Дело № 5-760/2023

УИД: 22RS0065-02-2023-005782-63

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

23 октября 2023 года г. Барнаул

Судья Индустриального районного суда г. Барнаула Алтайского края ФИО1,

С участием помощника прокурора Индустриального района Смолиной И.Г.,

рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт ****, код подразделения: ***, ИНН ***, ОГРН ***, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: <адрес>, привлекаемого к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ),

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Индустриального района г. Барнаула проведена проверка соблюдения законодательства в сфере осуществления микрофинансовой деятельности, предоставления потребительских займов. В ходе данной проверки установлен индивидуальный предприниматель ФИО2 (далее ИП ФИО2), который 21.08.2023 г., 28.08.2023 г. по адресу: <адрес>, осуществлял незаконную деятельность по предоставлению займов под залог имущества.

Кроме того, в ходе проверки установлено, что постановлением мирового судьи судебного участка № 3 Индустриального района г. Барнаула от 01.08.2023 ФИО2 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Действия ИП ФИО2 квалифицированы по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании помощник прокурора Индустриального района г. Барнаула Смолина И.Г. просила привлечь к административной ответственности ИП ФИО2 по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку его вина в совершении названного административного правонарушения подтверждается совокупностью доказательств, содержащихся в материалах дела.

Защитник ФИО2 Меньшиков А.А. в судебном заседании пояснил, что сам факт нарушения они не оспаривают, просят назначить наказание в виде штрафа в минимальном пределе санкции ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, ИП ФИО2, в судебном заседании поддержал позицию защитника.

Выслушав помощника прокурора, лицо, привлекаемое к административной ответственности и его защитника, исследовав материалы дела об административном правонарушении, оценив представленные административным органом доказательства, судья районного суда приходит к следующему выводу.

Статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее Федеральный закон № 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемым физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицам и коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаях, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Определение ломбарда дано в ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ), согласно которому ломбард - это юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. При этом, согласно ч. 1.1 этой же статьи указанного Федерального закона, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом № 196-ФЗ.

Частью 1 ст. 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ установлено, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, в ходе прокурорской проверки установлено, что в помещении ломбарда «****», расположенного по адресу: <адрес>, индивидуальным предпринимателем ФИО2 фактически осуществляется деятельность по выдаче займов под залог движимого имущества, то есть деятельность ломбарда, при отсутствии права на осуществление данного вида деятельности.

В ходе осмотра помещения по адресу: <адрес>, в котором ИП ФИО2 осуществляет свою деятельность, установлено наличие витрин с товаром для реализации, стендов с указанием процента выдаваемой ссуды и порядка передачи имущества под залог; комиссионные соглашения № 721 от 21.08.2023 с ДАННЫЕ ФИО3 о предоставлении займа в размере 10500 рублей под залог 2 колец 585 пробы, № 722 от 28.08.2023 с ДАННЫЕ ФИО4 о предоставлении займа в размере 5200 рублей под залог кольца 585 пробы, содержат процентную ставку по займу, сумму товара при выкупе, дату окончания льготного срока и реализации, фактически являются договорами займа.

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом экономической деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 является торговля, аренда и посреднические услуги.

Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО2 не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России.

Заключаемые индивидуальным предпринимателем ФИО2 комиссионные соглашения не внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности, в реестр таких лиц ИП ФИО2 не включен.

Постановлением мирового судьи судебного участка № 3 Индустриального района г. Барнаула Алтайского края от 01.08.2023 ИП ФИО2 привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением ему наказания в виде административного штрафа в размере 30000 рублей, постановление вступило в законную силу 21 августа 2023 года, исполнено в полном объеме 04.09.2023, что подтверждается квитанцией об оплате административного штрафа от 04.09.2023.

По факту выявленных нарушений прокурором Индустриального района г. Барнаула в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 внесено представление об устранении нарушений действующего законодательства.

Таким образом, действиям ИП ФИО2, имевшего возможность соблюдения требований законодательства в области предоставления потребительских займов, но проигнорировавшего эти требования, совершившего правонарушения повторно в течение года после привлечения к административной ответственности, дана верная юридическая оценка по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения ИП ФИО2 вменяемого административного правонарушения также подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 22.09.2023; объяснением ИП ФИО2, согласно которого он сообщает, что действительно примерно с 2015 года, точную дату не помнит, осуществляет деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества, ранее примерно 01.08.2023 его привлекли к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ за выдачу займов населению под залог движимого имущества без внесения сведений в соответствующие реестры; решением о проведении проверки от 19.09.2023; письмом Центрального банка Российской Федерации (Сибирское главное управление) о направлении информации для принятия мер согласно компетенции; выпиской из ЕГРИП ФНС России по состоянию на 27.07.2023; актом осмотра территории (объекта) от 18.09.2023; фотоматериалами к акту осмотра территории (объекта); копией договора аренды нежилого помещения от 12.03.2015; представлением об устранении нарушений федерального законодательства от 19.09.2023; постановлением мирового судьи судебного участка № 3 Индустриального района г. Барнаула от 01.08.2023.

Часть 2 статьи 14.56 КоАП РФ, предусматривающая повторное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

При назначении наказания суд, исследовав обстоятельства дела, оценив представленные доказательства, учитывая характер совершенного административного правонарушения, наличие смягчающего наказание обстоятельства - полное признание вины, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, приходит к выводу, что целям административной ответственности будет способствовать назначение наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкции статьи.

При этом, в силу ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ, административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного, в том числе ст. 14.56 настоящего Кодекса.

Также судом не усматривается оснований для признания вменяемого административного правонарушения малозначительным и применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, предусмотренных данной статьей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 3.1, 3.2, 3.5, 4.1, 4.2, 4.3, 23.1, 26.11, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

.

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт ****, код подразделения: ***, ИНН ***, ОГРН ***, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей с зачислением штрафа на счет:

Получатель: ***.

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ штраф следует внести или перевести в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, предупредить об административной ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ за неуплату штрафа в установленный срок.

Квитанцию об уплате штрафа представить в Индустриальный районный суд г. Барнаула Алтайского края время работы пон.- четв. с 8-00 до 17.00., (обед с 12.00 до 12.48), пятница с 8-00 до 16.00, (обед с 12.00 до 12.48)).

Постановление может быть обжаловано в Алтайский краевой суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья

ФИО1