Дело №5-934/2023
УИД 75RS0001-02-2023-007222-41
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
14 ноября 2023 года судья Центрального районного суда г. Читы Маркова О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, паспорт гражданина Российской Федерации серии № номер №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением <данные изъяты>, обвиняемого в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации,
УСТАНОВИЛ:
12.09.2023 года прокурором Центрального района г.Читы ФИО4 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, из которого следует, что ФИО1, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, видом деятельности которого является деятельность по розничной торговле бытовыми электротоварами в специализированных магазинах, в нарушение ст.4 Закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», не являясь кредитной или некредитной финансовой организацией, осуществляет предпринимательскую деятельность в комиссионных магазинах «Аванс» по адресу: <адрес>, заключает договоры комиссии на реализацию нового и бывшего у потреблении товара, извлекает прибыль от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей.
В судебное заседание ФИО1 не явился, о дате и времени судебного заседания извещался.
Помощник прокурора Центрального района г.Читы ФИО5 полагала вину ФИО1 в совершении правонарушения доказанной.
Заслушав участника, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
В соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.
Часть 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.
Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона № 353-ФЗ).
Согласно абзацу первому статьи 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению займов имеют право микрофинансовые организации в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ломбарды в соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», кредитные и сельскохозяйственные кооперативы в соответствии с Федеральными законами от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».
Из представленных материалов следует, что Прокуратурой района во исполнение поручения прокуратуры края проведена проверка по информации Сибирского главного управления Центрального Банка России об осуществлении ИП ФИО1 профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (кредитов) под брендом «Комиссионный магазин «Аванс».
В соответствии с информацией Сибирского ГУ Банка России в ходе анализа деятельности ИП ФИО1 установлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов под брендом комиссионного магазина «Аванс» по адресу: <адрес>.
Указанное подтверждается совокупностью данных, размещенных на официальном сайте Банка России, справочно-аналитической системе СПАРК Интерфакс. В ходе проверки установлено, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 19.01.2023 (основной вид деятельности - торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах). ИП ФИО1 осуществляет деятельность под брендом комиссионного магазина «Аванс» по адресам: <адрес>, заключает с гражданами договоры комиссии на реализацию нового и бывшего в употреблении товара, извлекает прибыль от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей.
Проверкой установлено, что ИП ФИО1 с Потерпевший №1 заключен договор комиссии № от 30.07.2023 на реализацию за вознаграждение имущества - телефон <данные изъяты>, стоимостью 3000 рублей. Пунктом 4.2 договора предусмотрено, что выплата денег Комитенту за проданный товар производится в течение трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон. В счет будущих продаж комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату.
ИП ФИО1 заключены аналогичные договоры № от ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №2 на реализацию телефона <данные изъяты> стоимостью 5000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №2 на реализацию телефона <данные изъяты> стоимостью 5000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №3 на реализацию телефона <данные изъяты> стоимостью 6000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №5 на реализацию телевизора стоимостью 4000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №4 на реализацию телефона <данные изъяты> стоимостью 10000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №6 на реализацию телефона <данные изъяты> стоимостью 3000 рублей.
Проверкой установлено, что денежные средства за сданный товар выдаются клиенту наличными сразу.
Согласно объяснениям ФИО6, подписывавшего договоры от имени ИП ФИО7, он работал продавцом, имел доверенность от ИП ФИО14, подписывал договоры от имени ФИО14.
По своему содержанию вышеуказанные договоры являются договорами займа и носят характер притворных сделок, совершаемых с целью прикрыть другую сделку (ст.170 ГК РФ) и создать видимость законности осуществления предпринимательской деятельности.
ИП ФИО1 в нарушение ст. 4 Закона № 353-ФЗ при заключении указанных договоров не являлся кредитной или некредитной финансовой организацией.
ИП ФИО1 при заключении договоров комиссии не имел права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, поскольку не являлся кредитной или некредитной финансовой организацией, то есть совершил административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.
Факт совершения ФИО1 административного правонарушения и его виновность подтверждены совокупностью исследованных доказательств: сообщением ЦБ РФ, фотографиями, договорами комиссии, объяснениями ФИО6, ФИО8 и другими материалами.
Данные доказательства согласуются между собой и являются достаточными для установления вины ФИО1 в совершении административного правонарушения.
Действия ФИО1 судья квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
При назначении наказания, учитывая характер совершенного правонарушения, обстоятельства совершения правонарушения, данные о личности правонарушителя, полагаю возможным назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в сумме 30000 руб.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд
ПОСТАНОВИЛ:
Признать ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, паспорт гражданина Российской Федерации серии № номер №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением <данные изъяты>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 30000 руб.
Реквизиты для оплаты штрафа: юридический адрес: 672000, <...>
Банковские реквизиты: УФК по Забайкальскому краю (УФССП России по Забайкальскому краю, л/с <***>)
Корр счет - 40102810945370000063
Лицевой счет - <***>
Отделение Чита Банка России//УФК по Забайкальскому краю, г.Чита
ИНН <***>; КПП 753601001
БИК 017601329; ОКТМО 76701000
ОКАТО 7640100000; ОКПО 74422136
Расчетный счет <***>
КБК 41511601141019002140
УИН 32275000230000214115
Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее 60-ти дней со дня вступления постановления в законную силу.
Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, представляет в суд.
В случае невыполнения указанных требований, лицо будет нести ответственность в соответствии с ч.1 ст.20.25 КоАП РФ – наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней со дня получения его копии в Забайкальский краевой суд через Центральный районный суд г. Читы.
Судья О.А. Маркова