ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
21 сентября 2023 г. г. Тольятти
Судья Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области Милованов И.А.,
с участием помощника прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Терехиной В.В.,
защитника индивидуального предпринимателя ФИО1 - Курышева И.Л.,
рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>), зарегистрированной по адресу: ....,
УСТАНОВИЛ:
на основании решения заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 26.12.2022 № 275 в отношении ИП ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП ...) проведена проверка соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в ходе которой выявлено, что последняя осуществляет деятельность под наименованием «Комиссионный магазин «Победа» по адресу: ...., по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем по которым выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается том, что фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора купли-продажи; форма договора купли-продажи предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения и срок предоставления займа.
В связи с чем, заместителем прокурора района 16.01.2023 г. вынесено постановление о возбуждении в отношении ИП ФИО1 дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и его направлении мировому судье судебного участка № 110 Комсомольского района г. Тольятти Самарской области для рассмотрения.
Постановлением мирового судьи судебного участка № 110 Комсомольского судебного района г. Тольятти Самарской области от 29.08.2023 г. дело об административном правонарушении в отношении ФИО1 направлено по подведомственности в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области.
18.09.2023 г. вышеуказанное дело поступило в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области и принято судьей к производству.
Помощник прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Терехина В.В. в своем заключении обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, подтвердила, пояснив, что в действиях ИП ФИО1 усматривается состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
ИП ФИО1 на рассмотрение дела об административном правонарушении не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, уважительных причин неявки не представила, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла, воспользовался правом на ведение дела через защитника.
Защитник Ахмеди Шамистан Мардан оглы на рассмотрение дела об административном правонарушении не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, уважительных причин неявки не представил, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял.
Защитник Курышев И.Л. в судебном заседании с обстоятельствами, указанными в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от 16.01.2023 г., не согласился, пояснил, что ИП ФИО1 деятельностью по предоставлению займов не занимается, а занимается деятельностью по приобретению товаров у населения и последующей его продаже, а также принимает имущество на реализацию, при этом в последнем случае денежные средства могут передаваться клиенту за товар сразу. Данной деятельностью по адресу: ...., она занимается с 01.09.2022 г., что подтверждается договором аренды, а с ноября 2022 года сдала часть помещения по указанному адресу ООО «Ломбард Ника». В договоре комиссии, заключенном с ФИО2, отсутствуют условия, относящиеся к потребительскому займу. О том, какие меры предпринимала ФИО1 для реализации, полученной от ФИО2 золотой цепочки, ему неизвестно. В случае, если клиент не забирает переданную на реализацию вещь в течение 3 месяцев, то он лишается права на ее возвращение и вещь переходит к ИП ФИО1 Также он просит признать недопустимым доказательством письменные объяснения ФИО2, имеющиеся в деле, поскольку ФИО2 права и ответственность за дачу ложных показаний не разъяснялись.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО2 показал, что 22.11.2022 г. он действительно с целью получения денежных средств в залог передаваемой ранее похищенной золотой цепочки обратился в ломбард, расположенный по адресу: ..... В ломбарде он пояснил приемщику, что хочет получить денежные средства в залог золотой цепочки. После этого цепочка была осмотрена и оценена приемщиком, был составлен договор, который он не читал. Денежные средства он получил от приемщика сразу после подписания договора и должен был возвратить их ломбарду с процентами в течение месяца. Также приемщик ему разъяснил, что золотую цепочку он не сможет вернуть, если не вернет денежные средства с процентами. Различий между комиссионным магазином и ломбардом он не знает. Ранее в 2021-2022 г.г. он также приходил по адресу: ...., где вышеуказанным способом получал денежные средства в залог передаваемых вещей, которые в последующем выкупал с уплатой процентов.
Выслушав защитника и заключение прокурора, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к следующему:
в соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 КоАП РФ).
В силу положений статьи 26.1 названного Кодекса по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.
Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ИП ФИО1 к административной ответственности) определено, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее- Федеральный закон № 353-ФЗ).
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. Под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В соответствии со статьей 4 Федерального закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").
Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
В силу положений, закрепленных в пункте 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ), принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Согласно п. 6 ст. 358 ГК РФ правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются Законом о ломбардах в соответствии ГК РФ.
В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 N 196-ФЗ "О ломбардах").
В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".
Исследованием представленных доказательств по делу с учетом пояснений защитника и показаний свидетеля ФИО2 судьей установлено, что ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с 11.02.2022 г., в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей основной вид деятельности ИП ФИО1 значится: торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, дополнительные виды: деятельность по оказанию услуг по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий; торговля оптовая отходами и ломом; торговля оптовая драгоценными камнями; торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами; деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах.
Свою деятельность ИП ФИО1 осуществляла в по адресу: ...., под вывеской комиссионной магазин «Победа».
Согласно типовому договору комиссии №00-0Ш19-0016694 от 22.11.22 г. ФИО2 передал ИП ФИО1 в лице ФИО3 для реализации покупателям товар – золотую цепочку по согласованной в договоре цене - 19700 рублей, вознаграждение ИП ФИО1 составляет 1379 рублей.
Из договора комиссии следует, что оплата товара и передача товара покупателю осуществляются в момент совершения сделки. Расчеты с покупателем ведет Комиссионер- ИП ФИО1 Комиссионный договор заключается на срок 30 дней, то есть до 19.12.2022 г.
Из условий данного договора также следует, что выплата денег ФИО2 за проданный товар производится в срок, установленный соглашением сторон. Выплаты производятся после предъявления ФИО2 номера и даты договора и документов, удостоверяющих его личность.
В счет будущих продаж ИП ФИО1 вправе передать авансом ФИО2 денежные средства. В данном случае предоставляемые денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство ИП ФИО1 по передаче ФИО2 исполненного от третьи лиц и засчитывается в счет исполнения такого обязательства. В случае прекращения обеспечиваемого обязательства, аванс подлежит возврату ИП ФИО1
Совокупность условий договора комиссии №00-0Ш19-0016694 от 22.11.22 г., с учетом показаний свидетеля ФИО2, из которых следует, что золотая цепочка им предоставлялась в вышеуказанный комиссионный магазин в залог получаемых денежных средств в сумме и на срок, определенные указанным договором, свидетельствует о том, что между сторонами договора фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества – золотой цепочки, о чем свидетельствует указание в договоре №00-0Ш19-0016694 от 22.11.22 г. всех существенных условий договора займа, к которым относятся предмет договора – денежные средства, которые передаются заемщику ФИО2 непосредственного после заключения договора и в оговоренной сумме; сроки и порядок возврата займа; наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения, которое ФИО2 как заемщик должен выплатить ИП ФИО1
Указанные признаки вытекают, в том числе из содержащихся в договоре комиссии условий о стоимости заложенного имущества, возможности передачи всей оговоренной сторонами суммы денежных средств сразу после заключения договора, праве выкупа имущества в течение определенного срока с осуществлением возмездного хранения такого имущества, с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи (договоров комиссии).
Таким образом, 20.11.2022 г. между индивидуальным предпринимателем ФИО1 и ФИО2 был заключен договор комиссии, содержание которого свидетельствует о том, что он фактически является договором, заключаемым в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».
ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.
При этом необходимо отметить, что характер заключенного ИП ФИО1 с ФИО2 договора свидетельствует о том, что под видом заключения договора комиссии фактически оказана услуга по предоставлению займа, обеспеченного имущества.
Анализируя изложенное судьей установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО1 22.11.2022 г. в комиссионном магазине "Победа", расположенном по адресу: <...>, осуществляла деятельность предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.
Фактические обстоятельства совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения подтверждаются собранными доказательствами: решением о проведении проверки от 26 декабря 2022 года N 275; постановлением заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 16.01.2023 г. о возбуждении дела об административном правонарушении; показаниями ФИО2, данными в ходе судебного разбирательства; копией договора комиссии №00-0Ш19-0016694 от 22.11.2022 г.; договором аренды и актом приема-передачи от 01.09.2022 г., согласно которым ИП ФИО1 арендовала помещение по адресу: <...>; выпиской из ЕГРИП от 30.12.2022 г., свидетельством о постановке ФИО1 на учет в налоговом органе; договором субаренды и актом приема-передачи от 01.11.2022 г. помещения по вышеуказанному адресу, которые получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают сомнения в виновности ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении судьей не установлено.
Письменные объяснения ФИО2 от 27.12.2022 г. с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" судья признает недопустимым доказательством, поскольку ФИО2 не разъяснялись права, предусмотренные частью 3 статьи 25.6 КоАП РФ, и он не предупреждался об административной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по статье 17.9 КоАП РФ. При этом, судья отмечает, что признание письменных объяснений ФИО2 от 27.12.2022 г. недопустимым доказательством по делу на установленные обстоятельства совершенного административного правонарушения и виновность ИП ФИО1 не влияет, поскольку судьей в качестве доказательства учтены показания ФИО2, данные им в судебном заседании.
С учетом установленных обстоятельств дела вышеуказанные действия индивидуального предпринимателя ФИО4 судья квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.
Виновность ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена и полностью доказана.
Срок давности привлечения к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ не истек.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.
В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).
При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ).
Обстоятельств, смягчающих (ст. 4.2 КоАП РФ) либо отягчающих (ст. 4.3 КоАП РФ) административную ответственность, не выявлено.
Оснований для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ с учетом исключений, предусмотренных ч. 2 указанной статьи, судья не находит.
Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают и признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 КоАП РФ малозначительным.
Принимая во внимание вышеизложенное, учитывает характер и обстоятельства совершенного административного правонарушения, имущественное положение индивидуального предпринимателя ФИО1, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, судья приходит к выводу о том, что цели административного наказания будут достигнуты путем назначения индивидуальному предпринимателю ФИО1 административного наказания в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.
Оснований для применения положений ч. 2.2 ст.4.1 КоАП РФ, в том числе с учетом санкции ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ не установлено.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, ст. ст. 29.7-29.10 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ:
признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрированную по адресу: ....) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.
Сумму штрафа необходимо перечислить по следующим реквизитам: получатель ИНН <***>, КПП 631101001, Управление Федерального казначейства по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с <***>), счет получателя № 03100643000000014200, счет банка получателя № 40102810545370000036 в отделении Самара банка России//УФК по Самарской области г. Самара, БИК 013601205, КБК 32211609010010000140, ОКТМО 36740000.
Разъяснить ИП ФИО1, что в соответствии со ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления через Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области.
Судья И.А. Милованов