Дело № 1-208/2023
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Ульяновск 04 августа 2023 г.
Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе: председательствующего Кобина О.В., при секретаре Мартыновой Ю.Ю., с участием государственных обвинителей помощников прокурора Ленинского района г. Ульяновска Чигина В.С. и ФИО1, подсудимой ФИО2, ее защитника – адвоката Широковой С.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении
ФИО2 ФИО14, <данные изъяты>
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ :
ФИО2 совершила неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.
ФИО2, в период времени с августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные даты и время в ходе судебного заседания не установлены, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем (№ зарегистрированным 03 августа 2020 г. в ИФНС <данные изъяты>, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, точное место следствием не установлено, неоднократно совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. Так, в период с июля 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, ФИО2, являясь с 03 августа 2020 г. номинальным индивидуальным предпринимателем (№ то есть лицом фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, точное место следствием не установлено, получила от неустановленного следствием лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) за денежное вознаграждение предложение об открытии ряда расчетных счетов на свое имя, как индивидуального предпринимателя ФИО2 в следующих банковских учреждениях: 1) Акционерном обществе «<данные изъяты> зарегистрированном по адресу: <адрес>; 2) Публичном акционерном обществе «<данные изъяты>» (<данные изъяты> зарегистрированном по адресу: <адрес>; 3) Публичном акционерном обществе «<данные изъяты>»), зарегистрированном по адресу: <адрес>; 4) Публичном акционерном обществе Банк «<данные изъяты> зарегистрированном по адресу: <адрес>, строение 4; 5) Акционерное общество «<данные изъяты> зарегистрированном по адресу: <адрес>; 6) Публичное Акционерное общество Банк «<данные изъяты>), зарегистрированном по адресу: <адрес>, и последующего сбыта электронных средств и электронных носителей информации для дальнейшего совершения по данным расчетным счетам третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.
ФИО2, в период с 03 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, находясь на территории г. Ульяновска, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя ФИО2, в том числе производить операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, осознавая, что после открытия счетов и предоставления их третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот платежей по счетам ИП ФИО2, дала свое согласие на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 С целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, фактически не осуществляющим полномочия по финансово-хозяйственной деятельности ИП, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, в период времени с 03 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные даты и время в ходе судебного заседания не установлены, должна была обратиться в банковские учреждения, которые согласно положениям п. 3 ч. 5 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» имеют право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетных счетов на имя ИП ФИО2 Сотрудники банковских учреждений, не подозревающие о преступных намерениях ФИО2, на основании заявления последней, должны были осуществить подключение ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания Банка, указав в соответствующих заявлениях ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть корпоративные банковские карты. После чего ФИО2 должна была получить электронные средства, электронные носители информации и достоверно зная о том, что от ее имени неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение передать их неустановленному в ходе следствия лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств, электронных носителей информации для неправомерного оборота средств платежей.
ФИО2, с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, 10 августа 2020 г., в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО «<данные изъяты>», возможно посредством системы «Интернет-банка Light», позволяющим управлять указанными расчетными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи (АСП) – простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «Интернет-банка Light» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетными счетами ИП ФИО2 посредством системы «Интернет-банк Light», а также подписание платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявления о подключении к системе «Интернет-банк Light». Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО «<данные изъяты>», личный кабинет «Интернет-банк Light», ФИО2, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер № находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Интернет-банк Light» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам.
Далее, ФИО2, 10 августа 2020 г., в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «<данные изъяты>» личный кабинет «Интернет-банк Light», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы ПАО «<данные изъяты>» личный кабинет «Интернет-банк». 10 августа 2020 г. в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в ПАО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в ПАО «<данные изъяты>» расчетные счета № и №. После открытия ФИО2 вышеуказанных расчетных счетов, сотрудники банка передали последней банковскую карту «Visa Unembossed» (мгновенного выпуска), которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «Интернет-банк Light», которые являются носителями информации, предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2 После этого ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, 10 августа 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передала неустановленному в ходе следствия лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «<данные изъяты>», предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. Тем самым, в период времени с 10 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, ФИО2 создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым на имя ИП ФИО2 в ПАО «<данные изъяты>
Далее, ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, 10 августа 2020 г., в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО «<данные изъяты>», возможно посредством системы «PRO Online», позволяющим управлять указанным расчетным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «PRO Online» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО2 посредством системы «PRO Online», а также подписание платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявления о подключении к системе «PRO Online». Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО «<данные изъяты>», личный кабинет «PRO Online», ФИО2, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «PRO Online» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам.
Далее, ФИО2, 12 августа 2020 г., в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в ПАО <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «<данные изъяты>» личный кабинет «PRO Online», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы ПАО «<данные изъяты>» личный кабинет «Интернет-банк». 12 августа 2020 г. в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в ПАО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в ПАО «<данные изъяты>» расчетный счет №. После открытия ФИО2 вышеуказанных расчетных счетов, сотрудники ПАО «<данные изъяты>» передали последней банковскую карту «Visa Unembossed» (мгновенного выпуска), которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «PRO Online», которые являются носителями информации, предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2 После этого ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, 12 августа 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, находясь у <адрес> за денежное вознаграждение передала неустановленному в ходе следствия лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания ПАО <данные изъяты>», предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. Тем самым, в период времени с 10 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, ФИО2 создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету № открытому на имя ИП ФИО2 в ПАО «<данные изъяты>».
Далее, 10 августа 2020 г., точное время в ходе в ходе судебного заседания не установлено, ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, находясь в офисе ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО Банк «<данные изъяты>», возможно посредством системы «Бизнес Портал», позволяющим управлять указанными расчетными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи (АСП) – простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «Бизнес Портал» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетными счетами ИП ФИО2 посредством системы «Бизнес Портал», а также подписание платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявления о подключении к системе «Бизнес Портал». Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО Банк «<данные изъяты>», личный кабинет «Бизнес Портал», ФИО2, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Бизнес Портал» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам.
Далее, ФИО2, 10 августа 2020 г., в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в ПАО Банк «<данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «<данные изъяты>» личный кабинет «Бизнес Портал», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы ПАО Банк «<данные изъяты>» личный кабинет «Интернет-банк». 10 августа 2020 г. в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в ПАО Банк «<данные изъяты>» расчетные счета № и №. После открытия ФИО2 вышеуказанных расчетных счетов, сотрудники банка передали последней банковскую карту «Visa Business Debit», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «Бизнес Портал», которые являются носителями информации, предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2 После этого ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, 10 августа 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, после открытия расчетных счетов в ПАО Банк «<данные изъяты>», находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передала неустановленному в ходе следствия лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. Тем самым, в период времени с 10 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время следствием не установлены, ФИО2 создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым на имя ИП ФИО2 в ПАО Банк «<данные изъяты>».
Далее, 11 августа 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, ФИО2 в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, находясь в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетными счетами, открытыми в АО «<данные изъяты>», возможно посредством системы «Интернет-Клиент», позволяющим управлять указанными расчетными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи (АСП) – простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «Интернет-Клиент» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетными счетами ИП ФИО2 посредством системы «Интернет-Клиент», а также подписание платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявления о подключении к системе «Интернет-Клиент». Для подтверждения логина для доступа к услугам системы АО «<данные изъяты>», личный кабинет «Интернет-Клиент», ФИО2, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер № находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Интернет-Клиент» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам.
Далее ФИО2, 11 августа 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, в период режима банковского учреждения, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания АО «<данные изъяты>» личный кабинет «Интернет-Клиент», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком, логине и пароле доступа к услугам системы АО «<данные изъяты> личный кабинет «Интернет-банк».
11 августа 2020 г. в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в АО «<данные изъяты>» расчетный счет №. 01 сентября 2020 г. в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в АО «<данные изъяты>» расчетный счет №. После открытия ФИО2 вышеуказанных расчетных счетов, сотрудники банка передали последней банковскую карту «Visa Business», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «Интернет-Клиент», которые являются носителями информации, предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2 После этого ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, в период времени с 11 августа 2020 г. по 01 сентября 2020 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передала неустановленному в ходе следствия лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. Тем самым, в период времени с 11 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время следствием не установлены, ФИО2 создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, открытому на имя ИП ФИО2 в АО «<данные изъяты>».
Далее, ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, 13 августа 2020 г., находясь в офисе АО «<данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе в ходе судебного заседания не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «<данные изъяты>», возможно посредством Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», позволяющим управлять указанным расчетным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «<данные изъяты>» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» и подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>». Для подтверждения логина для доступа к услугам Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», ФИО2, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер № который находился в фактическом пользовании неустановленного лица, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.
Далее, ФИО2, 13 августа 2020 г., в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком, логине и пароле доступа к услугам Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, 13 августа 2020 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в АО «<данные изъяты>» расчетный счет №, после чего передали банковскую карту «<данные изъяты>», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему «<данные изъяты>». После этого ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода и выдаче денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, 13 августа 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, находясь у дома <адрес>, за денежное вознаграждение передала неустановленному в ходе следствия лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания АО «<данные изъяты> предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. Тем самым, в период времени с 13 августа 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, ФИО2 создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету № открытому на имя ИП ФИО2 в АО «<данные изъяты>».
Далее, 01 декабря 2020 г., точное время в ходе в ходе судебного заседания не установлено, ФИО2 в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, находясь в офисе ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО Банк «<данные изъяты>», возможно посредством системы «<данные изъяты> Бизнес Онлайн», позволяющим управлять указанными расчетными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи (АСП) – простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «<данные изъяты> Бизнес Онлайн» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетными счетами ИП ФИО2 посредством системы «<данные изъяты> Бизнес Онлайн», а также подписание платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявления о подключении к системе «<данные изъяты> Бизнес Онлайн». Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО Банк «<данные изъяты>», личный кабинет «<данные изъяты> Бизнес Онлайн», ФИО2, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «<данные изъяты> Бизнес Онлайн» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам.
Далее, ФИО2, 01 декабря 2020 г., в период режима банковского учреждения, точное время в ходе судебного заседания не установлено, находясь в ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «<данные изъяты>» личный кабинет «<данные изъяты> Бизнес Онлайн», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком, логине и пароле доступа к услугам системы ПАО Банк «<данные изъяты>» личный кабинет «<данные изъяты> Бизнес онлайн». После открытия ФИО2 вышеуказанного расчетного счета, сотрудники банка передали последней банковскую карту «Visa Business», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «<данные изъяты> Бизнес Онлайн», которые являются носителями информации, предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2 После этого ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, 01 декабря 2020 г., точное время в ходе судебного заседания не установлено, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передала неустановленному в ходе следствия лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. Тем самым, в период времени с 01 декабря 2020 г. по 26 апреля 2021 г., точные дата и время в ходе судебного заседания не установлены, ФИО2 создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 в ПАО Банк «<данные изъяты>».
В судебном заседании подсудимая ФИО2 по существу предъявленного обвинения вину признала в полном объеме. Отказалась давать показания в судебном заседании, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ. При этом подтвердила свои показания, данные ею в ходе предварительного следствия как подозреваемой и обвиняемой, оглашенные в судебном заседании, в частности, согласно которым в июле 2020 г., более точную дату она не помнит, ФИО15 познакомил ее с молодым человеком по имени ФИО16 Они с ним встретились на парковке «<данные изъяты>» в жилом комплексе <адрес>. В первый же день знакомства ФИО17 ей предложил подзаработать. Для этого было необходимо, как она поняла, впоследующем зарегистрироваться в ИФНС в качестве индивидуального предпринимателя, а также открыть для осуществления ИП банковские карты. При этом тот ей пояснил, что фактически деятельностью ИП ей заниматься не нужно, необходимо будет ей совместно с ФИО23 периодически ездить по городу и оформлять какие-то документы. Что конкретно нужно было оформлять тот ей не пояснял. Также при этом ФИО22 ее заверил, что ничего криминального в этом нет, ей ничего за это не будет. Какой сферой деятельности будет заниматься ИП ей было неизвестно, тот ей ничего не пояснил. ФИО18 пояснил, что за данную услугу тот ей будет платить денежные средства в размере 5 000 руб. каждый месяц. Фактически она не намеревалась заниматься предпринимательской деятельностью, но на тот период у нее было тяжелое материальное положение, дохода особого не было, поэтому, хорошо подумав над этим предложением, она на него согласилась. Они с ФИО19 обменялись контактными номерами и тот ей обещал в ближайшее время позвонить по этому вопросу. Примерно через 2-3 дня после знакомства ей позвонил ФИО20 и, договорившись о встрече, тот ей сообщил, что ей необходимо при ней иметь паспорт, ИНН, СНИЛС, для каких конкретно целей нужны были документы ей неизвестно. В назначенное время в Заволжском районе в <адрес>, точное место она не помнит, ФИО21 приехал за ею на машине темно-зеленого цвета, марку, модель, а также госномер автомобиля она не помнит, с мужчиной на вид которому было около 50 лет, которого ФИО24 называл «Дедом», полные его анкетные данные ей не известны, ФИО60 их с ним не знакомил. В этот же день они поехали на <адрес> в ИФНС России по <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес>, для того, чтобы подать заявление на регистрацию ее в качестве ИП. Часть документов ей дал ФИО26 а часть документов она заполняла сама непосредственно уже в здании ИФНС, которые в последующем сдала на регистрацию. Все действия выполняла по указанию ФИО25 Сотрудница ИФНС России по <данные изъяты> которая приняла у нее документы, сообщила, что с ней свяжутся по номеру телефона, указанному в заявлении. Ею в ИФНС был предоставлен к документам еще и паспорт, удостоверяющий личность. Уточнила, что до поездки в ИФНС ФИО27 ей передал денежные средства, в районе 1 000 руб., на которые по его указанию она приобрела недорогой сотовый телефон и зарегистрировала на себя сим- карту, в настоящее время абонентского номера она не помнит, но именно его она указала при оформлении документов в налоговой. Фактически данный телефон и сим-карта, которые ею приобретались на свое имя, находились в пользовании ФИО28 Примерно через 5-7 дней ей позвонил ФИО30 и сообщил, что документы по регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС готовы, и данные документы необходимо забрать. ФИО29 приехал за нею на то же самое место в Заволжском районе г. Ульяновска на том же автомобиле и они с ним приехали в ИФНС России по <данные изъяты> где она получила от сотрудника ИФНС лично на руки все документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, которые она сразу в машине передала ФИО31 После чего, ФИО36 пояснил, что с этими документами необходимо будет проехать в банк, чтобы открыть расчетные счета для ведения деятельности ИП. Впоследствии, в течение примерно 5 дней, они совместно с Олегом ездили в офисы банков, расположенных в северной и центральной частях города, где на ее имя как на ИП были открыты расчетные счета в следующих банках: «<данные изъяты> «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и др. В Банки для открытия расчетных счетов она заходила одна, ФИО34 всегда ее ожидал в автомобиле. После открытия расчетных счетов в банках, она всю информацию и все документы по открытию расчетных счетов передала лично в руки ФИО35 Сама фактически она не имела никакого доступа к расчетным счетам.
Далее 10 августа 2020 г. ей позвонил ФИО32 и сообщил, что нужно открыть банковский счет. ФИО33 приехал за нею на то же самое место в Заволжском районе г. Ульяновска на том же автомобиле и они проследовали в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>. Туда она пришла одна, далее подошла к сотруднику банка, собственноручно заполнила заявление и документы, необходимые для открытия счета. Спустя несколько дней ее заявку рассмотрели и ее вновь пригласили в отделение банка по вышеуказанному адресу, где ей выдали уведомление об открытии расчетного счета и уведомление с логином и паролем. В ПАО «<данные изъяты>» она открыла, как она пояснила и дополнила свои показания в судебном заседании, два счета: расчетные счета № и № от 13.08.2020. Для доступа к указанным расчетным счетам и управлению расчетными счетами дистанционно посредством использования сети «Интернет» и телефонной связи, она, в свою очередь, предоставила абонентский номер. Сотрудники банка на абонентский номер, который она указала, прислали СМС - сообщение с кодом для входа в личный кабинет, чтобы производить какие-либо операции по расчетным счетам, также сотрудник банка объяснили ей, что подписание электронных платежных документов происходит посредством ввода пароля, приходящего на вышеуказанный абонентский номер в виде СМС-сообщения. Более подробно пояснить не может. Далее она вышла из банка, рядом с которым ее ждал ФИО37 и передала ему все документы и банковскую карту для доступа к расчетным счетам. После чего тот отвез ее домой.
Далее 10 августа 2020 г. ей позвонил ФИО61 и сообщил, что нужно открыть банковский счет. ФИО62 приехал за нею на то же самое место в Заволжском районе г. Ульяновска на том же автомобиле, и они проследовали в ПАО «<данные изъяты>» расположенные по адресу: <адрес> Туда она пришла одна, ФИО39 ожидал в машине рядом с банком. Далее подошла к сотруднику банка, собственноручно заполнила заявление и документы необходимые для открытия счета. спустя несколько какое-то время ее заявку рассмотрели и ее вновь пригласили в отделение банка по вышеуказанному адресу, где ей выдали уведомление об открытии расчетного счета и уведомление с логином и паролем. В ПАО «<данные изъяты>» она открыла 1 счет: расчетный счет № от 12.08.2020. Для доступа к указанному расчетному счету и управлению расчетным счетом дистанционно посредством использования сети «Интернет» и телефонной связи, она, в свою очередь, предоставила абонентский номер, который находился в пользовании ФИО63. Сотрудники банка на абонентский номер, который она указала, прислали СМС - сообщение с кодом для входа в личный кабинет, чтобы производить какие-либо операции по расчетным счетам, также сотрудник банка объяснили ей, что подписание электронных платежных документов происходит посредством ввода пароля, приходящего на вышеуказанный абонентский номер в виде СМС-сообщения. Более подробно пояснить не может. Далее она вышла из банка, рядом с которым ее ждал ФИО38 и передала ему все документы и баковую карту для доступа к расчетному счету. После чего тот отвез ее домой.
Далее 10 августа 2020 г. ей позвонил ФИО40 и сообщил, что нужно открыть банковский счет. ФИО41 приехал за нею на то же самое место в Заволжском районе г. Ульяновска на том же автомобиле и они проследовали в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>. Туда она пришла одна, далее подошла к сотруднику банка, собственноручно заполнила заявление и документы, необходимые для открытия счета. Спустя несколько дней ее заявку рассмотрели и ее вновь пригласили в отделение банка по вышеуказанному адресу, где ей выдали уведомление об открытии расчетного счета и уведомление с логином и паролем. В ПАО «<данные изъяты>», как она пояснила и дополнила свои показания в судебном заседании, она открыла два счета: расчетные счета № и № от 10.08.2020. Для доступа к указанным расчетным счетам и управлению расчетными счетами дистанционно посредством использования сети «Интернет» и телефонной связи, она, в свою очередь, предоставила абонентский номер. Сотрудники банка на абонентский номер, который она указала, прислали СМС - сообщение с кодом для входа в личный кабинет, чтобы производить какие-либо операции по расчетным счетам, также сотрудник банка объяснили ей, что подписание электронных платежных документов происходит посредством ввода пароля, приходящего на вышеуказанный абонентский номер в виде СМС-сообщения. Более подробно пояснить не может. Более подробно пояснить не может. Далее она вышла из банка, рядом с которым ее ждал ФИО64 и передала ему все документы и банковскую карту для доступа к расчетным счетам. После чего тот отвез ее домой.
Далее 11 августа 2020 г. ей позвонил ФИО42 и сообщил, что нужно открыть банковский счет. ФИО43 приехал за нею на то же самое место в Заволжском район г. Ульяновска на том же автомобиле и они проследовали в АО «<данные изъяты>» расположенные по адресу: <адрес>. Туда она зашла одна, ФИО44 ждал в машине снаружи, далее подошла к сотруднику банка, собственноручно заполнила заявление и документы, необходимые для открытия счета. Спустя какое-то время ее заявку рассмотрели и ее вновь пригласили в отделение банка по вышеуказанному адресу, где ей выдали уведомление об открытии расчетных счетов и уведомление с логином и паролем. В ПАО «<данные изъяты>», как она пояснила и дополнила свои показания в судебном заседании, она открыла 2 счета: расчетный счет № от 11.08.2020 и № от 01.09.2020. Для доступа к указанным расчетным счетам и управлению расчетными счетами дистанционно посредством использования сети «Интернет» и телефонной связи, она, в свою очередь, предоставила абонентский номер. Сотрудники банка на абонентский номер, который она указала, прислали СМС - сообщение с кодом для входа в личный кабинет, чтобы производить какие-либо операции по расчетным счетам, также сотрудник банка объяснил ей, что подписание электронных платежных документов происходит посредством ввода пароля, приходящего на вышеуказанный абонентский номер в виде СМС-сообщения. Более подробно пояснить не может. Далее она вышла из банка, рядом с которым ее ждал ФИО65 и передала ему все документы и банковскую карту для доступа к расчетным счетам. После чего тот отвез ее домой.
Далее 13 августа 2020 г. ей позвонил ФИО45 и сообщил, что нужно открыть банковский счет. ФИО66 приехал за нею на то же самое место в Заволжском районе г. Ульяновска на том же автомобиле и они проследовали в АО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>. Туда она пришла одна, далее подошла к сотруднику банка, собственноручно заполнила заявление и документы, необходимые для открытия счета. Спустя несколько дней ее заявку рассмотрели и ее вновь пригласили в отделение банка по вышеуказанному адресу, где ей выдали уведомление об открытии расчетного счета и уведомление с логином и паролем. В ПАО «<данные изъяты>» она открыла один счет: расчетный счет № от 13.08.2020. Для доступа к указанному расчетному счету и управлению расчетным счетом дистанционно посредством использования сети «Интернет» и телефонной связи, она, в свою очередь, предоставила абонентский номер. Сотрудники банка на абонентский номер, который она указала, прислали СМС - сообщение с кодом для входа в личный кабинет, чтобы производить какие-либо операции по расчетным счетам, также сотрудник банка объяснили ей, что подписание электронных платежных документов происходит посредством ввода пароля, приходящего на вышеуказанный абонентский номер в виде СМС-сообщения. Более подробно пояснить не может. Далее она вышла из банка, рядом с которым ее ждал ФИО46 и передала ему все документы и банковскую карту для доступа к расчетному счету. После чего тот отвез ее домой.
Далее 01 декабря 2020 г. ей позвонил ФИО47 и сообщил, что нужно открыть банковский счет. ФИО67 приехал за ею на то же самое место в Заволжском районе г. Ульяновска на том же автомобиле и они проследовали в ПАО «<данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес>. Туда она пришла одна, далее подошла к сотруднику банка, собственноручно заполнила заявление и документы, необходимые для открытия счета. Спустя несколько дней ее заявку рассмотрели и ее вновь пригласили в отделение банка по вышеуказанному адресу, где ей выдали уведомление об открытии расчетного счета и уведомление с логином и паролем. В ПАО «<данные изъяты> она открыла один счет: расчетный счет № от 01.12.2020. Для доступа к указанному расчетному счету и управлению расчетным счетом дистанционно посредством использования сети «Интернет» и телефонной связи, она, в свою очередь, предоставила абонентский номер. Сотрудники банка на абонентский номер, который она указала, прислали СМС - сообщение с кодом для входа в личный кабинет, чтобы производить какие-либо операции по расчетным счетам, также сотрудник банка объяснил ей, что подписание электронных платежных документов происходит посредством ввода пароля, приходящего на вышеуказанный абонентский номер в виде СМС-сообщения. Более подробно пояснить не может. Далее она вышла из банка, рядом с которым ее ждал <данные изъяты> и передала ему все документы и банковскую карту для доступа к расчетному счету. После чего тот отвез ее домой.
После того, как она передала все документы по открытым счетам и банковским картам, ФИО49 забрал сотовый телефон с сим-картой, открытой на ее имя, так как при открытии счетов и оформлении банковских карта, телефон находился у нее на руках. По договоренности с ФИО48 тот ей платил 3-4 раза по 5 000 рублей, как наличным, так и безналичным расчетом, на ее банковскую карту «Сбербанка», данной карты в пользовании в настоящее время у нее нет.
Какой-либо коммерческой деятельностью как индивидуальный предприниматель она не занимается, финансово-хозяйственных и договорных документов от имени ИП никогда не подписывала какие суммы и сколько денежных средств проходило по расчетным счетам ИП, ей не известно. Подписи при оформлении документов в ИФНС, а также при оформлении документов в банке на открытии расчетных счетов, банковских карт ставились ею собственноручно.
Весной 2021 г. сам факт того, что на ее имя оформлено ИП стало ее настораживать и она сообщила об этом ФИО50 Тот пытался ее переубедить, что все законно. Но она ему не поверила и попросила его закрыть ИП. Через некоторое время ей позвонил ФИО51 и сообщил о том, что ИП, зарегистрированное на ее имя, снято с налогового учета. Впоследствии ей стало известно, что фамилия ФИО52 ФИО53 В последующем никаких деловых и дружеских отношений с ФИО54 она не поддерживала. Она никаких операции по открытым расчетным счетам и банковским картам не производила, она их видела только при получении в банках, а впоследствии все документы и сопутствующие к тем карты передала ФИО55 Она к деятельности ИП никакого отношения не имеет, она просто номинально являлась его руководителем, всей деятельностью занимался ФИО56 или кто-то из его окружения Сущность предъявленного обвинения ей понятна. Виновной себя признает, в полном объеме (т. 2 л.д. 83-86, л.д. 125-128). Свои вышеизложенные показания ФИО2 подтвердила в ходе проверки ее показаний на месте от 11.05.2023 г., в ходе которой подозреваемая ФИО2 указала адреса банковских организаций, в которых она открывала расчетные счета для ИП ФИО2 и места где она передала средства платежей (т. 2 л.д. 87-90).
Кроме того ее виновность в совершении инкриминируемого преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.
Протоколом осмотра регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО2, сведения о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя ФИО2 (т. № л.д. 167-173, 174).
Протоколами осмотров мест происшествия, согласно которым осмотрено помещение ПАО Банк «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где ФИО2 был открыт расчетный счет, после чего переданы средства платежей третьим лицам; осмотрено помещение АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> где ФИО2 был открыт расчетный счет, после чего переданы средства платежей третьим лицам; осмотрено помещение АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где ФИО2 был открыто два расчетных счета, после чего переданы средства платежей третьим лицам; осмотрено помещение отделения банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где ФИО2 было открыто два расчетных счета, после чего переданы средства платежей третьим лицам; осмотрено помещение отделения банка ПАО Банк «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где ФИО2 был открыт расчетный счет, после чего переданы средства платежей третьим лицам; осмотрено помещение банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где ФИО2 был открыт расчетный счет, после чего переданы средства платежей третьим лицам (том 1 л.д. 189-193, 212-213, л.д. 219-220, л.д. 225-226, л.д. 231-232, л.д. 237-238).
Протоколами выемки, согласно которым в помещении ПАО «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, изъяты юридические дела, индивидуального предпринимателя ФИО2 <адрес> ИНН № в помещении АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело в отношении нее же; в помещении ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело в отношении ИП ФИО2 (том № 2 л.д. 6-10, л.д. 32-35, л.д. 51-52);
Протоколами осмотров документов, согласно которым осмотрены документы, поступившие из ПАО «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 открыт банковский счет № и выдана банковская карта и логин и пароль для доступа к банковскому счету. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанном расчетном счете, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств; осмотрены документы, поступившие из ПАО Банк «<данные изъяты> согласно которых по заявлению ИП ФИО2 открыт банковский счет № и выдана банковская карта и логин и пароль для доступа к банковскому счету. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанном расчетном счете, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла; осмотрены документы, поступившие из ПАО «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 открыты банковские счета № и № и выданы банковские карты, логины и пароли для доступа к банковским счетам. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанных расчетных счетах, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла; осмотрены документы, поступившие из АО «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 открыт банковский счет № и выдана банковская карта и логин и пароль для доступа к банковскому счету. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанном расчетном счете, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла; осмотрены документы, поступившие из ПАО КБ «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 открыты банковские счета № и №, выданы банковские карты, логины и пароли для доступа к банковским счетам. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанных расчетных счетах, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла; осмотрены регистрационное дело индивидуального предпринимателя ФИО2, сведения о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя ФИО2; осмотрены документы, изъятые в ходе выемки от 19.05.2023 из ПАО Банк «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 последний открыты банковский счет №, выдана банковская карта и логин и пароль для доступа к банковскому счету. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанном расчетным счете, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла; осмотрены документы, изъятые в ходе выемки от 02.06.2023 из АО «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 открыты банковские счета № и №, выданы банковские карты, логин и пароль для доступа к банковским счетам. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанных расчетных счетах, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла; осмотрены документы, изъятые 16.05.2023 в ПАО «<данные изъяты>», согласно которых по заявлению ИП ФИО2 последний открыты банковские счета №; №, выданы банковские карты, логины и пароли для доступа к банковским счетам. Кроме того, осмотрена выписка по движению денежных средств на указанных расчетных счетах, согласно которой осуществлен прием, перевод и выдача денежных средств, которые фактически ФИО2 не осуществляла (том № 1 л.д. 61-67, 68, л.д. 80-81, 82 л.д. 115-122, 123, 127-133, л.д. 146-150, 151, л.д. 167-173, 174; том № 2 л.д. 11-27, 28, л.д. 36-44, л.д. 54-73, 74). А также постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 18.01.2023 г. (том 1 л.д. 23).
Проанализировав и сопоставив показания самой ФИО2, а также исследованные в судебном заседании письменные доказательства, суд приходит к выводу, что они устанавливают событие преступления и виновность подсудимой в его совершении, в связи с чем совокупностью исследованных доказательств вина ФИО2 в совершении инкриминируемого преступления установлена.
Оценивая приведенные показания подсудимой в совокупности с письменными доказательствами по делу, суд приходит к выводу, что они являются логичными, последовательными, непротиворечивыми, в целом стабильными, согласуются между собой, подтверждаются другими доказательствами и соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Ее показания не содержат противоречий, которые могли каким-либо образом указать на ее невиновность. Достоверность ее показаний подтверждается также объективными данными, содержащимися в протоколах осмотра мест происшествий, протоколах осмотра вещественных доказательств.
Протоколы осмотра мест происшествий, протоколы осмотра вещественных доказательств соответствуют требованиям УПК РФ. Следственные действия были проведены уполномоченным лицом, им же составлены протоколы, участникам следственных действий разъяснены права, обязанности, ответственность и порядок их производства, в протоколах содержится указание на предписанные УПК РФ обстоятельства, они предъявлены для ознакомления лицам, участвовавшим в следственных действиях, подписаны ими и следователем. Выполненные при производстве следственных действий фототаблицы прилагаются к протоколам и соответствуют их содержанию.
Таким образом, проверка и оценка судом приведенных выше доказательств показала, что они получены в установленном законом порядке, согласуются между собой и взаимно дополняют друг друга, а также являются относимыми, допустимыми и достоверными, потому не вызывают сомнения, а также достаточными для установления виновности ФИО2 в совершении инкриминируемого ей преступления.
На основании изложенного, исходя из установленных в судебном заседании обстоятельств уголовного дела, суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Квалифицируя действия ФИО2 вышеуказанным образом, суд исходит из того, что, зарегистрировавшись в качестве ИП в налоговом органе ФИО2 открыла в нескольких банках расчетные счета, после чего передала неустановленному лицу полученные логины и пароли для доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, а также банковские карты, пин-коды доступа к указанным картам для доступа к электронным носителям информации, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. При этом в судебном заседании достоверно установлено, что сама ФИО2 фактически предпринимательской деятельностью с использованием вышеуказанных расчетных счетов не занималась. Таким образом, в действиях ФИО2 содержится оконченный состав преступления, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 187 УК РФ.
Данных о том, что подсудимая страдала на момент совершения преступления, либо страдает в настоящее время психическими расстройствами, в деле не имеется. Поведение подсудимой в ходе предварительного следствия и в судебном заседании в совокупности с данными о ее личности дают суду основание признать ее вменяемой и подлежащей уголовной ответственности за содеянное.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, влияние наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи, смягчающие наказание обстоятельства. Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.
При исследовании в судебном заседании данных о личности подсудимой ФИО2 установлено, что она ранее ни к уголовной, ни к административной ответственности не привлекалась, проживает одна, работает без оформления трудовых отношений няней на дому. По местам жительства в Железнодорожном и Заволжском районах г. Ульяновска участковыми уполномоченными полиции и соседями характеризуется с удовлетворительной стороны, по предыдущему месту учебы <данные изъяты> характеризуется положительно. На учете в ГКУЗ «Ульяновская областная клиническая наркологическая больница» ГКУЗ «Ульяновская областная клиническая психиатрическая больница имени В.А. Копосова» не состоит.
В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает: признание подсудимой своей вины, ее раскаяние в содеянном, ее активное способствование раскрытию и расследованию преступления, вышеуказанные удовлетворительная и положительная характеристики, ее молодой возраст; привлечение к уголовной ответственности впервые, факт изобличения ею иных лиц, причастных к совершению преступлений.
Учитывая совокупность вышеуказанных смягчающих наказание обстоятельств с учетом сведений о личности подсудимой, ее роли и поведении после совершения преступления, суд признает эти обстоятельства исключительными, что является основанием для применения в отношении ФИО2 положений ст. 64 УК РФ.
С учетом способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, мотива и цели совершения деяния, фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения ст. 53.1 УК РФ, а также изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
С учетом всех обстоятельств дела, личности подсудимой, ее имущественного положения, условий жизни ее семьи, принимая во внимание наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд полагает целесообразным назначить ФИО2 наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в определенном размере (основное наказание) без назначения дополнительного наказания в виде штрафа, что в полной мере соответствует характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности подсудимой.
Достаточных оснований для прекращения уголовного дела и освобождения ФИО2 от уголовной ответственности суд не усматривает.
При разрешении судьбы вещественных доказательств по делу суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.
На основании ст. 131, 132 УПК РФ с ФИО2 подлежат взысканию процессуальные издержки в виде денежного вознаграждения в размере 6 688 руб., выплаченного за счет федерального бюджета адвокату Широковой С.В., в связи с осуществлением ею защиты ФИО2 в ходе предварительного следствия. Достаточных оснований для полного или частичного освобождения ФИО2 от возмещения расходов, связанных с оплатой труда адвоката, по мотиву имущественной несостоятельности не имеется, поскольку она трудоспособна и имеет источник дохода.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 303–309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОР И Л :
признать ФИО2 ФИО57 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 50 000 руб.
Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Ульяновской области №
Меру пресечения ФИО2 ФИО58 – подписку о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.
Вещественные доказательства: <данные изъяты>
<данные изъяты>
Взыскать с ФИО2 ФИО59 в доход федерального бюджета РФ в возмещение средств, затраченных на оплату труда адвоката Широковой С.В. в ходе предварительного следствия, 6 688 руб.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд г. Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционных жалобы, представления осужденная вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья О.В. Кобин