Дело № 5-137/2025 УИД: 59RS0006-02-2025-004368-40 ПОСТАНОВЛЕНИЕ

22 декабря 2025 года город Пермь

Судья Орджоникидзевского районного суда г. Перми Бикаева Г.А.,

с участием помощника прокурора Орджоникидзевского района г. Перми Горожанкина В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении:

ФИО3, (дата) года рождения, уроженца <АДРЕС>, зарегистрированного по адресу: <АДРЕС>, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя (паспорт: <.....>),

в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

В рамках проводимой Банком России работы по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке Уральским ГУ Банка России (дата) установлены признаки, свидетельствующие об осуществлении ИП ФИО3 в комиссионных магазинах «Гарант», расположенных по адресам: <АДРЕС> и <АДРЕС>, профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залогдвижимого имущества, характерной для деятельности ломбардов.

Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО3

В судебном заседании прокурор поддержал доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении в полном объеме.

ИП ФИО3, его защитник Степанов Е.С. в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Выслушав прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Федеральный закон от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ) регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора (ч. 1 статья 1).

Согласно п.п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования;профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Пунктом 1 ст. 358 ГК РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ч. 1ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года№ 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральныйзакон от 19 июля 2007 года№ 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии со ст. 2.6 Федерального закона от 19 июля 2007 года№ 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра (часть 1).

Ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (часть 7).

Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП ФИО3 является торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах;

дополнительными видами деятельности – производство мебели для офисов и предприятий торговли; производство кухонной мебели; производство кухонной мебели, кроме изготовленной по индивидуальному заказу населения; изготовление кухонной мебели по индивидуальному заказу населения; производство матрасов; производство прочей мебели; производство прочей мебели, кроме изготовленной по индивидуальному заказу населения; изготовление прочей мебели и отдельных мебельных деталей, не включенных в другие группировки по индивидуальному заказу населения;торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности; торговля прочими автотранспортными средствами; торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; торговля розничная автомобильными деталями, узлами и принадлежностями; торговля мотоциклами, их деталями, узлами и принадлежностями, техническое обслуживание и ремонт мотоциклов; торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами; торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах;торговля розничная замороженными продуктами в неспециализированных магазинах; торговля розничная незамороженными продуктами, включая напитки и табачные изделия, в неспециализированных магазинах; деятельность по розничной торговле большим товарным ассортиментом с преобладанием продовольственных товаров внеспециализированных магазинах; торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах; торговля розничная фруктами и овощами в специализированных магазинах; торговля розничная свежими фруктами, овощами, картофелем и орехами в специализированных магазинах;торговля розничная консервированными фруктами, овощами и орехами в специализированных магазинах; торговля розничная мясом и мясными продуктами в специализированных магазинах; торговля розничная рыбой, ракообразными и моллюсками в специализированных магазинах; торговля розничная хлебом и хлебобулочными изделиями и кондитерскими изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная кондитерскими изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная мороженным и замороженными десертами в специализированных магазинах;торговля розничная мучными кондитерскими изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная кондитерскими изделиями, включая шоколад, в специализированных магазинах; торговля розничная напитками в специализированных магазинах; торговля розничная алкогольными напитками, включая пиво, в специализированных магазинах; торговля розничная безалкогольными напитками в специализированных магазинах; торговля розничная алкогольными напитками, кроме пива, в специализированных магазинах; торговля розничная пивом в специализированных магазинах;торговля розничная табачными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная прочими пищевыми продуктами в специализированных магазинах; торговля розничная молочными продуктами и яйцами в специализированных магазинах; торговля розничная пищевыми маслами и жирами в специализированных магазинах; торговля розничная прочими пищевыми продуктами в специализированных магазинах; торговля розничная молочными продуктами в специализированных магазинах; торговля розничная яйцами в специализированных магазинах;торговля розничная животными маслами и жирами в специализированных магазинах; торговля розничная растительными маслами в специализированных магазинах; торговля розничная мукой и макаронными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная крупами в специализированных магазинах; торговля розничная сахаром в специализированных магазинах; торговля розничная солью в специализированных магазинах; торговля розничная чаем, кофе, какао в специализированных магазинах;торговля розничная гомогенизированными пищевыми продуктами, детским и диетическим питанием в специализированных магазинах; торговля розничная прочими пищевыми продуктами в специализированных магазинах, не включенными в другие группировки; торговля розничная компьютерами, периферийными устройствами к ним и программным обеспечением в специализированных магазинах; торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах;торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах; торговля розничная текстильными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная скобяными изделиями, лакокрасочными материалами и стеклом в специализированных магазинах; торговля розничная коврами, ковровыми изделиями, покрытиями для пола и стен в специализированных магазинах; торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах; торговля розничная мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная мебелью в специализированных магазинах; торговля розничная различной домашней утварью, ножевыми изделиями, посудой, изделиями из стекла и керамики, в том числе фарфора и фаянса в специализированных магазинах; торговля розничная осветительными приборами в специализированных магазинах; торговля розничная изделиями из дерева, пробки и плетеными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная бытовыми изделиями и приборами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах; торговля розничная книгами в специализированных магазинах; торговля розничная газетами и канцелярскими товарами в специализированных магазинах; торговля розничная музыкальными и видеозаписями в специализированных магазинах; торговля розничная спортивным оборудованием и спортивными товарами в специализированных магазинах; торговля розничная играми и игрушками в специализированных магазинах;торговля розничная одеждой в специализированных магазинах; торговля розничная обувью и изделиями из кожи в специализированных магазинах; торговля розничная косметическими и товарами личной гигиены в специализированных магазинах; торговля розничная туалетным и хозяйственным мылом в специализированных магазинах; торговля розничная предметами личной гигиены в специализированных магазинах; торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах;торговля розничная часами в специализированных магазинах; торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная прочая в специализированных магазинах; торговля розничная непродовольственными товарами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах; торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами; торговля розничная в нестационарных торговых объектах и на рынках пищевыми продуктами, напитками и табачной продукцией;торговля розничная в нестационарных торговых объектах напитками и табачной продукцией; торговля розничная на рынках пищевыми продуктами, напитками и табачной продукцией; торговля розничная в нестационарных торговых объектах прочими товарами; торговля розничная на рынках прочими товарами; торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сети Интернет; торговля розничная по почте; торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет; торговля розничная через Интернет-аукционы; торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона; торговля розничная прочая вне магазинов, палаток, рынков; деятельность по осуществлению торговли через автоматы; деятельность по осуществлению розничных продаж комиссионными агентами вне магазинов; подача напитков (л.д. 17-24, 25-27).

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП ФИО3 не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Из материалов дела следует, что в период с (дата) по (дата) на основании обращения Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации и решения заместителя прокурора Орджоникидзевского района г. Перми от (дата) проведена прокурорская проверка соблюдения федерального законодательства, устанавливающего обязательные требования к кредитно-банковской деятельности при осуществлении деятельности ИП ФИО3

В ходе проверки выявлен факт осуществления ИП ФИО3 в этот период по адресу: <АДРЕС>, деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Факт совершения ИП ФИО3 административного правонарушения подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 5-8); поручением о проведении проверки (л.д. 9, 28); обращением Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации (л.д. 10-16); рапортом оперуполномоченным 5 отдела ОЭБ и ПК Управления МВД России по г. Перми ФИО4 от (дата) (л.д. 30); объяснением ФИО2 от (дата) (л.д. 31); объяснением ФИО1 (л.д. 32); копией договора купли-продажи от (дата) (л.д. 33); решением о проведении проверки от (дата) (л.д. 35).

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Федерального закона от (дата)№...-ФЗ и Федерального закона от (дата) № 353-ФЗ, в связи, с чем влечет административную ответственность, предусмотренную ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Действия ИП ФИО3 судья квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

При назначении наказания судья учитывает, характер совершенного административного правонарушения, данные о личности, семейное и имущественное положение лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, судьей не установлено.

На основании изложенного, с учетом принципов соразмерности и справедливости наказания содеянному, необходимости достижения целей административного наказания, судья считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя ФИО3 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Пермскому краю (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю), ИНН <***>, КПП 590501001, ОКТМО 57701000, счет получателя 03100643000000015600, кор/счет 40102810145370000048, КБК 32211601141019002140, Отделение Пермь Банка России//УФК по Пермскому краю г. Пермь, БИК 015773997, УИН 32259000250001286113.

Всилу ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 - 1.3-3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Квитанция об оплате административного штрафа представляется в Орджоникидзевский районный суд г. Перми (<...>). При неуплате административного штрафа в добровольном порядке, штраф взыскивается принудительно.

Неуплата административного штрафа в срок 60 дней образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Пермский краевой суд через Орджоникидзевский районный суд г. Перми в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

<.....>

<.....> Судья Г.А. Бикаева