№
Дело № 2-3882/2025 29 мая 2025 года
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
Смольнинский районный суд г. Санкт-Петербурга в составе:
Председательствующего судьи Голиковой К.А.
При помощнике ФИО1
По адресу: <...>,
Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО2 к ПАО «Банк ВТБ» о признании незаконными действий по изъятию денежных средств, о взыскании денежных средств, о восстановлении записи учета прав собственности на ценные бумаги в портфеле и в депозитарии, признании факта не предоставления займов, взыскании компенсации морального вреда и штрафа,
Установил :
Истец указывает, что обстоятельства, на которых основаны требования, заключаются в том, что банк не может подтвердить возникновение обязательств ФИО2 по непокрытым позициям – денежный долг. истец считает, что нет фактических документов о возникновении непокрытых позиций. Истец указывает, что состоявшийся ранее суд отметил, что непокрытые позиции возникают только при представлении банком маржинальных займов для покупки акций. Как указывает истец, банк не подтверждает предоставление маржинальных займов, и займы не предоставлял, обязательства по ним у ФИО2 отсутствуют. Истец также указывает, что услуги брокера, комиссионные биржи, услуги депозитария за хранение акций всегда оплачивались ФИО2 вовремя, и никакие претензии о невыполнении обязательств банком не заявлялись. Истец считает, что не было условий для появления непокрытых позиций, а банк утверждает, что они есть. Истец считает, что банк делает приписки непокрытых позиций – приписки долга истцу. Истец также считает, что у банка не было оснований проводить специальные сделки РЕПО для урегулирования обязательств, поскольку, по мнению истца, обязательства не возникали. Истец также считает, что проводимые банком сделки РЕПО по урегулированию маржинальных сделок необоснованным, и, по мнению истца, банк незаконно обращает взыскания по несуществующим долгам на денежные средства и акции ФИО2. Истец считает, что конфискованные акции никогда не выступали обеспечением обязательств ФИО2. Истец считает, что банк отчуждал имущество ФИО2 при отсутствии оснований, не предоставляя объяснений. Истец считает, что банк делает ложные заявления. Истец просит при знать незаконными действия ПАО «Банк ВТБ» по изъятию денег и отчуждению акций, принадлежащих ФИО2, взыскать денежные средства в сумме 1270141 рублей с ПАО «Банк ВТБ» в пользу ФИО2, обязать бланк восстановить записи учета прав собственности в портфеле истца в депозитарии ПАО «Банк ВТБ» на ценные бумаги Аэрофлот в количестве 3500 акций, Сбербанк в количестве 860 акций, Газпром в количестве 1550 акций, ГМКНорникель в количестве три акции, Россети в количестве 48000 акций. Истец просит признать факт не предоставления маржинальных займов, взыскать компенсацию морального вреда, не применять положения ст. 199 ГК РФ о сроках исковой давности. Истец не явился в судебное заседание, о времени и месте судебного заседания извещен по известному адресу (ст. 1651. ГК РФ). Учитывая изложенное суд считает необходимым рассмотреть дело в отсутствие истца.
Ответчик – ПАО «Банк ВТБ» - не явилось в судебное заседание, о времени и месте судебного заседания извещено. В суд поступили возражения ответчика на исковое заявление, в котором ответчик просит отказать в удовлетворении исковых требований ФИО3 (возражения в деле).
Исследовав материалы дела, суд считает следующее:
Согласно материалам дела вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № отказано в удовлетворении исковых требований ФИО2 к ПАО «Банк ВТБ» о признании незаконными действий по отчуждению акций, принадлежащих истцу, об обязании восстановить записи данных собственности в депозитарии банка и в портфеле истца в системе брокерского обслуживания на акции Аэрофлот, Сбербанк, Газпром, ГМКНорникель, о признании факта не предоставления маржинальных денежных средств. Вступившим в законную силу решением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № отказано в удовлетворении исковых требований ФИО2 к ПАО «Банк ВТБ» о признании незаконными действий по снятию денег с брокерского счета и изъятию акций, принадлежащих истцу с целью погашения задолженности по маржинальным займам, взыскании денежных средств в размере стоимости акций Аэрофлот, Сбербанк, Газпром, признании не предоставления маржинальных займов, об обязании сообщить сумму списанных денежных средств с целью погашения маржинальной кредиторской задолженности за весь период брокерского обслуживания, обязать банк аннулировать все задолженности, взыскать штраф за нарушение законности и введение клиента в заблуждение и другом.
В исковом заявлении в рамках настоящего гражданского дела истцом заявлены требования, обоснованные обстоятельствам, относящимся к разным временным периодам. В частности, истец просит восстановить учет по акциям, которые изъяты в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год.
В рамках настоящего гражданского дела не подлежат рассмотрению требования и не подлежат исследованию и повторной оценке обстоятельства, установленные при рассмотрении вышеуказанных дел № и №. При этом, в силу положений ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные судебными актами по вышеуказанным делам, имеют преюдициальное значение для истца и ответчика по настоящему делу, не подлежат доказыванию вновь.
Вместе с тем при рассмотрении настоящего гражданского дела установлено следующее: между ФИО2 и ПАО «Банк ВТБ» заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ. № путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка.
Для заключения Соглашения ФИО2 подал заявление в банк. В заявлении истец подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и до подписания заявления он был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг банка, предоставляемых на финансовых рынках, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках. Текст Регламента и приложения к нему размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: <данные изъяты>
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Согласно представленным материалам ПАО «Банк ВТБ» является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ. №.
Материалами дела подтверждается, что банком ФИО4 открыт лицевой счет.
Согласно материалам дела по клиентскому счету Ответчика Истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.
Согласно пункту 22.20 Регламента Клиент обязан регулярно (Банк рекомендует – не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.
Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если Клиент совершит сделку вне собственной Позиции, будет всегда относиться за счет Клиента.
Согласно пункту 24.11 Регламента если к установленному Сроку расчетов на Плановой Позиции Клиента, соответствующей Сроку расчетов, на Площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте, Обязательства Клиента могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.
Согласно пункту 27.1.1 Регламента одновременно с присоединением к Регламенту Клиент поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 5з к Регламенту) совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 «Г» Регламента и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых позиций по основному субчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых позиций Клиента) в день наступления обстоятельств, указанных в п. 29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в пункте 27.1.1 Регламента Длящегося поручения определяются в соответствии с разделом 27 Регламента.
Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением №11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте <данные изъяты>/ (ранее информация размещалась на сайте <данные изъяты>).
Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля Клиента к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением Клиента в смысле Регламента.
Банк публикует на интернет-сайте <данные изъяты> (ранее информация размещалась на сайте <данные изъяты>) базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп Клиентов, отдельных субсчетов Клиентов. Критерии отнесения групп Клиентов и/или субсчетов Клиентов к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте <данные изъяты> (ранее информация размещалась на сайте <данные изъяты>).
Согласно пункту 14 Приложения № 11 к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:
- для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;
- для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменений – сразу после объявления об изменении.
Согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, расчет и оценку Стоимости портфеля Клиента, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+x (T+x – самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № 11 к Регламенту.
Согласно пункту 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на Необеспеченную сделку в режиме Т0 или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую Плановую Позицию Клиента, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения Т0, и на каждый из дней, следующих за Т0, будет больше нуля.
Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 Клиента на день Т0 и на любой из дней, следующих за Т0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как хорошие. В этом случае Банк принимает от Клиента любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в пункте 28.2 Регламента.
Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР1 Клиента на текущий день Т0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключение сделки Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается.
Согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС<1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.
Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).
Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС<0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.
При значениях УДС в пределах 0<УДС<1 – позиция клиента приближается к маржин-коллу и необходимо усилить контроль за позицией. Значения УДС<0 свидетельствуют о снижении Стоимости портфеля ниже Минимальной маржи и соответственно о возникновении требований по принудительному закрытию позиций клиента Банком.
Согласно подпункту «А» пункта 29.1 Регламента Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты.
Клиент поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынке) в случае, предусмотренном подпунктом “А” для закрытия всех или части открытых Позиций Клиента, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае Клиент оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадкам, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пенни и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.
Согласно пункту 30.1 Регламента если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг. В частности, за проведение расчетов по заключенным сделкам на Площадках, соответствующих организованным (биржевым) торгам с ценными бумагами/иными финансовыми инструментами банком взимается Комиссия (согласно Приложение № 9 к Регламенту п. 4.1.) в сумме, равной сумме вознаграждения по шкалам ставок (тарифам) НКО НКЦ (АО) и ПАО Московская биржа за клиринговое обслуживание и за организацию торгов, но не менее 0,01 единицы валюты расчетов по сделке для каждой из указанных сумм вознаграждения. Тарифы за клиринговое обслуживание размещены на сайте ПАО Московская биржа <данные изъяты>.
В судебном заседании установлено, что начиная с ДД.ММ.ГГГГ истец совершал необеспеченные сделки, в результате чего у истца возникли обязательства переда банком в части превышения суммарным объемом сделок размера собственных средств, вследствие которых по брокерскому счету истца проводились специальные сделки РЕПО для переноса обязательств на следующий рабочий день. Факт и обстоятельства предоставления маржинальных кредитов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подробно исследованы в ходе рассмотрения вышеуказанных гражданских дел.
В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты истца банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции. В связи с тем, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 46 минут значение НПР2 по позиции истца стало меньше нуля, то банк в соответствии с требованиями пунктов 28.6 и 29.1 Регламента и пункта 16 Единых требований заключил сделки по продаже ценных бумаг Аэрофлот, ГМКНорникель и Россети с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной пунктом 29.1 Регламента.
Таким образом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ у истца сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием позиций по ранее совершенным необеспеченным сделкам. В связи с невыполнением истцом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении лицевого счета во исполнении условий Соглашения банком были проведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Согласно п. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Материалами дела подтверждается, что ответчик не допустил незаконных действий при отчуждении акций, принадлежащих истцу, при заключении сделок действовал в соответствии с условиями, предусмотренными Соглашением о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между истцом и ответчиком. Кроме того, заслуживают внимание доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности в части требований, обоснованных обстоятельствами, имевшими место ранее ДД.ММ.ГГГГ. Настоящее исковое заявление подано в суд ДД.ММ.ГГГГ. Истцом не представлены доказательства невозможности обращения с настоящим исковым заявлением в суд в пределах трехлетнего срока со дня предполагаемого нарушения права (ст. 196 ГК РФ, ст. 199 ГК РФ).
Истец просит взыскать компенсацию морального вреда и штраф.
В соответствии с пунктом 5 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершается такая сделка (заключается такой договор), является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 данного Федерального закона (далее - квалифицированные инвесторы в силу федерального закона) или признан этим брокером квалифицированным инвестором в соответствии с этим Федеральным законом.
Статьей 1 Федерального закона от 22.04.1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» установлено, что этим законом регулируются отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
В силу положений пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Ввиду рискового характера деятельности по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, такая деятельность не может быть признана деятельностью, направленной на удовлетворение личных (бытовых) нужд, а потому к спорным отношениям не подлежат применению положения Закона РФ «О защите прав потребителей».
Учитывая вышеизложенное и принимая во внимание, что ответчиком не допущено неправомерных действий (бездействие) в отношении истца, не допущено нарушение прав истца, и истцом не доказан факт причинения вреда в результате действий (бездействия ответчика), суд считает необходимым в удовлетворении исковых требований ФИО2 в полном объеме отказать.
Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд
Решил :
В удовлетворении исковых требований ФИО2 к ПАО «Банк ВТБ» о признании незаконными действий по изъятию денежных средств, о взыскании денежных средств, о восстановлении записи учета прав собственности на ценные бумаги в портфеле и в депозитарии, признании факта не предоставления займов, взыскании компенсации морального вреда и штрафа отказать.
Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в Смольнинский районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Решение принято в окончательной форме 31 июля 2025 года.
Судья