ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
01 сентября 2025 года г.о. ФИО8 судья судебного участка № 7 Октябрьского судебного района г. Самары Самарской области ФИО49, рассмотрев дело № 5-547/2025 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении должностного лица - директора ООО «Кар Кредит» ФИО50<ФИО1>, <ДАТА> года рождения, уроженца гор. <АДРЕС> обл., зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС> область, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, паспорт серия <НОМЕР> <НОМЕР> выдан отделением УФМС России по <АДРЕС> области в городе <АДРЕС> <ДАТА>
УСТАНОВИЛ:
25.06.2025 заместителем прокурора <АДРЕС> района г. <АДРЕС> <ФИО2> в отношении должностного лица - директора ООО «Кар Кредит» <ФИО3> вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в связи с тем, что ООО «Кар Кредит» осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов лицом, не имеющим права на ее осуществление. Защитник <ФИО4>, действующий на основании доверенности, в судебном заседании с административным правонарушением согласился, вину <ФИО3> признал, однако с постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, не согласился по основаниям, изложенным в представленных письменных пояснениях <ФИО3> по делу, в которых последний просил производство по делу прекратить ввиду отсутствия события административного правонарушения, в случае привлечения к административной ответственности, просил заменить административный штраф на предупреждение либо снизить размер штрафа на основании совокупности смягчающих обстоятельств.
Старший помощник прокурора <АДРЕС> района г. <АДРЕС> <ФИО5> в судебном заседании поддержала доводы постановления, просила привлечь директора ООО «Кар Кредит» <ФИО3> к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Выслушав участников процесса, изучив представленные материалы дела, мировой судья приходит к следующим выводам.
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток. Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от <ДАТА2> N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). На основании статьи 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно пункту 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 151-ФЗ) осуществляет установленные функции. Согласно статьи 2 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. В силу статьи 3 Закона N 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом"О потребительском кредите (займе)". Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц. В соответствии со статьей 4 Закона N 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. Из представленных материалов следует, что прокуратурой <АДРЕС> района г. <АДРЕС> на основании решения от 14 мая 2025 года № 143 по поручению прокуратуры <АДРЕС> области <НОМЕР>-25-20360001 от 24.04.2025 в связи с информацией МРУ Росфинмониторинга по ПФО проведена проверка деятельности ООО «Кар Кредит» на предмет соблюдения обществом требований законодательства при осуществлении профессиональной деятельности по адресу: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 72, помещение 1, юридическим адресом до 20.05.2025 являлся: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 21Б, помещение н8, офис 48. 20.02.2025 ООО «Кар Кредит» в лице <ФИО6>, действующей на основании Доверенности <НОМЕР> от 23.01.2025, заключило договор купли-продажи транспортного средства <НОМЕР> от 20.02.2025 с <ФИО7>, согласно которому последней продан автомобиль марки «Рено Логан» 2019 года выпуска, г/н <НОМЕР> по цене 203 400 руб. В этот же день между ООО «Кар Кредит» в лице <ФИО6>, действующей на основании Доверенности <НОМЕР> от 23.01.2025, и <ФИО7> заключен договор финансовой аренды (лизинга) <НОМЕР> от 20.02.2025 ранее проданного автомобиля на срок с 20.02.2025 по 20.02.2028 с ежемесячной выплатой лизинговых платежей 19167,41 рублей, общим размером лизинговых платежей 486626,61 рублей, общим размером платежей в счет оплаты выкупной цены ТС 203400 рублей, общей суммой к оплате лизингополучателем 690026,61 рублей. Согласно п. 3.2 указанного договора купли-продажи транспортного средства <НОМЕР> от 20.02.2025, заключенного ООО «Кар Кредит» с <ФИО7>, право собственности на автомобиль переходит к покупателю (т.е. ООО «Кар Кредит») с момента подписания сторонами акта приема-передачи автомобиля. Приложениями к указанному договору купли-продажи транспортного средства является акт приема-передачи транспортного средства <НОМЕР> от 20.02.2025. При этом, согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) <НОМЕР> от 20.02.2025, заключенного в этот же день между ООО «Кар Кредит» и <ФИО7>, Лизингополучатель (т.е. <ФИО7>) обязуется своими силами и за свой счет зарегистрировать ТС в ГИБДД в течение тридцати дней с момента подписания Договора. Плательщиком транспортного налога является Лизингополучатель (т.е. <ФИО7>). Приложениями к указанному договору финансовой аренды (лизинга) средства являются: акт приема передачи предмета транспортного средства лизинга, график лизинговых платежей. Аналогичные договоры заключены с <ФИО9> (договор <НОМЕР> от 04.03.2025), <ФИО10> ( <НОМЕР> от 15.01.2025), <ФИО11> (<НОМЕР> от 19.11.2024, <ФИО12> (<НОМЕР> от 24.12.2024), <ФИО13> (<НОМЕР> от 29.12.2024), <ФИО14> (<НОМЕР> от 23.01.2025, <ФИО15> (<НОМЕР> от 24.12.2024), <ФИО16> (<НОМЕР> от 20.02.2025), <ФИО17> (<НОМЕР> от 24.12.2024), <ФИО18> (<НОМЕР> от 10.02.2025), <ФИО19> (<НОМЕР> от 29.10.2024, <ФИО20> (<НОМЕР> от 03.12.2024), <ФИО21> (<НОМЕР> от 28.11.2024), <ФИО22> (<НОМЕР> от 29.10.2024), <ФИО23> (<НОМЕР> от 21.01.2025), <ФИО24> (<НОМЕР> от 07.11.2024, <ФИО25> (<НОМЕР> от 24.12.2024, <ФИО26> (<НОМЕР> от 05.01.2025), <ФИО27> (<НОМЕР> от 08.12.2024), <ФИО28> (<НОМЕР> от 11.03.2025), <ФИО29> (<НОМЕР> от 17.12.2024), <ФИО30> (<НОМЕР> от 06.11.2024), <ФИО31> (<НОМЕР> от 12.02.2025), <ФИО32> (<НОМЕР> от 24.01.2025), <ФИО33> (<НОМЕР> от 14.01.2025), <ФИО34> (<НОМЕР> от 04.10.2024), <ФИО35> (<НОМЕР> от 19.11.2024), <ФИО36> (<НОМЕР> от 25.02.2025), <ФИО37> (<НОМЕР> от 30.01.2025), <ФИО38> (<НОМЕР> от 28.11.2024), <ФИО39> (<НОМЕР> от 25.12.2024), <ФИО40> (<НОМЕР> от 22.11.2024), <ФИО41> (<НОМЕР> от 19.12.2024), <ФИО42> (<НОМЕР> от 28.12.2024), <ФИО43> (<НОМЕР> от 20.11.2024), <ФИО44> (<НОМЕР> от 19.12.2024), <ФИО45> (<НОМЕР> от 28.11.2024). Таким образом, ООО «Кар Кредит» приобрело автотранспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство данной организации, затем получает его от ООО «Кар Кредит» в финансовую аренду. Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплаты ООО «Кар Кредит» денежных средств в большем размере. Целью обращения гражданина к юридическому лицу являлось получение денежных средств в форме займа для личных нужд, цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, поскольку договор купли-продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга) с вышеуказанным физическим лицом является типовым, заключались в один день, при этом с учета транспортное средство не снималось. Сведений о регистрации ни одного из транспортных средств по заключенным договорам купли-продажи за ООО «Кар Кредит» как собственником лицом, привлекаемым к административной ответственности, а также защитником суду не представлено. Таким образом, предмет лизинга фактически находится в собственности «лизингополучателя», а не «лизингодателя». У «лизингополучателя» обязательство выкупа предмета лизинга формально договором не предусматривалось, несмотря на имеющееся в договоре право лизингополучателя выкупить автомобиль. Указанные обстоятельства свидетельствует о выдаче денежных средств под залог ПТС на условиях сохранения за заемщиком права владения и фактического права собственности на транспортное средство. Таким образом, суд приходит к выводу, что стороны не достигли правовых последствий, свойственных для договоров купли-продажи, состоящих в переходе права собственности, в том числе прав владения, пользования и распоряжения предметом договора за определенную денежную сумму. Вместе с тем, стороны совершили другую сделку, достигли правовые последствия, свойственные для договора займа, состоящие в том, что ООО «Кар Кредит» передало физическому лицу в собственность денежные средства, а физическое лицо обязалось возвратить денежную сумму согласно графику платежей. Таким образом, договор купли-продажи и договор лизинга направлены на прикрытие отношений из договора залога в обеспечение исполнения основного обязательства по договору займа. Анализ имеющихся в материалах дела договоров позволяет суду прийти к выводу, что фактически в нем содержатся условия, предусмотренные частью 9 статьи 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", что свидетельствует об осуществлении ООО «Кар Кредит» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, обеспеченных указанным выше имуществом. ООО «Кар Кредит» в государственный реестр микрофинансовых организаций не включено. Согласно сведениям Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Кар Кредит» основным видом деятельности юридического лица является осуществление деятельности по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Таким образом, ООО «Кар Кредит», не являясь организацией, указанной в статье 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова "ломбард", а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРЮЛ, в нарушении установленных законом требований, заключая с физическим лицом договор финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Статьей 15 Закона <НОМЕР> установлено, что лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации. В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Факт совершения правонарушения и вина директора ООО «Кар Кредит» <ФИО3> подтверждаются доказательствами, имеющимися в материалах дела, а именно: постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении от <ДАТА3>, в котором изложено существо административного правонарушения; актом проверки от 25.06.2025; копиями договоров финансовой аренды (лизинга), актами приема-передачи транспортных средств в лизинг по договору финансовой аренды (лизинга), договоров купли-продажи транспортных средств, актами приема-передачи транспортных средств по договору купли-продажи транспортных средств, заключенных с <ФИО9> (<НОМЕР> от 04.03.2025), <ФИО10> ( <НОМЕР> от 15.01.2025), <ФИО11> (<НОМЕР> от 19.11.2024, <ФИО12> (<НОМЕР> от 24.12.2024), <ФИО13> (<НОМЕР> от 29.12.2024), <ФИО14> (<НОМЕР> от 23.01.2025, <ФИО15> (<НОМЕР> от 24.12.2024), <ФИО16> (<НОМЕР> от 20.02.2025), <ФИО17> (<НОМЕР> от 24.12.2024), <ФИО18> (<НОМЕР> от 10.02.2025), <ФИО19> (<НОМЕР> от 29.10.2024, <ФИО20> (<НОМЕР> от 03.12.2024), <ФИО21> (<НОМЕР> от 28.11.2024), <ФИО22> (<НОМЕР> от 29.10.2024), <ФИО23> (<НОМЕР> от 21.01.2025), <ФИО24> (<НОМЕР> от 07.11.2024, <ФИО25> (<НОМЕР> от 24.12.2024, <ФИО26> (<НОМЕР> от 05.01.2025), <ФИО27> (<НОМЕР> от 08.12.2024), <ФИО28> (<НОМЕР> от 11.03.2025), <ФИО29> (<НОМЕР> от 17.12.2024), <ФИО30> (<НОМЕР> от 06.11.2024), <ФИО31> (<НОМЕР> от 12.02.2025), <ФИО32> (<НОМЕР> от 24.01.2025), <ФИО33> (<НОМЕР> от 14.01.2025), <ФИО34> (<НОМЕР> от 04.10.2024), <ФИО35> (<НОМЕР> от 19.11.2024), <ФИО36> (<НОМЕР> от 25.02.2025), <ФИО37> (<НОМЕР> от 30.01.2025), <ФИО38> (<НОМЕР> от 28.11.2024), <ФИО39> (<НОМЕР> от 25.12.2024), <ФИО40> (<НОМЕР> от 22.11.2024), <ФИО41> (<НОМЕР> от 19.12.2024), <ФИО42> (<НОМЕР> от 28.12.2024), <ФИО43> (<НОМЕР> от 20.11.2024), <ФИО44> (<НОМЕР> от 19.12.2024), <ФИО45> (<НОМЕР> от 28.11.2024) и иными письменными материалами дела. Кроме того, подлежат исключению из числа доказательств вины директора ООО «Кар Кредит» <ФИО3> в совершенном административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, объяснения <ФИО11>, <ФИО7>, опрошенных о/у ОВиРП по <АДРЕС> району ОЭБиПК УМВД России по г. <АДРЕС> <ФИО46> 05.05.2025, поскольку указанные свидетели не были предупреждены по статье 17.9 КоАП РФ, а значит, в силу ч. 2 ст. 26.2 КоАП РФ, указанные выше объяснения не могут быть приняты судом как допустимые. Таким образом, установлены все обстоятельства, подлежащие выяснению по делу в силу ст. 26.1 КоАП РФ. Оценивая относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу о наличии в действиях директора ООО «Кар Кредит» <ФИО3> состава правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ. Доводы защиты об отсутствии судебных решений, которыми представленные договоры купли-продажи и лизинга признаны недействительными, суд находит несостоятельными, поскольку само по себе наличие вступивших в законную силу судебных решений относительно характера заключенных между сторонами договоров, постановленных в рамках гражданского спора, не имеет значения, поскольку КоАП РФ не предусмотрена норма, указывающая на преюдициальное значение судебных решений по вопросам об обстоятельствах, установленных этими решениями. Другие доводы лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, его защитника основаны на ином толковании норм права и установленных судом обстоятельств в более выгодном для лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, свете. Согласно ст.3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами. В силу части 2 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность и обстоятельства, отягчающие административную ответственность. Законодатель, установив названные положения в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, тем самым предоставил возможность судье, органу, должностному лицу, рассматривающим дело об административном правонарушении, индивидуализировать наказание в каждом конкретном случае. В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1). При этом назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства. Само по себе формальное признание защитником <ФИО47>, действующим на основании доверенности, вины в последнем судебном заседании, не может расцениваться как указанное в пункте 1 части 1 статьи 4.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях обстоятельство в виде раскаяния лица, совершившего административное правонарушение, характеризуемое как субъективное отношение лица к содеянному. В ходе всего производства по делу сведений о признании <ФИО3> вины и о его раскаянии в содеянном не добыто, так как с даты поступления дела мировому судье - 02.07.2025 и на протяжении времени рассмотрения дела защитник <ФИО4>, действующий на основании доверенности, вину <ФИО3> не признавал, представил письменные пояснения <ФИО3>, в которых последний с постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, не согласился, просил производство по делу прекратить ввиду отсутствия события административного правонарушения. Указание защитником на признание вины в последнем судебном заседании, с учетом вышеуказанных обстоятельств не является раскаянием в смысле, придаваемом ему положениями пункта 1 части 1 статьи 4.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не может быть расценено как смягчающее наказание обстоятельство. Согласно ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 настоящего Кодекса. Таким образом, учитывая санкцию части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства его совершения, данные о личности <ФИО3>, отсутствие обстоятельства, смягчающих административную ответственность, и обстоятельства, отягчающих административную ответственность, а также учитывая предусмотренные статьей 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях цели административного наказания, суд полагает возможным назначить административное наказание <ФИО3> в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей. Руководствуясь ст.ст. 14.56 ч. 1, 29.9 - 29.11 КоАП РФ, мировой судья
ПОСТАНОВИЛ:
Признать должностное лицо -директора ООО «Кар Кредит» <ФИО3>, <ДАТА> года рождения, уроженца гор. <АДРЕС> обл., зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС> область, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, паспорт серия <НОМЕР> <НОМЕР> выдан отделением УФМС России по <АДРЕС> области в городе <АДРЕС> <ДАТА> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей. Штраф перечислить по следующим реквизитам: Реквизиты Службы мировых судей <АДРЕС> области: Юридический адрес: 443010 г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС> 146а Фактический адрес: 443030 г. <АДРЕС> ул. <АДРЕС>, 17 Получатель УФК по <АДРЕС> области (Служба мировых судей <АДРЕС> области) л/с <***> Банк получателя: Отделение <АДРЕС> г. <АДРЕС>, БИК <НОМЕР>, ИНН <НОМЕР>, КПП <НОМЕР> номер казначейского счета 03100643000000014200, номер единого казначейского счета 40102810545370000036, ОКТМО 36701330, ОГРН <НОМЕР>, КБК 71511601143019000140, УИН 0319929300000000002013173. Штраф подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа на основании ст. 32.2 КоАП РФ будет взыскана в принудительном порядке.
Квитанцию об уплате штрафа представить на судебный участок <НОМЕР> <АДРЕС> судебного района г. <АДРЕС> области, расположенный по адресу: 443056, г.о. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 125 А, каб. 408. Постановление может быть обжаловано в <АДРЕС> районный суд г. <АДРЕС> через мирового судью в течение 10-ти дней со дня вручения или получения копии мотивированного постановления, срок составления которого в течении трех дней со дня окончания разбирательства дела.
Мировой судья <ФИО48>