№2-1978/23
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
16 февраля 2023 года адрес
Савеловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Ивановой М.А., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1978/23 по иску ФИО1 к адрес Банк» об обязании предоставить сведения,
УСТАНОВИЛ:
Истец ФИО1 обратился в суд с иском к ответчику адрес Банк» об обязании предоставить сведения, мотивируя свои требования тем, что он стал жертвой мошеннических операций при обстоятельствах: 01.08.2022 истцом была обнаружена в глобальной сети Интернет информация по обучению инвестированию, им была оставлена заявка на обратный звонок. После чего ему перезвонили и предложили инвестировать совместно с профессиональным трейдером фио Далее фио связался с истцом и предложил завести инвестиционный счет, пройти верификацию и завести карту банка адрес Банк» для переводов денежных средств. Общение с фио проходило по телефону через приложение Skype, где он руководил действиями истца по инвестированию на электронной бирже. Также фио рассказывал, как осуществлять переводы с банковской карты адрес Банк» на карты других лиц. фио в свою очередь переводил уже криптовалюту на инвестиционный счет истца. Однако, когда истец захотел вывести денежные средства с его инвестиционного счета, открытого в Daw Fin, ничего не вышло и фио рекомендовал истцу перевести еще денежные средства на счет в Daw Fin для того, чтобы снять всю сумму. В связи с чем, истцу пришлось оформить кредитные договоры в ПАО «Сбербанк» и адрес Банк» на общую сумму сумма. После чего связь с фио прекратилась. Согласно выписке со счета № 40817810800067122096 в период с 02.08.2022 по 19.08.2022 истцом были осуществлены следующие операции: 02.08.2022 в 15:27 на сумму сумма, получатель: фио; 02.08.2022 в 16:33 на сумму сумма, получатель: фио; 03.08.2022 в 9:52 на сумму сумма, получатель: фио; 09.08.2022 в 16:22 на сумму сумма, получатель: фио; 09.08.2022 в 20:55 на сумму сумма, получатель: фио; 10.08.2022 в 10:22 на сумму сумма, получатель: фио; 15.08.2022 в 9:14 на сумму сумма, получатель: фио. По данному факту истцом было подано заявление в ГУ МВД России по адрес (КУСП №98550 от 04.09.2022). В данный момент истец не может каким-либо способом вернуть принадлежащие ему денежные средства. В вышеуказанном истцом усматривается нарушение действующего законодательства, в связи с чем, истец считает необходимым привлечь виновных лиц к ответственности, в связи с чем истцу необходимо данные получателей денежных средств, на счета которых истцом были перечислены денежные средства для целей последующей защиты своих прав в суде. При этом, на момент подачи искового заявления истцу не была предоставлена информация о собственниках расчетных счетов, которые приняли от него денежные средства, в связи с чем, истец не может вернуть свои денежные средства. Таким образом, действия ответчика являются незаконными и нарушающими его права, предусмотренными п.2 ст.24 и п.4 ст.29 Конституции РФ. В связи с чем, истец просит обязать ответчика предоставить информацию (ФИО, дата, паспортные данные, паспортные данные) о получателях денежных средств по банковским переводам: 02.08.2022 в 15:27 на сумму сумма, получатель: фио; 02.08.2022 в 16:33 на сумму сумма, получатель: фио; 03.08.2022 в 9:52 на сумму сумма, получатель: фио; 09.08.2022 в 16:22 на сумму сумма, получатель: фио; 09.08.2022 в 20:55 на сумму сумма, получатель: фио; 10.08.2022 в 10:22 на сумму сумма, получатель: фио; 15.08.2022 в 9:14 на сумму сумма, получатель: фио, совершенным со счета №40817810800067122096 в период с 02.08.2022 по 19.08.2022.
Истец ФИО1 в судебное заседание явился, исковые требования не поддержал ввиду их удовлетворения ответчиком.
Представитель ответчика адрес Банк» о дате, месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в судебное заседание не явился, о причинах неявки не сообщил, возражений на иск не представил.
На основании ст.167 ГПК РФ суд рассмотрел дело в отсутствии неявившегося представителя ответчика.
Заслушав объяснения истца, исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.
Согласно ч. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Согласно ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.
В соответствии со ст. 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.
Если договором банковского вклада не предусмотрено иное, на счет по вкладу зачисляются денежные средства, поступившие в банк на имя вкладчика от третьих лиц с указанием необходимых данных о его счете по вкладу. При этом предполагается, что вкладчик выразил согласие на получение денежных средств от таких лиц, предоставив им необходимые данные о счете по вкладу (ст. 841 ГК РФ).
Пунктом 1 ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.
Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе установлен Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов(далее - распоряжение клиента). Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. Перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя, выдачи получателю наличных денежных средств, либо учета денежных средств в пользу получателя без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств.
Согласно ч. 10 ст. 7 указанного выше Закона перевод электронных денежных средств осуществляется путем одновременного принятия оператором электронных денежных средств распоряжения клиента, уменьшения им остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения им остатка электронных денежных средств получателя средств на сумму перевода электронных денежных средств либо в срок, предусмотренный частью 11 настоящей статьи.
Статья 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" содержит положение, согласно которому нормы комментируемой статьи о банковской тайне распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов.
Осуществление переводов электронных денежных средств является банковской операцией согласно ст. 5 Закон о банках, по этой причине режим банковской тайны распространяется на операции с электронными денежными средствами.
Часть 5 ст. 26 ФЗ "О банках и банковской деятельности", регулирует порядок и основания предоставления информации, составляющей банковскую тайну, справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.
Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, 01.08.2022 истцом была обнаружена в глобальной сети Интернет информация по обучению инвестированию, им была оставлена заявка на обратный звонок. После чего ему перезвонили и предложили инвестировать совместно с профессиональным трейдером фио Далее фио связался с истцом и предложил завести инвестиционный счет, пройти верификацию и завести карту банка адрес Банк» для переводов денежных средств. Общение с фио проходило по телефону через приложение Skype, где он руководил действиями истца по инвестированию на электронной бирже. Также фио рассказывал, как осуществлять переводы с банковской карты адрес Банк» на карты других лиц. фио в свою очередь переводил уже криптовалюту на инвестиционный счет истца. Однако, когда истец захотел вывести денежные средства с его инвестиционного счета, открытого в Daw Fin, ничего не вышло и фио рекомендовал истцу перевести еще денежные средства на счет в Daw Fin для того, чтобы снять всю сумму. В связи с чем, истцу пришлось оформить кредитные договоры в ПАО «Сбербанк» и адрес Банк» на общую сумму сумма. После чего связь с фио прекратилась. Согласно выписке со счета № 40817810800067122096 в период с 02.08.2022 по 19.08.2022 истцом были осуществлены следующие операции: 02.08.2022 в 15:27 на сумму сумма, получатель: фио; 02.08.2022 в 16:33 на сумму сумма, получатель: фио; 03.08.2022 в 9:52 на сумму сумма, получатель: фио; 09.08.2022 в 16:22 на сумму сумма, получатель: фио; 09.08.2022 в 20:55 на сумму сумма, получатель: фио; 10.08.2022 в 10:22 на сумму сумма, получатель: фио; 15.08.2022 в 9:14 на сумму сумма, получатель: фио. По данному факту истцом было подано заявление в ГУ МВД России по адрес (КУСП №98550 от 04.09.2022). Для возврата денежных средств истцу необходима информация о держателях банковских карт, на которые были внесены денежные средства.
02.08.2022 между Банком и истцом был заключен Договор расчетной карты № 5784660275, в соответствии с которым выпущена Расчетная карта № 220070******5887 и открыт текущий счет № 40817810800067122096.
В силу положений ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте п.3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
По запросу суда адрес Банк» предоставил сведения о владельцах счетов.
Таким образом, Банк предоставил заявленную истцом информацию в связи, с чем исковые требования о предоставлении информации о получателях денежных переводов удовлетворению не подлежат. Требования истец также в судебном заседании по указанной причине не поддержал.
На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд
Решил:
В удовлетворении исковых требований ФИО1 к адрес Банк» об обязании предоставить сведения – отказать.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Савеловский районный суд адрес в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.
Судья
Решение суда в окончательной форме принято 27.02.2023.