№

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г.о. Щелково Московской области ДД.ММ.ГГГГ

Судья Щелковского городского суда Московской области Петрова Е.Ю., с участием представителя по доверенности ООО «<данные изъяты>» ФИО1 ФИО8., помощника прокурора ФИО3, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «<данные изъяты>»: ОГРН №, ИНН №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

ООО «<данные изъяты>» допустило нарушение требований федерального законодательства о ломбардах, о потребительстком кредите (займе), выразившееся в осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов при отсутствии правовых оснований.

Так, <данные изъяты> городской прокуратурой Московской области, в рамках исполнения поручения прокуратуры Московской области, проведена проверка соблюдения ООО «<данные изъяты>» законодательства о ломбардах, потребительском кредите (займе), в ходе которой совместно с сотрудниками ОЭБиПК МУ МВД России «<данные изъяты>» осуществлены проверочные мероприятия (ОРМ «Проверочная закупка»), установлено, что по адресу: <адрес>, расположено ООО «<данные изъяты>», которое осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов при отсутствии правовых оснований. В ходе ОРМ «Проверочная закупка» сотрудником ОЭБиПК МУ МВД России «<данные изъяты>» сданы в ООО «<данные изъяты>» наручные часы в залог, сотрудником ломбарда был оформлен закупочный акт. В ходе проверки установлено, что организация осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов в отсутствие правовых оснований. Вместе с тем ООО «<данные изъяты>» в государственном реестре ломбардов не состоит.

В судебное заседание представитель по доверенности ООО «<данные изъяты>» ФИО1 ФИО9 явился, пояснил, что Общество вину не признает, поскольку не осуществляло деятельность в качестве ломбарда, просит производство по делу прекратить в связи с отсутствием события административного правонарушения.

Помощник прокурора Никитина ФИО10. в судебное заседание явилась, поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении.

Суд, выслушав представителя по доверенности ООО «<данные изъяты>» и прокурора, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу, что обстоятельства совершения правонарушения объективно подтверждаются исследованными доказательствами по делу, а именно: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; выпиской из ЕГРЮЛ; решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ №; актом проверочной закупки от ДД.ММ.ГГГГ; закупочным актом от ДД.ММ.ГГГГ; объяснениями Купер ФИО11 ФИО2 ФИО12 ФИО4 ФИО13., ФИО5 ФИО14.

У суда нет оснований не доверять исследованным доказательствам, поскольку все доказательства собраны с соблюдением требований закона и по делу имеется их достаточная совокупность.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно ч. 1 ст. 3 вышеуказанного Федерального закона потребительский кредит (заем) – денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов, представляется собой деятельность юридического лица по предоставлению потребительских займов в денежной форме.

В соответствии со ст. 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен, в том числе Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О ломбардах".

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О ломбардах" ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О ломбардах" по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Согласно ч. 2 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О ломбардах" договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Частью 3 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N №-ФЗ "О ломбардах" предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Вопреки доводам представителя по доверенности, ООО «<данные изъяты>», заключая с физическим лицами договоры купли-продажи, оказывает фактически услуги по предоставлению краткосрочных кредитов под залог движимого имущества – наручные часы, не имея права на ее осуществление.

Указанные обстоятельства являются бесспорными свидетельствами того, что под видом заключения договоров купли-продажи ООО «<данные изъяты>» фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Осуществление обществом деятельности по предоставлению потребительских займов подтверждается совокупностью имеющихся в материалах дела доказательств, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения.

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано в качестве юридического лица, основным видом деятельности которого является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами. В тоже время ООО «<данные изъяты>» не состоит в государственном реестре ломбардов.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд находит их достоверными, согласующимися между собой и полностью подтверждающими вину ООО «<данные изъяты>» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Наказание по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о необходимости назначения ООО «<данные изъяты>» наказания в виде административного штрафа.

Согласно ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, а также отягчающих административную ответственность, в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ, судом не усматривается.

В соответствии с положениями ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ суд приходит к выводу о возможности назначения ООО «<данные изъяты>» наказания в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей, поскольку назначение минимального наказания в виде административного штрафа в размере № рублей является существенным финансовым наказанием при уставном капитале общества в № рублей.

Согласно ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 настоящего Кодекса.

Сроки давности привлечения лица к административной ответственности в соответствии с требованиями ст. 4.5 КоАП РФ не истекли.

На основании изложенного, руководствуясь ч. 3.3 ст. 4.1, ст.ст. 4.2-4.3, ч. 2 ст. 4.4, ст.ст. 14.56, 23.1, 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «<данные изъяты>»: ОГРН №, ИНН №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, за которое назначить административное наказание в виде штрафа в соответствии с ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Московский областной суд в течение 10-ти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.Ю. Петрова