<ОБЕЗЛИЧЕНО>Дело № 5-8-366/23 ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
3 октября 2023 года г. Ростов-на-Дону Мировой судья судебного участка № 8 Первомайского судебного района г. Ростова-на-Дону ФИО3, рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении: ФИО4, 12 апреля 1995 год рождения, паспорт <...>, проживающего: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС> 2 «а», к. А5, работающего: председатель правления ЖНК «Магнат», г. <АДРЕС>, ул. 50 летия РСМ 6 «в», оф. 15, в совершении административного правонарушения предусмотренного ст. 19.4 ч. 1 КоАП РФ,-
УСТАНОВИЛ:
в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от <ДАТА4> <НОМЕР> «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», статьей 50 Федерального закона от 30.12.2004 <НОМЕР> «О жилищных накопительных кооперативах» Банк России осуществляет контроль и надзор за деятельностью жилищных накопительных кооперативов (ЖНК) по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, а также за соблюдением ЖНК требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России. В силу пункта 1 части 1 статьи 52 Федерального закона <НОМЕР> в случае нарушения ЖНК требований Федерального закона <НОМЕР>, неисполнения предписаний Банка России, отказа от предоставления информации или предоставления членам ЖНК и другим гражданам неполной или недостоверной либо заведомо ложной информации Банк России вправе требовать от органов ЖНК устранения выявленных нарушений. Частью 3 статьи 51 Федерального закона<НОМЕР> установлено, что органы ЖНК либо осуществляющие функции единоличного исполнительного органа ЖНК управляющая организация или управляющий обязаны предоставлять документы или иную информацию и давать в письменной и (или) устной форме объяснения, необходимые для осуществления Банком России надзора за деятельностью кооператива. В соответствии с частью 5 статьи 16 Федерального закона <НОМЕР> для расчетов по операциям, связанным с деятельностью ЖНК по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, ЖНК открывается отдельный банковский счет. На указанный банковский счет зачисляются денежные средства, предусмотренные статьей 23 Федерального закона <НОМЕР> (паевые и иные взносы членов ЖНК, за исключением вступительных членских взносов и членских взносов; субсидии и субвенции; кредиты и займы, получаемые кооперативом; средства от реализации или использования жилых помещений, находящихся в собственности кооператива; добровольные пожертвования и иные не запрещенные законом источники), а также доходы, полученные ЖНК от осуществляемой им в соответствии с Федеральным законом <НОМЕР> предпринимательской деятельности. Списание или выдача денежных средств с указанного банковского счета допускается только на цели, связанные с осуществлением ЖНК деятельности по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, в том числе для выплаты действительной стоимости пая выбывшему члену ЖНК. Уральским главным управлением Центрального банка Российской Федерации в адрес единоличного исполнительного органа ЖНК «Магнат» ФИО4 было направлено Требование об устранении выявленного нарушения законодательства Российской Федерации, выразившегося в нарушении части 5 статьи 16 Федерального закона № 215-ФЗ в части незачисления ЖНК «Магнат» денежных средств, предусмотренных статьей 23 Федерального закона № 215-ФЗ, на отдельный банковский счет. Во исполнение Требования, Председателю правления ЖНК «Магнат» ФИО4 надлежало в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Требования: 1. устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Требовании, а именно зачислить денежные средства, предусмотренные статьей 23 Федерального закона <НОМЕР>, на отдельный банковский счет; 2. принять меры по недопущению нарушения, указанного в Требовании, в дальнейшей деятельности; 3. направить в Уральское ГУБанка России отчет об исполнении пунктов 1 и 2 Требования с приложением подтверждающих документов, в том числе копии актуальной выписки с отдельного банковского счета. В случае невозможности исполнения Требования в установленный срок, ФИО4 надлежало в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Требования направить в Уральское ГУ Банка России письмо с указанием причин его неисполнения и приложением документов, подтверждающих указанные причины. Сведения и документы надлежало представить посредством Единого личного кабинета участника информационного обмена. В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от <ДАТА6> <НОМЕР> «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными инансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России. В соответствии с пунктом 4.2 Указания <НОМЕР> электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым-третьим пункта 4.3 Указания <НОМЕР>. В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочий день, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым пункта 4.3 Указания <НОМЕР>. Требование было направлено в форме электронного документа и размещено в Личном кабинете ЖНК «Магнат» 14.07.2023, следовательно, получено Председателем правления ЖНК «Магнат» <ФИО1> 17.07.2023Г Требование надлежало исполнить в срок до 24.07.2023 (включительно). По состоянию на дату составления мотивированного заключения об установлении признаков административного правонарушения, сведения об обжаловании Требования в Управлении надзора за рынком микрофинансирования Уральского ГУ Банка России отсутствуют. Во исполнение Требования, Председатель правления ЖНК «Магнат» ФИО4 направил письмо от 21.07.2023 вх. № 5-83548 (от 20.07.2023 исх. № 3/07), в котором сообщил, что на текущий момент расчетный счет в банке не открыт в связи с отказом со стороны банка. Кроме того, пайщиками ЖНК «Магнат» на общем собрании членов ЖНК от 28.06.2023 принято решение о временном невнесении паевого фонда на расчетный счет ЖНК в целях снижения риска «замораживания» капитала кооператива. Вместе с тем, в распоряжении Уральского ГУ Банка России имеется ответ ЖНК «Магнат» от <ДАТА13> вх. № 5-34898ДСП (от <ДАТА14> исх. <НОМЕР>) в соответствии с которым ЖНК «Магнат» <ДАТА15> открыт расчетный счет для размещения и использования средств паевых взносов. Требование зачислить денежные средства, предусмотренные статьей 23 Федерального закона <НОМЕР>, на отдельный банковский счет закреплено частью 5 статьи 16 Федерального закона <НОМЕР>. Общим собранием членов ЖНК «Магнат» не могут приниматься решения, противоречащие требованиям законодательства Российской Федерации. Документы, подтверждающие невозможность исполнения <ФИО1> Требования, в Уральское ГУ Банка России не представлены. Уральским ГУ Банка России письмом от 21.08.2023 <НОМЕР> сообщено о неисполнении Требования. Таким образом, <ФИО1> не исполнено требование Банка России к органам жилищного накопительного кооператива об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации от 14.07.2023 № Т5-21/44316. Председатель правления ЖНК «Магнат» к мировому судье не явился, о дне слушания дела извещался судом надлежащим образом по адресам, указанным в протоколе об административном правонарушении. В соответствии с ч. 2 ст. 25. 1 КоАП РФ рассмотрение административного дела возможно только с участием лица, в отношении которого ведётся производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела, либо такое ходатайство оставлено без удовлетворения. В соответствии с п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда <НОМЕР> от 24.03. 2005 года «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (ред. от <ДАТА17>) в целях соблюдения установленных статьей 29.6 КоАП РФ сроков рассмотрения дел об административных правонарушениях судье необходимо принимать меры для быстрого извещения участвующих в деле лиц о времени и месте судебного рассмотрения. Поскольку КоАП РФ не содержит каких-либо ограничений, связанных с таким извещением, оно в зависимости от конкретных обстоятельств дела может быть произведено с использованием любых доступных средств связи, позволяющих контролировать получение информации лицом, которому оно направлено (судебной повесткой, телеграммой, телефонограммой, факсимильной связью и т.п., посредством СМС-сообщения, в случае согласия лица на уведомление таким способом и при фиксации факта отправки и доставки СМС-извещения адресату). Судом предпринимались надлежащие меры по извещению <ФИО2> о дне судебного заседания. Судебную корреспонденцию <ФИО2> - не получает. Таким образом, суд считает <ФИО2> извещенным надлежащим образом. Принимая во внимание, что <ФИО2> извещен судом надлежащим образом, в судебное заседание не явился, письменных ходатайств об отложении рассмотрения дела назначенного на 2 августа 2023 года к 9 часам 40 минутам не поступало. При таких обстоятельствах суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности, в порядке ст. 25. 1 КоАП РФ. Исследовав материалы дела, оценив собранные по делу доказательства, суд приходит к следующему выводу. В соответствии с ч. 1 ст. 19.4 КоАП РФ административным правонарушением признается - неповиновение законному распоряжению или требованию должностного лица органа, осуществляющего государственный надзор (контроль), государственный финансовый контроль, должностного лица организации, уполномоченной в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора, должностного лица органа, осуществляющего муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль. в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от <ДАТА4> <НОМЕР> «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», статьей 50 Федерального закона от 30.12.2004 <НОМЕР> «О жилищных накопительных кооперативах» Банк России осуществляет контроль и надзор за деятельностью жилищных накопительных кооперативов (ЖНК) по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, а также за соблюдением ЖНК требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России. В силу пункта 1 части 1 статьи 52 Федерального закона <НОМЕР> в случае нарушения ЖНК требований Федерального закона <НОМЕР>, неисполнения предписаний Банка России, отказа от предоставления информации или предоставления членам ЖНК и другим гражданам неполной или недостоверной либо заведомо ложной информации Банк России вправе требовать от органов ЖНК устранения выявленных нарушений. Частью 3 статьи 51 Федерального закона<НОМЕР> установлено, что органы ЖНК либо осуществляющие функции единоличного исполнительного органа ЖНК управляющая организация или управляющий обязаны предоставлять документы или иную информацию и давать в письменной и (или) устной форме объяснения, необходимые для осуществления Банком России надзора за деятельностью кооператива. В соответствии с частью 5 статьи 16 Федерального закона <НОМЕР> для расчетов по операциям, связанным с деятельностью ЖНК по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, ЖНК открывается отдельный банковский счет. На указанный банковский счет зачисляются денежные средства, предусмотренные статьей 23 Федерального закона <НОМЕР> (паевые и иные взносы членов ЖНК, за исключением вступительных членских взносов и членских взносов; субсидии и субвенции; кредиты и займы, получаемые кооперативом; средства от реализации или использования жилых помещений, находящихся в собственности кооператива; добровольные пожертвования и иные не запрещенные законом источники), а также доходы, полученные ЖНК от осуществляемой им в соответствии с Федеральным законом <НОМЕР> предпринимательской деятельности. Списание или выдача денежных средств с указанного банковского счета допускается только на цели, связанные с осуществлением ЖНК деятельности по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, в том числе для выплаты действительной стоимости пая выбывшему члену ЖНК. Уральским главным управлением Центрального банка Российской Федерации в адрес единоличного исполнительного органа ЖНК «Магнат» ФИО4 было направлено Требование об устранении выявленного нарушения законодательства Российской Федерации, выразившегося в нарушении части 5 статьи 16 Федерального закона <НОМЕР> в части незачисления ЖНК «Магнат» денежных средств, предусмотренных статьей 23 Федерального закона <НОМЕР>, на отдельный банковский счет. Во исполнение Требования, Председателю правления ЖНК «Магнат» ФИО4 надлежало в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Требования: 1. устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Требовании, а именно зачислить денежные средства, предусмотренные статьей 23 Федерального закона <НОМЕР>, на отдельный банковский счет; 2. принять меры по недопущению нарушения, указанного в Требовании, в дальнейшей деятельности; 3. направить в Уральское ГУБанка России отчет об исполнении пунктов 1 и 2 Требования с приложением подтверждающих документов, в том числе копии актуальной выписки с отдельного банковского счета. В случае невозможности исполнения Требования в установленный срок, ФИО4 надлежало в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Требования направить в Уральское ГУ Банка России письмо с указанием причин его неисполнения и приложением документов, подтверждающих указанные причины. Сведения и документы надлежало представить посредством Единого личного кабинета участника информационного обмена. В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от <ДАТА6> <НОМЕР> «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными инансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России. В соответствии с пунктом 4.2 Указания <НОМЕР> электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым-третьим пункта 4.3 Указания <НОМЕР>. В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочий день, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым пункта 4.3 Указания <НОМЕР>. Требование было направлено в форме электронного документа и размещено в Личном кабинете ЖНК «Магнат» 14.07.2023, следовательно, получено Председателем правления ЖНК «Магнат» ФИО4 17.07.2023Г Требование надлежало исполнить в срок до 24.07.2023 (включительно). По состоянию на дату составления мотивированного заключения об установлении признаков административного правонарушения, сведения об обжаловании Требования в Управлении надзора за рынком микрофинансирования Уральского ГУ Банка России отсутствуют. Во исполнение Требования, Председатель правления ЖНК «Магнат» ФИО4 направил письмо от 21.07.2023 вх. № 5-83548 (от 20.07.2023 исх. № 3/07), в котором сообщил, что на текущий момент расчетный счет в банке не открыт в связи с отказом со стороны банка. Кроме того, пайщиками ЖНК «Магнат» на общем собрании членов ЖНК от 28.06.2023 принято решение о временном невнесении паевого фонда на расчетный счет ЖНК в целях снижения риска «замораживания» капитала кооператива. Вместе с тем, в распоряжении Уральского ГУ Банка России имеется ответ ЖНК «Магнат» от <ДАТА13> вх. № 5-34898ДСП (от <ДАТА14> исх. <НОМЕР>) в соответствии с которым ЖНК «Магнат» <ДАТА15> открыт расчетный счет для размещения и использования средств паевых взносов. Требование зачислить денежные средства, предусмотренные статьей 23 Федерального закона <НОМЕР>, на отдельный банковский счет закреплено частью 5 статьи 16 Федерального закона <НОМЕР>. Общим собранием членов ЖНК «Магнат» не могут приниматься решения, противоречащие требованиям законодательства Российской Федерации. Документы, подтверждающие невозможность исполнения ФИО4 Требования, в Уральское ГУ Банка России не представлены. Уральским ГУ Банка России письмом от 21.08.2023 № Т5-21/51716 сообщено о неисполнении Требования. Таким образом, ФИО4 не исполнено требование БанкаРоссии к органам жилищного накопительного кооператива об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации от 14.07.2023 № Т5-21/44316. Доказательствами, вышеизложенных обстоятельств, являются: - протокол об административном правонарушении ТУ-60-ДЛ-23-7508/1020-1 от 11 сентября 2023 года; распоряжение о проведении внеплановой проверки ТСЖ «Новый Дом» <НОМЕР> от 25 гляря 2019 года; - материалы дела ТУ-60-ДЛ-23-7508. Исследовави оценив материалы дела об административном правонарушении, суд находит, что в действиях председателя правления ЖНК «Магнат», привлекаемого к административной ответственности, содержится состав административного правонарушения. На основании вышеизложенного, суд находит, что вина председателя правления ЖНК «Магнат», в совершении административного правонарушения установлена и его действия правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 19.4 КоАП РФ - неповиновение законному распоряжению или требованию должностного лица органа, осуществляющего государственный надзор (контроль), государственный финансовый контроль, должностного лица организации, уполномоченной в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора, должностного лица органа, осуществляющего муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль. В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 указанного Кодекса). При назначении административного наказания учитываются характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 2 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях). Законодатель, установив названные положения в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, тем самым предоставил возможность судье, органу, должностному лицу, рассматривающим дело об административном правонарушении, индивидуализировать наказание в каждом конкретном случае. При этом назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства. Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, а также отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, суд полагает возможным назначить административное наказание в минимальном пределе санкции статьи, не находя достаточных оснований для назначения более строгого вида наказания. На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.4.1, 29.9 и 29.10 КоАП РФ,-
ПОСТАНОВИЛ:
признать председателя правления ЖНК «Магнат» ФИО4, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 19.4 КоАП РФ и назначить наказание в виде предупреждения. Настоящее постановление может быть обжаловано в течение 10-ти суток со дня вручения или получения копии постановления в Первомайский районный суд г. Ростова-на-Дону путем подачи жалобы через мирового судью судебного участка № 8 Первомайского судебного района г. Ростова-на-Дону. Мировойсудья