ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Иркутск Дата

Судья Октябрьского районного суда Адрес Белова Е.В.,

с участием Потерпевший №1,

рассмотрев материалы дела № об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью «КС Групп Аудит», ........

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «КС Групп Аудит» (далее – ООО «КС Групп Аудит») с Дата год по Дата нарушило законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в осуществлении взаимодействия с должником Потерпевший №1, направлении Дата ответа по существу обращения Потерпевший №1, полученного Дата, спустя 6 месяцев с момента его поступления, в нарушение тридцатидневного срока, предусмотренного ст. 10 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Таким образом, ООО «КС Групп Аудит» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, совершение лицом, действующим от имени кредитора и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законный представитель ООО «КС Групп Аудит» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявил.

Согласно ч. 2 и ч. 3 ст. 25.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судья вправе рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, если имеются данные о надлежащем извещении лица о времени и месте рассмотрения дела и этим лицом не заявлено ходатайство об отложении рассмотрения дела либо такое ходатайство оставлено без удовлетворения; присутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу, не является обязательным, и не было признано судьей обязательным.

Исследовав материалы административного дела, суд приходит к выводу, что вина ООО «КС Групп Аудит» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, доказана.

В соответствии с ч. 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии со ст. 10 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны ответить на обращение должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее тридцати дней со дня получения такого обращения.

Согласно статье 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Из материалов дела следует, что между ФИО3. и ОАО «Восточный экспресс банк» Дата был заключен договор займа №, право требования по указанному договору переуступлено НАО «........». Дата НАО «Первое ........» по договору уступки прав требования уступило требования к ФИО10 ООО «........». Дата ООО «........» уступило требования к ФИО6 ООО «КС Групп Аудит».

Дата на адрес электронной почты ООО «КС Групп Аудит» ФИО5. направлено обращение о предоставлении копий документов, подтверждающих основания возникновения у Потерпевший №1 (ФИО1) К.В. просроченной задолженности (копии договора займа, расчет задолженности), а также документы, подтверждающие переуступку прав требования ООО «КС Групп Аудит».

Ответ на указанное обращение ФИО4 от Дата направлен в адрес заявителя Дата, то есть по истечении тридцатидневного срока со дня получения такого обращения, предусмотренного ст. 10 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ для ответа на обращения по вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания.

Таким образом, ООО «КС Групп Аудит» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении №-АП от Дата, согласно которому выявлены нарушения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, законный представитель ООО «КС Групп Аудит» при составлении протокола не присутствовал, был надлежащим образом уведомлен о месте и времени составления данного протокола.

Оснований не доверять протоколу об административном прпавонарушении у суда не имеется, поскольку все требования, предъявляемые ст. 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соблюдены, в отношении ООО «КС Групп Аудит» обоснованно установлен состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

- обращением Потерпевший №1 от Дата;

- копией заявления Потерпевший №1 от Дата, направленного в адрес ООО «КС Групп Аудит», скриншотом ящика электронной почты;

- копией кредитной истории на имя Потерпевший №1, согласно которой у нее имеется задолженность на общую сумму 21 150 рублей перед ООО «КС Групп Аудит» по договору займа;

- ответом на запрос ООО «КС Групп Аудит» от Дата № №, согласно которому Общество не осуществляло и не осуществляет непосредственного взаимодействия с должником Потерпевший №1 для взыскания просроченной задолженности, в том числе посредством смс-сообщений, голосовых сообщений, телеграфных сообщений, сообщений, передаваемым по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, сообщений в мессенджерах Вотсапп, Вайбер, взаимодействие с третьими лицами также не осуществлялось. Дата на электронную почту Общества поступило обращение Потерпевший №1 (ФИО1) К.В. о предоставлении договора займа. Дата Обществом направлен ответ на электронную почту заемщика, продублировав Почтой России;

- копией договора займа от Дата №, заключенного между ФИО9 и ОАО «........», заявлением на получение кредита;

- копией договора уступки права требования (цессии) № от Дата, заключенного между ООО «........» и ООО «КС Групп Аудит»;

- скриншотом, подтверждающим направление Дата по адресу электронной почты «........» ответа на обращение ФИО7

- сведениями АО «Интерфакс» от Дата, являющимся оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в соответствии с которыми ООО «КС Групп Аудит» сведения о привлечении лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении Потерпевший №1, по состоянию на Дата в Реестре не размещались;

- выпиской из ЕГРЮЛ от Дата в отношении ООО «КС Групп Аудит».

Исследованные в судебном заседании доказательства являются относимыми, допустимыми, поскольку получены в соответствии с требованиями закона, не доверять им у суда нет оснований.

Данные доказательства составлены уполномоченным на то должностным лицом УФССП России по Иркутской области, непосредственно выявившим нарушение юридическим лицом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не доверять им оснований не имеется.

Оценивая представленные доказательства в совокупности, суд считает доказанной вину ООО «КС Групп Аудит» и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение лицом, действующим от имени кредитора, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Действуя разумно и добросовестно, кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны ответить на обращение должника в форме, позволяющей зафиксировать отправку и получение ответа должником в целях получения доказательства исполнения обязанности, установленной ст. 10 ФЗ № 230-ФЗ.

Из материалов дела об административном правонарушении Потерпевший №1 следует, что Дата в адрес ООО «КС Групп Аудит» направлено обращение о предоставлении документов.

Ответ на вышеуказанное обращение направлен Потерпевший №1 Дата, то есть с нарушением срока, предусмотренного законом.

Согласно части 1 статьи 1 ФЗ № 230-ФЗ данный Федеральный закон устанавливает в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Целью данного Федерального закона является именно защита прав и законных интересов физических лиц в результате возникновения отношений в сфере взыскания просроченной задолженности.

В соответствии со статьей 18 Конституции Российской Федерации права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими.

Они определяют смысл, содержание и применение законов, деятельность законодательной и исполнительной власти, местного самоуправления и обеспечиваются правосудием.

Согласно части 1 статьи 3 Закона № 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

В силу положений части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Таким образом, из буквального толкования вышеприведенных положений следует, что деятельностью по возврату просроченной задолженности являются действия, направленные на возврат просроченной задолженности, включая текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Следовательно, вопросы о взаимодействии с должником посредством направления ему ответа на обращение, связанное с взысканием просроченной задолженности, являются составляющей деятельности по возврату просроченной задолженности, а, следовательно, в случае допущения нарушений Закона № 230-ФЗ образуют событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Поскольку запрос сведений должником Потерпевший №1 был непосредственно связан с осуществлением в отношении нее действий, направленных на возврат просроченной задолженности, несвоевременный ответ Общества на это обращение свидетельствует об осуществлении взаимодействия с нарушением установленного Законом N 230-ФЗ порядка.

В связи с изложенным суд приходит к выводу о наличии в действиях ООО «КС Групп Аудит» состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу положений части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

При этом в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «КС Групп Аудит» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у Общества имелась, что указывает на его вину. При должной степени заботливости и осмотрительности Общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить, по каким-либо иным, независящим от него причинам Обществом не представлено.

При этом факт взаимодействия ООО «КС Групп Аудит» с Потерпевший №1 и совершение Обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, достоверно подтвержден материалами дела, в связи с чем ООО «КС Групп Аудит» является субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Данное дело об административном правонарушении в соответствии с ч. 3 ст. 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях рассматривается по месту нахождения административного органа, проводившего административное расследование.

Обстоятельств, смягчающих ответственность в соответствии со ст. 4.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд не усматривает.

Обстоятельств, отягчающих ответственность, предусмотренных ст. 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не имеется.

При назначении административного наказания в соответствии с ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, его имущественное и финансовое положение, отсутствие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств.

С учетом изложенного суд считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа.

Оснований для признания правонарушения малозначительным или замены наказания в виде административного штрафа на предупреждение не установлено.

Согласно ч. 2 ст. 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

Судом установлено, что ООО «КС Групп Аудит» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с Дата (категория микропредприятие). Санкцией ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, поэтому административный штраф ООО «КС Групп Аудит» должен назначаться в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, то есть в размере от 25 000 рублей до 250 000 рублей.

Учитывая в соответствии с положениями ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, наличие у него на момент совершения вменяемого правонарушения статуса микропредприятия, отсутствие отягчающих и смягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о необходимости назначения ООО «КС Групп Аудит» административного штрафа в минимальном размере, с учетом положений ч. 2 ст. 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Данное наказание будет являться справедливым, соразмерным содеянному, отвечающим целям назначения наказания, направленным на предупреждение совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

Признать ООО «КС Групп Аудит» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей.

Административный штраф внести по следующим реквизитам: ........

Разъяснить ООО «КС Групп Аудит» положения ч. 1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласно которым административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Иркутский областной суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.В. Белова