459,30 руб.

Таким образом, в рассматриваемом случае предусмотренное <данные изъяты> ГУК РФ преступление, в котором обвинялись ответчики, затрагивает интересы государства, в результата которого вред причинен непосредственно РФ, действующему правопорядку и общественным отношениям, в связи с чем сделки, совершенные ответчиками, в результате которых они получили денежные средства, являются ничтожными, а ущерб подлежит возмещению в пользу государства.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены УФССП по Ярославской области, ФССП России.

В судебном заседании помощник прокурора уточненные исковые требования поддержала в полном объеме.

Ответчик ФИО2, представитель ответчика ФИО4 исковые требования не признали по доводам, изложенным в возражениях.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен. Просил об отложении рассмотрения дела в связи с заболеванием (приложил справку травмопункта от 28.02.2023).

Согласно ст. 167 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. В случае, если лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте судебного заседания, суд откладывает разбирательство дела в случае признания причин их неявки уважительными. Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

В соответствии с п. 1 ст. 35 ГПК РФ на лиц, участвующих в деле, возложена обязанность добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Учитывая надлежащее извещение ответчика о времени и месте судебного заседания, изложение его позиции ранее в судебном заседании, а также отсутствие объективных данных для отложения судебного заседания, суд, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика ФИО1

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен. Ранее в судебном заседании исковые требования не признал.

Представитель третьего лица УФК по Ярославской области в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен. Ранее в судебном заседании исковые требования полагала обоснованными.

Представители третьих лиц УФССП по Ярославской области, ФССП России в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, материалы уголовного дела №, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

В силу ст.166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо.

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом (ст. 167 ГК РФ).

Согласно ст.168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом (ст.169 ГК РФ).

В соответствии со ст.1 ФЗ от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России (ст.12 ФЗ №395-1).

В силу ст.5 данного федерального закона к банковским операциям относятся, в т.ч., привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Согласно Положению Банка России от 29.01.2018 №630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" кредитная организация (филиал), внутренние структурные подразделения кредитной организации при совершении банковской операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц осуществляют следующие кассовые операции: прием наличных денег от юридических лиц (в том числе других кредитных организаций, ВСП других кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц для зачисления сумм принятых наличных денег на их банковские счета, на их счета по вкладам (депозитам); выдачу наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам); обработку, включающую в себя пересчет банкнот и монеты Банка России, их сортировку на годные к обращению и банкноты и монету Банка России, не подлежащие выдаче клиентам.

В судебном заседании установлено, что приговором Рыбинского городского суда от 14.07.2022, вступившим в законную силу 26.07.2022, ФИО1, ФИО2, ФИО3 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ. При этом указано, что ответчики и лицо, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи со смертью, действуя умышленно, совместно и согласованно в составе организованной группы, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в нарушение требований ФЗ №395-ФЗ, не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), не имея специального разрешения (лицензии), выступая как физические лица, но при этом, используя документы, печати и расчетные счета подконтрольных организованной группе во главе с ФИО1 коммерческих организаций и ИП, не осуществляющих никакой финансовой деятельности, за денежное вознаграждение предоставляли гражданам и юридическим лицам услуги по открытию и ведению банковских счетов юридических лиц, по переводу денежных средств без открытия расчетных счетов, по инкассации денежных средств и кассовому обслуживанию, которые ФЗ №395-1 отнесены к банковским операциям (банковской деятельности). В частности, ФИО1, ФИО2, ФИО3 и лицо, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи со смертью, занимались противоправной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств (переводу безналичных денежных средств в наличные при отсутствии для этого законных оснований) в интересах третьих лиц с извлечением дохода в особо крупном размере. Комиссионный процент от обналиченных сумм составлял не менее 7 %. С целью привлечения денежных средств для последующего их обналичивания и получения дохода в особо крупном размере всеми участниками организованной группы ФИО1 приискал организации: ООО «Рыбинское подворье», ООО «Азурит», ООО «Медиа Лаб Проект», ООО «Торговая компания Мансарда», расчетные счета которых использовались для проведения незаконных банковских операций. Всего в период с 01 сентября 2018 г. по 31 июля 2020 г. на указанные расчетные счета ООО «Технологии успеха» (до 22.03.2019 имело наименование ООО «Рыбинское подворье»), ООО «Азурит», ООО «Медиа лаб проект», ООО «Торговая компания Мансарда», реквизиты которых в указанный период предоставлены клиентам незаконной банковской деятельности ФИО1, ФИО2, ФИО3, с целью совершения незаконных банковских операций и обналичивания, поступили денежные средства в общей сумме 383 463 704,29 руб., а общая сумма извлеченного дохода в виде комиссионного вознаграждения от поступивших денежных средств в размере 7% составила 26 842 459,30 руб. Т.о., ФИО1, ФИО2. ФИО3 и лицо, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи со смертью, действуя в составе организованной группы, фактически осуществили банковские операции: «ведение банковских счетов физических и юридических лиц», «инкассация», «кассовое обслуживание юридических и физических лиц», «осуществление переводов денежных средств по поручениям юридических и физических лиц», предусмотренные ст.5 ФЗ «О банках и банковской деятельности», не имея лицензии Банка России на осуществление банковских операций и не являясь руководителем зарегистрированной в установленном порядке кредитной организации, что позволило участникам организованной преступной группы в период с 01.09.2018 по 31.07.2020 получить доход в особо крупном размере в сумме 26 842 459,30 руб.

В соответствии с ч.4 ст.61 ГПК РФ вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Принимая во внимание изложенное, в данном случае преступление, в котором обвинялись ответчики, затрагивает интересы государства, вред причинен непосредственно РФ, действующему правопорядку и общественным отношениям. В связи с чем, совершенные ответчиками сделки, в результате которых они получили денежные средства, являются ничтожными.

Доводы ответчика ФИО2 о том, что занятие незаконной банковской деятельностью, не свидетельствует о нарушении публичных интересов, необоснованны.

В пункте 85 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 №25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что согласно статье 169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна.

В качестве сделок, совершенных с указанной целью, могут быть квалифицированы сделки, которые нарушают основополагающие начала российского правопорядка, принципы общественной, политической и экономической организации общества, его нравственные устои. К названным сделкам могут быть отнесены, в частности, сделки, направленные на производство и отчуждение объектов, ограниченных в гражданском обороте (соответствующие виды оружия, боеприпасов, наркотических средств, другой продукции, обладающей свойствами, опасными для жизни и здоровья граждан, и т.п.); сделки, направленные на изготовление, распространение литературы и иной продукции, пропагандирующей войну, национальную, расовую или религиозную вражду; сделки, направленные на изготовление или сбыт поддельных документов и ценных бумаг; сделки, нарушающие основы отношений между родителями и детьми.

Нарушение стороной сделки закона или иного правового акта, в частности уклонение от уплаты налога, само по себе не означает, что сделка совершена с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности.

Для применения статьи 169 ГК РФ необходимо установить, что цель сделки, а также права и обязанности, которые стороны стремились установить при ее совершении, либо желаемое изменение или прекращение существующих прав и обязанностей заведомо противоречили основам правопорядка или нравственности, и хотя бы одна из сторон сделки действовала умышленно.

Сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, влечет общие последствия, установленные статьей 167 ГК РФ (двусторонняя реституция). В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Понятия "основы правопорядка" и "нравственность" не являются настолько неопределенными, что не обеспечивают единообразное понимание и применение соответствующих законоположений. Статья 169 Гражданского кодекса РФ указывает, что квалифицирующим признаком антисоциальной сделки является ее цель, т.е. достижение такого результата, который не просто не отвечает закону или нормам морали, а противоречит - заведомо и очевидно для участников гражданского оборота - основам правопорядка и нравственности.

Таким образом, противной основам правопорядка являлась совокупность совершенных ответчиками сделок на протяжении всего периода незаконной банковской деятельности, отраженной в приговоре суда.

Заявление ответчика о применении срока исковой давности не может быть учтено судом, поскольку в данном случае срок исковой давности не пропущен, срок исковой давности необходимо исчислять с момента, когда о нарушении права стало известно, то есть с даты вступления приговора суда от 14.07.2022 в отношении ответчиков в законную силу, которым были установлены факты осуществления незаконной банковской деятельности.

Учитывая правовые нормы ст.322 ГК РФ, поскольку доход от незаконной банковской деятельности извлечен Хомутовым, ФИО2, ФИО3 совместно, ущерб подлежит взысканию в солидарном порядке, доводы ответчика ФИО2 о возможности взыскания ущерба в долевом порядке суд полагает несостоятельными.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

применить последствия недействительности ничтожных сделок, связанных с незаконной организацией и осуществлением незаконной банковской деятельности, заключенных между ФИО1, ФИО2, ФИО3 и неопределенным кругом лиц в период с 01.09.2018 по 31.07.2020.

Взыскать с ФИО1 (паспорт №), ФИО2 (паспорт №), ФИО3 (паспорт №) солидарно в доход бюджета Российской Федерации денежные средства в размере 26 842 459,30 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Рыбинский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Коновалова И.В.