Дело № 5-323/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

24 марта 2023 года Московская область, г. Раменское

Резолютивная часть постановления оглашена 24 марта 2023 года.

Мотивированное постановление изготовлено 24 марта 2023 года.

Судья Раменского городского суда Московской области Стариков Е.С., при секретаре Гарафудиновой А.Ш., с участием защитника ИП ФИО1 – ФИО2, старшего помощника Раменского городского прокурора Трихина А.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении

ИП ФИО1 (ИНН <номер>, ОГРНИП <номер>), зарегистрированной по адресу: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществляла выдачу краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, не имея права на осуществление данного вида деятельности.

ИП ФИО1, будучи надлежаще извещённой, в судебное заседание не явилась.

Защитник ИП ФИО1 – ФИО4 в судебном заседании пояснил, что в действиях ИП ФИО1 отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку она осуществляла лишь деятельность по хранению движимого имущества, и ходатайствовал о прекращении производства по делу.

Старший помощник Раменского городского прокурора ФИО5 в судебном заседании указал на нарушение требований федерального законодательства при осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов гражданам ИП ФИО1 и просил привлечь индивидуального предпринимателя к ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ, суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившейся ИП ФИО1

Выслушав мнения участников процесса, исследовав материалы дела, суд пришёл к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В ст. 2 ФЗ «О потребительском кредите (займе)» наряду с кредитными организациями указаны лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах», далее - Закон о ломбардах).

В соответствии с п. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами. Деятельность ломбардов регламентируется Законом о ломбардах.

Согласно ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах, ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.6 Закона о ломбардах, юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Согласно ст. 7 Закона о ломбардах, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества.В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Из представленных материалов дела следует, что Раменской городской прокуратурой проведена проверка соблюдения ИП ФИО1 требований федерального законодательства при осуществлении деятельности по выдаче краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, не имея права на осуществление данного вида деятельности.

Проведенной проверкой установлено, что в помещении, расположенном по адресу: <адрес>, индивидуальный предприниматель ФИО1 фактически осуществляла деятельность ломбарда, то есть предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, путём заключения договоров с указанием условий, являющихся существенными условиями займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

Так, в ходе ОРМ «оперативный эксперимент» сотрудниками ОЭБиПК МУ МВД России «Раменское» привлечён ФИО6 <дата> ФИО3 выданы два золотых кулона, которые он в этот же день сдал в залог для получения займа под процент в помещении с вывеской ООО «Ломбард Гелюта», после чего получил денежные средства в качества займа под процент в размере 3 400 рублей и квитанцию <номер>, согласно которой, приём данных ювелирных изделий осуществлён ИП ФИО1 (ИНН <номер>, ОГРНИП <номер>, ОКВЭД 70.22 «Консультирование по вопросам розничной деятельности и управления» и 52.10.9 «Хранение и складирование прочих грузов»).

Затем <дата> ФИО6 по указанному адресу выкупил ранее заложенные ювелирные изделия с оплатой процентов, указанных сотрудниками ИП ФИО1

В ходе проведения проверки и в судебном заседании установлено, что ИП ФИО1 не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности и срочности.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от <дата>, рапортом и.о. дознавателя МУ МВД России «Раменское» от <дата>, рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК МУ МВД России «Раменское» от <дата>, протоколом осмотра места происшествия от <дата> с фото-таблицей, где зафиксировано помещение, в котором ИП ФИО1 осуществляет предпринимательскую деятельность, под вывесками «Ломбард» и «Продажа золотых изделий», а также реализуемые ювелирные изделия с ценниками; объяснением ФИО4 от <дата>; рапортом оперуполномоченного и начальника ОЭБ и ПК МУ МВД России «Раменское» от <дата>; рапортом и.о. дознавателя МУ МВД России «Раменское» от <дата>; актом оперативного эксперимента от <дата>; квитанцией <номер> от <дата>; договором № <номер> от <дата>; свидетельством о постановке на учёт ИП ФИО1 в налоговом органе от <дата>; договором субаренды нежилого помещения <номер> от <дата>; листом записи ЕГРИП от <дата>

Представленные доказательства являются относимыми, допустимыми и достаточными для рассмотрения дела, согласуются между собой, взаимно дополняя друг друга, и в совокупности подтверждают вину ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Довод защитника о том, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность по хранению движимого имущества граждан, не свидетельствует об отсутствии состава правонарушения в её действиях, поскольку хранение является неотъемлемой составляющей основной деятельности ломбардов, при этом, в рамках настоящего дела хранению предшествовала фактическая выдача потребительского займа под процент, а имущество выступало залогом.

Обстоятельств, влекущих прекращение производства по делу, суд не усматривает, в связи с чем ходатайство защитника суд оставляет без удовлетворения.

Учитывая характер совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, суд полагает, что достижение целей административного наказания может быть обеспечено путем назначения наказания в виде административного штрафа.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 29.9, ст. 29.10, ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО1 (ИНН <номер>, ОГРНИП <номер>) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель: УФК по Московской области (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области, л/с <***>); УИН 32250000230000464116, ИНН <***>; КПП 502401001; БИК 004525987; Банк получателя – ГУ Банка России по ЦФО/УФК по Московской области, г. Москва; р/с <***>; к/с 40102810845370000004; ОКТМО 46000000, КБК 32211601141019002140.

Разъяснить, что в соответствии со ст. ст. 20.25, 32.2 КоАП РФ неуплата административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Московский областной суд через Раменский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Раменского городского суда

Московской области Стариков Е.С.