Дело № 5-240/2023
УИД 52RS0001-02-2023-002032-84
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
г. Нижний Новгород [ДД.ММ.ГГГГ]
Судья Автозаводского районного суда г. Н. Новгород Поляков М.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношениииндивидуального предпринимателя ФИО1,, зарегистрированной по адресу: [Адрес], ИНН [Номер], ОГРНИП [Номер],
УСТАНОВИЛ:
Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от [ДД.ММ.ГГГГ] следует, что прокуратурой [Адрес] в связи с поступившей информацией [Адрес] главного управления Центрального банка Российской Федерации проведена проверка исполнения ИП ФИО1 законодательства о потребительском кредитовании при осуществлении деятельности в ювелирном магазине [ ... ], расположенном по адресу: [Адрес] по результатам которой в деятельности индивидуального предпринимателя выявлены факты осуществления завуалированной деятельности ломбарда. ИП ФИО1 зарегистрирована и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя с [ДД.ММ.ГГГГ]. В ювелирном магазине [ ... ] расположенном по адресу: [Адрес], ИП ФИО1 фактически осуществляется деятельность по предоставлению физическим лицам краткосрочных займов под залог движимого имущества (ювелирных изделий, техники). У входа в магазин имеется вывеска [ ... ] В помещении магазина также имеется информация о процентных ставках, подлежащих оплате клиентами магазина при сдаче товара, бывших в употреблении, под залог для получения займа, а также иная информация, подтверждающая факты выдачи гражданам краткосрочных займов по залог имущества. Краткосрочные займы гражданам выдаются ИП ФИО1 на срок от трех до тридцати дней. В последующем клиент имеет возможность продлить залог на новый срок. ИП ФИО1 с клиентами магазина заключаются договора, которые фактически являются договорами займа под залог имущества. Так, договора № [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 2], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 3], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 4], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 5], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 6] фактически являются договорами займа под залог имущества. Выплата гражданам денежных средств производится ИП ФИО1 в день заключения договора, что противоречит правовой природе договора комиссии и соответствует правовой природе договора займа. В день заключения договора клиенту выплачивается сумма денежных средств, соответствующая оценочной стоимости имущества. ИП ФИО1 не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не является ломбардом и не относится к субъектам, которые в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" имеют право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Таким образом, ИП ФИО1 фактически осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества в отсутствие законного права на ее осуществление. При осуществлении фактической деятельности ломбарда ИП ФИО1 не выполняются требования, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В частности, не осуществляется внутренний контроль за операциями с денежными средствами и иным имуществом, не разработаны правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, не назначены специальные должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля. ИП ФИО1 не предоставляются в уполномоченный орган сведения по операциям, совершаемым его клиентами, подлежащим в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ обязательному контролю. В Центральный Банк Российской Федерации документы, содержащие отчет о деятельности, не предоставляются.
В судебное заседание ИП ФИО1 вину в совершенном правонарушении признала, в содеянном раскаялась.
Старший помощник прокурора [Адрес] г. Н. Новгород ФИО2 в судебном заседании подтвердила обстоятельства, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении.
Согласно ч. 3 ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении выяснению подлежит виновность лица в совершении административного правонарушения.
В силу ч. 2 ст. 26.2 КоАП РФ, доказательства устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.
Согласно ч. 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.
В соответствии с п. 88 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", применяя правила о притворных сделках, следует учитывать, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок. В таком случае прикрывающие сделки являются ничтожными, а к сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила.
На основании ч. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Согласно ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
В судебном заседании и по материалам дела судом установлено, что прокуратурой [Адрес] в связи с поступившей информацией [Адрес] главного управления Центрального банка Российской Федерации проведена проверка исполнения ИП ФИО1 законодательства о потребительском кредитовании при осуществлении деятельности в ювелирном магазине [ ... ] расположенном по адресу: [Адрес] по результатам которой в деятельности индивидуального предпринимателя выявлены факты осуществления завуалированной деятельности ломбарда. ИП ФИО1 зарегистрирована и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя с [ДД.ММ.ГГГГ]. В ювелирном магазине [ ... ] расположенном по адресу: [Адрес], ИП ФИО1 фактически осуществляется деятельность по предоставлению физическим лицам краткосрочных займов под залог движимого имущества (ювелирных изделий, техники). У входа в магазин имеется вывеска [ ... ] В помещении магазина также имеется информация о процентных ставках, подлежащих оплате клиентами магазина при сдаче товара, бывших в употреблении, под залог для получения займа, а также иная информация, подтверждающая факты выдачи гражданам краткосрочных займов по залог имущества. Краткосрочные займы гражданам выдаются ИП ФИО1 на срок от трех до тридцати дней. В последующем клиент имеет возможность продлить залог на новый срок. ИП ФИО1 с клиентами магазина заключаются договора, которые фактически являются договорами займа под залог имущества. Так, договора № [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 2], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 3], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 4], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 5], [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ] с [ФИО 6] фактически являются договорами займа под залог имущества. Выплата гражданам денежных средств производится ИП ФИО1 в день заключения договора, что противоречит правовой природе договора комиссии и соответствует правовой природе договора займа. В день заключения договора клиенту выплачивается сумма денежных средств, соответствующая оценочной стоимости имущества. ИП ФИО1 не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не является ломбардом и не относится к субъектам, которые в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" имеют право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Таким образом, ИП ФИО1 фактически осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества в отсутствие законного права на ее осуществление. При осуществлении фактической деятельности ломбарда ИП ФИО1 не выполняются требования, предусмотренные Федеральным законом от [ДД.ММ.ГГГГ] № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В частности, не осуществляется внутренний контроль за операциями с денежными средствами и иным имуществом, не разработаны правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, не назначены специальные должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля. ИП ФИО1 не предоставляются в уполномоченный орган сведения по операциям, совершаемым его клиентами, подлежащим в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ обязательному контролю. В Центральный Банк Российской Федерации документы, содержащие отчет о деятельности, не предоставляются.
Вина ИП [ФИО 1] в инкриминируемом административном правонарушении подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от [ДД.ММ.ГГГГ], копией письма Центрального Банка РФ о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке, решением о проведении проверки от [ДД.ММ.ГГГГ] [Номер], актом проверки от [ДД.ММ.ГГГГ], фотоматериалами, письменными объяснениями, копией уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, копиями приходных ордеров, копиями договоров комиссии с условием делькредере, копией договора аренды нежилого помещения [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], копией акта приема-передачи нежилого помещения к договору аренды нежилого помещения [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], копией договора аренды нежилого помещения [Номер] от [ДД.ММ.ГГГГ], иными документами.
Оценивая доказательства вины, судья считает их достоверными, в силу последовательности и согласованности между собой, и достаточными для разрешения данного дела. Исследованные в судебном заседании доказательства получили оценку в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ. Оснований полагать, что данные доказательства получены с нарушением закона, у суда не имеется, достоверность и допустимость данных доказательств сомнений не вызывает.
Существенных процессуальных нарушений при их составлении, которые послужили бы основанием к прекращению производства по делу об административном правонарушении не допущено.
Совокупность имеющихся в материалах дела доказательств является достаточной для вывода суда о наличии в деянии индивидуального предпринимателя ФИО1, состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Обстоятельств, влекущих прекращение производства по делу, судом не установлено.
Оснований для применения ст. 2.7, 2.9 КоАП РФ судом также не усматривается.
Обстоятельствами, смягчающими ответственность, являются признание вины и раскаяние в содеянном.
Обстоятельств, отягчающих ответственность, не установлено.
С учетом характера совершенного административного правонарушения, личности виновного, судья считает возможным назначитьИП ФИО1 наказание в виде штрафа, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, 29.5, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях,
ПОСТАНОВИЛ:
Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Сумму штрафа следует внести в течение 60 дней с момента вступления в законную силу настоящего постановления.
Реквизиты для перечисления штрафа: [ ... ]
Назначение платежа: штраф по постановлению суда по делу об административном правонарушении.
Разъяснить положения ч. 1, 5 ст. 32.2 КоАП РФ, указав, что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.
При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, направляют в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Кроме того, должностное лицо федерального органа исполнительной власти, структурного подразделения или территориального органа, иного государственного органа, рассмотревших дело об административном правонарушении, либо уполномоченное лицо коллегиального органа, рассмотревшего дело об административном правонарушении, составляет протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф. Протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, рассмотренному судьей, составляет судебный пристав-исполнитель.
Копию квитанции об оплате штрафа необходимо предоставить в установленный законом срок, в Автозаводский районный суд г. Н. Новгорода по адресу: г. Н. Новгород, [Адрес]
Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Нижегородский областной суд, с подачей жалобы в Автозаводский районный суд г. Н.Новгорода.
Судья М.Г. Поляков