Дело №05-1065/456/2023

Уникальный идентификатор дела 77MS0459-01-2023-004563-17

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

Резолютивная часть постановления объявлена 17 октября 2023 года

Мотивированное постановление изготовлено дата

г. Москва дата

Мировой судья судебного участка № 456 Даниловского района г. Москвы Ахматов И.И., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении

должностного лица – генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Инфо-Мир» (ИНН: <***>, местонахождение: адрес),

Рябинченко Татьяны Васильевны, паспортные данные, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: адрес, сведений о привлечении которой к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения в представленных материалах не имеется,

УСТАНОВИЛ:

Рябинченко Т.В., являясь должностным лицом - генеральным директором ООО «Инфо-Мир» (далее - Общество), совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Так, Симоновской межрайонной прокуратурой г. Москвы по поручению прокуратуры г. Москвы по информации ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о возможных фактах предоставления потребительских кредитов (займов) в отношении Общества проведена проверка исполнения требований законодательства о финансовой аренде (лизинге) и потребительском кредите (займе).

В ходе проверки установлено, что Обществом, зарегистрированным по адресу: адрес, состоящем на учете в налоговом органе с дата, с основным видом экономической деятельности «Торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая» (код ОКВЭД 45.11.3), с одним из дополнительных видов деятельности по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код ОКВЭД 64.91), не имеющим статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоящим в соответствующих реестрах Банка России, то есть не являющимся субъектом, которому предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению кредитов (займов), с использованием услуг агента ООО «ОКС» по агентскому договору, осуществляется деятельность по приобретению у физических лиц транспортных средств по договорам купли-продажи и последующей (в тот же день) передаче ранее проданных ими автомобилей по договорам финансовой аренды (лизинга), с условием о ежемесячной выплате лизинговых платежей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства.

02 мая 2023 года Обществом заключен договор купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/02-01 c ФИО1, согласно которому последний продает транспортное средство марки марка автомобиля, 2012 года выпуска, по цене сумма В этот же день между Обществом и ФИО1 заключен договор финансовой аренды (лизинга) № IM-2305LV/02-01 ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства.

Согласно паспорту транспортного средства № 39 ТХ 030318, указанному в условиях названных договоров, собственником транспортного средства является ФИО1

Договоры на аналогичных условиях заключены с ФИО2 (02 мая 2023 года, транспортное средство марка автомобиля, 2014 года выпуска), ФИО3 (02 мая 2023 года, транспортное средство марка автомобиля, 2012 года выпуска), ФИО4 (05 мая 2023 года, транспортное средство марка автомобиля, 2012 года выпуска), ФИО5 (05 мая 2023 года, транспортное средство марка автомобиля, 2006 года выпуска), ФИО6 (дата, транспортное средство марка автомобиля Toran», 2007 года выпуска), ФИО7 (дата, транспортное средство марка автомобиля, 2004 года выпуска), ФИО8 (дата, транспортное средство «172413», 2015 года выпуска), ФИО9 (дата, транспортное средство марка автомобиля, 2008 года выпуска), ФИО10 (дата, транспортное средство марка автомобиля, 2006 года выпуска).

Вышеуказанные физические лица, получив денежные средства от продажи принадлежащих им транспортных средств, фактически продолжали пользоваться автомобилями с обязательством выплаты Обществу денежных средств в большем объеме. Общество, являясь новым владельцем транспортного средства, обязанность по регистрации транспортных средств в регистрационных подразделениях государственной инспекции безопасности дорожного движения МВД РФ в соответствии с Постановлением Правительства РФ от дата № 1764, не выполняло.

Обществом не велась финансово-экономическая деятельность в рамках собственно лизинговых правоотношений, в деятельности Общества отсутствует инвестиционный характер, присущий таким правоотношениям. Сделки, заключенные Обществом посредством договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) при отсутствии экономической сути стоимости предмета, передаваемого в лизинг, носят характер притворных сделок, то есть сделок, которые совершены с целью укрытия иных сделок, в том числе сделок на условиях займа под залог движимого имущества. Общество осуществляло незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог автотранспортных средств под видом лизинговой деятельности, что противоречит требованиям ст. 4 Федерального закона от дата № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Генеральным директором ООО «Инфо-Мир» Рябинченко Т.В. не приняты все зависящие от нее меры по соблюдению требований Федерального закона от дата № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» от дата № 164-ФЗ.

В связи с указанными обстоятельствами постановлением Симоновского межрайонного прокурора г. Москвы от дата в отношении должностного лица - генерального директора ООО «Инфо-Мир» Рябинченко Т.В. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Рябинченко Т.В. о дате, времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, ходатайствовала о рассмотрении дела в ее отсутствие. В представленных судье письменных объяснениях указала, что Общество не осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), возвратный лизинг к такой деятельности не относится. Обращает внимание на то, что дело об административном правонарушении возбуждено с нарушением закона: данные, указывающие о наличии события административного правонарушения, отсутствуют; содержание договоров финансовой аренды прокурором не исследовалось; отсутствуют конкретные сведения о том, что Обществом осуществляется деятельность по предоставлению займов физическим лицам; место совершения административного правонарушения не определено; прокурор осуществил юридическую квалификацию совершенных сделок, тем самым вышел за рамки предоставленных ему полномочий и исполнил функцию суда. Кроме того, отмечает, что конструкция договора возвратного лизинга основана на законе, его стороной может выступать юридическое лицо, в том числе, не являющееся микрофинансовой организацией, оснований для признания совершенных сделок недействительными (притворными) не имеется, гражданское законодательство является диспозитивным и предусматривает различные правовые инструменты привлечения финансирования. В связи с изложенным просит производство по делу прекратить в связи с отсутствием события административного правонарушения.

На основании ч. 2 ст. 25.1. КоАП РФ дело рассмотрено в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

В судебном заседании защитник Рябинченко Т.В. по доверенности – Гренадеров В.А. участвовал, просил производство по делу прекратить по доводам, изложенным в письменных объяснениях Рябинченко Т.В.

В судебном заседании помощник Симоновского межрайонного прокурора г. Москвы Томчук А.Е. участвовал, доводы изложенные в постановлении Симоновского межрайонного прокурора г. Москвы о возбуждении дела об административном правонарушении поддержал, на привлечении Рябинченко Т.В. к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, настаивал.

Выслушав защитника Гренадерова В.А., заключение прокурора, исследовав представленные материалы дела, мировой судья находит, что вина Рябинченко Т.В. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от дата, содержащем сведения о дате, времени, месте, событии административного правонарушения и о Рябинченко Т.В. как о должностном лице, его совершившем;

- копией паспорта Рябинченко Т.В.;

- копией решения о проведении проверки от дата;

- копией требования в адрес ООО «Инфо-Мир» о предоставлении документов в связи с проверкой;

- копией ответа ООО «Инфо-Мир» на требование о предоставлении документов;

- копией Устава ООО «Инфо-Мир», утвержденного решением единственного участника от дата № 4;

- копиями свидетельств о постановке Общества на учет в налоговом органе и о государственной регистрации Общества;

- копией решения единственного участника ООО «Инфо-Мир» от 03 февраля 2021 года, согласно которому полномочия генерального директора Общества – ФИО11 прекращены;

- копией приказа № 1 от дата, согласно которому Рябинченко Т.В. вступила в должность генерального директора ООО «Инфо-Мир»;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/02-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО1 от 02 мая 2023 года, копией акта приема-передачи транспортного средства от 02 мая 2023 года по указанному договору;

- копией заявки ФИО1 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО1 на перевод денежных средств от 02 мая 2023 года, копией договора финансовой аренды (лизинга) от 02 мая 2023 года № IM-2305LV/02-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО1, копией акта приема-передачи транспортного средства от 02 мая 2023 года по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/10-01 от дата, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО6, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией заявки ФИО6 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО6 на перевод денежных средств от дата, копией договора финансовой аренды (лизинга) от дата № IM-2305LV/10-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО6, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/02-02 от 02 мая 2023 года, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО2, копией акта приема-передачи транспортного средства от 02 мая 2023 года по указанному договору;

- копией заявки ФИО2 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО2 на перевод денежных средств от 02 мая 2023 года, копией договора финансовой аренды (лизинга) от 02 мая 2023 года № IM-2305LV/02-02, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО2, копией акта приема-передачи транспортного средства от 02 мая 2023 года по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/15-01 от дата, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО9, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией заявки ФИО9 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО9 на перевод денежных средств от дата, копией договора финансовой аренды (лизинга) от дата № IM-2305LV/15-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО9, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/24-01 от дата, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО10, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией заявки ФИО10 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО10 на перевод денежных средств от дата, копией договора финансовой аренды (лизинга) от дата № IM-2305LV/24-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО10, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/05-01 от 05 мая 2023 года, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО4 копией акта приема-передачи транспортного средства от 05 мая 2023 года по указанному договору;

- копией заявки ФИО4 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО4 на перевод денежных средств от 05 мая 2023 года, копией договора финансовой аренды (лизинга) от 05 мая 2023 года № IM-2305LV/05-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО4, копией акта приема-передачи транспортного средства от 05 мая 2023 года по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/05-02 от 05 мая 2023 года, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО5, копией акта приема-передачи транспортного средства от 05 мая 2023 года по указанному договору;

- копией заявки ФИО5 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО5 на перевод денежных средств от 05 мая 2023 года, копией договора финансовой аренды (лизинга) от 05 мая 2023 года № IM-2305LV/05-02, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО5, копией акта приема-передачи транспортного средства от 05 мая 2023 года по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/02-03 от 02 мая 2023 года, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО3, копией акта приема-передачи транспортного средства от 02 мая 2023 года по указанному договору;

- копией заявки ФИО3 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО3 на перевод денежных средств от 02 мая 2023 года, копией договора финансовой аренды (лизинга) от 02 мая 2023 года № IM-2305LV/02-03, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО3, копией акта приема-передачи транспортного средства от 02 мая 2023 года по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/11-02 от дата, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО7, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией заявки ФИО7 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО7 на перевод денежных средств от дата, копией договора финансовой аренды (лизинга) от дата № IM-2305LV/11-02, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО7, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № IM-2305LV/12-01 от дата, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО8, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- копией заявки ФИО8 на участие в лизинговой сделке, копией заявления ФИО8 на перевод денежных средств от дата, копией договора финансовой аренды (лизинга) от дата № IM-2305LV/12-01, заключенного между ООО «Инфо-Мир» и ФИО8, копией акта приема-передачи транспортного средства от дата по указанному договору;

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Инфо-Мир», из содержания которой следует, что деятельность по предоставлению потребительских займов (кредитов), в число зарегистрированных видов экономической деятельности Общества не входит, генеральным директором Общества является Рябинченко Т.В.

Совокупность вышеприведенных доказательств, у судьи не вызывает сомнений, они получены с соблюдением требований федерального законодательства, последовательны, непротиворечивы и полностью согласуются между собой, а потому могут быть положены в основу постановления по делу об административном правонарушении.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно ст. 2 Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» от дата № 164-ФЗ (далее – Закон о лизинге), лизинг - совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, а лизинговая деятельность - вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Закона о лизинге, целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

Нормами Закона о лизинге не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от дата № 353-ФЗ (далее – Закон о потребительском кредите (займе)), профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или афилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (п. 1 ч. 1 ст. 3 Закона о потребительском кредите (займе).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от дата № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от дата № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от дата № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

На основании ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02 декабря 1990 года № 395-1, кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций. Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России.

В силу ст. 2 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ, под микрофинансовой организацией понимается юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Согласно ст. 4 Федерального закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России.

В силу пункта 1 статьи 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от дата № 196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно п. 1 ст. 28 Закона о лизинге, в общую сумму платежей по договору лизинга за весь срок действия договора лизинга входит возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю, возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором лизинга услуг, а также доход лизингодателя.

При этом в договоре выкупного лизинга имущественный интерес лизингодателя заключается в размещении и последующем возврате с прибылью денежных средств, а имущественный интерес лизингополучателя - в приобретении предмета лизинга в собственность за счет средств, предоставленных лизингодателем, и при его содействии.

Таким образом, денежное обязательство лизингополучателя в договоре выкупного лизинга состоит в возмещении затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю (возврат вложенного лизингодателем финансирования), и выплате причитающегося лизингодателю дохода (платы за финансирование). Соответственно, лизинговые платежи невозможно разделить на плату за пользование предметом лизинга и его выкупную стоимость (Обзор судебной практики по спорам, связанным с договором финансовой аренды (лизинга), утв. Президиумом Верховного Суда Российской Федерации дата).

Продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа с экономической точки зрения является кредитованием покупателя продавцом с временным предоставлением последнему титула собственника в качестве гарантии возврата финансирования и платы за него в виде процентов (определение Верховного суда Российской Федерации от дата № 307-ЭС16-3465).

Мировой судья отмечает, что в договоре выкупного лизинга имущественный интерес лизингодателя заключается в размещении и последующем возврате с прибылью денежных средств, а имущественный интерес лизингополучателя - в приобретении предмета лизинга в собственность за счет средств, предоставленных лизингодателем, и при его содействии. Лизинговые платежи являются возмещением инвестиционных затрат лизингодателя и обязательны к уплате независимо от получения предмета лизинга во владение. Надлежащее исполнение лизингополучателем обязательств по уплате всех лизинговых платежей, предусмотренных договором лизинга, означает реализацию им права на выкуп полученного в лизинг имущества.

Право собственности лизингодателя на предмет лизинга само по себе имеет обеспечительную природу, схожую с правом залогодержателя получить удовлетворение из стоимости предмета залога. В случае нарушения обязательства со стороны лизингополучателя лизингодателю предоставляется право расторгнуть договор, лизингодатель вправе изъять предмет лизинга из владения лизингополучателя, а затем осуществить продажу имущества и, таким образом, удовлетворить свои требования к лизингополучателю за счет стоимости предмета лизинга.

Однако, проанализировав конкретные условия договоров финансовой аренды (лизинга) транспортного средства и договоров купли-продажи, заключенных Обществом с клиентами, которые являются типовыми, мировой судья приходит к выводу о том, что, вопреки доводам Рябинченко Т.В. и ее защитника, Обществом под видом приобретения у граждан в собственность имущества с последующей передачей им его в пользование по договорам финансовой аренды (лизинга) фактически осуществлялась незаконная деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог движимых вещей в отсутствие права на осуществление таковой, в каждом случае Общество приобретало находящееся в собственности физического лица транспортное средство, после чего в тот же день этот же автомобиль передавало указанному физическому лицу по договору финансовой аренды (лизинга) под залог, с правом обратного выкупа.

Между тем, по смыслу п. 1 ст. 454 ГК РФ при заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждаемой собственности в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса у продавца к проданной вещи.

В судебном заседании установлено, что продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и то же транспортное средство. Договоры купли-продажи автомобилей заключены одновременно с договорами финансовой аренды, предусматривающими условие о передаче этого же транспортного средства в залог, график платежей и право обратного выкупа автомобиля, с определением, наряду с лизинговыми платежами, платежей в счет оплаты выкупной стоимости автомобиля, с передачей транспортных средств во временное владение физических лиц продавцом (п.п. 4.5, 4.8, 4.9 договоров финансовой аренды (лизинга)), что свидетельствует об отсутствии у последних намерений произвести отчуждение имущества и о наличии намерений сохранить имущество в своей собственности, а также о том, что физические лица имели намерение получить заем под залог принадлежащих им транспортных средств, а не заключить договоры купли-продажи. Из содержания договоров купли-продажи, заявок на перевод денежных средств, договоров финансовой аренды (лизинга) видно, что имущество отчуждалось физическими лицами по стоимости равной сумме запрашиваемого займа. Регистрационные действия в связи с переходом права собственности на транспортные средства, вопреки требованиям Постановления Правительства РФ от дата № 1764, не производились.

Изложенные выше обстоятельства указывают о фактическом отсутствии экономического смысла в заключении сделок по возвратному лизингу, и позволяют прийти к выводу о том, что целью обращения физических лиц к Обществу являлось получение денежных средств в форме займа. Данных о том, что физические лица имели намерение продать принадлежащие им транспортные средства для лизинга, при рассмотрении дела не установлено.

Общество не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России. Сведений о приобретении Обществом такого статуса в представленных материалах не имеется, лицом, привлекаемым к административной ответственности, и его защитником, не представлено.

Деятельность Общества по выдаче займов под залог движимого имущества осуществлялась на регулярной основе, путем заключения десяти договоров купли-продажи и лизинга с физическими лицами, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Вопреки доводам защитника, факт опубликования сообщений о заключении договоров финансовой аренды (лизинга) в Едином Федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности, не свидетельствует о выполнении генеральным директором Рябинченко Т.В. требований Федерального закона от дата № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», деятельность Общества по предоставлению потребительских займов не была зарегистрирована в порядке, предусмотренном действующим законодательством, в связи с чем Общество право на осуществление такой деятельности не имело.

Согласно п.п. 8.1, 8.2, 8.4 Устава Общества с ограниченной ответственностью «Инфо-Мир», единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор, который, в частности, наделен полномочиями, без доверенности действовать от имени Общества, представляет его интересы и совершать сделки (либо несколько взаимосвязанных сделок) на сумму не более сумма без одобрения Общего собрания участников Общества, должен действовать в интересах Общества добросовестно и разумно.

Поскольку генеральным директором Рябинченко Т.В., не приняты все зависящие от нее меры по выполнению Обществом вышеуказанных требований Федерального закона от дата № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Рябинченко Т.В. подлежит административной ответственности как должностное лицо в соответствии с примечанием к ст. 2.4 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах мировой судья квалифицирует содеянное Рябинченко Т.В. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление.

Вопреки доводам Рябинченко Т.В. и ее защитника, порядок возбуждения производства по делу об административном правонарушении не нарушен. Постановление прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ, и содержит, в том числе сведения, о месте совершения вмененного Рябинченко Т.В. административного правонарушения.

ООО «Инфо-Мир» зарегистрировано по адресу: адрес. Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении усматривается, что вина Рябинченко Т.В., являющейся генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом Общества, заключается в непринятии всех зависящих от нее мер по соблюдению требований Федерального закона от дата № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» по месту исполнения ею должностных обязанностей в ООО «Инфо-Мир». В связи с этим место совершения административного правонарушения в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении определено правильно – по адресу: адрес.

Доводы Рябинченко Т.В. о том, что прокурор в ходе надзорной деятельности вышел за рамки своих полномочий и применил последствия недействительности сделки, являются несостоятельными. Производство по делу об административного правонарушения возбуждено прокурором в соответствии с компетенцией, предусмотренной ст. 28.4 КоАП РФ, при наличии достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14. 56 КоАП РФ. Вопрос о признании совершенных сделок недействительными о применении последствий их недействительности предметом производства по делам об административных правонарушениях не является.

Ссылка защитника на содержание утвержденных в Обществе правил лизинга транспортных средств от дата не опровергает вышеизложенного вывода о невыполнении Рябинченко Т.В. требований Федерального закона от дата № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Таким образом, оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении в отношении Рябинченко Т.В., в том числе по доводам, изложенным ею в письменных объяснениях, мировой судья не усматривает.

Оснований для освобождения Рябинченко Т.В. от административной ответственности по ст. 2.9 КоАП РФ мировой судья не находит. Нарушение установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства, в связи с чем оснований для признания совершенного административного правонарушения малозначительным не имеется.

При назначении административного наказания мировой судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о личности Рябинченко Т.В., которая к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения не привлекалась.

Обстоятельств, смягчающих, либо отягчающих административную ответственность Рябинченко Т.В., мировым судьей не установлено.

Принимая во внимание изложенное, мировой судья приходит к выводу о необходимости назначения должностному лицу - Рябинченко Т.В. административного наказания в виде административного штрафа.

Положения ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ не предусматривают возможность замены административного наказания в виде административного штрафа предупреждением, в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

Должностное лицо - генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Инфо-Мир» - Рябинченко Татьяну Васильевну признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма, подлежащего уплате по следующим реквизитам:

Получатель платежа: Получатель УФК по г. Москве (Департамент по обеспечению деятельности мировых судей города Москвы л/с <***>), ИНН: <***>, КПП: 770401001, ОКТМО: 45374000, Банк получателя платежа: ГУ Банка России по ЦФО//УФК по г. Москве г. Москва, БИК: 004525988, Расчетный счет: <***>, Корреспондентский счет: 40102810545370000003, УИН: 0356140805010654562307298, КБК: 80511601143010000140, Назначение платежа: Штраф. Номер дела 05-1065/456/2023, постановление от 17.10.2023 по Ст. 14.56, Ч.1 КоАП РФ в отношении Рябинченко Татьяна Васильевна. Судебный участок № 456 тел.: <***>, +7(495)675-31-81.

Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 5 ст.32.2 КоАП РФ, документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление. При невыполнении указанных действий административный штраф взыскивается принудительно.

Копию документа об уплате административного штрафа направить мировому судье (115280, <...>, судебный участок № 456 Даниловского района города Москвы) или по электронной почте mirsud456@ums-mos.ru.

Постановление может быть обжаловано в Симоновский районный суд города Москвы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления, через судебный участок № 456 Даниловского района города Москвы.

Мировой судья И.И. Ахматов