Постановление по делу № 05-0101/2023 от 22.02.2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

22 февраля 2023 года адрес

Судья Лефортовского районного суда адрес Каргальцев Антон Игоревич, рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда по адресу: Москва, адрес зал № 11 дело № 5-101/2023 (УИД: 77RS0014-02-2023-000070-97) об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (ИНН: ...; ОГРН: ...; дата присвоения ОГРН: 26 июля 2002 года; дата регистрации до 01 июля 2002 года: 16 июля 2001 года), расположенного по адресу: Москва, адрес, ранее не привлекавшегося к административной ответственности за совершение однородных административных правонарушений,

УСТАНОВИЛ:

21 декабря 2022 года исполняющим обязанности начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес в отношении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ.

30 декабря 2022 года протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, и другие материалы дела в отношении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» поступили в Лефортовский районный суд адрес для рассмотрения по существу.

Законный представитель ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» в судебное заседание не явился, о наличии уважительных причин неявки не сообщил, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, об отложении рассмотрения дела в порядке, предусмотренном ст. 24.4 КоАП РФ, не просил, направил в суд защитника фио, которая в судебном заседании оспаривала фактические обстоятельства дела, изложенные в протоколе об административном правонарушении и других материалах дела, а также вину Общества в совершении административного правонарушения, ссылаясь на то, что ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» было правомерно отказано в предоставлении части сведений и документов, составляющих банковскую тайну; ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» предоставило все запрашиваемые сведения относительно взаимодействия с фио по возврату его просроченной задолженности; дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ, возбуждено должностным лицом административного органа с нарушением положений ч. 3.1 ст. 28.1 КоАП РФ без проведения в отношении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» соответствующего контрольного (надзорного) мероприятия.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права законного представителя юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, на личное участие при рассмотрении дела, с учетом положений ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ полагаю возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Выслушав защитника, исследовав письменные материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующим выводам.

Административная ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ наступает за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

В силу ст. 26.10 КоАП РФ (в редакции Федеральных законов от 25 октября 2004 года № 126-ФЗ и от 02 ноября 2013 года № 285-ФЗ) судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично (ч. 1 ст. 2.2 КоАП РФ).

Как неоднократно отмечал Конституционный Суд Российской Федерации, вина юридического лица проявляется в виновном действии (бездействии) соответствующих физических лиц, действующих от его имени и допустивших правонарушение (постановления от 14 апреля 2020 года № 17-П, от 17 января 2013 года № 1-П и от 25 февраля 2014 года № 4-П, определения от 14 декабря 2000 года№ 244-О и от 26 ноября 2018 года № 3062-О).

Из представленных материалов дела следует, что 17 ноября 2022 года начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес в связи с поступлением заявления фио о неправомерных действиях кредитных организаций при осуществлении с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, возбуждено дело об административном правонарушении и решено провести административное расследование, о чем вынесено соответствующее определение № 116/2022-АР.

17 ноября 2022 года на основании ст. 26.10 КоАП РФ начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес вынесено определение № 116/2022-АР/3-ИС об истребовании у ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» следующих сведений (документов), необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, которые должны были быть предоставлены в трехдневный срок со дня получения определения:

1) копий документов, послуживших основанием для взыскания задолженности с фио, паспортные данные, (договор займа, анкета при оформлении договора, договора цессии, договора об оказании услуг, все соглашения, заключенные с должником и др.);

2) какими способами Общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности с должника:

- количество произведенных должнику телефонных звонков, совершенных переговоров, их продолжительность, с указанием времени, даты и номеров телефонов, на которые совершены звонки, а так же сведений об абонентских номерах, с которых осуществлялись вызовы;

- количество направленных телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений с указанием их содержания, времени, даты и номеров телефонов на которые направлены сообщения, в том числе в социальных сетях;

- количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;

- количество личных встреч с должником и третьими лицами, с указанием времени, даты и адреса выезда и кем из сотрудников осуществлено взаимодействие (представить аудиозаписи);

3) выписок (распечаток) из программного обеспечения, подтверждающих каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписей телефонных переговоров;

4) с кем из числа третьих лиц осуществляется взаимодействие при взыскании просроченной задолженности указанных лиц, какими способами (личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства должника, телеграфные, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (копии документов, подтверждающие осуществление вышеуказанных действий, приложить);

5) имеется ли согласие должника на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, оформленное в виде отдельного документа;

6) переуступило ли Общество право требования по договору с должником либо передавало ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности;

7) поступали ли в адрес Общества заявления от должника (его представителя) (предоставить копии, в том числе результаты рассмотрения);

8) сведения об источнике получения абонентского номера <***>.

Определение начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС было направлено 17 ноября 2022 года в адрес ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (почтовый идентификационный номер VIN-код) и согласно данным об отслеживании отправления с указанным почтовым идентификационным номером, размещенным в свободном доступе на официальном сайте адрес в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.pochta.ru), вручено адресату 22 ноября 2022 года. Оснований усомниться в достоверности данных сведений не имеется.

25 ноября 2022 года, то есть в срок, установленный ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» направило в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес письмо от 25 ноября 2022 года № 1175/03-33, которым предоставило часть сведений (документов), истребованных на основании определения от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС. При этом в полном объеме сведения и документы о взаимодействии при взыскании просроченной задолженности фио ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» не представило.

В связи с этим 30 ноября 2022 года на основании ст. 26.10 КоАП РФ начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес повторно вынесено определение № 116/2022-АР/5-ИС об истребовании у ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» следующих сведений (документов), необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, которые должны были быть предоставлены в трехдневный срок со дня получения определения:

2) выписок (распечаток) из программного обеспечения, подтверждающих каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписей телефонных переговоров;

3) переуступило ли Общество право требования по договору с должником либо передавало ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности, в том числе по почте, заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку;

4) имеется ли письменное соглашение об уведомлении иным способом о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, заключенное с должником.

Определение начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС было направлено 01 декабря 2022 года в адрес ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (почтовый идентификационный номер VIN-код) и согласно данным об отслеживании отправления с указанным почтовым идентификационным номером, размещенным в свободном доступе на официальном сайте адрес в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.pochta.ru), вручено адресату 06 декабря 2022 года. Оснований усомниться в достоверности данных сведений не имеется.

В соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ истребуемые сведения в полном объеме должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при невозможности представления указанных сведений организация обязана в тот же срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Принимая во внимание, что установленный ст. 26.10 КоАП РФ трехдневный срок для предоставления истребуемых сведений является процессуальным, а возможность его продления судьей, органом или должностным лицом, вынесшим определение об истребовании сведений, нормами КоАП РФ не предусмотрена, документы и сведения, истребуемые должностным лицом, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, на основании определения от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС, вынесенного в соответствии с положениями ст. 26.10 КоАП РФ, должны были быть представлены ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» в срок не позднее 09 декабря 2022 года, однако, данные документы и сведения в установленный законом срок Обществом представлены не были, равно как и не было представлено уведомление о невозможности представления истребуемых документов и сведений, а документы и сведения, истребованные на основании определения от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС, вынесенного в соответствии с положениями ст. 26.10 КоАП РФ, были представлены ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» не в полном объеме.

Приведенные фактические обстоятельства подтверждены совокупностью следующих доказательств:

– протоколом об административном правонарушении от 21 декабря 2022 года № 103/22/21000-АП, составленным уполномоченным должностным лицом с соблюдением требований, предусмотренных ст. 28.2 КоАП РФ, в котором описано событие административного правонарушения (л.д. 1-4);

– копией письма заместителя начальника управления – начальника ОРО ФССП России от 09 ноября 2022 года № 00173/22/219883 (л.д. 5);

– копией письма начальника Управления по работе с обращениями граждан Административного департамента Банка России от 03 ноября 2022 года № 10-8-1/29645 (л.д. 6);

– копией поступившего в адрес Банка России заявления фио от 27 октября 2022 года о неправомерных действиях кредитных организаций при осуществлении с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности (л.д. 7, 8);

– копией определения начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в связи с поступлением заявления фио о неправомерных действиях кредитных организаций при осуществлении с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности (л.д. 9);

– копией определения начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС об истребовании у ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (л.д. 10);

– сведениями о направлении и вручении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» определения начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (л.д. 11-12);

– копией письма ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» от 25 ноября 2022 года № 1175/03-33 с прилагающимися к нему документами (л.д. 13-15);

– копией почтового конверта, из которой следует, что письмо ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» от 25 ноября 2022 года № 1175/03-33 с прилагающимися к нему документами было направлено в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес 25 ноября 2022 года (л.д. 16);

– копией определения начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС об истребовании у ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (л.д. 18);

– сведениями о направлении и вручении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» определения начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (л.д. 20-21);

– копией письма ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» от 13 декабря 2022 года № 1206/03-33 с прилагающимися к нему документами (л.д. 22-35);

– копией почтового конверта, из которой следует, что письмо ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» от 13 декабря 2022 года № 1206/03-33 с прилагающимися к нему документами было направлено в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес 13 декабря 2022 года (л.д. 36);

– выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (42-50).

Оценив представленные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в порядке ст. 26.11 КоАП РФ, нахожу каждое из них относимым, допустимым и достоверным, а их совокупность достаточной для рассмотрения настоящего дела.

С учетом установленных по делу фактических обстоятельств, подтвержденных совокупностью представленных в материалы дела доказательств, относимость, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, прихожу к выводу о том, что ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», расположенное по адресу: Москва, адрес, умышленно не выполнило в установленный срок (не позднее 25 ноября 2022 года и 09 декабря 2022 года соответственно) законные требования должностного лица – начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, – о предоставлении сведений (документов) на основании определений от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС и от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС, вынесенных в порядке ст. 26.10 КоАП РФ, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ст. 17.7 КоАП РФ.

Доводы защитника о том, что часть сведений и документов, запрошенных на основании определений начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС и от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС составляют банковскую тайну, в связи с чем они не могли быть предоставлены, подлежат отклонению.

Согласно ст. 857 ГК РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и должностным лицам исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

Именно таким законом в данном случае является КоАП РФ, в частности ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, поскольку начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – адрес, истребуя сведения, указанные в определениях от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС и от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС, действовал как лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, а не как должностное лицо, осуществляющее контроль за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности.

Каких-либо исключений в отношении информации, составляющей банковскую тайну, норма, предусмотренная ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, не содержит.

Ссылка защитника на то, что ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» предоставило все запрашиваемые сведения относительно взаимодействия с фио по возврату его просроченной задолженности, не может быть признана состоятельной, поскольку она опровергается материалами дела, из которых следует, что сведения и документы, истребуемые на основании определения от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС, были предоставлены ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» в срок, установленный ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, но не в полном объеме, а сведения и документы, истребуемые на основании определения от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС, в срок, установленный ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» предоставлены не были.

Равным образом не может служить основанием для освобождения ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» от административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ, и довод защитника о нарушении процессуальных требований КоАП РФ со ссылкой на то, что дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ, было возбуждено с нарушением положений ч. 3.1 ст. 28.1 КоАП РФ без проведения в отношении ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» соответствующего контрольного (надзорного) мероприятия, поскольку из материалов дела усматривается, что определения от 17 ноября 2022 года № 116/2022-АР/3-ИС и от 30 ноября 2022 года № 116/2022-АР/5-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, были вынесены уполномоченным должностным лицом административного органа в рамках дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ, возбуждение которого незаконным не признано.

При назначении административного наказания в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ учитываю характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, объектом которого являются общественные отношения, связанные с осуществлением деятельности органами государственной власти; имеющиеся в материалах дела данные о юридическом лице, в отношении которого в деле отсутствуют сведения о привлечении его ранее к административной ответственности за совершение однородных административных правонарушений, его имущественном и финансовом положении; отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считаю необходимым назначить ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ст. 17.7 КоАП РФ.

Оснований для применения положений ч. 3.2 и 3.3 ст. 4.1, ст. 4.1.1 и 4.1.2 КоАП РФ, а также для признания совершенного ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» административного правонарушения малозначительным в соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 – 29.11 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

признать ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма

Административный штраф должен быть уплачен по следующим банковским реквизитам: получатель – УФК по адрес (Управление Федеральной службы судебных приставов по адрес, л/с <***>); ИНН – <***>; КПП – 213001001; ОКТМО – 97701000; БИК – 019706900; р/сч – <***>, казначейский счет – 03100643000000011500; банк – Отделение – НБ адрес Банка России // УФК по адрес; КБК – 32211601171010007140; УИН – 32221000220000103010.

Разъяснить лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, что административный штраф должен быть уплачен в полном размере не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, а в случае предоставления отсрочки или рассрочки исполнения постановления – со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки (ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ).

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, следует представить в Лефортовский районный суд адрес.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет для юридического лица административную ответственность, предусмотренную ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, в виде административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не сумма прописью.

Постановление может быть обжаловано (опротестовано) в Московский городской суд в порядке, предусмотренном ст.ст. 30.1 – 30.3 КоАП РФ, в течение 10 суток со дня вручения (получения) его копии.

Судья А.И. Каргальцев