№ 5-333/2025
61RS0002-01-2025-003437-38
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
22 августа 2025 года г. Ростов-на-Дону
Судья Железнодорожного районного суда г. Ростова-на-Дону Моторина А.Л., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении ООО «Микрофинансовая компания «Новое Финансирование»» (далее ООО «МФК НФ») ИНН <***>, ОГРН <***>, расположенное по адресу: г.<адрес>,
УСТАНОВИЛ:
В Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону поступил для рассмотрения протокол об административном правонарушении, составленный начальником отдела контрольно - надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Новосибирской области в отношении ООО «МФК НФ». В протоколе об административном правонарушении № 87/25/54000-АП от 21.07.2025г. указано, что ООО «МФК НФ» не предоставило в полной мере сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении по существу, а именно на пункты: 1, 1.1, 1.2, 1.3, 2, 2.1, 2.1.1, 2.2, 2.2.1, 2.2.2, 2.3, 2.4, 3, 4, 5, 6, 7. Непредставление ООО «МФК НФ» истребуемых сведений не позволило провести проверку по доводам ФИО1, изложенным в обращении в полном объеме и установить законность оснований, способов и периодичность взаимодействия Банка с заявителем по возврату задолженности в соответствии с требованиями ФЗ №230-ФЗ. ООО «МФК НФ» умышленно не предприняло все зависящие от него меры по соблюдению требований ст. 26.10 КоАП РФ, доказательств отсутствия у ООО «МФК НФ» возможности выполнить данные требования в установленный срок не представлено, тем самым воспрепятствовало Главному управлению в защите прав ФИО1
Представитель административного органа, составившего протокол об административном правонарушении, в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом.
Законный представитель юридического лица ООО «МФК НФ» в судебное заседание не явился, направлены возражения на протокол об административном правонарушении. общество в ответе указало, что предоставить запрашиваемые сведения не представляется возможным, так как в определении не указаны данные, по которым идентифицируется заявитель. Обществу для идентификации заявителей как заемщиков необходимо, что бы в запросе или определении была указана дата рождения заявителей и паспортные данные. Ответ на определение был направлен в срок. Общество является добросовестным исполнителем всех запросов контролирующих органов, никогда не уклонялось от предоставления каких-либо сведений в отношении взаимодействия с клиентами. Общество считает, что отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ. В адрес общества поступило повторно определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административных правонарушениях в связи с рассмотрением обращения ФИО1 В данном определении были указаны паспортные данные ФИО1, по которой общество идентифицировало ее как заемщика. Ответ на определение был направлен обществом 11.07.2025г. посредством электронной связи на адрес электронной почты, указанный в определении, что подтверждается отчетом об отправки.
Изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующим выводам.
Согласно статье 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.
Статьей 17.7 КоАП РФ установлена административная ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.
В силу статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Из материалов дела следует, что в ГУФССП России по Новосибирской области поступило обращение ФИО1 № 76671/25/54000-КЛ от 20.06.2025, № 77634/25/54000-КЛ от 23.06.2025, № 78300/25/54000-КЛ от 24.06.2025, в части нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Из обращений установлено, что ФИО1 поступают текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности с угрозами оказания давления на третьих лиц.
25.06.2025г. в отношении ООО «МФК НФ» вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по ст. 14.57 КоАП РФ.
В рамках проведения административного расследования определением врио начальника отдела контрольно – надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП по Новосибирской области от 25.06.2025г. у ООО «МФК НФ» были истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, которые подлежали представлению в трехдневный срок со дня получения определения.
Указанное определение было направлено в адрес ООО «МФК НФ» 25.06.2025г. посредством электронной почты, которое получено обществом 25.06.2025г., что подтверждается материалами дела.
На электронную почту Главного управления 27.06.2025 от ООО «МФК НФ» поступил ответ исх. № НФ/7748/2025-1 от jp7.06.2025 на Определение № 54922/25/68163 от 25.06.2025, однако ООО «МФК НФ» не представило в полной мере сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении по существу, а именно на пункты: 1, 1.1, 1.2, 1.3, 2, 2.1, 2.1.1, 2.2, 2.2.1, 2.2.2, 2.3, 2.4, 3, 4, 5, 6, 7.
Непредставление ООО «МФК НФ» истребуемых сведений не позволило провести проверку по доводам ФИО1, изложенным в обращении в полном объеме и установить законность оснований, способов и периодичность взаимодействия Банка с заявителем по возврату задолженности в соответствии с требованиями Федерального закона № 230-ФЗ.
В соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 N° 395-1 «О банках и банковской деятельности», отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров. Согласно ст. 19 Гражданского Кодекса Российской Федерации, гражданин приобретает и осуществляет права и обязанности под своим именем, включая фамилию и имя, а также отчество, если иное не вытекает из закона или национального обычая. Более того, для вступления в отношения, к которым применяется специальное регулирование, указание одного лишь «имени» недостаточно. К такому регулированию в частности, относится требование об идентификации кредитной организацией своих клиентов, формировании в отношении каждого клиента досье, содержащих ряд обязательных сведений, в том числе и о реквизитах документа, удостоверяющего личность гражданина. Так, в отношении ; физических лиц, в том числе, фиксируется фамилия, имя и отчество (при наличии последнего), дата и место рождения гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при наличии), контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии), а также иные сведения.
Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, в силу приведенных выше нормативных положений, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ обязанностей и запретов.
В Определении от № 54922/25/68163 от 25.06.2025 указаны фамилия, имя и отчество заявителя, а также телефонный №, позволяющие идентифицировать гражданина, как клиента.
Поскольку в Главное управление не предоставлено доказательств того, что клиентом ООО «МФК НФ» является ФИО1 (тел. №), изложенное свидетельствует о том, что у ООО «МФК НФ» имелась возможность представить сведения о клиентах банка с идентичными данными (ФИО) с целью предоставления истребуемых административным органом сведений, однако, ООО «МФК НФ» не были приняты достаточные и необходимые меры для исполнения законного требования лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, о предоставлении необходимой информации.
Также не представлены сведения по п. 7: Сведения о принадлежности ООО «МФК НФ» или сотрудникам ООО «МФК НФ» абонентских номеров №.
ООО «МФК НФ» умышленно не приняло все зависящие от него меры по соблюдению требований ст. 26.10 КоАП РФ, доказательств отсутствия у ООО «МФК НФ» возможности выполнить данные требования в установленный срок не представлено, тем самым воспрепятствовало Главному управлению в защите прав ФИО1
Данные обстоятельства подтверждаются следующими исследованными в судебном заседании доказательствами: протоколом об административном правонарушении № 87/25/54000-АП от 21.07.2025; копией обращения ФИО1; копией определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 25.06.2025г.; копией определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении; копией отчета об отслеживании почтового отправления с почтовым идентификатором, выпиской из ЕГРЮЛ от 21.07.2025 г. и другими материалами дела.
Таким образом, факт непредставления ООО «МФК НФ» запрашиваемых сведений в трехдневный срок со дня получения запроса материалами дела доказан.
Доказательств, которые могли бы свидетельствовать о том, что истребованные сведения и копии документов, заверенные надлежащим образом, представлялись должностному лицу, осуществляющему производство по делу об административном правонарушении и при этом были соблюдены требования законодательства о порядке, способе направления, надлежащей форме документов не имеется.
Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Учитывая положения вышеуказанных нормативных актов и установленные при рассмотрении дела обстоятельства правонарушения, прихожу к выводу о том, что ООО «МФК НФ» не были приняты надлежащие меры для выполнения возложенной на него обязанности предоставить истребуемые сведения в установленный срок и в установленной форме.
Принимая во внимание вышеизложенное, суд признает юридическое лицо ООО «МФК НФ» виновным в совершении вменяемого ему административного правонарушения и квалифицирует его по ст. 17.7 КоАП РФ как умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.
В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, предусмотренных ст. ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ, по делу не установлено.
При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о виновном юридическом лице, отсутствие обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считает возможным назначить ООО «МФК НФ» наказание в виде штрафа в минимальном пределе санкции ст. 17.7 КоАП РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 Кодекса РФ об АП, суд
ПОСТАНОВИЛ :
Признать ООО «Микрофинансовая компания «Новое Финансирование»» ИНН <***>, ОГРН <***>, расположенное по адресу: <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, по которой назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.
Реквизиты для уплаты административного штрафа: Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Новосибирской области (ГУФССП России по Новосибирской области л/с <***>), ИНН: <***>, КПП 540601001, расчетный счет: <***>, КОР/СЧ: 40102810445370000043, ОКТМО 50701000, КБК: 32211601171010007140. УИН 32254000250000087017,
Штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.
Квитанцию об оплате штрафа необходимо предоставить в Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону по адресу: <...>.
В случае неуплаты в шестидесятидневный срок со дня вступления постановления в законную силу штраф подлежит принудительному взысканию и в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ может повлечь наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа.
Постановление может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.
Судья А.Л. Моторина