Дело № 5-413/2023

УИД: ***

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

24 августа 2023 года г. Барнаул

Судья Индустриального районного суда г. Барнаула Алтайского края Суворов Д.А., рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 ДАННЫЕ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия ***, выдан ДД.ММ.ГГГГ г ОВД ****, код подразделения: ***, ИНН ***, ОГРН ***, зарегистрированной по адресу: <адрес>, привлекаемой к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Индустриального района г. Барнаула проведена проверка соблюдения законодательства в сфере осуществления микрофинансовой деятельности, предоставления потребительских займов. В ходе данной проверки установлена индивидуальный предприниматель ФИО2 ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ10 (далее ИП ФИО2), которая ДД.ММ.ГГГГ г., ДД.ММ.ГГГГ г. по адресу: <адрес>, осуществляла незаконную деятельность по предоставлению займов под залог имущества.

Действия ИП ФИО2 квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

В судебном заседании заместитель прокурора Индустриального района г. Барнаула ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ11. просила привлечь к административной ответственности ИП ФИО2 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку её вина в совершении названного административного правонарушения подтверждается совокупностью доказательств, содержащихся в материалах дела и назначить наказание в минимальном пределе санкции статьи в виде административного штрафа, поскольку привлекается к административной ответственности по данной статье впервые.

В судебное заседание лицо, привлекаемое к административной ответственности ИП ФИО2, защитник лица, привлекаемого к административной ответственности, ИП ФИО2- ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ12., не явились, извещены надлежаще о дате, месте и времени судебного заседания.

В силу ст.ст. 25.1, 25.15 КоАП РФ, судья полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, её защитника.

Выслушав заместителя прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, оценив представленные административным органом доказательства, судья районного суда приходит к следующему выводу.

Статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Из п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) следует, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон о потребительском кредите) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемым физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицам и коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаях, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона о потребительском кредите, потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В силу ст. 4 Федерального закона о потребительском кредите, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов также регламентируется Федеральными законами от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Из материалов дела усматривается, что в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, государственном реестре сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, сведения об ИП ФИО2 отсутствуют. Условия договоров ИП ФИО2, в своей совокупности, свидетельствует о том, что между сторонами договоров фактически возникают правоотношения по выдаче денежного займа под залог движимого имущества: денежные средства, переданные ИП ФИО2 физическому лицу за товар, являются суммой займа; товар выступает в качестве обеспечения обязательств по займу (залог); срок, в течение которого можно расторгнуть договор, является сроком пользования денежными средствами (займом); цена за хранение товара, взимаемая с физического лица при расторжении договора, является процентами за пользование денежными средствами (займом). В ходе проверки помещения ИП ФИО2 по адресу: <адрес>, установлено наличие витрин с товаром для реализации, стендов с указанием процента выдаваемой ссуды и порядка передачи имущества под залог; квитанции № *** от ДД.ММ.ГГГГ, № *** от ДД.ММ.ГГГГ, № *** от ДД.ММ.ГГГГ, № *** от ДД.ММ.ГГГГ с физическими лицами, содержат процентную ставку по займу, сумму товара при выкупе, дату окончания льготного срока и реализации, фактически являющиеся договорами займа; заложенное имущество по договору № *** от ДД.ММ.ГГГГ - **** (на бирке указан номер договора, ФИО стороны договора, сумму **** рублей, дата залога - ДД.ММ.ГГГГ); расписки о выкупе заложенного имущества (ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ13., ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ14., ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ15.).

Факт совершения ИП ФИО2 вменяемого административного правонарушения также подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ г. (л.д. 1-4); объяснением представителя ИП ФИО2 - ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ16., согласно которого сообщает, что действительно фактически предоставлялись займы под залог движимого имущества, в настоящее время деятельность не ведется, просил назначить наказание ИП ФИО2 в виде штрафа, заменив его на предупреждение, поскольку привлекается к административной ответственности впервые (л.д. 1-7); копией паспорта ФИО2 (л.д. 8-9); копией свидетельства налогового органа (л.д. 10); решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 11); копией письма Центрального банка Российской Федерации (Сибирское управление) о направлении материалов в отношении хозяйствующего субъекта под брендом ломбарда «****» (л.д. 12-15); актом проверки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 16-19); фототаблицей к акту проверки (л.д. 19-33); объяснением работника ИП ФИО2 - ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ17. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 33-34); копией квитанции № *** от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 35); копией трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 36-38); копией доверенности ИП ФИО2 (л.д. 39); уведомлением о постановке на учет физического лица в налоговом органе (л.д. 40); свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 41).

Таким образом ИП ФИО2, осуществляла незаконную деятельность по предоставлению займов под залог имущества.

Санкция части 1 статьи 14.56 КоАП РФ, предусматривает ответственность за незаконноеосуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.Нарушение указанного закона влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Суд признает и учитывает в качестве смягчающих обстоятельств по делу фактическое признание вины при даче объяснения и совершение административного правонарушения впервые.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП ФИО2 по делу не установлено.

При назначении наказания суд, исследовав обстоятельства дела, оценив представленные доказательства, учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение индивидуального предпринимателя, наличие смягчающих обстоятельств по делу и отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность лица, привлекаемого к административной ответственности.

Учитывая изложенное, полагаю, что целям административной ответственности будет способствовать назначение наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкции статьи.

При этом, в силу ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ, административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного, в том числе ст. 14.56 настоящего Кодекса.

Также судом не усматривается оснований для признания вменяемого административного правонарушения малозначительным и применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, предусмотренных данной статьей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 3.1, 3.2, 3.5, 4.1, 4.2, 4.3, 23.1, 26.11, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

.

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО2 ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия ***, выдан ДД.ММ.ГГГГ г ОВД ****, код подразделения: ***, ИНН ***, ОГРН ***, зарегистрированную по адресу: <адрес>, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (Тридцать тысяч) рублей с зачислением штрафа на счет:

****.

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ штраф следует внести или перевести в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, предупредить об административной ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ за неуплату штрафа в установленный срок.

Квитанцию об уплате штрафа представить в Индустриальный районный суд г. Барнаула Алтайского края (****)).

Постановление может быть обжаловано в Алтайский краевой суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Д.А. Суворов

****

****

****

****

****в