Дело № 5-297/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

9 августа 2023 года г. Электросталь

Судья Электростальского городского суда Московской области Шалыгин Г.Ю.,

с участием:

представителя городской прокуратуры Булдаковой Т.А.;

лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП ФИО1,

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1,

установил:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 в нарушение требований п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона РФ от 21.12.2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", пункта 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" в арендуемом помещении по адресу: <...> осуществлял нелегальную деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам без права на ее осуществление, то есть совершил административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту КоАП РФ). Нарушение выявлено 09 мая 2023 года при проведении проверки прокуратурой г. Электросталь Московской области.

В судебном заседании ИП ФИО1 вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, при обстоятельствах, указанных в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении признал полностью, пояснил, что не знал об осуществлении им нелегальной деятельности.

В судебном заседании помощник прокурора Булдакова Т.А. полагала доказанным факт осуществления ИП ФИО1 деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам без права на ее осуществление.

Выслушав объяснения лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, заключение прокурора, исследовав представленные суду доказательства, как имеющиеся в материалах дела об административном правонарушении, так и представленных суду сторонами, суд приходит к выводу, что вина ИП ФИО1 в совершении им административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ установлена в ходе рассмотрения дела и подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением и.о. прокурора г.Электростали Зеленова Е.И. от 17.05.2023 о возбуждении дела об административном правонарушении, где описаны обстоятельства совершения ИП ФИО1 административного правонарушения;

- поручением заместителя начальника ГУ Банка России по ЦФО, где указано о выявлении деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог имущества по адресу: Московская область, г.о. Электросталь, <...>;

- письменными объяснениями ФИО1, не отрицавшего ведения деятельности по скупке и последующей продажи вещей, с последующим выкупом товара с наценкой магазина, состоящей из стоимости товара и количества дней с момента его сдачи в скупку;

- рапортом сотрудника полиции С.Д.Н. от 09.05.2023, согласно содержания которого была проведена проверка деятельности магазина «КомиССионка», расположенного по адресу: по адресу: Московская область, г. Электросталь, <...>, где деятельность по продаже, обмену, залогу различной цифровой и бытовой техники осуществлял ИП ФИО1;

- фотоснимками, где зафиксирована информация подтверждающая, что по адресу Московская область, г. Электросталь, <...>, ведется деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, в том числе под залог;

- письменными объяснениями И.А.А., являвшегося продавцом в магазине «КомиССионка», расположенном по адресу: <...> и подтвердившего, что в магазине «КомиССионка» можно выкупить сданный товара с наценкой магазина, состоящей из стоимости товара и количества дней с момента его сдачи в скупку;

- копией договора субаренды нежилого помещения № 1/2021 от 01.04.2021 и копией акта приема-передачи, согласно которой ИП ФИО1 принимает во временное пользование помещение доя использования под комиссионную торговлю, расположенное по адресу: Московская область, г.о. Электросталь, <...>;

- копией свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, согласно которого в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей 04.03.2015 внесен ФИО1;

- копией бланка на покупку № 6630 от 03.04.2023, заключенного между Д.А.В. (Комитент) и ИП ФИО1 (Комиссионер);

- копией бланка на покупку № 6591 от 31.03.2023, заключенного между К.С.М. (Комитент) и ИП ФИО1 (Комиссионер);

- копией бланка на покупку № 5999 от 30.01.2022, заключенного между Т.А.А. (Комитент) и ИП ФИО1 (Комиссионер);

- копией бланка на покупку № 6545 от 28.03.2022, заключенного между С.А.Н. (Комитент) и ИП ФИО1 (Комиссионер);

- копией бланка на покупку № 6253 от 23.02.2023, заключенного между Т.А.А. (Комитент) и ИП ФИО1 (Комиссионер);

- копией бланка на покупку № 6900 от 05.05.2023, заключенного между Д.А.С. (Комитент) и ИП ФИО1 (Комиссионер).

Указанные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности соответствуют положениям ст. 26.2 КоАП РФ.

Переходя к юридической оценке действий ИП ФИО1, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее-Федеральный закон №196-ФЗ «О ломбардах») ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

ИП ФИО1 не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов, при этом фактически организовал ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам, в связи с чем указанные действия правомерно квалифицированы по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Оценив представленные доказательства в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу о виновности ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

При определении и назначении наказания ИП ФИО1 суд учитывает характер и общественную значимость совершенного правонарушения и личность виновного.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ и отягчающих – в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ, судом не установлено.

Учитывая обстоятельства события правонарушения и его общественной опасности, суд в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 3.8, 4.1 КоАП РФ приходит к выводу о назначении ИП ФИО1 наказания в пределах санкции ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в виде административного штрафа.

С учетом взаимосвязанных положений ч. 3 ст. 3.4 и ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в ч 2 ст. 3.4 КоАП РФ. Вместе с тем в рассматриваемом случае не усматривается наличие условий, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст. 4.1, 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате в соответствии со следующими реквизитами:

УИН ФССП России: 3225000023000079117

УФК по Московской области (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области л/с <***>)

ИНН <***>

КПП 502401001

ОКТМО 46744000

Счет получателя 03100643000000014800

К/с банка получателя 40102810845370000004

КБК 32211601141019002140

Банк ГУ Банка России по ЦФО//УФК по Московской области г. Москва

БИК 004525987

Постановление может быть обжаловано в Московский областной суд через Электростальский городской суд Московской области в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Г.Ю. Шалыгин