Гражданское дело № 2-2449/2025

УИД 72RS0014-01-2024-017193-38

Мотивированное решение изготовлено 21 мая 2025 года

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 05 мая 2025 года

Кировский районный суд г. Екатеринбурга в составе: председательствующего судьи Темникова В.Ю., при секретаре Копыловой Я.А., с участием представителя истца ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Сбербанк к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке.

В обоснование заявленных требований указано, что 05.07.2017 между истцом и ответчиком заключен договор на брокерское обслуживание №44UDBи договор на депозитарное обслуживание №6700/СС-6217705008 в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям предоставления брокерских и иных услуг,согласно которым истец обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки в торговых системах. Истец оказал услуги по договору, однако ответчик не исполнил свои обязательства, установленные договором, в связи с чем образовалась задолженность.

На основании изложенного, истец просит взыскать с ответчика задолженность в сумме 1063989 рублей 71 копейка, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 25639 рублей 90 копеек.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержала, просила их удовлетворить, не возражала против вынесения решения в порядке заочного производства.

Ответчик в судебное заседание не явилась, извещена о времени и месте его проведения надлежащим образом, возражений относительно заявленных требований не представила, направила суд ходатайство об отложении судебного заседания в связи с нахождением в ежегодном оплачиваемом отпуске, по результатам рассмотрения которого в его удовлетворении отказано, поскольку доказательств уважительности причин неявки суду представлено не было. Копия выписки из приказа ООО «Компания БКС» № 0422_001 от 22.04.2024 о предоставлении ФИО2 ежегодного оплачиваемого отпуска сама по себе об обратном не свидетельствует, равно как и об отсутствии ответчика в г. Екатеринбурге на момент рассмотрения настоящего спора.

В силу ч. 1 ст. 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

В этой связи, суд признал возможным рассмотрение дела в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В силу п. 4 ст. 3 указанного Федерального закона условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

Как установлено судом, 05.07.2017 между ПАО Сбербанк и ФИО2 в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к Условиям предоставления брокерских и иных услуг заключен договор на брокерское обслуживание №44UDBи договор на депозитарное обслуживание №6700/СС-6217705008.

Согласно заявлению от 05.07.2017 заявитель подтверждает, что ознакомился, соглашается и обязуется действовать в соответствии с выбранными условиями, все их положения разъяснены в полном объеме, включая тарифы, взаимные права и обязанности, а также правила внесения в них изменений и дополнений. Кроме того, в указанном заявлении ответчик подтвердил, что уведомлен о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке.

Согласно п. 4.1.1 Условий истец обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки в торговых системах.

В соответствии с п. 2 заявления ответчик выразил намерение осуществлять операции в торговой системе ПАО Московская биржа.

Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий.

В силу пункта 21.1.5. Условий Инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

Согласно пункту 21.1.4 Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.

Согласно пункту 21.1.9 Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете / приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или Частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.

В силу пункта 21.1.10. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных банком в перечень Приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций.

В результате совершения действий, предусмотренных пунктом 21.1.10 Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (пункт 21.1.12. Условий).

21.02.2022 в 10:49:36 и 10:49:18, 22.02.2022, 23.02.2022, 24.02.2022, 25.02.2022 и 28.02.2022 истцом установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем Банк направил уведомления ответчику. В уведомлениях также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

21.02.2022 в 22:40:51 и 17:46:44, 22.02.2022, 24.02.2022, 25.02.2022 и 28.02.2022 истцом установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла минус 1 064089 рублей 71 копейка, а размер минимальной маржи 0,00 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 1 064089 рублей 71 копейка(НПР 2 < 0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9., 21.1.10. Условий ответчиком не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

Согласно пункту 18 Указание Банка России от 26.11.2020 № 5636-У, брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (пункт 18.1).

24.02.2022 в 17:21:07 в связи с неисполнением ответчиком обязанности по урегулированию возникшей задолженности, банк осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли.

По смыслу статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.

В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.

Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.

Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.

Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.

Поскольку судом установлен факт нарушения ответчиком обязательств по договору, а доказательств отсутствия вины ответчика в неисполнении обязательств в соответствии со ст. 401 Гражданского кодекса Российской Федерации ответчиком суду не представлено, требования истца о взыскании суммы задолженности по договору на брокерское обслуживание с ответчика суд считает законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

При определении размера подлежащей взысканию суммы задолженности суд полагает возможным исходить из расчетов, представленных истцом, которые судом проверены, являются арифметически верными, ответчиком не оспорены.

Таким образом, суд определяет задолженность по договору на брокерское обслуживание в сумме 1063989 рублей 71 копейка.

Согласно ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Таким образом, расходы по оплате государственной пошлины, понесенные истцом при подаче иска в суд, в сумме 25639 рублей 90 копеек подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь ст. ст. 194-198, 233-235, 237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО Сбербанк к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке - удовлетворить.

Взыскать с ФИО2(ИНН ***) в пользу ПАО Сбербанк (ИНН <***>) задолженность в сумме 1063989 рублей 71 копейка, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 25639 рублей 90 копеек.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такого заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий В.Ю. Темников