ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении № 5-162/2023

04 мая 2023 года г. Искитим

Судья Искитимского районного суда Новосибирской области Щеглова Н.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Индивидуального предпринимателя Серковой Яны Е., Дата года рождения, уроженки г. <Адрес>, работающей ИП ФИО2, проживающей по адресу: <Адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Искитимской межрайонной прокуратурой проведена проверка соблюдения требований законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, в том числе, законодательства, регламентирующего порядок осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов ИП ФИО2

ФИО2 зарегистрирована в качестве ИП в М. инспекции Федеральной налоговой службы по городу Кемерово Дата.

Основным видом экономической деятельности ИП ФИО2 является торговля розничная большим товарным ассортиментом с преобладанием непродовольственных товаров в неспециализированных магазинах (пункт 47.19.1 раздела О «ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2). Общероссийский классификатор видов экономической деятельности», утвержденного Приказом Росстандарта от Дата Номер-ст, далее - ОКВЭД ОК 029-2014 Ред. 2).

Фактически ИП ФИО2 по адресу: <Адрес>, осуществляет под брендами ... завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества.

М. прокуратурой установлено, что Дата ... (далее по тексту ... обратился в ... по адресу: <Адрес>, в который сдал монитор ... по договору комиссии Номер от Дата, на сумму 100 рублей, по условиям которого данный товар можно выкупить до Дата за сумму 115 рублей, или продлить договор. По окончанию срока договора товар выставляется на продажу. Товар принимается под залог только при предоставлении документов удостоверяющих личность.

При совершении указанной сделки ... выдан корешок о заключении договора комиссии № Номер от Дата, сторонами которого являются ... (комитент) и ИП ФИО2 (комиссионер).

Таким образом, ИП ФИО2 по данному договору комиссии денежные средства передала ... в момент заключения договора комиссии, то I есть до реализации имущества, что подтверждается условиями договора № Номер от Дата, сторонами которого являются ... : (комитент) и ИП ФИО2 (комиссионер), а также объяснениями .... об условиях реализации товара в ломбарде и передаче денежных средств по адрес: <Адрес>.

Указанные факты свидетельствуют об осуществлении предпринимательской деятельности индивидуальным предпринимателем ФИО2 При этом, согласно сведениям государственных реестров Банка России (http://www.cbr.ru/microfinance/registry/), согласно которым в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, государственном реестре сельскохозяйственных кредитных потребительских " кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения об ИП ФИО2 отсутствуют.

ИП ФИО2 кредитной организацией также не является.

Таким образом, в нарушение требований Федерального закона № 353-ФЗ, ст. 76.1 Федерального закона от Дата № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», устанавливающих исчерпывающий перечень участников профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в виде кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, ИП ФИО2 не имеет правового статуса таковой организации, что свидетельствует об отсутствии у ИП ФИО2 права заниматься деятельностью по предоставлению кредитов (займов).

Включение в договор комиссии ИП ФИО2, условия о сроке реализации принятого товара (15 дней) и, соответственно, возможности расторжения договора в течение указанного срока, направлено на прикрытие фактически заключаемого договора займа с целью получения гражданином под залог сданного им ИП ФИО2 имущества, бывшего в употреблении, денежных средств и фактически является сроком, на который ИП ФИО2 предоставляется гражданину денежный заем под залог имущества.

Таким образом, в ходе проверки установлено, что ИП ФИО2 по L адресу: <Адрес>, осуществляется деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном случае выступает ИП ФИО2, но фактически она осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, а в последующем 1% от цены товара после истечения срока хранения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

Факт осуществления ИП ФИО2 завуалированной деятельности ломбарда, в том числе подтверждается, наличием баннеров, содержащего текст, свидетельствующий об осуществлении ломбардной деятельности и приобретение товара путем продажи, обмена, залога.

Таким образом, ИП ФИО2 сопровождает свою деятельность в сфере финансовых услуг с использованием рекламы.

Действия ИП ФИО2 по осуществлению предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) по адресу: <Адрес>, не имея права на осуществление указанной деятельности, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, ИП ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещалась надлежащим образом.

Помощник прокурора Иванов Р.В. в судебное заседание явился, настаивал на привлечении ИП ФИО2 к административной ответственности.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, оценив исследованные доказательства в их совокупности, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 1 статьей 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от Дата N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от Дата Номер-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от Дата N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», N 151 -ФЗ от Дата «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», N 190-ФЗ от Дата «О кредитной кооперации», N 196-ФЗ от Дата «О ломбардах».

В силу п. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона N 196-ФЗ от Дата «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» ч. 1.1 ст. 2 Закона.

В силу ч. 2 ст. 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

При таком положении в силу существа договора комиссии обязательство комиссионера выплатить комитенту денежные средства возникает лишь после продажи переданного на комиссию имущества.

Из протокола об административном правонарушении и материалов дела следует, что Дата ... (далее по тексту ... обратился в ... по адресу: <Адрес>, в который сдал монитор ... по договору комиссии Номер от Дата, на сумму 100 рублей, по условиям которого данный товар можно выкупить до Дата за сумму 115 рублей, или продлить договор. По окончанию срока договора товар выставляется на продажу. Товар принимается под залог только при предоставлении документов удостоверяющих личность.

При совершении указанной сделки ФИО3 выдан корешок о заключении договора комиссии № АН000246 от 16.03.2023, сторонами которого являются ФИО3 (комитент) и ИП ФИО2 (комиссионер).

Таким образом, ИП ФИО2 по данному договору комиссии денежные средства передала ... в момент заключения договора комиссии, то есть до реализации имущества, что подтверждается условиями договора № Номер от Дата, сторонами которого являются ... : (комитент) и ИП ФИО2 (комиссионер), а также объяснениями ... об условиях реализации товара в ломбарде и передаче денежных средств по адрес: <Адрес>. Указанные факты свидетельствуют об осуществлении предпринимательской деятельности индивидуальным предпринимателем ФИО2 При этом, согласно сведениям государственных реестров Банка России (http://www.cbr.ru/microfinance/registry/), согласно которым в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, государственном реестре сельскохозяйственных кредитных потребительских " кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения об ИП ФИО2 отсутствуют. ИП ФИО2 кредитной организацией также не является.

Кроме того, постановлением судьи Ленинск-Кузнецкого городского суда от Дата по делу Номер ИП ФИО2 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и подвергнута административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Дата решением Кемеровского областного суда постановление судьи Ленинск-Кузнецкого городского суда <Адрес> от Дата по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП Серковой Яны Е. оставлено без изменения, жалоба ее защитника Орищина А.В. - без удовлетворения. Постановление вступило в законную силу.

Под повторным совершением однородного административного правонарушения понимается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию за совершение однородного административного правонарушения. Такой период исчисляется со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения года со дня окончания его исполнения (до истечения года со дня уплаты административного штрафа) (п. 2 ч. 1 ст. 4.3, ст. 4.6 КоАП РФ).

Судьей не усматривается оснований для применения положения ст. 2.9 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Как разъяснено в п. 21 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005г. Номер "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

По смыслу названных норм и разъяснений оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Таким образом, малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Решая вопрос о виде и размере наказания за совершенное правонарушение, судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, отсутствие отягчающих обстоятельств, признание вины, о чем ФИО2 указала при составлении протокола об административном правонарушении.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного ИП ФИО2 правонарушения, устранения правонарушения, судья считает, что цели административного наказания в отношении должностного лица могут быть достигнуты путем назначения ей наказания в виде минимального размера штрафа, установленного санкцией ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в размере 50 000 руб.

Руководствуясь ст. 14.56, 29.10-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО2 виновной в совершении правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Уплата штрафа должна быть произведена по реквизитам:

Получатель: УФК по <Адрес> (Управление Роскомнадзора по Сибирскому федеральному округу), л/с <***>, ИНН <***>, КПП 540701001, наименование банка: Сибирское ГУ Банка России/УФК по <Адрес>, БИК 015004950, к/с 40Номер, р/с 03Номер, ОКТМО 50701000, КБК 09Номер, УИН 09Номер, в срок 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. Квитанцию об оплате штрафа необходимо представить в Искитимский районный суд, кабинет Номер.

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу, суд в течение десяти суток направляет соответствующие материалы судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством, а в отношении лица, не уплатившего административный штраф, может быть принято решение о привлечении к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, предусматривающей взыскание штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение 10 дней со дня его вручения или получения копии постановления.

Судья Н.Г. Щеглова

Мотивированный текст постановления изготовлен – 05.05.2023