УИД – №
Дело № 2-538/2023 ДД.ММ.ГГГГ
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
Смольнинский районный суд г. Санкт-Петербурга в составе:
Председательствующего судьи Голиковой К.А.
При секретаре Дубовиковой А.В.
С участием представителя ответчика – ФИО1 (копия доверенности в деле)
По адресу: <...>,
Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО2 к ПАО «Банк ВТБ» об обязании предоставить сведения о банковских счетах получателей денежных средств,
Установил :
Истец указывает, что ФИО2 в сети Интернет нашел информацию о дополнительном заработке. Как указывает истец, спустя некоторое время ФИО2 поступил звонок от неизвестного лица и было предложено вложит денежные средства в торговую платформу FNB Group без каких-либо финансовых рисков. Как указывает истец, его уверяли в том, что вложенные денежные средства будут приносить выгодный процент, а также убеждали в выгодности данных вложений и безопасности, уверяя в стабильном доходе. Истец указывает, что денежные средства в общей сумме 1500000 рублей были внесены пятью платежами через терминал Банка ВТБ ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей. Как указывает истец, после перевода денежных средств ему позвонили и сообщили, что необходимо перевести в счет подоходного налога сумму 243425 рублей. Как указывает истец, в дальнейшем, а именно ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ. были переведены денежные средства в сумме 96000 рублей и в сумме 110000 рублей. Как указывает истец, общая сумма переводов составила 1460000 рублей, но дополнительного заработка он не получил, денежные средства не были выведены с торговой площадки. Истец считает, что он был обманут, введен в заблуждение с целью извлечения прибыли. В связи с изложенным истец просит обязать ПАО «Банк ВТБ» предоставить сведения о банковских счетах получателей денежных средств по переводам на сумму 350000 рублей ДД.ММ.ГГГГ., на сумму 350000 рублей ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей ДД.ММ.ГГГГ.. Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен, сведения об уважительных причинах неявки в суд не представил. Учитывая, что истец не явился в судебное заседание без уважительных причин, суд считает необходимым рассмотреть дело в отсутствие истца.
Ответчик – ПАО «Банк ВТБ» - представитель ФИО1 – в судебное заседание явилась, возражает против удовлетворения исковых требований (возражения в деле).
Выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд считает следующее:
Согласно материалам дела ДД.ММ.ГГГГ истец произвел перечисление денежных средств в сумме 350000 рублей на счет клиента Банк ВТБ ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ истец произвел перечисление денежных средств в сумме 350000 рублей Скидан В.В.чу. ДД.ММ.ГГГГ истец произвел перечисление денежных средств в сумме 300000 рублей ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ истец произвел перечисление денежных средств в сумме 243425 рублей ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ. истец произвел перечисление денежных средств в сумме 96000 рублей ФИО6. ДД.ММ.ГГГГ. истец произвел перечисление денежных средств в сумме 110000 рублей ФИО7.
Истец указывает, что перечисление вышеуказанных денежных средств имело место в результате мошеннических действий группы лиц. Как указывает истец, он был обманут и введен в заблуждение, поскольку выполняя указанные операции, он полагал получить доход. Истец просит обязать банк предоставить информацию о банковских счетах лиц, получивших денежные средства.
В ходе судебного разбирательства ответчиком представлена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 350000 рублей поступили на счет №, открытый на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 350000 рублей поступили на счет №, открытый на имя Скидана В.В.ча, ДД.ММ.ГГГГ., уроженца с. Верхний Б.В. <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 300000 рублей поступили на счет №, открытого на имя ФИО4, 02.02.2001г.р., уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 243425 рублей поступили на счет №, открытого на имя ФИО5 А.ча, ДД.ММ.ГГГГ уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ. денежные средства в сумме 96000 рублей поступили на счет №, открытый на имя ФИО6. ДД.ММ.ГГГГ. денежные средства в сумме 110000 рублей поступили на счет №, открытого на имя ФИО7. Таким образом в ходе судебного разбирательства ответчиком представлены сведения, запрошенные истцом в рамках настоящего гражданского дела. Вместе с тем на момент перечисления денежных средств истцу были известны сведения о номерах счетов и сведения об именах лиц, которым производилось перечисление денежных средств.
В соответствии с п. 1 ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
Согласно п. 2 ст. 857 ГК РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
В силу положений ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, и другим лицам, указанным в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Исходя из представленных материалов и пояснений сторон, истец не относится к лицам, перечисленным в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», по запросу которых ответчик обязан предоставить информацию о счетах и об операциях по счетам физических лиц, являющихся клиентами ПАО «Банк ВТБ». Следовательно, во внесудебном порядке ответчик был вправе отказать истцу в предоставлении информации о владельцах счетов, на которые были перечислены денежные средства. Учитывая вышеизложенное суд считает, что основания для обязания ответчика предоставить истцу сведения о банковских счетах получателей денежных средств отсутствуют, в связи с чем считает необходимым в удовлетворении исковых требований ФИО2 отказать.
Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд
Решил :
В удовлетворении исковых требований ФИО2 к ПАО «Банк ВТБ» об обязании предоставить сведения о банковских счетах получателей денежных средств отказать.
Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в Смольнинский районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья