Постановление по делу № 5-45/2023 от 23.06.2023

УИН: 66RS0049-01-2023-000498-96

Дело №5-45/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

23 июня 2023 года г. Реж Свердловская область

Судья Режевского городского суда Свердловской области Костенко И.М., рассмотрев в открытом судебном заседании с участием помощника Режевского городского прокурора Кувалдиной Е.В., законного представителя юридического лица ООО «Новый день» - генерального директора ФИО1, с применением аудиозаписи, дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «Новый день», ИНН <***>, ОГРН <***>, дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 623750, <адрес>

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от 19 мая 2023 г., вынесенного заместителем Режевского городского прокурора Ольшанской Т.А., юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью « Новый день» (далее по тексту - ООО «Новый день»), на момент проведения ДД.ММ.ГГГГ помощником Режевского городского прокурора проверки на основании информации Уральского ГУ Центрального Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ № №, осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) под брендом «Деньги без отказа», по адресу: <адрес>, в нарушение п.5 ч. 1 ст. 3, ст. 4, ст. 2 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № №%№-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», будучи не включенным в реестр субъектов рынка микрофинансирования и Банка России. Указанное подтверждается: наличием у юридического лица в аренде нежилого помещения, с вывеской, содержащей информацию о выдаче займов под залог недвижимости, автомобиля с любой кредитной историей, указанием на вывеске номера телефона, наличием в указанном нежилом помещении мебели и компьютерной техники, наличием в помещении сотрудника, из объяснений которого следует, что в указанном помещении ООО «Новый День» оформляет с гражданами договоры займа и выдает денежные средства под залог недвижимости или автомобиля, наличием заключенных между ООО «Новый День» и ФИО4 договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ, по которому до настоящего времени задолженность не погашена, залог продолжает действовать, сведениями из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Новый День», где среди основных видов экономической деятельности, указана деятельность по предоставлению денежных сумм под залог недвижимого имущества и деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.

В судебном заседании помощник Режевского городского прокурора Кувалдина Е.В. полагала доказанным совершение ООО «Новый День» вменяемого административного правонарушения.

Законный представитель ОО «Новый День» ФИО1 вину юридического лица в совершении правонарушении не признал. Суду пояснил, что ООО «Новый День» было организовано в 2015 году, его видами деятельности были, в том числе, предоставление денежных сумм под залог недвижимого имущества и предоставление ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества. Он полагал, что такая деятельность законна, но знал, что ООО «Новый День» не включен в реестр субъектов микрофинансирования ЦБ РФ. При заключении договоров он руководствовался положениями закона «Об ипотеке». В 2019 году были заключены три договора потребительского займа с гражданами ФИО2, ФИО3 и ФИО5 под залог недвижимости: земельного участка и жилых помещений. Заемщики сначала исполняли свои обязанности, вносили оплату, а потом прекратили внесение платежей, что привело к образованию задолженности по договорам, которая до настоящего времени не погашена, но он имеет намерение в судебном порядке взыскать эту задолженность. Договорные отношения между ООО и указанными лицами до настоящего времени не прекращены, как и договоры залога недвижимости. Однако, более никаких договоров займа ООО ни с кем не заключало и в настоящее время деятельность по предоставлению займов не ведет, поскольку у юридического лица отсутствуют денежные средства для выдачи займов. Вместе с тем, в ДД.ММ.ГГГГ он повесил баннеры с рекламой о выдаче займов и планировал в марте 2023 года вести такую деятельность, но прокурор провел проверку и он засомневался в законности выдачи займов. Офис в <адрес> всегда закрыт, работников в нем не находится, он (ФИО1), занимаясь риэлтерской деятельностью в <адрес>, иногда приезжает в <адрес> в указанный офис. Помещение офиса арендовано. Объяснениям Барсегяна он не доверяет, поскольку на момент прокурорской проверки ООО также не выдавало займы. Изменения ву Устав Общества, в ЕГРЮЛ в части исключения указанных видов деятельности из основных, не вносил, поскольку ожидает решение суда, которым будет установлена законность либо незаконность такой деятельности. Полагает, что законность деятельности ООО «Новый День» по выдаче займов под залог имущества подтверждается решениями Режевского городского суда по искам ФИО2, где ей отказывал суд в признании сделки недействительной и о прекращении ипотеки.

Выслушав участвующих в судебном заседании лиц, изучив материалы дел, судья приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона N 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона N 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года "О потребительском кредите (займе)" устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 08 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах".

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 КоАП РФ.

Из материалов дела усматривается, что согласно информации Уральского ГУ Центрального Банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № № поступившей в Прокуратуру Свердловской области, в рамках проводимой Банком России работы по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке Уральским ГУ Банка России установлены признаки, которые могут свидетельствовать об осуществлении лицом, работающим под брендом «Деньги без отказа», профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам по адресу: <адрес>, при этом деятельность осуществляется лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению займов (л.д. 22-28).

Режевской городской прокуратурой на основании решения Режевского городского прокурора № от ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка в отношении ООО «Новый день» на предмет соблюдения требований законодательства в области осуществления финансовой деятельности, законодательства о рекламе, потребительском кредите (займе) и ломбардной деятельности (л.д№

По результатам данной проверки прокурором установлено, что ООО «Новый День» расположено в арендуемом нежилом помещении, над входом которого имеется вывеска, информирующая о выдаче денежных займов по залог недвижимости, автомобиля с любой кредитной историей, также указан номер телефона. В помещении расположена мебель и компьютерная техника (л.д. №

Опрошенный ДД.ММ.ГГГГ помощником прокурора ФИО6 указал, что ранее на основании доверенности осуществлял деятельность от имени ООО «Новый День». Фактически в настоящее время продолжает от имени ООО «Новый День» отвечать на телефонные звонки. Директор ООО приезжает в офис и оформляет с гражданами договоры и выдает денежные средства, суммы займов от 20 до 60 тысяч рублей под залог недвижимости или автомобиля. В 2022-2023 годах займы не выдавались (л.д. №

Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения прокуратурой в отношении ООО "Новый День» дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, и зафиксированы в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, которое соответствует статьям 28.4, 28.2 КоАП РФ (л.д№

На основании материалов дела и объяснений законного представителя в судебном заседании, судом установлено следующее.

ООО «Новый День» зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, среди видов экономической деятельности Общества - предоставление займов и прочих видов кредита, деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества, деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества, директором является ФИО1, что отражено в выписках ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №

Согласно Уставу, Общество вправе осуществлять деятельность, в том числе, как автоломбард, кредитная организация (л.д. №

Как пояснил законный представитель Общества, а также следует из перечисленных документов, деятельность по предоставлению займов не прекращена, соответствующих изменений в ЕГРЮЛ и Устав не вносилось.

Кроме того, законный представитель Общества ФИО1 пояснил, что в феврале 2023 года разместил вывеску, информирующую о выдаче займов по залог движимого и недвижимого имущества, в марте 2023 года имел намерения заключать договоры займа, также имеются фотографии с вывесками, обнаруженные на момент проверки прокурором ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №

У Общества имеется типовой договор процентного займа (л.д. №

Общество расположено в нежилом помещении на основании договора аренды (л.д. №

Согласно представленным директором ООО «Новый День» ФИО1 выпискам, Общество имеет банковский счет, где в период 2021-2023 года прослеживаются движения по счету, что также подтверждается копиями платежных поручений за указанные периоды.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Новый День» и ФИО4 заключен договор микрозайма о предоставлении последней займа в сумме 40 000 рублей на условиях возврата под проценты, в тот же день между ООО «Новый День» и ФИО4, заключены договоры залога недвижимости - земельного участка и жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, в целях обеспечения исполнения обязательств ФИО4 по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №). Законный представитель Общества ФИО1 указал об имеющейся по данному договору задолженности, выразил намерение взыскивать долг. Также указал о заключении в 2019 году Обществом двух договоров займа с гражданами ФИО5 и ФИО3, также под залог жилых помещения, по которым также существует задолженность заемщиков по платежам.

Согласно сведениям Росреестра на 20.06.2023 года, на земельный участок и жилой дом по адресу: <адрес>, сохраняется обременение в виде ипотеки.

Вместе с тем, согласно сведений, размещенных на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) ООО «Новый День», не включено в реестр субъектов рынка микрофинансирования, что не опровергается законным представителем юридического лица, в связи с чем, Общество осуществляло свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных выше требований законодательства.

Изложенное свидетельствует о том, что ООО "Новый День», не имея права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически вело деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого и движимого имущества, что образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Доводы ФИО1 о том, что фактически деятельность по выдаче займов Обществом не велась, опровергается вышеуказанными доказательствами, а его позиция направлена на самозащиту.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ, не установлено.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность ООО «Новый День», не установлено.

Согласно материалам дела, ООО «Новый День» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10.08.2019 года как микропредприятие.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Поэтому при назначении наказания Обществу судья полагает возможным применить положения части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установленной для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

С учетом взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в части 2 статьи 3.4 названного Кодекса. Вместе с тем, в рассматриваемом случае такой совокупности обстоятельств не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Новый день», ИНН <***>, ОГРН <***>, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Административный штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: получатель платежа: УФК по Свердловской области (ГУФССП по Свердловской области), л/с <***>, КПП 6677001001, ИНН <***>, код по ОКТМО 65701000, кор.счет 40102810645370000054, расч. Счет 03100643000000016200 в Уральском ГУ Банка России, БИК 016577551, КБК 32211601141010028140.

Постановление может быть обжаловано либо опротестовано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Свердловский областной суд путем подачи жалобы через Режевской городской суд, вынесший постановление.

Судья И.М.Костенко