22RS0065-02-2023-000251-69 Дело №2-1672/2023
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
11 мая 2023 года город Барнаул
Индустриальный районный суд города Барнаула Алтайского края в составе:
председательствующего судьи
при секретаре
ФИО1,
Т.А. Сайденцаль,
с участием ответчика ФИО2,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО3 в лице финансового управляющего ФИО4 к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения,
УСТАНОВИЛ:
ФИО3 в лице финансового управляющего ФИО4 обратилась в суд с названным иском, ссылаясь на то, что решением Арбитражного суда Алтайского края от 18 августа 2022 года по делу №***/2022 ФИО3 была признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества; финансовым управляющим утвержден ФИО4
В рамках процедуры банкротства финансовым управляющим установлено, что в период с 10 апреля 2018 года по 23 июня 2021 года со счета №***, принадлежащего ФИО3, на счет ФИО2 перечислены денежные средства в общей сумме 3 664 075 рублей, что подтверждается выпиской по счету.
Однако между ФИО3 и ФИО2 отсутствуют гражданско-правовые отношения, что влечет вывод о неосновательном обогащении ответчика за счет истца в результате необоснованного получения денежных средств. Доказательств наличия законных оснований для получения и удержания денежных средств, а также обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона возврату не подлежит, не имеется.
В этой связи финансовый управляющий ФИО4 просит взыскать с ФИО2 в пользу ФИО3 неосновательное обогащение в размере 3 664 075 рублей.
Определением суда, занесенным в протокол судебного заседания от 29 марта 2023 года, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен кредитор ФИО3 в деле о банкротстве ? ФИО5
Истец ФИО3 в судебное заседание не явилась, извещена надлежаще. Ранее участвуя в судебном заседании, представила в материалы дела письменные объяснения, в которых указала, что по просьбе своего сына Горна А.Ю. оформила на свое имя в ПАО «Сбербанк» банковскую карту, счет №***, которую сразу после получения передала сыну личного пользования. К указанной карте ФИО6 подключил услугу мобильного банка на свой номер телефона +7-***, которой также пользовался он. С момента выпуска указанной карты до момента смерти сына в 2022 году, карта находилась у Горна ФИО6 Е.В. никаких операций по карте, в том числе по переводу денежных средств, не совершала, своих денежных средств на карту не вносила. Ответчик ФИО2 являлась супругой ее сына Горна А.Ю. Денежные средства, которые ФИО6 переводил своей супруге – ФИО2, ФИО3 не принадлежали, никакого отношения к заявленным денежным средствам она не имеет. Претензий к ответчику ФИО3 также не имеет, полагает, что ответчик за ее счет не обогащалась, в связи с чем просит отказать в удовлетворении иска.
Финансовый управляющий ФИО4 в судебное заседание не явился, извещен надлежаще, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.
Ответчик ФИО2 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска в полном объеме, в том числе в связи с пропуском срока исковой давности. В ходе рассмотрения дела поясняла, что является бывшей супругой сына ФИО3 – Горна А.Ю.; истец ФИО3 денежные средства ей не переводила, поскольку фактически картой, оформленной на истца, пользовался сын истца – ФИО6, который переводил ФИО2 денежные средства как супруге на личные нужды; ФИО6 пояснял ей, что не открыл банковскую карту на свое имя, так как у него не было времени на это. Ее бывший супруг ФИО6 также брал принадлежащую ей банковскую карту без ее ведома и снимал с нее денежные средства. Со своей банковской карты Банка ВТБ она переводила деньги ФИО6
Третье лицо ФИО5 в судебное заседание не явился, извещен надлежаще.
В соответствии с положениями статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судом определено о возможности рассмотрения дела при данной явке.
Исследовав письменные материалы дела, материалы дела №2-1651/2023 Индустриального районного суда города Барнаула Алтайского края, и оценив представленные доказательства по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в их совокупности, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований, обосновывая это следующим.
В соответствии с пунктом 7 статьи 213.9 Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.
Пунктом 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве установлена обязанность финансового управляющего принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства.
Подпункт 7 пункта 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации называет неосновательное обогащение, которое приводит к возникновению отдельной разновидности внедоговорного обязательства, регулируемого нормами главы 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, в качестве самостоятельного основания возникновения гражданских прав и обязанностей.
В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации).
При этом обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факта приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого лица и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано ни на законе, ни на сделке.
Недоказанность одного из этих обстоятельств является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска.
Соответственно, на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение (неосновательно получено или сбережено имущество); обогащение произошло именно за счет истца; размер неосновательного обогащения; невозможность возврата неосновательно полученного или сбереженного в натуре. В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, либо наличие обстоятельств, исключающих взыскание неосновательного обогащения, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Частью 1 статьи 55 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации определено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.
Согласно части 1 статьи 71 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, акты, договоры, справки, деловая корреспонденция, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством факсимильной, электронной или другой связи, с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», документы, подписанные электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо выполненные иным позволяющим установить достоверность документа способом. К письменным доказательствам относятся приговоры и решения суда, иные судебные постановления, протоколы совершения процессуальных действий, протоколы судебных заседаний, приложения к протоколам совершения процессуальных действий (схемы, карты, планы, чертежи).
В силу статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями части 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
В силу части 1 статьи 68 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если сторона, обязанная доказывать свои требования или возражения, удерживает находящиеся у нее доказательства и не представляет их суду, суд вправе обосновать свои выводы объяснениями другой стороны. Исходя из принципа состязательности сторон, закрепленного в статье 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, а также положений статей 56, 57 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, лицо, не реализовавшее свои процессуальные права на представление доказательств, несет риск неблагоприятных последствий несовершения им соответствующих процессуальных действий.Как установлено судом и следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Алтайского края от 18 августа 2022 года по делу №А03-10898/2022 ФИО3 признана несостоятельной (банкротом) и в отношении нее открыта процедура реализации имущества на срок до 25 января 2023 года (определением от 25 января 2023 года процедура реализации имущества продлена до 25 мая 2023 года); финансовым управляющим должника утвержден ФИО4
Обращаясь с иском в суд, финансовый управляющий ФИО3 – ФИО4 просит взыскать с ответчика в пользу ФИО3 денежные средства, направленные со счета последней на счет ФИО2, в общей сумме 3 664 075 рублей, исходя из того, что между ФИО3 и ФИО2 отсутствовали какие-либо гражданско-правовые отношения.
Факт перечисления заявленной в иске суммы в размере 3 664 075 рублей подтверждается выпиской о движении денежных средств по счету №*** по банковским картам №***, №*** за период с 10 апреля 2018 года по 23 июня 2021 года, открытому ПАО Сбербанк на имя ФИО3
Между тем, этой же выпиской подтверждается, что со счета ответчика ФИО2 на карту истца ФИО3 также осуществлены переводы: за период с 3 апреля 2018 года по 23 июня 2021 года на общую сумму 2 177 810 рублей.
Кроме того, ответчиком в материалы дела представлена выписка по ее счету в Банке ВТБ (ПАО), согласно которой за заявленный в иске период с карты ответчика ФИО2 №*** на карту истца ФИО3 *** перечислены денежные средства в сумме 937 725 рублей, в том числе 15 сентября 2020 года – 149 850 рублей, 23 декабря 2020 года ? 30 375 рублей, 13 мая 2021 года – 252 500 рублей и 26 мая 2021 года – 505 000 рублей.
Возражая против удовлетворения исковых требований, истец ФИО3 и ответчик ФИО2 указывали, что банковской картой, по счету №*** пользовался сын истца ФИО3 и супруг ответчика ФИО2 – ФИО6; денежные средства со счета истца переводились ФИО6 на счет супруги ФИО2 в качестве средств для содержания семьи, погашения имевшегося кредитного обязательства, возникшего в период брака; о поступлении большей части денежных средств ответчик не знала, так как в период ее нахождения в декретном отпуске по уходу за ребенком, ФИО6 пользовался не только банковской картой своей матери, но и банковской картой ответчика.
Указанная позиция истцом не опровергнута и подтверждается материалами дела.
Так, записью акта о рождении №37 от 18 марта 1992 года отдела ЗАГС администрации Кобяйского улуса Республики Саха (Якутия) подтверждается, что родителями ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являются ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.
Согласно свидетельству о расторжении брака серии II-TO №***, выданному 27 октября 2021 года отделом ЗАГС по Ленинскому району города Барнаула управления юстиции Алтайского края (92200064), брак, заключенный 2 декабря 2017 года между ФИО6 и ФИО2, прекращен 17 сентября 2021 года на основании решения мирового судьи судебного участка №6 Индустриального района города Барнаула Алтайского края от 16 августа 2021 года, о чем 27 октября 2021 года составлена запись акта о расторжении брака №***.
В браке у Горна А.Ю. и ФИО2 рождены дети: ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ23 года рождения, и ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ25 года рождения, что подтверждается свидетельствами о рождении, соответственно, серии III-ТО №*** от 12 марта 2019 года, и серии III-ТО №*** от 25 июня 2021 года, выданными отделом ЗАГС по Индустриальному району города Барнаула (***).
ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер 30 марта 2022 года, что следует из копии записи акта о смерти №*** от 5 апреля 2022 года, составленной Косихинским сектором ЗАГС управления юстиции Алтайского края.
По информации ООО «Т2 Мобайл» абонентский номер +7-*** с 28 марта 2017 года зарегистрирован на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.
По сведениям сотового оператора ПАО «МТС» в период с 25 сентября 2016 года по 9 апреля 2023 года абонентский номер 7-*** принадлежал ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.
На запрос суда ПАО Сбербанк представлена информация о том, что посредством услуги «Мобильный банк» к карте клиента ФИО3 №*** к счету №*** был привязан абонентский номер +7-*** за период с 7 апреля 2020 года по 30 марта 2022 года; посредством услуги «Мобильный банк» к ранее выпущенной к счету №*** карте клиента ФИО3 №*** был привязан абонентский номер 7-*** за период с 5 марта 2018 года по 3 апреля 2020 года.
ФИО2 в материалы дела также представлена переписка с мессенджера «Whatsapp» со своего телефона с абонентом «Mu Sasha» (ФИО6) по телефону +7-***, в которой ФИО6 просит перевести ему денежные средства на карту №***.
Как указано выше, ФИО3 лично участвовала в предварительном судебном заседании 27 февраля 2023 года по данному делу, представила письменные объяснения, согласно которым по просьбе своего сына ФИО6 она оформила на свое имя в ПАО Сбербанк банковскую карту, счет №***, которую сразу передала сыну для личного пользования. К указанной карте ее сын подключил мобильный банк к своему номеру телефона: +7-***. С момента выпуска данной карты и до его смерти в 2022 году карта находилась у ФИО6; никаких операций по карте она не совершала, своих денежных средств на нее не вносила, не снимала, переводов не осуществляла. Принадлежащих ей денежных средств на указанной карте не было; доходов для осуществления переводов в таком размере у нее не имелось. В июне 2021 года ее вызывали в отдел полиции по Октябрьскому району города Барнаула, где она дала аналогичные объяснения по факту использования данной карты ФИО6 Ответчик ФИО2 являлась супругой ФИО6 Имущественное положение истца ФИО3 в результате осуществления переводов не уменьшилось, ответчик за ее счет не обогащался.
Помимо указанного, в производстве Индустриального районного суда города Барнаула находится несколько гражданских дел по аналогичным искам финансового управляющего ФИО3 – ФИО4 о взыскании неосновательного обогащения к иным физическим лицам, в частности к ФИО8, ФИО9, ФИО10.
Ответчик ФИО3 в судебном заседании пояснила, что ФИО8 является крестным их общей с ФИО6 дочери – ФИО11, ФИО10 – другом Горна А.Ю., ФИО9 – тренером.
Решением Индустриального районного суда города Барнаула от 26 апреля 2023 года по делу №2-1651/2023 исковые требования ФИО3 в лице финансового управляющего ФИО4 к ФИО12 о взыскании неосновательного обогащения оставлены без удовлетворения.
Судом при принятии решения по переписке в мессенджере «Whatsаpp» установлено, что абонентом по телефону +7-***, принадлежащему Горну А.Ю., свидетелю ФИО13 сообщен номер карты №***, принадлежащей ФИО3, на которую последний должен был перечислять денежные средства. Из совокупности представленных доказательств суд пришел к выводу о том, что имели место взаимоотношения между ФИО6, использовавшим карту, принадлежащую ФИО3, с одной стороны, и ответчиком ФИО12, свидетелем ФИО13, с другой стороны, в рамках которых последние осуществляли денежные переводы на карту, зарегистрированную на ФИО3
Оценивая в совокупности представленные в материалы дела доказательства, суд устанавливает, что фактически банковской картой по счету №***, открытому на имя ФИО3, пользовался ее сын ФИО6; между ФИО6 и ответчиком ФИО2 в спорный период осуществлялись переводы денежных средств в силу имевшихся между ними семейных отношений. В этой связи суд приходит к выводу о том, что истцом не доказан факт неосновательного обогащения ответчика за счет истца ФИО3, которая никаких операций по карте не совершала, своих денежных средств на нее не вносила, не снимала, переводов ответчику не осуществляла; принадлежащих ей денежных средств на указанной карте не имела.
Кроме того, учитывая, дату обращения с иском в суд (17 января 2023 года), суд, руководствуясь положениями статей 195, 196, 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, признает обоснованным заявление ответчика о пропуске истцом срока исковой давности относительно взыскания сумм по операциям за период с 10 апреля 2018 года по 16 января 2020 года на общую сумму 496 200 рублей, которые имели место за пределами трехлетнего срока исковой давности.
Возражений относительно заявления ответчика о применении последствий пропуска срока исковой давности истцом не заявлено.
Принимая во внимание юридическую квалификацию отношений сторон, связанных с неосновательным обогащением, срок исковой давности по заявленному требованию подлежит исчислению с момента перечисления на счет ответчика денежных средств по каждому платежу в отдельности. Следовательно, истцом при обращении в суд с иском 17 января 2023 года, пропущен срок для защиты нарушенного права, что является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований в данной части.
Суд также учитывает, что в соответствии с подпунктом 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
Принимая во внимание заявленное финансовым управляющим ФИО3 основание иска (об отсутствии между сторонами спора гражданско-правовых отношений), по состоянию на даты совершения платежей за период с 19 января 2020 года 23 июня 2021 года в общей сумме 3 167 875 рублей (3 664 075 – 496 200) истец должна была знать об отсутствии у нее обязательств перед ФИО2 В этой связи само по себе отсутствие обязательства у истца перед ответчиком на дату осуществления каждого перевода, что ФИО3 не оспаривает, также не позволяет суду применить нормы о взыскании неосновательного обогащения.
К тому же, учитывая, что с учетом применения срока исковой давности со счета истца на счет ответчика перечислено 3 167 875 рублей, а ответчиком представлены доказательства о перечислении со счета ФИО2 на счет ФИО3 суммы в размере 3 115 535 рублей (2 177 810 + 937 725), то в части суммы, превышающей 52 340 рублей, оснований заявлять о наличии на стороне ответчика неосновательного обогащения, у истца не имелось.
Вместе с тем, исходя из того, что истцом не доказано наличие неосновательного обогащения на стороне ответчика именно за счет истца, при том, что ФИО3 отрицала наличие на счете принадлежащих ей денежных средств, пропущен срок исковой давности в части, о чем заявлено ответчиком при рассмотрении спора, исковые требования ФИО3 в лице финансового управляющего ФИО4 о взыскании с ФИО2 суммы в размере 3 664 075 рублей подлежат оставлению без удовлетворения в полном объеме.
Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
исковые требования ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <...> (ИНН ***) в лице финансового управляющего ФИО4 к ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ <...> (паспорт ***), о взыскании неосновательного обогащения оставить без удовлетворения в полном объеме.
Решение в апелляционном порядке может быть обжаловано лицами, участвующими в деле, путем подачи апелляционной жалобы в Алтайский краевой суд через Индустриальный районный суд города Барнаула Алтайского края в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.
Решение в окончательной форме принято 18 мая 2023 года.
Судья
ФИО1
Верно, судья
ФИО1
Секретарь судебного заседания
Т.А. Сайденцаль
По состоянию на 18 мая 2023 года
решение суда в законную силу не вступило,
секретарь судебного заседания
Т.А. Сайденцаль
Подлинный документ находится в гражданском деле №2-1672/2023
Индустриального районного суда города Барнаула Алтайского края