Постановление по делу № 5-146/2023 от 16.06.2023

Дело № 5-146/2023

Постановление

г. Кострома 16 июня 2023 г.

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Шешин В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк», ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>, сведений о привлечении к административной ответственности не имеется,

установил:

Юридическое лицо – публичное акционерное общество «Совкомбанк» (далее – Общество) совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ при следующих обстоятельствах:

B адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение Н. (далее – заявитель) o поступлении на его мобильный телефон (№) большого количества звонков от сотрудников ПАО «СОВКОМБАНК», направленных возврат просроченной задолженности В., что является нарушением Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «O защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и o внесении изменений в Федеральный закон «O микpофинaнсовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-Ф3).

Определением от 06.03.2023 возбуждено дело №-АP об административном правонарушении и проведении административного расследования.

Н. в адрес УФССП России по Тульской области также представил кoпию паспорта, список телефонных номеров, c которых поступали звонки, детализацию телефонного номера (№).

Согласно списку телефонных номеров, предоставленных Н., 06.03.2023 были направлены определения o принадлежности телефонных номеров: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № в адрес ПАО «Вымпелком», ПАО «Мегафон», ООО «ОБИT».

22.03.2023 в адрес УФССП России по Тульской области поступил ответ ПАО «Мегафон» (исх. № от 14.03.2023), согласно которому абонентские номера: №, №, №, №, выделены ПАО «СОВКОМБАНК» c 13.10.2022 по настоящее время.

14.04.2023 в адрес УФССП России по Тульской области поступил ответ ПАО «Вымпелком» (исх. №-K от 16.03.2023), согласно которому абонентский № выделен ПАО «СОВКОМБАНК» c 18.01.2021 по настоящее время.

Таким образом, согласно детализации абонентского номера №, принадлежащего Н. ему поступали телефонные звонки от ПАО «СОВКОМБАНК», a именно:

19.12.2022 в 10:24:40 c номера № (продолжительность 4 сек.);

19.12.2022 в 13:36:28 c номера № (продолжительность 39 сек.);

19.12.2022 в 13:49:17 c номера № (продолжительность 20 сек.);

19.12.2022 в 15:41:19 c номера № (продолжительность 38 сек.);

19.12.2022 в 15:56:15 c номера № (продолжительность 33 сек.).

B рамках административного расследования и руководствуясь ст., ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, 06.03.2023 в адрес ПАО «СОВКОМБАНК» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении c сопроводительным письмом № (дaлее – определение), которое согласно официальному сайту АО «Почта России» (ШПИ: №), вручено ПАО «СОВКОМБАНК» 17.03.2023.

Определение содержало требование предоставить сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, a именно:

1. Копии всех кредитных договоров c В. dd/mm/yy гр., в том числе общие условия, действующие на дату заключения договоров, и индивидуальные условия (при наличии);

2. Копии заявок (анкет) c В. на предоставление займов co всеми приложениями и дополнениями.

3. Копии всех письменных Согласий и Соглашений, оформленных и полученных Обществом в виде отдельных документов в соответствии c главой 2 Федерального закона № 230-Ф3 (при наличии).

4. Расчет начислений (процентов, штрафов, пеней) и поступивших платежей по договору займа c В.. (при наличии).

5. Сведения o совершении Обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам займа, в отношении Заявителя, В. и (или) третьих лиц:

- перечень способов взаимодействия, используемых Обществом при взыскании просроченной задолженности, c Заявителем, В. и (или) третьими лицами;

- сведения o сотрудниках Общества, осуществлявших/осуществляющих взаимодействие по возврату просроченной задолженности c Заявителем, В. и (или) третьих лиц c приложением копий приказов o назначении (приеме), трудовых договоров, регламентов (при наличии);

- сведения обо всех телефонных номерах, выделенных Обществу на основании договоров c операторами сотовой связи по прилагаемой Таблице № 1 в формате документа Ехсе1;

- сведения обо всех телефонных переговорах, осуществленных сотрудниками Общества c Заявителем, В. и (или) третьими лицами по прилагаемой Таблице № 2, c приложением всех аyдиозаписей;

- сведения об использовании телефонного автоинформатора, направлении голосовых сообщений, IVR по абонентскому номеру Заявителя, В. и (или) третьих лиц по прилагаемой Таблице № 3;

- сведения oбо всех текстовых сообщениях (sms-сообщениях), направленных Обществом Заявителю, В. и (или) третьим лицам c использованием сетей подвижной радиотелефонной связи по прилагаемой Таблице № 4;

- сведения oбо всей почтовой переписке c Заявителем, В. и (или) третьими лицами, в том числе письма, направленные электронной почтой c приложением информации o содержании, направлении и получении Заявителем, В. и (или) третьими лицами;

6. Сведения o состоявшейся уступке прав требования c приложением копии договора уступки прав требования, aкта приема передачи или выписки из него c информацией по Заявителю, В. B.Ю. (при наличии);

7. Сведения o поручении совершения действий, направленных на взыскание просроченной задолженности В. юридическим лицам, c которыми Общество заключило договор на совершение таких действий от имени Общества и (или) в его интересах c приложением копии договора c юридическим лицом c приложениями и дополнениями, содержащими информацию по Заявителю, В. (при наличии);

8. Копии документов, подтверждающих уведомление В. o привлечении иного лица для осуществления взаимодействия c Заявителем, В. в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (при наличии);

9. Иные документы, связанные co взысканием просроченной задолженности по договору;

10. Вся информация из личного кабинета В., в том числе скриншоты c информацией o займах, анкете, просроченной задолженности, фото клиента c паспортом, направленное в адрес Общества;

11. Сведения o направлении информации по договору займа c В. в бюро кредитных историй;

12. Сведения o наличии y Общества сaйта(ов), a также документы, подтверждающие принадлежность Обществу;

13. Информация об использовании Обществом брендовогo имени, нейминга, товарного знака, a также документы, подтверждающие принадлежность Обществу.

14. Сведения обо всех альфанумерических именах, принадлежащих Обществу, a также их список и приложенные договоры c операторами сотовой связи.

15. Принадлежность Обществу или его сотрудникам телефонных номеров: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №.

03.04.2023 в УФССП России по Тульской области поступил ответ ПАО «СОВКОМБАНК» исх. № от 20.03.2023. При этом общество не предоставило сведения из п. 5 определения об истребовании сведений от 06.03.2023 №, необходимых для разрешения дела об административном правонарyшении №АР от 06.03.2023, a именно:

Таким образом, установлено, что ответ ПАО «СОВКОМБАНК» исх. № от 20.03.2023, предоставленный в УФССП России по Тульской области в рамках административного расследования, содержит неполные и недостоверные сведения o взаимодействии c Заявителем Н., a именно: не представлена информация об осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров во избежание администpативной ответственности, предусмотренной ст. 14.57 КоАП РФ.

Тем самым ПАО «СОВКОМБАНК» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ, умышленно не предоставив сведения, то есть не выполнив законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Общество уведомлено надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание направило защитника Ермакову Е.Н., которая с протоколом не согласилась, указала об отсутствии в действиях Общества состава административного правонарушения, а также об истечении срока давности привлечения Общества к административной ответственности, в связи с чем просила прекратить производство по делу.

Административный орган, составивший протокол об административном правонарушении, уведомлен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направил.

Выслушав участвующее лицо, исследовав материалы административного производства, суд приходит к следующему.

При рассмотрении дел указанной категории необходимо в каждом конкретном случае устанавливать законность предъявляемых требований и оценивать их с точки зрения необходимости.

Одной из форм процессуальных действий должностного лица, направленных на сбор доказательств по делу, является истребование сведений в порядке ст. 26.10 КоАП РФ.

В силу названной нормы, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых, по его мнению, для разрешения дела.

Изучив определение об истребовании сведений от 6 марта 2023 г. с учётом информации изложенной в обращении Н., считаю в полной мере обоснованными запрашиваемые документы, поскольку совокупность запрашиваемых сведений влияла на всестороннее, полное, объективное и своевременное разрешение дела об административном правонарушении, по которому возбуждено административное расследование. Запрашиваемые сведения должностное лицо административного органа могло получить только от Общества, а не из иных источников. При этом не усматриваю нарушений гарантий презумпции невиновности лица, привлекаемого к административной ответственности, поскольку запрашиваемые сведения были необходимы в целях характеристики деятельности юридического лица как хозяйствующего субъекта для разрешения обращения Н. и установления наличия либо отсутствия состава правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Вопреки доводам защиты в силу п. 3 ст. 17 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Из приведенных нормативных положений следует, что Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Законом N 230-ФЗ, обязанностей и запретов.

Вина Общества в совершении административного правонарушения, подтверждается доказательствами, к которым относятся: заявление Н. от 9 февраля 2023 г. с приложениями, определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 6 марта 2023 г., ответ Общества от 20 марта 2023 г., протокол об административном правонарушении №-АП от 4 мая 2023 г. и другими.

В установленный законом срок запрошенные должностным лицом административного органа сведения в адрес Управления не направлены, что явилось основанием для возбуждения в отношении Общества дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, путем составления протокола об административном правонарушении от 4 мая 2023 г.

Вышеуказанный протокол соответствует требованиям статей 28.2, 28.3, 28.5 КоАП РФ. Общество надлежащим образом было извещено о явке на его составление, соответствующее уведомление получено Обществом 27 апреля 2023 г. В связи с неявкой законного представителя Общества, протокол об административном правонарушении составлен должностным лицом Управления в отсутствии законного представителя Общества.

Представленные доказательства виновности суд оценивает как достоверные и считает достаточными для установления вины Общества в совершении административного правонарушения.

Таким образом, суд квалифицирует действия Общества по статье 17.7 КоАП РФ - умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Доказательства невозможности своевременного предоставления запрашиваемых сведений в полном объёме, в том числе и по электронной почте, юридическим лицом не представлено.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с истечением сроков давности, вопреки доводам защиты не имеется, поскольку определение об истребовании сведений получено Обществом 17 марта 2023 г., а не 15 марта 2023 г., как о том указывает защитник. Данное обстоятельство объективно подтверждается сведениями почтового идентификатора. Наличие на экземпляре определения, предоставленного Обществом входящего штампа с датой 15 марта 2023 г. указанных сведений не опровергает, поскольку Общество является заинтересованным лицом, кроме того, указанный штамп мог быть проставлен и по ошибке. В то же время ответ на определение Обществом дан 20 марта 2023 г., как того требует законодательство – в трехдневный срок со дня получения, то есть с 17 марта 2023 г. Поэтому срок давности привлечения к административной ответственности по настоящему делу истекает 18 марта 2023 г.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица (сведений о тяжелом финансовом положении не представлено), отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Суд считает возможным назначить административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 17.7 КоАП РФ.

Возможности применения положений статьи 4.1.1 и статьи 2.9 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением, а также прекращения производства в связи с малозначительностью правонарушения суд не усматривает, поскольку состав административного правонарушения является формальным, не требует наступления последствий и состоит в создании угрозы охраняемым законам интересам и институту государственной власти. Кроме того, в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении в отношении Общества был составлен не по результатам проверки, предусмотренной нормами Федерального закона от 26.12.2008 года N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а по результатам административного производства, проведенного в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

В удовлетворении ходатайства защитника Ермаковой Е.Н. о прекращении производства по делу в связи с истечением сроков давности привлечения к административной ответственности отказать.

Признать публичное акционерное общество «Совкомбанк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: ИНН <***>, КПП 710401001, БИК 017003983, расчетный счет № <***>, корр. счет 40102810445370000059 в Отделение Тула Банка России//УФК по Тульской области г. Тула, КБК 32211601171010007140, УФК по Тульской области (УФССП России по Тульской области л/с <***>), УИН 32271000230000027010.

Постановление может быть обжаловано в Костромской областной суд через районный суд в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья В.С. Шешин