Дело № 2-871/2025 ДД.ММ.ГГГГ

№

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Королевой Н.А.,

При секретаре Захаренко А.М.,

С участием представителя истца Банка ВТБ (ПАО) – ФИО1, действующей по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ сроком до ДД.ММ.ГГГГ,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету,

УСТАНОВИЛ:

Истец Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету.

В обосновании заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО2 было заключено Соглашение №R о предоставлении услуг на финансовых рынках путем подачи Заявлений и присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

Данными заявлениями Ответчик подтвердил, что до подписания Заявлений информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, и тарифах Банка.

Также Ответчик был информирован о принимаемых рисках в соответствии с Декларациями о рисках, предусмотренными Приложением № к Регламенту.

Тексты Регламента и приложений размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/.

Ответчику согласно п.5.2 Регламента открыт лицевой счет № (RUR), по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком.

По лицевому счету ответчика были совершены маржинальные сделки с ценными бумагами на основном рынке, в результате которых образовалась отрицательная плановая позиция ответчика на площадке, которая не была погашена ответчиком, в результате чего образовалась задолженность перед истцом.

Истец указывает, что ответчик пользовался заемными средствами Банка, давая поручения на заключение сделок с образованием непокрытых позиций.

В связи с тем, что ответчиком не были предприняты необходимые действия по полному закрытию непокрытых позиций, Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и пункта 29.1 Регламента осуществил в рамках Соглашения сделки по закрытию непокрытых позиций, в том числе в целях недопущения увеличения задолженности ответчика.

После завершения расчетов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ по счету ответчика образовалась торговая задолженность в размере 171 199,45 рублей.

Истец просит взыскать задолженность в размере 171 199,45 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 624 руб.

Истец представитель Банка ВТБ (ПАО) по доверенности в судебное заседание явилась, исковые требования поддерживает в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом посредством телефонограммы о времени и месте рассмотрения дела, об уважительных причинах неявки суд не уведомил, ходатайств об отложении не заявил, в связи с чем суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчика на основании ч. 4 ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя истца, изучив материалы дела, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, при этом в силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Банк является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке пенных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.

Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в трок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких денных бумаг на организованных торгах.

В силу статьи 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора, добровольно принимают на себя права и обязанности, определенные договором, либо отказываются от его заключения.

Судом установлено и из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 подано в Банк ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках, номер соглашения по реестру клиентов Банка ВТБ (ПАО) №, которым ФИО2 заявил о присоединении к условиям (акцепте условий) "Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации; подтвердил осведомленность о факте совмещения Банком ВТБ (ПАО) деятельности в качестве брокера с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; просил открыть на балансе банка необходимые лицевые счета для учета денежных средств, предназначенных для операций с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами в российских рублях и иностранной валюте и осуществлять обслуживание в соответствии с Регламентом, законодательством, действующими Правилами торговых систем и обычаями делового оборота рынков; заявил о намерении проводить операции в торговых системах, включая Торговую систему Фондовый рынок ПАО Московская Биржа, торговую систему Валютный рынок ПАО Московская биржа, в торговой системе Срочный рынок ПАО Московская Биржа.

Пунктом 1.1. указанного Регламента предусмотрено, что данный регламент представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между Банком и физическим лицом, заключение данного соглашения по п. 1.4. производится путем простого присоединения к условиям (акцепта) Регламента в соответствии со ст. 428 ГК РФ с представлением в банк заявления на обслуживание на финансовых рынках.

Таким образом, путем подписания заявления на обслуживание и присоединения к условиям Регламента, ответчиком по правилам статей 428, 990 Гражданского кодекса Российской Федерации при присоединении к договору, условия которого определены в стандартных формах, заключен договор на обслуживание на финансовых рынках.

Согласно разделу 4 Регламента банк принимает обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги: проводить за счет и в интересах клиентов Торговые операции, при совершении Торговых сделок банк действует либо от своего имени и за счет клиента в качестве комиссионера, либо от имени и за счет клиента в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов; обеспечивает исполнение сделок; совершает неторговые операции; предоставляет прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированной в Регламенте.

В ходе судебного заседания было установлено, что ФИО2 заключал необеспеченные сделки, которые приводили к Непокрытым позициям в рамках Регламента, в связи с чем, ответчик принял на себя риски совершения данных операций и их последствий.

Непокрытая позиция выражается наличием имущественного обязательства ответчика перед Банком в виде денежных средств или ценных бумаг/иностранной валюты/драгоценного металла. Осуществление данных операций ответчиком фактически близко по своему содержанию, а также экономическому смыслу и финансовому результату к пользованию заёмными средствами.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ответчика сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием позиций по Соглашению в связи с наличием обязательств по ранее совершенным необеспеченным сделкам.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и резким изменением стоимости ценных бумаг на бирже, значение УДС ((уровень достаточности средств - отражается в брокерских отчетах), рассчитанное на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам истца - п. 28.1. Регламента), по позициям в рамках Соглашения №, стало меньше нуля, а также в связи с тем, что ответчиком не были предприняты необходимые действия о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении Лицевого счета, Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента осуществил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг.

Согласно пункту 32.8 Регламента Банк вправе направлять Клиенту оповещения по факту наступления различных событий в рамках настоящего Регламента (принятие и исполнение распорядительных сообщений, изменение анкетных данных, закрытие позиций и т.п.), а Клиент согласен на получение таких оповещений. Указанные оповещения могут быть направлены посредством SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный Клиентом в Анкете, и/или посредством сообщения по адресу электронной почты, указанному Клиентом в Анкете.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в Анкете Клиента, Банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций по Соглашению на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

В подтверждение факта образования задолженности Банком представлен расчет финансового результата с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым входящий остаток на ДД.ММ.ГГГГ составлял 0,00 руб. (размер денежных средств ответчика на субсчете на начало отчетного периода в разрезе валют, по которым были операции за отчетный период).

В материалы дела представлено Сальдо расчётов по сделкам с ценными бумагами, которые свидетельствуют о том, какая сумма денежных средств была получена ответчиком от продажи ценных бумаг или какая сумма денежных средств была потрачена на покупку ценных бумаг за отчетный период (в рамках сделок, рассчитанных Биржей, не рассчитанные сделки в сальдо не попадают). Сальдо расчётов по сделкам с ценными бумагами отдельно отображается для каждой валюты, по которой происходили сделки с ценными бумагами.

Представителем Банка указано, что в расчёт попадают все сделки по продаже/покупке ценных бумаг (клиентские, сделки по принудительному закрытию, сделки РЕПО), что подтверждается таблицей – «Завершенные в отчетном периоде сделки с ценными бумагами (обязательства прекращены)». Сделки по продаже со знаком «+», сделки по покупке со знаком «-».

Из таблицы «Завершенные в отчетном периоде сделки с ценными бумагами (обязательства прекращены)» следует, что сумма продаж ЦБ составила (Сбербанк ао, 10301481B, RU0009029540) в RUR = 1,728,334.0 руб.

Из таблицы «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» следует, что внебирж. Спец. РЕПО - 2ч составило - 3,091,052.41 руб., а внебирж. Спец. РЕПО-1ч составило 1,192,475.49 руб.

Сальдо расчётов по сделкам с ценными бумагами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составило 1,728,334.0 руб. - 3,091,052.41 руб. + 1,192,475.49 руб. В итоге общий размер задолженности составил: 170,242.92 руб.

Учитывая размер вознаграждение брокера: 956.53 руб., общий итоговый размер задолженности на 28.02.2022г. составляет 171 199.45 руб (170,242.92 руб. + 956.53 руб).

Также Банком указано, что последний не несет ответственность за любые неблагоприятные последствия для ответчика в связи с осуществлением им сделок с превышением собственных средств и при работе на финансовых рынках ответчик неизбежно сталкивается с необходимостью учитывать факторы риска самого различного свойства (одним из которых является Риск не достижения инвестиционных целей – риск потерь, возникающих в связи с не достижением инвестором своих инвестиционных целей).

В рамках досудебного урегулирования спора Банком ДД.ММ.ГГГГ на электронную почту ответчика было отправлено досудебное требование о погашении задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Банк проинформировал ответчика о наличии задолженности, ее размере и необходимости погашения данной задолженности. Данное требование от 15.11.2023г. так же было продублировано письмом на почтовый адрес по месту регистрации ответчика (письмо было возращено Банку в связи с истечением срока хранения и не получения корреспонденции ответчиком, что подтверждается отчетом с сайта Почты России по трэк номеру 10914787503234).

Требование Банка от ДД.ММ.ГГГГ ответчиком не исполнено.

Задолженность ответчика по Соглашению № составляет 171 199 рублей 45 копеек - до настоящего времени не погашена, ответчиком в нарушении ст. 56 ГПК РФ, доказательств обратного в суд не представлено.

Оценив представленные в суд доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ суд приходит к выводу, что на стороне ответчика имеется задолженность по соглашению № в вышеуказанном размере, в связи с чем заявленные истцом требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Суд также считает необходимым взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины, оплаченные истцом при подаче иска в размере 4 624 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) – удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 А.ича (паспорт №) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН <***>) торговую задолженность по соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 171 199 рублей 45 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 624 рубля, а всего 175 823 (сто семьдесят пять тысяч восемьсот двадцать три) рубля 49 копеек.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме 18 февраля 2025 года.