Дело № 5 – 633 / 2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Пермь 30 октября 2023 года

Судья Индустриального районного суда г. Перми Мокрушин О.А., при секретаре судебного заседания Казаковой Ю.Ю., с участием старшего помощника прокурора Индустриального района г. Перми Манохиной Ж.В., защитника ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» Родионова С.В., действующего на основании доверенности, рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», ОГРН №, зарегистрированного по адресу: <адрес>

установил:

в ходе проведения прокуратурой Индустриального района г. Перми проверки установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» по адресу: <адрес>, осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление такой деятельности.

Законный представитель ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, защитник Родионов С.В. вину общества в совершения правонарушения признал, просил назначить наказание в виде административного приостановления деятельности.

Прокурор в судебном заседании на привлечении ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» к ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ настаивал.

Заслушав присутствующих лиц, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц, от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, выражается в осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно п. 1 и 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, имеющие право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и ст.ст. 2, 4 и 5 Федерального закона от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей.

Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Как следует из материалов дела, прокуратурой Индустриального района г. Перми в соответствии с поручением прокуратуры Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ на основании информации МРУ Росфинмониторинга по Приволжскому федеральному округу в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка деятельности ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» по выдаче денежных займов под залог транспортных средств по адресу: <адрес> Согласно информации МРУ Росфинмониторинга по Приволжскому федеральному округу обществом по указанному адресу фактически осуществляется деятельность по выдаче займов под залог транспортных средств.

В ходе прокурорской проверки установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» по адресу: <адрес> осуществляется предусмотренная законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) лицом, не имеющим права на осуществление такой деятельности.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между гр. М и ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» заключен договор купли-продажи, по условиям которого гр. М продал обществу автомобиль <данные изъяты> за 150 000 рублей.

В тот же день указанные лица заключили договор финансовой аренды (лизинга), согласно которому ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность у гр. М и предоставить ему за плату во временное владение и пользование автомобиль <данные изъяты> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при этом лизингополучатель обязан осуществлять платежи по 7500 рублей ежемесячно в течение 12 месяцев, а также внести последний платеж в счет оплаты выкупной цены транспортного средства в сумме 150 000 рублей.

Аналогичные договора на схожих условиях были заключены ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» с гр. К, гр. Ш, гр. Р

Таким образом, продавец и лизингополучатель являются одним и тем же лицом, что подтверждает осуществление ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» выдачи займов под видом оформления договора лизинга.

Совокупность условий указанных договоров позволяет сделать вывод, что между ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» и перечисленными выше физическими лицами фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества.

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом экономической деятельности ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» является деятельность по предоставлению финансовой аренде (лизингу/сублизингу) в прочих областях, кроме племенных животных.

Сведения об ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России.

Таким образом, ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» не относится к кредитным организациям или некредитным финансовым организациям, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России (в том числе, в Госреестре ломбардов) и не относится к субъектам, которые в соответствии со статьей 4 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № «О потребительском кредите (займе)» имеют право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

По результатам проведения проверки заместителем прокурора Индустриального района г. Перми в отношении ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Вина ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» в совершении правонарушения подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, поручением прокуратуры Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ об организации проверки, решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ, актом прокурорской проверки от ДД.ММ.ГГГГ, фотоматериалом, письменными объяснениями Родионова С.В., договором аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, учредительными документами ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, договором лизинга транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. М, договором купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. М, актами приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче гр. М денежной суммы в размере 150 000 руб., договором лизинга транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. К, договором купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. К, актами приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче гр. К денежной суммы в размере 350 000 руб., договором лизинга транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. Ш, договором купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. Ш, актами приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче гр. Ш денежной суммы в размере 200 000 руб., договором лизинга транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. Р, договором купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с гр. Р, актами приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче гр. Р денежной суммы в размере 1 150 000 руб.

Оценивая исследованные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, считаю их совокупность достаточной для установления в действиях ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» состава правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Смягчающих и отягчающих ответственность обстоятельств - не установлено.

При назначении наказания учитываю характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

общество с ограниченной ответственностью Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного приостановления деятельности по адресу: <адрес>, на срок 10 суток.

Постановление подлежит немедленному исполнению.

Постановление может быть обжаловано в Пермский краевой суд через Индустриальный районный суд г. Перми в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья О.А.Мокрушин