УИД: 77RS0007-02-2024-020112-13

Дело № 2-1363/2025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 мая 2025 года Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Хайретдиновой Н.Г., при секретаре Федорининой М.К., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1363/2025 по исковому заявлению АО «БМ-Банк» к ФИО1 о взыскании денежных средств по договору брокерского обслуживания, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец ПАО Банк «ФК Открытие» обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании денежных средств по договору брокерского обслуживания, судебных расходов.

В обоснование иска истец указал, что между АО «Открытие Брокер» и ФИО1 был заключён договор на брокерское обслуживание № 220027-БФ от 11.10.2019, и договор на ведение индивидуального инвестиционного счета № 220027-ИФ от 11.10.2019. Согласно пункту 1.4 Договоров (в редакции действовавшей на момент присоединения), заключение Договора между Брокером и Клиентом, вместе именуемые - Стороны, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со статьёй 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер». Факт заключения Договора подтверждается Заявлением о присоединении (для физического лица). Ответчик, подписывая заявление о присоединении, заверил истца в том, что он ознакомился с текстом Договоров и всех приложений к нему. 17.05.2024 г. Брокер прекратил деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру. Ответчик заключал сделки за счет заемных средств от Брокера, поскольку на счете Истца не было достаточно собственных средств. Фактически, Брокер предоставил заем Ответчику. В результате по счету Истца возникла непокрытая позиция. Согласно отчёту о заключенных по поручению Клиента сделках задолженность Ответчика перед Банком составляет 30838010 рублей 55 копеек. Ответчик претензий по операциям, произведенным Истцом не предъявлял, выражая таким образом согласие с произведенными Истцом операциями, в брокерском отчёте, предоставленному Ответчику. Решением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 28 02.2024 по делу №02-1139/2024 исковые требования Брокера к ФИО1 были удовлетворены, с ответчика в пользу взысканы денежные средства в размере 28 708 434 руб. 59 коп. При этом после вынесения решения суда по делу №02-1139/2024 на сумму займа продолжают начисляться проценты согласно пункту 5.1 приложения №16 к Регламенту - порядок оплаты услуг на финансовых рынках. Сумма процентов, начисленных на сумму займа Ответчика, но не взысканных в рамках гражданского дела №02-1139/2024, на дату формирования отчёта о заключенных по поручению Клиента сделках, составляет 30 838 010,55 - 28 708 434,59=2 129 576,49 рублей.

На основании изложенного, истец просит суд: взыскать с ответчика в пользу истца денежные средства в размере 2 129 576,49 рублей, расходы по уплате госпошлины в размере 36 296,00 рублей.

01.01.2025 года ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» прекратило деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к АО «БМ-Банк».

Протокольным определением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 22.05.2025 года произведена замена истца ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на АО «БМ-Банк» в порядке процессуального правопреемства ввиду реорганизации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в форме присоединения к АО «БМ-Банк».

Представитель истца АО «БМ-Банк» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, представил заявление, в котором ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил, возражений по существу иска не представил.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса на основании ст. 167 ГПК РФ.

Суд, исследовав письменные материалы дела в их совокупности, приходит к следующим выводам.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения. (п. 2 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Согласно п. 3 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг») денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Решением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 28 февраля 2024 года по гражданскому делу №2-1139/2024 удовлетворены исковые требования АО «Открытие Брокер» к ФИО1 о взыскании задолженности. С ФИО1 в пользу АО «Открытие Брокер» задолженность по договору в размере 28 708 434,06 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Апелляционным определением Судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 28 октября 2024 года решение Замоскворецкого районного суда города Москвы от 28 февраля 2024 года оставлено без изменения, апелляционная жалоба ФИО1 без удовлетворения.

Вступившим в законную силу решением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 28 февраля 2024 года установлено, что 11 октября 2019 года между АО «Открытие Брокер» и ФИО1 заключён договор на брокерское обслуживание № 220027-БФ от 11.10.2019 г., и договор на ведение индивидуального инвестиционного счета № 220027-ИФ от 11.10.2019 г.

В течение действия договора, Брокер по поручениям, подаваемым клиентом, заключал от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки).

В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет Клиента сделки с финансовыми инструментами.

В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (Национальный Клиринговый Центр – http://www.nkcbank.ru) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения брокеру.

Изменение цен на активы Клиента привело к образованию задолженности по счету клиента, что подтверждается отчетом брокера.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру. Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 Рабочего дня, следующего за отчетным днем. Заключая Договор, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента. Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента получения возможности сформировать Ежедневный отчет Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются. Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 (пяти) Рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет, в порядке, предусмотренном Регламентом.

ФИО1 претензий по операциям, произведенным АО «Открытие Брокер» не предъявлял, выражая, таким образом, согласие с произведенными АО «Открытие Брокер» операциями, указанными в отчете Брокера.

Согласно ст.5 Регламента, если у Клиента образовалась задолженность перед Брокером, Брокер вправе предоставить Клиенту в заем денежные средства в сумме задолженности Клиента по денежным средствам, а Клиент обязуется возвратить Брокеру такую же сумму денежных средств и уплатить соответствующие проценты за пользование заемными средствами в размере и порядке, предусмотренным настоящим регламентом и тарифами.

Возврат заемных средств осуществляется клиентом самостоятельно путем внесения перевода денежных средств для зачисления на соответствующий лицевой счет клиента, либо при прочих зачислениях денежных средств на соответствующий лицевой счет клиента.

Брокер вправе в любой момент потребовать от клиента возврата займа и уплаты процентов досрочно, путем предъявления клиенту соответствующего требования с указанием срока возврата займа, который при этом не может быть менее одного рабочего дня после направления брокером соответствующего требования.

В соответствии с п. 1 ст. 10 Регламента, Брокер взимает с Клиента вознаграждение за оказанные услуги, предусмотренные Договором и приложениями к нему в соответствии с Тарифами Брокера, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Рассматривая гражданское дело №2-1139/2024, руководствуясь нормами Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 №3565-У «О видах производных финансовых инструментов» (зарегистрированного в Министерстве Юстиции Российской Федерации 27.03.2015 за №36575), ст.ст. 309, 310 ГК РФ, суд пришел к выводу об обоснованности заявленных истцом требований.

17.05.2024 Брокер прекратил деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Решением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 11.02.2025 года по гражданскому делу №2-0350/2024 отказано в удовлетворении исковых требований ФИО1 о признании действий ответчика по реализации активов незаконными, обязании восстановить на брокерском счете ФИО1 стоимость незаконно реализованных адрес фьючерсных контрактов, о восстановлении нарушенных прав незаконными действиями во взаиморасчетах и маржинальных требованиях по портфелю.

Протокольным определением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 22.05.2025 года произведена замена истца ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на АО «БМ-Банк» в порядке процессуального правопреемства ввиду реорганизации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в форме присоединения к АО «БМ-Банк».

Обращаясь с иском в суд с настоящим исковым заявлением, истец ссылается на то, что после вынесения решения Замоскворецкого районного суда города Москвы от 28 февраля 2024 года по гражданскому делу №2-1139/2024, на сумму займа продолжают начисляться проценты.

Из пункта 5.1 приложения №16 к «Регламенту оказания ПАО Банк «ФК Открытие» услуг на финансовых рынках» следует, что поскольку Банк является правопреемником АО «Открытие Брокер» данное положение подлежит применению к задолженности Клиентов, образовавшейся по займам, представленным АО «Открытие Брокер» Клиентам и невозвращенным Клиентами по состоянию на дату окончания реорганизации АО «Открытие Брокер». Процентная ставка по займу составляет - ключевая ставка ЦБ РФ+8,5% годовых.

Из расчетов представленных истцом следует, что сумма процентов, начисленных на сумму займа ответчика, но не взысканных в рамках гражданского дела № 02-1139/2024, на дату формирования отчёта о заключенных по поручению Клиента сделках, составляет 2 129 576,49 руб., исходя из следующего:

-задолженность по счёту в рамках соглашения 220027-БФ: заем по денежным средствам: 21 368 850,49 рублей; проценты по займу: 8 163 973,34 рублей; дебиторская задолженность: 6 134,82 рублей. Итого по счёту в рамках соглашения 220027-БФ: 29 538 958,49 рублей.

-задолженность по счёту в рамках соглашения 220027-ИФ: заем по денежным средствам: 1 101 525,06 рублей; проценты по займу: 197 338,21 рублей; дебиторская задолженность: 188,00 рублей. Итого по счёту в рамках соглашения 220027-ИФ: 1 299 052,06 рублей. Итоговая сумма займа: 29 538 958,49 + 1 299 052,06 = 30 838 010,55 рублей. Взысканная с ответчика в пользу истца сумма решением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 28.02.2024 по делу №02-1139/2024 составляет 28 708 434 руб. 59 коп.

Сумма процентов, начисленных на сумму займа Ответчика, но не взысканных в рамках гражданского дела №02-1139/2024, на дату формирования отчёта о заключенных по поручению Клиента сделках, составляет 2 129 576,49 рублей, из расчета: 30 838 010,55 руб. - 28 708 434,59 руб.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Суд, проверив представленные истцом расчеты, находит их правильными и соглашается с ними в полном объеме. Ответчиком, представленные истцом расчеты, не оспорены.

На основании изложенного, оценив представленные суду доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании с ответчика ФИО1 в пользу истца АО «БМ-Банк» денежных средств в размере 2 129 576,49 рублей.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, суд считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 36 296,00 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать в пользу АО «БМ-Банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) со ФИО1 (паспорт гражданина Российской Федерации <...>) денежные средства в размере 2 129 576,49 рублей, расходы по уплате госпошлины в размере 36 296,00 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца с момента принятия решения в окончательной форме через Замоскворецкий районный суд города Москвы.

Судья Н.Г. Хайретдинова

Решение в окончательной форме изготовлено 27.06.2025 г.