УИД 58RS0011-01-2025-000084-92

Производство № 2-88\2025

Решение

И е м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

(заочное)

29 мая 2025 года р.п. Исса Пензенской области

Иссинский районный суд Пензенской области в составе председательствующего судьи Сорокиной Л.И., с участием помощника прокурора Иссинского района Пензенской области Сёминой Е.И., при секретаре Поляковой Е.М., рассмотрев открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску заместителя прокурора города Нижневартовска Ханты-Мансийского автономного округа - Югра в интересах ФИО1 к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 200 000 рублей,

установил:

заместитель прокурора города Нижневартовска Ханты-Мансийского автономного округа – Югра, действуя в интересах ФИО1, обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 200 000 рублей.

В обоснование иска указал на то, что прокуратурой города проведена проверка по обращению ФИО1 по вопросу возмещения ущерба, причиненного ей мошенническими действиями, по результатам которой установлено, что 17 июля 2024 следователем ОРП СИИТТ СУ УМВД России по г. Нижневартовску возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения в особо крупном размере путем мошенничества денежных средств ФИО1. Постановлением следователя ФИО1 признана по указанному уголовному делу потерпевшей.

Из материалов уголовного дела следует, что неустановленное лицо 16 июля 2024 в ходе телефонных разговоров с ФИО1, представившись сотрудником Росфинмониторинга, имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом пресечения мошеннических операций, убедило ФИО1 через банкомат <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> осуществить переводы денежных средств в размере 1 200 000 рублей по озвученным злоумышленником реквизитам на расчетный счет <данные изъяты> №, принадлежащий ФИО2.

Перевод и поступление денежных средств подтверждаются соответствующей выпиской о движении денежных средств между счетами ответчика, копиями материала уголовного дела.

Таким образом, ФИО2, как владелец карты, банковского счета получил от ФИО1 1 200 000 рублей в отсутствии законных оснований, которые возвращены владельцу не были. При этом никаких денежных или иных обязательств ФИО1 перед ФИО2 не имеет. Денежные средства, перечисленные ФИО2, не относятся к перечню имущества, установленного ст. 1109 ГК РФ, не подлежащего возврату.

Поскольку в ходе расследования уголовного дела установлен факт получения ответчиком денежных средств потерпевшей в отсутствие каких –либо гражданских правоотношений и обязательств между сторонами, то есть без законных оснований, спорные денежные средства являются неосновательным обогащением ФИО2 за счет денежных средств ФИО1 и подлежат возврату.

Поскольку ФИО1 является пенсионером, юридическими познаниями не обладает, прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту её интересов.

В судебном заседании помощник прокурора Иссинского района Пензенской области Сёмина Е.И., действующая на основании доверенности прокуратуры города Нижневартовска в лице прокурора города Ерёменко А.В., в судебном заседании исковые требования поддержала, ссылаясь на доводы, изложенные в исковом заявлении.

Ответчик в судебное заседание не явился, будучи надлежаще извещенным о дате, времени и месте рассмотрения дела.

В письменном возражении на иск ответчик указал, что с исковыми требованиями не согласен, так как денежные средства не получал. 31 мая 2024 года он в «Телеграмм-канале» увидел объявление об аренде расчетного счета с указанием аренды счета под законные операции. У него был открыт счет в <данные изъяты> №, который он решил сдать в аренду, за это 13.06.2024 получил 13 000 рублей. Номер его телефона в счете банка был заменен на другой номер, владелец которого ему неизвестен. С указанного времени доступа к счету у него не было, уведомления об операциях банка на его номер телефона не приходили. В период, когда была совершена банковская операция по переводу денежных средств, в размере 1 200 000 рублей, он находился на стационарном лечении в <данные изъяты> где при поступлении в стационар телефон у него был изъят. Поскольку денежные средства он не получал, неосновательное обогащение отсутствует и иск не может быть удовлетворен. (л.д.52).

Учитывая вышеизложенное обстоятельство, касающееся неявки ответчика, и согласие истца на вынесение заочного решения, суд пришел к выводу о рассмотрении дела в порядке заочного производства.

Выслушав доводы помощника прокурора, исследовав материалы дела, оценив совокупность представленных по делу доказательств, суд пришел к выводу об удовлетворении иска в полном объеме. При этом суд исходит из следующего.

Разрешая спор, исследовав представленные доказательства, доводы ответчика, суд, руководствуясь положениями статей 1102, 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации, пришел к выводу о том, что полученные ответчиком денежные средства в размере 1 200 000 рублей путем перевода на его банковский счет, являются неосновательным обогащением ответчика и подлежат взысканию в пользу истца.

В соответствии со ст. 12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений.

Статьей 10 ГК РФ установлено, что не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действуя в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 данного кодекса.

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 18 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N (2019), утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 27.11.2019, по смыслу статьи 1102 ГК РФ в предмет доказывания по требованиям о взыскании неосновательного обогащения входят следующие обстоятельства: факт приобретения или сбережения ответчиком имущества за счет истца; отсутствие установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований для приобретения; размер неосновательного обогащения. По делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату (пункт 7 Обзора судебной практики N (2019), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 27.11.2019).

Таким образом, для правильного разрешения настоящего гражданского дела и возложения на ответчика обязанности по возврату денежных средств необходимо установление всех существенных обстоятельств, характеризующих отношения сторон, их взаимные обязательства либо отсутствие таковых, их волю при совершении действий, а также отсутствие предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации обстоятельств, которые исключают возврат полученных в отсутствие обязательств денежных средств как неосновательного обогащения.

В данном деле, обращаясь в суд с настоящим иском, стороной истца представлены доказательства, подтверждающие факт приобретения ответчиком за его счет истца денежных средств в размере 1 200 000 рублей.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 17 июля 2024 года следователем ОРП СИИТТ СУ УМВД России по г. Нижневартовску в отношении неустановленного лица по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, возбуждено уголовное дело. Поводом для возбуждения уголовного дела явилось заявление ФИО1 о совершении в отношении нее мошеннических действий, в результате которых она сняла свои денежные средства со счетов и перевела их по указанию неустановленного лица.

Основанием для возбуждения уголовного дела послужили установленные в ходе проверки обстоятельства, согласно которым в период с 15.07.2024 по 17.07.2024 неустановленное лицо путем обмана и злоупотребления доверием ФИО1, используя интернет мессенджер «WhatsApp», представившись специалистом Росфинмониторинга, под предлогом пресечения мошеннических операций убедило ФИО1 осуществить переводы денежных средств в общей сумме 1 588 087 рублей 40 копеек (л.д.12).

Постановлением следователя по указанному уголовному делу ФИО1 признана потерпевшей (л.д.13).

Из протокола допроса потерпевшей ФИО1 от 17.07.2024 следует, что 15.07.2024 в 18 часов 01 минута в интернет- мессенджере «WhatsApp» поступил звонок, с ней разговаривал по телефону мужчина, представился представителем Финансового мониторинга Центрального Банка России и сообщил, что третьи лица завладели ее персональными данными и от ее имени поданы заявки на предоставление кредита в различных банках, и во избежание передачи денежных средств государству необходимо все имеющиеся у нее денежные средства перевести на безопасный счет с дальнейшим получением денежных средств лично ею. У нее имелись на счетах накопления в размере 1 200 000 рублей. На следующий день 16.07.2024 ей в 12 часов 30 минут поступил повторный звонок, и она разговаривала с тем же мужчиной, который представился П.. По его указанию она закрыла свой вклад в <данные изъяты> на сумму 1 200 000 рублей, получила денежные средства в кассе банка и по указанию звонившего проследовала к банкомату <данные изъяты> расположенному в <адрес>, где внесла денежные средства четырьмя транзакциями с помощью банкомата без карты по озвученным звонившим реквизитам на расчетный счет № <данные изъяты>: 490 000 рублей, 500 000 рублей,. 200 000 рублей, 10 000 рублей. Затем по указанию звонившего сняла денежные средства со счета в <данные изъяты> и также внесла их через банкомат <данные изъяты> на указанный звонившим счет.

К протоколу допроса потерпевшая приложила чеки по указным банковским операциям (л.д.15-22).

Согласно сообщению <данные изъяты> в отношении клиента банка ФИО2, <дата> года рождения, выписке о движении денежных средств с 15 июля 2024 года по 20 июля 2024 года по счету №, открытому 31.05.2024 клиентом банка ФИО2, транзакциям по его пластиковым картам, одна из которых выдана 31.05.2024, другая 07.07.2024 к основному счету №, на указанный счет клиента банка ФИО2 16 июля 2024 года поступили денежные средства частями: 490 000 рублей, 500 000 рублей, 200 000 рублей, 10 000 рублей, были совершены транзакции по картам ФИО2 (л.д. 23-29).

Полученные в результате незаконных действий денежные средства в размере 1 200 000 рублей ответчик не вернул, чем неосновательно обогатился за счет потерпевшей на вышеуказанную сумму.

Ответчиком доказательств, подтверждающих правомерность получения денежных средств, либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату, не представлено.

Доводы ответчика о том, что он поступившими на счет денежными средствами не пользовался, их не снимал, счет передал в аренду неизвестному лицу и заменил свой телефон к счету на другой номер, владельца которого он не знает, судом отклоняются, поскольку какими - либо относимыми и допустимыми доказательствами данные доводы не подтверждены в связи с чем эти доводы не являются основанием к отказу в удовлетворении данного иска. Правила, предусмотренные главой 60 ГК РФ, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Более того, взаимоотношения ответчика и иных лиц не могут иметь правового значения для истца, которым доказан факт перечисления денежных средств на счет ответчика без какого либо правого основания.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

В случае заключения договора банковского счета с несколькими клиентами (совместный счет) такими клиентами могут быть только физические лица с учетом ограничений, установленных валютным законодательством Российской Федерации. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими таким лицам в долях, определяемых пропорционально суммам денежных средств, внесенных каждым из клиентов или третьими лицами в пользу каждого из клиентов, если иное не предусмотрено договором банковского счета (договором установлена непропорциональность). В случае, когда договор банковского счета заключен клиентами-супругами, права на денежные средства, находящиеся на совместном счете, являются общими правами клиентов-супругов (статья 256), если иное не предусмотрено брачным договором, о заключении которого клиенты-супруги уведомили банк.Правила настоящей главы, относящиеся к банкам, применяются также и к другим кредитным организациям при заключении и исполнении ими договора банковского счета в соответствии с выданным разрешением (лицензией). К отношениям по договору банковского счета с использованием электронного средства платежа и к отношениям по договору счета цифрового рубля нормы настоящей главы применяются, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе.

Банковский счет, как и банковская карта не могут быть переданы в аренду, проданы, им может пользоваться, в соответствии с требованиями закона, только лицо, на чье имя открыт счет и выпущена банковская карта, и именно это лицо несет полную ответственность за неправомерную передачу счета, карты третьим лицам, а также возможные негативные последствия вследствие передачи счета, карты третьим лицам.

К тому же передача счета, банковской карты третьему лицу сама по себе не лишает клиента банка прав в отношении денежных средств, находящихся на банковском счете, и возможности распоряжаться этими денежными средствами. Ответчик при должной степени осмотрительности и осторожности мог и должен был контролировать поступление денежных средств на его счет.

Поэтому распоряжение ответчиком своим счетом, банковскими картами по своему усмотрению и передача их третьему лицу не свидетельствует о правомерности получения денежных средств от ФИО1, не свидетельствует о том, что ответчик не был получателем денежных средств ФИО1

Доводы ответчика о том, что он в указанный период находился на стационарном лечении в <данные изъяты> и не мог пользоваться своим сотовым телефоном являются несостоятельными, поскольку согласно сообщению <данные изъяты> от 20.05.2025 № пациенты могут пользоваться личными сотовыми телефонами с 8 часов до 9 часов на ограничительной половине отделения и с 11 часов до 12 часов на дифференцированной половине отделения по понедельникам и пятницам в рабочие дни.

На основании вышеизложенного суд пришел к выводу о взыскании с ответчика в пользу ФИО1 неосновательное обогащение в размере 1 200 000 рублей.

Ответчик при наличии достаточных на то оснований не лишен права обратиться в суд с иском к лицу, которому был передан счет, банковские карты.

В соответствии с ч. 1 ст. 103 ГПК РФ госпошлина, от платы которой истец был освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов пропорционально удовлетворенной части исковых требований. Поэтому с ответчика в доход бюджета Иссинского района Пензенской области следует взыскать государственную пошлину в размере 27 000 рублей

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 235 ГПК РФ, суд

решил:

иск заместителя прокурора города Нижневартовска Ханты-Мансийского автономного округа - Югра в интересах ФИО1 к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 200 000 рублей удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО2, родившегося <данные изъяты> в пользу ФИО1, <данные изъяты> неосновательное обогащение в размере 1 200 000 (один миллион двести тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО2, родившегося <данные изъяты> государственную пошлину в доход бюджета Иссинского района Пензенской области в размере 27 000 рублей.

Ответчик вправе подать в Иссинский районный суд Пензенской области заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Иссинский районный суд Пензенской области в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Истцом заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Иссинский районный суд Пензенской области в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение изготовлено 03.06.2025.

Судья-