ПОСТАНОВЛЕНИЕ
город Москва 03 мая 2023 года
Резолютивная часть постановления оглашена 03 мая 2023 года
Постановление в окончательной форме изготовлено 03 мая 2023 года
Судья Измайловского районного суда г. Москвы Седышев А.Г.,
с участием защитника АО «Банк Русский Стандарт» - ФИО1,
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении:
Акционерного общества «.», ОГРН: ., ИНН: ., зарегистрированного по адресу: .,
установил:
в Управление на рассмотрение поступило обращение ФИО2, проживающей по адресу:., о неправомерных действиях лиц при взыскании просроченной задолженности третьего лица.
27.03.2023 (исх. № .) в АО «.» заказной корреспонденцией по адресу: ., направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении на 10.04.2023 в 10:00. Согласно сведениям официального сайта АО «.» извещение получено 31.03.2023 (.). Явка представителя АО «.» не обеспечена, пояснения не представлены.
Согласно доводам ФИО2 к ней поступают звонки и сообщения с абонентских номеров ., . по вопросам просроченной задолженности третьего лица в пользу микрофинансовых организаций, в ходе которых оказывают давление, угрожают.
На основании ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат проводится административное расследование.
Как следует из ч. 2 ст. 28.7 КоАП РФ, решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным в соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ составлять протокол об административном правонарушении в виде определения немедленно после выявления факта совершения административного правонарушения.
В рамках рассмотрения обращения в соответствии со ст. 28.7 КоАП Рф 27.01.2023 возбуждено дело об административном правонарушении но ст. 14.5; КоАП РФ и проведении административного расследования.
В соответствии со сведениями ПАО «.» абонентские номера . представлены в пользований и распоряжение АО «.» (ИНН .).
Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо в производстве которых находится дело об административном правонарушении вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчет; размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны был направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершены административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный cpoк уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесши определение.
С целью получения необходимых сведений начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФИО3 13.02.2023 вынесено определение об истребовании у АО «.» сведений, необходимы, для разрешения дела об административном правонарушении:
1)копии документов, послуживших основанием для взыскания задолженности с ФИО4, . г.р. (договор займа, анкет при оформлении договора, договора цессии, договора об оказании услуг, во соглашения, заключенные с должником и др.);
2)какими способами общество осуществляет деятельность по возврат просроченной задолженности с должника:
-количество произведенных должнику телефонных звонков, совершенных переговоров, их продолжительность, с указанием времени, даты и номеров телефонов, на которые совершены звонки, а так же сведения об абонентских номерах, с которых осуществлялись вызовы;
-количество направленных телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений с указанием их содержания, времени, даты и номеров телефонов на которые направлены сообщения, в том числе в социальных сетях;
-количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;
- количество личных встреч с должником и третьими лицами, с указание времени, даты и адреса выезда и кем из сотрудников осуществлено взаимодействие;
3) предоставить выписки (распечатки) из программного обеспечения, подтверждающие каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписи телефонных переговоров;
4) с кем из числа третьих лиц осуществляется взаимодействие при взыскании просроченной задолженности указанных лиц, какими способами ( личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства должника, телеграфные, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (копии документов, подтверждающие осуществление вышеуказанных действий приложить)
5)имеется ли согласие должника на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, оформленное в виде отдельного документа;
6)переуступило ли общество право требования по договору с должником либо передавал ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности;
7)поступали ли в адрес общества заявления от должника (его представителя) (предоставить копии, в т.ч. результаты рассмотрения);
8)сведения об источнике получения абонентского .;
10)осуществляют ли трудовую деятельность в организации ФИО5, ФИО6.
В указанном определении имеется разъяснение о том, что истребуемые сведения должны быть представлены в трехдневный срок со дня получения определения.
Определение об истребовании сведений от 13.02.2023 (исх. № .) направлено в АО «.» по адресу: ., заказной корреспонденцией (.). Согласно сведениям официального сайта АО «.» определение получено 20.02.2023.
Таким образом, крайний срок предоставления АО «.» сведений во исполнение определения об истребовании сведений от 13.02.2023 - 27.02.2023.
27.03.2023 на электронную почту Управления поступил ответ АО «.» от 27.03.2023 (исх. № .), согласно которому в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № . от 13.02.2023 отсутствует информация, позволяющая идентифицировать ФИО4 в качестве клиента банка.
Согласно доводам АО «.», отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров. Для вступления в отношения, к которым применяется специальное регулирование, указания одного лишь «имени» недостаточно. К такому регулированию, в частности, относится требование об идентификации кредитной организацией своих клиентов, формирование в отношении каждого досье, содержащего ряд обязательных сведений, в том числе о реквизитах документа, удостоверяющих личность гражданина. Таким образом, в связи с отсутствием в запросе информации о серии и номере паспорта, либо о реквизитах заключенного с клиентом договора у АО «.» отсутствует возможность установить факт обработки персональных данных ФИО4 и наличия или отсутствия договорных отношений с ней.
Между тем, определением от 13.02.2023 (.) запрашиваются сведения о ранее заключенном договоре между АО «.» и ФИО4, следовательно АО «.» в соответствии с п. 5.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителя клиента, выгодопроиобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия лагализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение) обязано было зафиксировать сведения о клиенте в анкете (досье) клиента.
В соответствии с и. 5.2 Положения сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянно, режиме для проверки информации о клиенте.
Вместе с тем, в указанном определении имеются сведения о Ф.И.О., дате рождения заявителя, а также абонентский номер ., что являете достаточным для идентификации в качестве клиента банка. Следовательно у АО «.» имелась возможность своевременно и в полном объеме предоставить запрашиваемые сведения.
Кроме того, в адрес Управления данный ответ направлен заказно, корреспонденцией лишь 27.03.2023 (согласно отметке на почтовом конверте, а также .), т. е. с нарушением срока, предусмотренного ст. 26.11 КоАП РФ.
В соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лиц; осуществляющего производство по делу об административном правонарушении влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Таким образом, АО «.» запрашиваемые определение от 13.02.2023 (исх. .) сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, не представлены.
Кроме того, ответ на указанное определение об истребовании сведений в Управление поступил с нарушением срока, предусмотренного ст. 26.10 КоАП РФ.
Таким образом, АО «.», получив определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 13.02.2023, и зная об установленном сроке исполнения, вопреки требованиям закона не приняло достаточных мер для его исполнения, несмотря на то, что возможность своевременного исполнения требования имелась.
Следовательно, АО «.» в 00 часов 01 минуту 28.02.2023 года умышленно не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающее из его полномочий, установленные федеральным законом, в связи с чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ.
Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются следующими доказательствами:
- обращение ФИО2;
-определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 27.01.2023;
-определение об истребовании сведений с НЛО «.», необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 27.01.2023;
-ответ ПАО «.» от 07.02.2023;
определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 13.02.2023 и документы, подтверждающие отправку и получение АО «.»;
- ответ АО «.» от 27.03.2023 (исх. № .) и документы, подтверждающие его отправку;
-копия извещения о составлении протокола об административном правонарушении от 27.03.2023 исх. № . и документы, подтверждающие направление и получение извещения.
Место совершения административного правонарушения: <...>.
В судебном заседании защитник АО «.» - ФИО1 пояснила, что у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, не было, считает, что Банк не совершил указанного административного правонарушения.
Доводы защитника об отсутствии у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, следует признать несостоятельными в силу следующего.
Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ. При этом, в отличие от физических лиц, в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (ст. 2.2 КоАП РФ) не выделяет.
Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в ч. 1 или ч. 2 ст. 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.
В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства, по убеждению суда, свидетельствуют о том, что у АО «.» имелась возможность для выполнения требований должностного лица административного органа, содержащихся в определениях об истребовании сведений от 13 февраля 2023 года, но им не были приняты все зависящие от него меры по их исполнению, что свидетельствует о наличии в действиях АО «.» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.
Вопреки доводу защитника, определение об истребовании сведений от 13 февраля 2023 года содержит в себе перечень истребуемых документов с указанием, в частности, их наименований.
Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, финансовое положение АО «.», отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, в связи с чем считает, что наказание АО «.» должно быть назначено в виде административного штрафа в пределах санкции ст. 17.7 КоАП РФ, одновременно с этим не усматривая оснований для назначения иного, более строгого вида наказания.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд
постановил:
признать Акционерное общество «.» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере . рублей 00 копеек в доход государства.
Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Чувашской Республике (УФССП по Чувашской Республике, л/сч <***>), Отделение НБ Чувашская Республика Банка России // УФК по Чувашской Республике г. Чебоксары; ИНН <***>, КПП 213001001, БИК 019706900, р/сч <***>, ОКТМО 97701000, УИН 32221000230000043017, КБК 32211601171010007140 «Административный штраф по ст. 17.7 КоАП РФ», казначейский счет 03100643000000011500.
Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд г. Москвы в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.
Судья А.Г. Седышев