УИД: 78RS0023-01-2023-003760-21

Дело № 5-398/2023 22 мая 2023 года

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Судья Фрунзенского районного суда Санкт-Петербурга Кабанова Ирина Александровна, рассмотрев в помещении суда по адресу: Санкт-Петербург, улица Курская, дом 3, зал 506, дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в отношении

ООО «Автокапитал-СПб», ИНН: №, ОГРН №, место нахождения: <адрес>;

УСТАНОВИЛ:

ООО «Автокапитал-СПб» осуществило предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах:

Прокуратурой Фрунзенского района Санкт-Петербурга во исполнение поручения прокуратуры города, на основании решения о проведении проверки №9 от 13.01.2023, информации Северо-Западного ГУ Центрального банка РФ (далее - ЦБ РФ) проведена проверка соблюдения ООО «Автокапитал-СПб», законодательства о финансовых услугах, потребительском кредите (займе) и деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в ходе которой выявлены нарушения, требующие незамедлительного принятия мер по их устранению.

В силу положений ч. 1 ст. 8 Конституции РФ (далее - Конституция) в Российской Федерации гарантируется свобода экономической деятельности.

Согласно ч. 2 ст. 15, ч. 1 ст. 34 Конституции каждый имеет право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности, при этом должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию и законы.

Частью 2 ст. 34 Конституции установлено, что не допускается экономическая деятельность, направленная на недобросовестную конкуренцию.

В соответствии с ч. 4 ст. 1, ч. 1 ст. 10 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) не допускается заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом), при этом никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным законом.

Кредитные организации делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организации вправе совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии со ст. 13 указанного Федерального закона осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой ЦБ РФ.

Согласно п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» финансовая организация - это хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная ЦБ РФ), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная ЦБ РФ).

Пунктом 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 №353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» (далее - ФЗ № 353-ФЗ) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 ФЗ № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности, такими как, Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральный закон от 08.12.1995 №193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В силу п. 1 ч. 1 ст. 3 ФЗ № 353-ФЗ потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Вместе с тем, исходя из положений ст.2 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (далее - ФЗ № 164) лизинг - это совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, а лизинговая деятельность - вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.

Вышеуказанный федеральный закон не наделяет лизинговые компании правом осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов.

В соответствии со ст. 2 ФЗ № 164 договор лизинга - это договор, в соответствии с которым арендодатель (далее - лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее - лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц Общество зарегистрировано по адресу: Санкт-Петербург, ул. Софийская, д. 17, лит. А, офис 103а, пом. 1-Н, основной вид деятельности: «Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)».

В ходе проверки Обществом представлены следующие договоры купли-продажи транспортного средства и договоры финансовой аренды, заключенные с физическими лицами:

- <данные изъяты>;

- <данные изъяты>).

Установлено, что продавцами транспортных средств, в последующем явившихся предметом договора лизинга, и одновременно лизингополучателями являются указанные физические лица (бывшие собственники транспортных средств).

При финансовой аренде (лизинге) оплата лизинговых платежей производится за счет дохода, связанного с использованием поступивших основных средств, а в данном случае договоры заключаются с гражданами, которые не ведут финансово-экономической деятельности в понимании лизинговых правоотношений, продавая Обществу транспортное средство, используемое для личных нужд, то есть отсутствует инвестиционный характер правоотношений и намерений физических лиц.

Таким образом, оформляемые Обществом договоры купли продажи с последующим оформлением договоров финансовой аренды объектов транспортных средств, фактически являются договорами займа (кредита), обеспеченных залогом имущества в виде транспортного средства.

В совокупности приведенные договоры финансовой аренды являются притворными сделками в понятии, определенном п. 2 ст. 170 ГК РФ, что позволяет квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения как правоотношения по выдаче займов (кредитов) под залог автомобилей без лицензионно-разрешительной документации.

Вместе с тем, п. 88 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой ГК РФ» разъяснено, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок, что имеет место в рассматриваемом случае, поскольку Обществом под видом двух последовательных притворных сделок: купли-продажи и финансовой аренды (лизинга), заключаются договоры займа, на предоставление которых у Общества отсутствует специальное разрешение (лицензия).

В ходе проверки установлено, что Общество не включено в реестр Банка России, расположенного в сети «Интернет» по адресу: https://cbr.ru/micro finance/registry/.

Объектом противоправного посягательства являются общественные отношения, связанные с деятельностью по предоставлению и получению потребительского кредита (займа), урегулированные действующим законодательства в указанно сфере, определившим круг лиц, имеющий право заниматься такой деятельностью.

Объективной стороной правонарушения является фактическое осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление.

Субъектом правонарушения является юридическое лицо - ООО «Автокапитал-СПб», которое в лице своих исполнительных органов в соответствии ч. 1 ст. 10, ч. 3 ст. 52 ГК РФ обязано соблюдать требования федерального законодательства при осуществлении уставной деятельности.

Субъективной стороной правонарушения является отношение лица к совершенному деянию в форме умысла - Общество в силу специфики коммерческой деятельности в лице своих исполнительных органов было достоверно осведомлено о необходимости исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе), однако, без достаточных к тому оснований проигнорировало требования закона.

Таким образом, оформленные Обществом два договоры купли-продажи с последующим оформлением двух договоров финансовой аренды транспортных средств, фактически являются договорами займа, обеспеченного залогом имущества в виде транспортного средства.

Датой и временем совершения административного правонарушения являются с 10 часов 01 минуты 21 ноября 2022 года по 00 часов 01 минуту 29 ноября 2022 года (т.е. в период с даты заключения первого договора 21.01.2022 по истечении даты заключения второго договора 28 ноября 2022 года). Местом совершения административного правонарушения: <адрес>

Законный представитель ООО «Автокапитал-СПб» в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении извещен надлежащим образом путем направления телеграммы, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял, причин неявки суду не представил, в связи с чем, суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

ФИО1 – помощник прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга в судебное заседание явилась, полагала вину Общества установленной и доказаной, с учетом отсутствия отягчающих обстоятельств просила назначить минимальное наказание, предусмотренное санкцией статьи.

Выслушав помощника прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга, исследовав материалы дела, суд установил вину ООО «Автокапитал-СПб» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, то есть в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Виновность ООО «Автокапитал-СПб» в совершенном административном правонарушении подтверждается:

постановлением № о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в котором зафиксированы обстоятельства совершения административного правонарушения;

представлением об устранении нарушений федерального законодательства от ДД.ММ.ГГГГ;

копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Автокапитал-СПб» и <данные изъяты>;

решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ;

выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Автокапитал-СПб».

Представленные суду доказательства проверены, оцениваются как достоверные и допустимые, собранные в соответствии с требованиями, предъявляемыми КоАП РФ, достаточными для установления вины ООО «Автокапитал-СПб» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ. Существенных противоречий в имеющихся доказательствах, которые могли бы поставить под сомнение достоверность изложенных в них обстоятельств, не имеется.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

В качестве смягчающих административную ответственность обстоятельств суд учитывает отсутствие сведений о привлечении ранее к административной ответственности за совершение однородных административных правонарушений, в связи с чем, полагает возможным назначить юридическому лицу наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 14.56 ч. 1; 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

ООО «Автокапитал-СПб» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 (трехсот тысяч) рублей.

Разъяснить ООО «Автокапитал-СПб», что в соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

<данные изъяты>

Постановление может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья И.А. Кабанова