ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г.Пенза 22 июня 2023 года

Судья железнодорожного районного суда г.Пензы Сергеева М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Пензе дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, состоящего в браке, индивидуального предпринимателя, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>115, ИНН №, ознакомленного с положениями ст.51 Конституции РФ и ст.25.1. КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению прокурора <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой <адрес> на основании решения о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ № проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредите (займе), гражданского законодательства, законодательства о ломбардах в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1, по результатам которой установлено: по адресу: <адрес>, ФИО2, 7 расположен комиссионный магазин, где индивидуальный предприниматель ФИО1 (№) в рамках ведения предпринимательской деятельности вступает с гражданами в договорные отношения. При этом характер заключаемых ИП ФИО1 с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным имуществом. ИП ФИО1 под видом деятельности по розничной купле-продаже товаров осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, которая урегулирована Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах». Изложенное в совокупности с установленными в ходе проверки обстоятельствами указывает на то, что ИП ФИО1 ведет неправомерную деятельность, заключая притворные договоры купли-продажи, фактически прикрывая отношения, возникающие из деятельности ломбардов, занимался профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов в качестве индивидуального предпринимателя, не имея на это право, что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании ИП ФИО1 и его защитник Алексеев А.А., действующий на основании доверенности, вину в совершенном правонарушении не признали, пояснив, что ИП ФИО1 занимается скупкой вещей, бывших в употреблении, и их реализацией с наценкой, что является одним из его видов деятельности, право собственности на товары у ИП ФИО1 возникало в с момента заключения договоров купли-продажи, при этом пояснить, о чем разговаривают в момент заключения договора продавец товара и сотрудник магазина, он не может, равно как и то, договариваются ли они о последующем выкупе товара именно данным гражданином. Его магазин имеет витрину, в которой выставляется товар, следовательно, приобретенный им по договору купли-продажи товар может быть приобретен любым покупателем.

Старший помощник прокурора Железнодорожного района г.Пензы Солдатова Н.В. в судебном заседании полагала доказанным факт совершения ИП ФИО1 вменяемого ему административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Исследовав материалы дела, выслушав явившихся лиц, суд приходит к следующему.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (ст.24.1 КоАП РФ).

Согласно ст.26.1 КоАП РФ в ходе разбирательства по делу об административном правонарушении подлежат выяснению наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения и иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с ч.1, 2 ст.26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

В силу ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В судебном заседании установлено, что одним из видов деятельности ИП ФИО1 является розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах, что подтверждается картой специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (л.д.32-41), а также общедоступными сведениями из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащихся в сети Интернет.

Согласно имеющимся в материалах дела договорам купли-продажи №А4754 от ДД.ММ.ГГГГ, №А4755 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ИП ФИО1 и ФИО7, №А3374 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ИП ФИО1 и ФИО5, таковые не содержат условия, являющиеся существенными условиями договора займа: процентную ставку по займу и (или) сумму вознаграждения и срок предоставления займа, а равно сведения о залоге товара, напротив, из договоров усматривается, что продавец обязуется передать товар и относящиеся к нему документы в собственность покупателя, а покупатель обязуется осмотреть товар, принять и оплатить его на условиях, установленных договорами (сумы договора указаны), продавец при продаже товара обязан предоставить покупателю необходимую и достоверную информацию о товаре, подтверждающую право собственности на данный товар, а также о том, что товар никому не продан, не заложен, в споре и под арестом не находится, покупатель обязан принять и оплатить товар в установленные настоящим договором сроки, оплата товара производится при передаче товара, передача товара производится при заключении договора.

Указанные договоры соответствуют положениям статьи 454 ГК РФ, согласно части 1 которой по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Таким образом, договоры купли-продажи №А4754 от ДД.ММ.ГГГГ, №А4755 от ДД.ММ.ГГГГ, №А3374 от ДД.ММ.ГГГГ не могут быть приняты судьей в качестве доказательств предоставления ИП ФИО1 гражданам краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей.

Несмотря на предпринятые судом меры к вызову в судебное заседание свидетеля ФИО6, данный свидетель в судебное заседание не явился, будучи извещенным надлежащим образом.

Свидетель ФИО7, допрошенная в судебном заседании, пояснила, что в феврале 2023 года, примерно 17 числа, у нее не было денег даже на проезд, она знала, где находится комиссионный магазин, принесла туда вентилятор и лом золота, там у нее приняли вентилятор за 200 рублей, а лом где-то за 1100-1200 рублей, при этом были заключены договоры купли-продажи, при этом молодому человеку она сразу сказала, что вентилятор ей нужен, она его выкупит, а золото она выкупать не собиралась, напротив, обрадовалась, когда ей дали такую крупную сумму, договор на золото выбросила, он был ей не нужен, на вентилятор оставила. О том, сколько будет стоить вентилятор, когда она его придет выкупать, она продавца не спросила, понимала, что немного. Ей кажется, что проценты продавец ей не озвучивал. 20 февраля она получила пенсию, выкупила фен, переплатив за него от двух до трех рублей, затем ей позвонили из прокуратуры, попросили подъехать, что она и сделала, при этом телефон в магазине она не оставляла, откуда в прокуратуре известен ее номер, она не знает.

Не доверять показаниям данного свидетеля, предупрежденного об административной ответственности, предусмотренной ст.17.9 КоАП РФ, у суда оснований не имеется.

Вместе с тем, свидетель ФИО7 подтвердила, что подписывала договоры купли-продажи, деньги получила сразу, пояснила, что лом золота выкупать не собиралась, а фен по договоренности с продавцом за прилавком был ею выкуплен, при этом продавец с ней разговор о процентах не вел, сама она данным вопросом не интересовалась.

Из представленных ИП ФИО1 фотографий усматривается, что на вывеске магазина имеется надпись «Скупка», на витрине расположена мелкая бытовая техника с ценниками. Подлинность указанных фотографий, их соответствие месту заключения договоров купли-продажи представителем прокуратуры в ходе рассмотрения дела не оспорены.

Согласно ч.4 ст.1.5 КоАП РФ неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

На основании изложенного судья, оценив собранные по делу доказательства на основании ст.26.11 КоАП РФ, приходит к выводу о том, что осуществление ИП ФИО1 предпринимательской деятельности по скупке и продаже вещей, бывших в употреблении, не может быть квалифицировано как деятельность по предоставлению займов населению под залог имущества, достоверных и однозначных доказательств ведения ИП ФИО1 такой деятельности в ходе судебного разбирательства представлено не было.

Согласно п.1 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при отсутствии события административного правонарушения.

Таким образом, производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП ФИО1 подлежит прекращению на указанном выше основании.

На основании ст. ст. 24.5, 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, прекратить на основании п.1 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием события административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Пензенский областной суд через Железнодорожный районный суд <адрес> в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления лицом, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, и должностным лицом, составившим протокол об административном правонарушении.

Судья М.А. Сергеева

Мотивированное постановление составлено 26 июня 2023 года.