Дело № 5-175/2023

УИД 91RS0003-01-2023-002242-72

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

28 июня 2023 года город Симферополь

Судья Центрального районного суда города Симферополя Республики Крым Можелянский В.А. (Центральный районный суд <...>, гор. Симферополь, Республика Крым), с участием прокурора – Зарединовой Д.Э., рассмотрев в открытом судебном заседании дело в отношении:

Индивидуального предпринимателя ФИО1, ОГРНИП №, ИНН №, гражданки Российской Федерации <данные изъяты> зарегистрированной по адресу: <адрес>,

об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации,

установил :

Индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее – ИП ФИО1) осуществила предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах.

<адрес> Республики Крым во исполнение поручения прокуратуры Республики Крым и на основании решения о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ № проведена проверка исполнения законодательства о ломбардах и потребительском кредите в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее – ИП ФИО1), которая осуществляет предпринимательскую деятельность по розничной продаже товаров в комиссионном магазине «Удача», в том числе по адресу: <адрес>-а.

В ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 («Комиссионер») заключила с ФИО4 («Комитент») договор комиссии № Зал-0000000027631 на сумму 500 рублей, после заключения которого Потерпевший №2 были выданы денежные средства в размере 500 рублей.

Согласно п. 1.1 Договора Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени за счет комитента реализацию нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего Комитенту на праве собственности.

П. 2.1 Договора установлено, что согласованная сторонами цена реализации товара 500 рублей.

В соответствии с п. 2.2 Договора, размер комиссионного вознаграждения составляет 25 рублей от продажной стоимости товара.

Пунктом 3.2 Договора установлено вознаграждение за хранение товара. Если в установленный в п. 3.1 договора срок, имущество, переданное Комитентом не реализовано, оно переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 дней с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере 25 рублей в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

Согласно п. 8.1 Договора, в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента последний обязан возместить Комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства в размере 500 рублей, после чего Комиссионер возвращает товар Комитенту.

Аналогичный договор № Зал-0000000028257 заключен ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №1 на сумму 2000 рублей.

Действия ИП ФИО1 по передаче денежных средств в момент заключения договора по реализации имущества, хранении имущества в течение определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течение этого срока до его реализации, свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Наличие в договорах комиссии условий о вознаграждении за хранение имущества, а также штрафа за досрочное расторжение договора, свидетельствует об установлении таким способом размера процентов за пользование денежными средствами, выданными при заключении договора (денежный займ).

Таким образом, заключение на указанных условиях договоров комиссии, свидетельствует о фактическом осуществлении ИП ФИО1 профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) гражданам под залог имущества с нарушением требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах».

Сведения об указанном субъекте хозяйствования отсутствуют в государственных реестрах банка России, размещенных на официальном сайте www.cbr.ru.

В судебное заседание ИП ФИО1 не явилась, о дне, месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщила, от нее не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела, суд полагает возможным рассмотреть дело в ее отсутствие.

ИП ФИО9 предоставила в суд заявление, в котором просит переквалифицировать ее действия на ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку, по ее мнению, в ее действиях отсутствует повторность, так как на момент совершения нею указанного административного правонарушения не имеется вступивших в законную силу постановлений суда в отношении нее об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ; свою вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ИП ФИО1 признала в полном объеме.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, оценив совокупность представленных доказательств, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с ч. 1 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Согласно ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: профессиональных участников рынка ценных бумаг; управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; акционерных инвестиционных фондов; клиринговую деятельность; деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; деятельность организатора торговли; деятельность центрального депозитария; репозитарную деятельность; деятельность субъектов страхового дела; негосударственных пенсионных фондов; микрофинансовых организаций; кредитных потребительских кооперативов; жилищных накопительных кооперативов; бюро кредитных историй; актуарную деятельность; кредитных рейтинговых агентств; сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; деятельность оператора инвестиционной платформы; ломбардов.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Виновность ИП ФИО1 в совершении инкриминированного ей административного правонарушения подтверждается:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 1-6);

- решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 7);

- уведомлением заместителя начальника Южного ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т3-27/16345 (л. д. 9-13);

- объяснениями ФИО5, ФИО6 (л. д. 14-17);

- договором комиссии № Зал-0000000027631 от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 18);

- договором комиссии № Зал-0000000028257 от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 19);

Согласно постановления прокурора от ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО1) повторно совершила административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ, повторное совершение административного правонарушения - это совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии со ст. 4.6 КоАП РФ, лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Таким образом, по признаку повторности надлежит квалифицировать совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в период времени, исчисляемый со дня вступления в законную силу предыдущего постановления о назначении административного наказания по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и до истечения одного года со дня исполнения данного постановления.

ДД.ММ.ГГГГ постановлением мирового судьи судебного участка № Сакского судебного района (Сакский муниципальный район и городской округ Саки) Республики Крым ИП ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и ей назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

ДД.ММ.ГГГГ решением Сакского районного суда Республики Крым постановление мирового судьи судебного участка № Сакского судебного района (Сакский муниципальный район и городской округ Саки) Республики Крым от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, оставлено без изменения.

Таким образом, постановление мирового судьи судебного участка № Сакского судебного района (Сакский муниципальный район и городской округ Саки) Республики Крым от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Административное правонарушение ИП ФИО1 совершено ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, то есть до вступления в законную силу предыдущего постановления о назначении административного наказания по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, действия ИП ФИО1 следует переквалифицировать на ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, смягчающими административную ответственность ИП ФИО1 обстоятельствами, являются раскаяние лица, совершившего административное правонарушение, полное признание вины.

В соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ, обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, не установлено.

С учетом изложенных обстоятельств, характера совершенного административного правонарушения, личности виновного, с учетом обстоятельств, смягчающих административную ответственность, при отсутствии обстоятельств, отягчающих административную ответственность, для достижения цели административного наказания ИП ФИО1 необходимо назначить административное наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 1.7, 3.4, 4.1 – 4.3, 29.9, 29.10, 29.11, 32.1, 30.1-30.3 КоАП Российской Федерации, суд,

ПОСТАНОВИЛ :

Индивидуального предпринимателя ФИО1 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: <данные изъяты>.

Разъяснить индивидуальному предпринимателю ФИО1, что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлечённым к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня отсрочки или рассрочки, предусмотренных статьей 31.5. КоАП Российской Федерации.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП Российской Федерации, влечет административную ответственность по ст.20.25. КоАП Российской Федерации.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Крым через Центральный районный суд города Симферополя Республики Крым в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: В.А. Можелянский