Административное дело № 5-241/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ По делу об административном правонарушении г. Лыткарино 11 октября 2023 г.

Мировой судья 303 судебного участка Лыткаринского судебного района Московской области Иванова Э.В., исполняющая обязанности мирового судьи 109 судебного участка Лыткаринского судебного района Московской области, с участием заместителя прокурора г. Лыткарино Косенковой А.А., рассмотрев административное дело по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении ООО «Вторая жизнь» ИНН <***>, КПП 770201001, ОГРН <***>, зарегистрированного по адресу: <...>, ранее не привлекавшейся к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

13.07.2023 г. в 09 час. 05 мин. ООО Вторая жизнь» находясь по адресу <...>, осуществляло предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.53 КоАП РФ. Представитель ООО «Вторая жизнь» в судебное заседание не явился. ООО «Вторая Жизнь» было извещено о времени и месте судебного заседания, ходатайств и возражений суду не представило. В соответствии со ст. 25.1 КоАП РФ мировой судья полагает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие представителя ООО «Вторая Жизнь». В соответствии с п. 1 ст. 1 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются настоящим Федеральным законом. Согласно п.п. 5 п. 1 ст. 3 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). В силу ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов в соответствии с законодательством РФ, являются: микрофинансовые организации (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбарды (ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кооперативы (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ«О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом субъектов. Исходя из положений пп. 1, 3, 5 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения. Согласно п. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. В соответствии со ст. 2 Закона № 196-ФЗ деятельность по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов.

Пункт 1 статьи 7 Закона № 196-ФЗ устанавливает, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. В силу пп. 1-3 ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

В соответствии с пп. 1, 2 ст. 9 Закона № 196-ФЗ по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты. Из материалов проверки, проведенной ОЭБ и ПК МУ МВД России «Люберецкое» в порядке, предусмотренном ст.ст. 144-145 УПК РФ (КУСП от 13.07.2023 <НОМЕР>), следует, что в ООО «Вторая жизнь» (ИНН <***>), осуществляющем деятельность по адресу: <...>, 13.07.2023 проведено оперативно-розыскное мероприятие «Проверочная закупка», по результатам которого выявлен факт осуществления указанных хозяйствующим субъектом нелегальной ломбардной деятельности по выдаче займов под залог техники под 1% в сутки на срок до двух недель в отсутствие в государственном реестре ломбардов сведений об ООО «Вторая жизнь». Так, 13.07.2023 сотрудником ООО «Вторая жизнь» <ФИО1>, не оформленным в соответствии с требованиями трудового законодательства, находящимся по адресу: <...>, осуществлены оценка и принятие по акту приема-передачи товара от 13.07.2023 <НОМЕР> в залог МФУ белого цвета марки «НР», составлен и заключен договор купли-продажи с правом обратного выкупа от 13.07.2023 <НОМЕР>, а гражданину, участвующему в оперативно-розыскном мероприятии, выданы денежные средства в размере 4 000 руб. Согласно п. 2.2.1 договора купли-продажи с правом обратного выкупа от 13.07.2023 <НОМЕР>, продавец имеет право выкупить в срок не позднее 19.07.2023 у покупателя свой товар по цене 4 420 руб. путем личного обращения по адресу отделения, в котором был продан товар, по предъявлении документа, удостоверяющего личность продавца и договора. Покупатель, в соответствии с п. 3.3 договора, обязан не распоряжаться товаром в срок до 19.07.2023 (включительно). Как следует из п. 4.1 договора, покупатель вправе распоряжаться товаром по своему усмотрению, в том числе продать товар по свободной цене третьим лицам, если продавец не воспользуется правом, указанным в п. 2.2.1 договора. При этом в акте приема-передачи товара от 13.07.2023 <НОМЕР>, являющемся неотъемлемой частью договора, указано, что минимальная сумма выкупа берется минимум за 0 дня, но не менее 200 руб. Изучением материала проверки также установлено, что рекламные конструкции, расположенные на здании по адресу: <...>, в котором осуществляется деятельность ООО «Вторая жизнь», содержат надписи: «Мега скупка», «Скупка. Покупка, продажа Б/У, залог». Вместе с тем, передача денежных средств в момент заключения договора, фактически возмездное хранение имущества с взиманием вознаграждения указывают на осуществление ООО «Вторая жизнь» деятельности в качестве ломбарда, завуалированной под заключение договора купли-продажи, а именно деятельности по выдаче займов гражданам под залог имущества. В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу. Таким образом вина ООО «Вторая жинь в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ доказана совокупностью доказательств. Обстоятельств отягчающих административную ответственность судом не установлено. На основании ч.1 ст. 14.56, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «Втора жизнь» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 300000 (триста тысяч) рублей. Реквизиты для уплаты штрафа: Управление Федерального Казначейства по Московской области (л/с <***> Управление по обеспечению деятельности мировых судей МО), ИНН <***>, КПП 504101001, банк получателя: ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, БИК 004525987, счет получателя: 40102810845370000004, казначейский счет 03100643000000014800, КБК 83811601203019000140, ОКТМО 46741000, УИН 0341308250010900524120231. Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки. Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, должен быть направлен мировому судье, вынесшему постановление. Постановление может быть обжаловано в Лыткаринский городской суд Московской области через мирового судью в течение 10 дней.

Мировой судья Э.В. Иванова