Дело № 1-631/2023
(УИД 59RS0007-01-2023-006418-63)
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
27 сентября 2023 года г. Пермь
Свердловский районный суд г. Перми в составе председательствующего Томилиной И.А.,
при секретаре судебного заседания Шарович Д.Н.,
с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Свердловского района г. Перми Малышевой Е.Н.,
подсудимой ФИО1, ее защитника – адвоката Суворовой В.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
ФИО3 ФИО21, <данные изъяты>
обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,
УСТАНОВИЛ:
С 01.03.2018 г. до 22.06.2018 г., к ФИО1, являющейся индивидуальным предпринимателем, ИНН №, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, обратилось лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – Лицо 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть счета индивидуального предпринимателя в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), после чего сбыть ему электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО22 на что ФИО1 согласилась, то есть у нее возник умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежа.
В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
На основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.
С 09:00 час. до 18:00 час. 22.06.2018 г. ФИО1, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, обратилась в офис <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО2
Реализуя свой умысел, ФИО1 с 09:00 час. до 18:00 час. 22.06.2018 г., находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставила сотруднику банка <данные изъяты>» необходимые документы ИП ФИО2 и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыла для ИП ФИО2 расчетные счета № и № в <данные изъяты>», при этом указала в заявлениях об открытии расчетных счетов не принадлежащий ей номер телефона №, на который из <данные изъяты>» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытых банковских счетов ИП ФИО2 в <данные изъяты>», необходимыми для направления в <данные изъяты>» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП ФИО2, необходимых для входа в систему ДБО <данные изъяты>».
Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП ФИО2, после чего в этот же день - 22.06.2018 г., будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП ФИО2 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыла указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП ФИО2
Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. 24.06.2018 г. ФИО1, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, обратилась к представителю <данные изъяты>», находящегося на территории г. Перми, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО2
Реализуя свой умысел, ФИО1 с 09:00 час. до 18:00 час. 24.06.2018 г., будучи предупрежденной представителями банка <данные изъяты>» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставила сотруднику банка <данные изъяты>» необходимые документы ИП ФИО2 и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ИП ФИО2, заполнив необходимые документы, открыла для ИП ФИО2 расчетный счет № в <данные изъяты>», при этом указала в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ей номер телефона №, на который из <данные изъяты>» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ИП ФИО2 в <данные изъяты>», необходимыми для направления в <данные изъяты>» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП ФИО2, необходимых для входа в систему ДБО <данные изъяты>».
Продолжая преступление, ФИО1 с 09.00 час. до 18.00 час. 24.06.2018 г., находясь в г. Пермь, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ИП ФИО2 предоставила заявление на выпуск банковской карты <данные изъяты>», на основании которого 24.06.2018 г. ИП ФИО2, была выпущена и выдана корпоративная банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ИП ФИО2, открытая в <данные изъяты>».
Тем самым ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: корпоративную банковскую карту, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного ИП ФИО2, после чего в этот же день - 24.06.2018 г., будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП ФИО2 посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь в <адрес>, передала, т.е. неправомерно сбыла указанные электронные средства, Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП ФИО2
Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. 25.06.2018 г. ФИО1, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, обратилась в офис Филиала <данные изъяты> по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО2
Реализуя свой умысел, ФИО1 с 09:00 час. до 18:00 час. 25.06.2018 г., находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставила сотруднику банка Филиала <данные изъяты> необходимые документы ИП ФИО2 и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка Филиала <данные изъяты> информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыла для ИП ФИО2 расчетный счет № в Филиала <данные изъяты>, при этом указала в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ей номер телефона №, на который из Филиала <данные изъяты> поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ИП ФИО2 в ФИО5 <данные изъяты>, необходимыми для направления в ФИО5 <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП ФИО2, необходимых для входа в систему ДБО Филиала <данные изъяты>.
Кроме того, ФИО1, с 09.00 час. до 18.00 час. 25.06.2018 г., находясь по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ИП ФИО2 предоставил заявление на выпуск банковской карты Филиала <данные изъяты>, на основании которого 25.06.2018 г. ИП ФИО2 была выпущена и по вышеуказанному адресу выдана корпоративная банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ИП ФИО2, открытая в ФИО5 <данные изъяты>
Тем самым ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: корпоративную банковскую карту, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного ИП ФИО2, после чего в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП ФИО2 посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП ФИО2
Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. 13.07.2018 г. ФИО1, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, обратилась в офис <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО2
Реализуя свой умысел, ФИО1 с 09:00 час. до 18:00 час. 24.01.2022 г., находясь по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставила сотруднику банка <данные изъяты>» необходимые документы ИП ФИО2 и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыла для ИП ФИО2 расчетный счет № в <данные изъяты>», при этом указала в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ей номер телефона №, на который из <данные изъяты>» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ИП ФИО2 в <данные изъяты>», необходимыми для направления в <данные изъяты>» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП ФИО2, необходимых для входа в систему ДБО <данные изъяты>».
Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП ФИО2, после чего в этот же день - 13.07.2018 г., будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП ФИО2 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, передала, т.е. неправомерно сбыла указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП ФИО2
Подсудимая ФИО2 в судебном заседании вину признала полностью, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации. Оглашенные показания подтвердила в полном объеме.
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний подсудимой ФИО1 следует, что в конце марта 2018 г. друг ее сожителя - ФИО23 предложил ей за денежное вознаграждение в размере 5 000 руб. зарегистрировать на ее имя ИП, она согласилась. Через некоторое время, она приехала в <адрес>, где ее встретил ФИО18, он был на иномарке, серого цвета. Перед налоговой инспекцией ФИО18 передал ей лист бумаги с записанным там номером телефона и попросил его указать в заявлении на открытие ИП. В налоговую инспекцию она ходила одна, ФИО18 ждал ее в машине. В налоговой инспекции она подписала заявление на открытие на ее имя ИП, которое ранее было подготовлено ФИО18 и передано ей. В заявлении она указала номер телефона, который попросил ее указать ФИО18 После чего она вышла из налоговой инспекции, отдала ФИО18 документы, которые ей передали в налоговой инспекции. После чего ее отправили домой. Через несколько дней ФИО18 сообщил ей, что необходимо снова приехать в <адрес>. По приезду в <адрес> он встретил ее и сообщил, что необходимо забрать документы из налоговой инспекции, открыть в банке расчетные счета. Он свозил ее в налоговую, после чего в банк, название которого она не помнит, адрес нахождения банка ей неизвестен, т.к. в <адрес> она не ориентируется. ФИО18 объяснил ей, что необходимо сделать, она уже не помнит, ожидал ли он ее в банке или в машине. По просьбе ФИО18 она открыла на ИП ФИО2 расчетный счет. Все документы по открытию счета она подписывала сама, менеджер банка ей указала, где необходимо расписаться, она сама понимала, что расчетный счет открывает на ИП ФИО2, то есть на себя. Менеджер банка передала ей лично пакет документов по открытию и распоряжению расчетным счетом ИП ФИО2 Все документы по открытию и распоряжению расчетным счетом, а также данными по дистанционному распоряжению и управлению расчетным счетом, она передала ФИО18 около здания банка около его машины, на парковке. При открытии счета в банке «Тинькофф банк», она в офис банка не ходила. Представитель данного банка самостоятельно подъехал на машине, и они на улице в машине вместе с ним заполнили документы. Были в его машине, когда он уехал, она сразу передала документы ФИО18, который находился не далеко. В последующем также по просьбе Алексея она оформила в других банках: <данные изъяты>, также расчетные счета открывала на свое ИП и также передала документы по открытию и распоряжению расчетными счетами, данные по дистанционному распоряжению и управлению расчетными счетами ФИО18 За всю регистрацию ИП и открытия счетов на свое имя ФИО18 передал ей в общей сложности 15 000 руб. Несмотря на понимание вышесказанного, лично она предпринимательской деятельностью заниматься не хотела, и зарегистрировала ИП, а также отрыла расчетный счет в банках по просьбе ФИО18 только для получения денежного вознаграждения. ФИО18 ей не пояснял для чего ему нужны ее документы на ИП и открытые счетов. Никаких документов по деятельности ИП она никогда не подписывала. В настоящее время ИП на ее имя закрыто. Вину в совершении преступлений признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (том № 1, л.д. 109-112, том № 2, л.д. 242-244, том № 3, л.д. 35-37, 150-152).
Свидетель ФИО8 в судебном заседании пояснила, что она является ведущим специалистом-экспертом отдела по работе с заявителями Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю. Документы непосредственно от ФИО1 она не принимала. Пояснила процедуру регистрации ИП в 2018 г., согласно которой гражданин должен предоставить пакет документов, заявление формы 001, копию паспорта, чек об оплате госпошлины и оригинал паспорта. Сотрудником разъясняются нормы закона, которые подразумевают несение уголовной, административной и гражданской ответственности. Через 3 дня гражданин повторно вызывается в инспекцию для получения документов. Она видела скан-образы документов по ИП ФИО2
Свидетель ФИО9 в судебном заседании пояснила, что она является старшим специалистом отдела ведения реестров и обработки данных в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю. В 2018 году она работала в ИФНС по Мотовилихинскому району г. Перми. В ее обязанности входит промежуточная проверка документов об открытии ИП, внесении изменений в ЕГРИП, ЕГРЮЛ и закрытии. Если у ИП отсутствует отчётность в течение 15 месяцев и имеется задолженность перед бюджетом, в таком случае принимается решение о предстоящем исключении из реестра и оно публикуется в журнале «Вестник», и если в течение месяца с момента публикации возражений к ним не поступает, то запись о регистрации в качестве ИП исключается.
Из оглашенных в порядке ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО9 следует, что в соответствии с п. 1 ст. 22.4 Федерального закона в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН №, ОГРНИП №) выполняются все условия для признания ее недействующим индивидуальным предпринимателем и исключения из ЕГРИП. В отношении ИП ФИО2 30.11.2020 г. Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю было принято решение о предстоящем исключении её из ЕГРИП и опубликовано в журнале «Вестник государственной регистрации» от 02.12.2020 г. № 48. В связи с тем, что в срок, установленный п.4 ст. 22.4 Федерального закона, от кредиторов и иных лиц, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением недействующего индивидуального предпринимателя из ЕГРИП, мотивированные заявления (возражения) против исключения ИП ФИО2 из ЕГРИП в адрес Инспекции не поступили, ДД.ММ.ГГГГ недействующий ИП ФИО2 исключена из ЕГРИП (том № 1, л.д. 86-87).
Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО10 следует, что ФИО1 он лично не знает, с ней никогда не общался. Однако ФИО1 ему стала знакома в ходе расследования уголовного дела, возбужденного в отношении него по п. «а» ч. 2 ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации. Так, ФИО2 номинально оформила на свое имя ИП, за денежное вознаграждение. ФИО2 к незаконной деятельности привлекал ФИО11, который фактически «продавал» установочные данные и банковские документы номинальных руководителей ему за денежное вознаграждение. За оказанные услуги он передавал ФИО11 от 40 000 до 60 000 руб. за 1 номинального руководителя. Номинальные руководители, а также документы, оформленные в налоговом органе и банковских учреждениях были необходимы для осуществления незаконной банковской деятельности, о приобретении указанных данных его просила умершая супруга ФИО12 Таким образом с ФИО24. он лично не общался, всеми вопросами, связанными с оформлением юридических лиц и ИП на ее имя занимался ФИО11 Лично он с ФИО2 не посещал банковские учреждения <адрес> и не получал от нее электронные средства платежей. Банковские документы и электронные средства платежей, оформленные на ФИО2 ФИО11 передавал ему при личной встрече и в офисе по адресу: <адрес>. ФИО11 было известно, что для осуществления незаконной банковской деятельности были необходимы электронные средства платежей, в связи с чем он на постоянной основе, за денежное вознаграждение приносил данные открытых расчетных сетов с ЭЦП на номинальных руководителей (том №, л.д. 218-220).
Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО13 следует, что она работает специалистом отдела обслуживания счетов клиентов ФИО5 <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с 2018 <адрес>, что первоначально потенциальный клиент оставляет заявку на сайте банка, где указывает номер телефона для обратной связи. При этом, оставляя заявку, он соглашается на обработку персональных данных и с условиями бронирования счета. После чего в течение дня с потенциальным клиентом связывается менеджер и рассказывает про тарифы, бонусы, условия обслуживания, а также получает информацию для предварительной проверки клиента. После телефонного разговора происходит скоринг, то есть первичная проверка потенциального клиента по определенным параметрам. Исходя из совокупности всех указанных критериев, автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи, либо о ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи Менеджер Банка выезжает на встречу к клиенту в согласованные время и место. На встречу клиент предоставляет все документы, необходимые для открытия счета, в оригиналах. Менеджер снимает с них копии и заверяет своей электронной подписью в системе банка. На встрече менеджер удостоверяет личность клиента/представителя клиента по представленному документу, удостоверяющему личность (паспорт). При встрече с клиентом, клиентский менеджер согласно ФЗ- 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и правилам внутреннего контроля банка опрашивает потенциального клиента с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету, каким образом он будет платить заработную плату себе и своим сотрудникам, а также каким образом будут уплачиваться налоговые и иные обязательные платежи. При открытии расчётного счета от клиента требуется заполнение и подписания документов: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и вопросник по самосертификации. Согласно данным документам, клиент подтверждает свое ознакомление, полное и безусловное присоединение к Правилам банковского обслуживания и Тарифам банка. Подтверждает предоставление ему исчерпывающей информации о предоставляемых услугах и полное разъяснение вопросов, имевшихся по условиям заключения и исполнения Договора банковского обслуживания; информированность о том, что с актуальными версиями правил и тарифов можно ознакомиться на сайте банка. Таким образом, до встречи с менеджером потенциальный клиент Банка самостоятельно ознакамливается с Правилами банковского обслуживания и Тарифам банка, а уже в ходе встречи может задать вопросы менеджеру по условиям заключения и исполнения договора банковского обслуживания. Совокупность Правил и Заявление Клиента о присоединении к Правилам являются документами, составляющими заключенный между Сторонами Договор комплексного банковского обслуживания. После предоставления клиентом всех необходимых документов и сведений и его идентификации, Банк открывает клиенту счет и предоставляет доступ в систему интернет-банк. После того как счет открыт, на номер телефона, указанный клиентом ранее в заявлении о присоединении, направляется сообщение с информацией о том, что счет открыт. Ознакомление клиента с положениями Правил банковского обслуживания, в т.ч. с Тарифами, содержащих положения о порядке использования сервисов, запрете передачи информации о логине, пароле, электронной подписи третьим лицам, необходимости внесения в заявление об открытии счета информации о лицах, которым необходимо предоставить доступ к счету, или оформления доверенности на таких лиц. Обязанность клиента соблюдать конфиденциальность информации, относящейся к средствам аутентификации в системе ДБО, и не передавать ее третьим лицам закреплена в Правилах банковского обслуживания Клиентов - участников Информационной системы «Точка» (далее - Правила), к которым клиент присоединяется при открытии расчетного счета. Документ размещен на официальном сайте Банка и доступен для ознакомления по ссылке. В системе ДБО используется простая электронная подпись. Ключом электронной подписи является пароль, который клиент устанавливает самостоятельно, после регистрации в системе без участия сотрудника. Подписание документов в системе ДБО происходит путем совершения последовательных действий (том №, л.д. 154-158).
Вина ФИО2 подтверждается также:
- копией приговора Мотовилихинского районного суда г. Перми от 17.09.2021 г. в отношении ФИО10, копией апелляционного определения Пермского краевого суда от 14.01.2022 г., согласно которых ФИО14 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 2 ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации. Согласно приговора за период с 24.06.2018 г. по 01.08.2018 г. по расчетному счету <данные изъяты> №, открытого на ИП ФИО2 произведено зачисление денежных средств клиентов на общую сумму 397 400 руб., за период с 25.06.2018 г. по 05.09.2018 г. по расчетному счету <данные изъяты> №, открытого на ИП ФИО2 произведено зачисление денежных средств клиентов на общую сумму 680 500 руб., за период с 13.07.2018 г. по 03.09.2018 г. по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытого на ИП ФИО2 произведено зачисление денежных средств клиентов на общую сумму 521 750 руб. (том № 1, л.д. 26-53, 54-61);
- распиской в получении документов и документами, согласно которой ФИО1 получила расписку в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю от 18.06.2018 г. № (том № 1, л.д. 91, 92-104);
- протоколом выемки, протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которых в офисе банка <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, стр. 26, изъяты и осмотрены документы по деятельности ИП ФИО2 После осмотра документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (том № 2, л.д. 55-58, 185-192, 193);
- протоколом выемки, протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которого в ФИО5 <данные изъяты> по адресу: <адрес>, изъяты и осмотрены документы по деятельности ИП ФИО2 (том № 2, л.д. 126-129, 175-182);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, в ходе которого осмотрено помещение <данные изъяты> по <адрес> (том № 3, л.д. 5-9);
- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которого осмотрены: выписка по расчетному счету ФИО5 <данные изъяты> №, согласно которой за период с 25.06.2018 г. по 29.07.2019 г. имеется движение денежных средств на сумму 1 119 255 руб.; выписка по расчетному счету <данные изъяты> №, согласно которой за период с 24.06.2018 г. по 25.05.2019 г. имеется движение денежных средств на сумму 573 701,40 руб.; выписка по расчетному счету <данные изъяты>» №, согласно которой за период с 13.07.2018 г. по 07.08.2019 г. имеется движение денежных средств на сумму 1 346 334,69 руб.; выписка по расчетному счету <данные изъяты>» №, согласно которой за период с 22.06.2018 г. по 07.08.2019 г. имеется движение денежных средств на сумму 187 000 руб.; выписка по расчетному счету <данные изъяты>» №, согласно которой за период с 22.06.2018 г. по 07.08.2019 г. имеется движение денежных средств на сумму 188 300 руб. После осмотра документы признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам дела (том № 3, л.д. 10-15, 16, том № 1, л.д. 65-68, л.д. 69-73, л.д. 74-76, л.д. 77-78, л.д. 79-80).
По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.
Исходя из этого, суд исключает из объема предъявленного ФИО1 обвинения часть объективной стороны вмененных ей преступлений, а именно «приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», поскольку установлено, что подсудимая электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не сбывал, сведения по ДБО – логин пароль, банковская карта для обслуживания расчетного счета таковыми не являются.
В судебном заседании не было представлено доказательств того, что при открытии счетов в банках у ФИО1 каждый раз возникал новый умысел на сбыт электронных средств платежа, таким образом, суд считает необходимым, трактуя все сомнения в пользу подсудимой, квалифицировать действия ФИО1 единым составом преступления.
В связи с изложенным, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и считает полностью установленной и доказанной вину подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления, изложенного в описательной части приговора, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.
При этом суд полагает достоверно установленным и доказанным, что ФИО4 22.06.2018 г., 24.06.2018 г., 25.06.2018 г., 13.07.2018 г. приобрела в целях сбыта и сбыла Лицу 1 электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО15
Указанные обстоятельства, помимо признательных показаний ФИО4, подтверждаются показаниями свидетелей ФИО13, являющейся сотрудником банка <данные изъяты>», в котором подсудимая открывала счет и приобретала электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, свидетеля ФИО10, который пояснил, что ФИО2 номинально оформила на свое имя ИП, после чего передала все документы Лицу 1, который фактически «продавал» установочные данные и банковские документы номинальных руководителей ему за денежное вознаграждение, показаниями свидетелей ФИО8 и ФИО9, являющихся сотрудниками налоговой инспекции, пояснивших обстоятельства регистрации ИП ФИО2 и ликвидации.
При этом показания указанных лиц последовательны, непротиворечивы, дополняют друг друга, согласуются между собой, оснований для оговора ФИО1 свидетелями, оснований для самооговора, судом не установлено.
Указанные обстоятельства подтверждаются также иными исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно, распиской и копиями документов, согласно которого Межрайнной ИФНС России № 17 по Пермскому краю предоставлены учредительные документы индивидуального предпринимателя ФИО2, согласно которого единственным лицом, имеющим право действовать от имени индивидуального предпринимателя без доверенности, является ФИО1, протоколами осмотров, согласно которым осмотрены документы, предоставленные Банками, согласно которым ФИО1, открыв в банках счета, получив электронные средства платежа, была предупреждена о недопустимости их передачи третьим лицам, копией приговора копией приговора Мотовилихинского районного суда г. Перми от 17.09.2021 г. в отношении ФИО10, копией апелляционного определения Пермского краевого суда от 14.01.2022 г., выписками из расчетных счетов, протоколами осмотра документов, согласно которых имеется движение денежных средств на счетах ИП ФИО2
При этом всеми вышеназванными доказательствами подтверждается факт предупреждения ФИО1 о том, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также тот факт, что ФИО1 не имела намерений фактически осуществлять деятельность ИП ФИО2 посредством использования открытых расчетных счетов.
Все вышеназванные доказательства согласуются между собой и дополняют друг друга и показания вышеназванных лиц, проверены и оценены судом в соответствии с требованиями ст. ст. 87, 88 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела по существу.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 суд признает на основании ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации явку с повинной, на основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации полное признание вины, раскаяние в содеянном.
Оснований для признания иных обстоятельств, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, у суда не имеется.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, судом не установлено.
Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимой, оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.
При определении вида и размера наказания суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенного ФИО1 тяжкого преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, указанных в приговоре, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, которая по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, состояние ее здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.
При этом суд, принимая во внимание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением виновной во время или после совершения преступлений, учитывая установленные судом смягчающие обстоятельства, полагает что это существенно уменьшает степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, и считает возможным признать данные обстоятельства исключительными и назначить ей наказание с применением положений ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, в виде обязательных работ.
Вещественные доказательства: <данные изъяты> необходимо оставить хранить при деле.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать ФИО3 ФИО25 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде обязательных работ на срок 450 часов.
Избрать ФИО1 до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Вещественные доказательства: <данные изъяты> - хранить при деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья: И.А. Томилина