16RS0045-01-2024-007609-29

Дело № 5-42/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

25 февраля 2025 года

<...>, зал № 19

Судья Приволжского районного суда г.Казани Республики Татарстан Латыпова Динара Наильевна при секретаре судебного заседания Смолиной Е.Н.,

с участием помощника прокурора Приволжского района г.Казани Седовой Е.Р.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, гражданина Российской Федерации, уроженца <адрес>, паспорт гражданина Российской Федерации серия и №, ИНН <***>, ОГРНИП №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>А, <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

В Приволжский районный суд г.Казани поступило постановление о возбуждении производства об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении ИП ФИО1.

ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, извещался о заседании.

Помощник прокурора Приволжского района г.Казани Седова Е.Р. постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО1, просила назначить наказание в пределах санкции статьи.

Выслушав объяснение и доводы лиц, участвующих в рассмотрении дела об административном правонарушении, исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с ч. 9 ст. 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально и включают в себя следующие условия: сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования и порядок его изменения; срок действия договора потребительского кредита (займа) и срок возврата потребительского кредита (займа); валюта, в которой предоставляется потребительский кредит (заем); процентная ставка в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки - порядок ее определения, соответствующий требованиям настоящего Федерального закона, ее значение на дату предоставления заемщику индивидуальных условий; количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору потребительского кредита (займа) или порядок определения этих платежей; порядок изменения количества, размера и периодичности (сроков) платежей заемщика при частичном досрочном возврате потребительского кредита (займа); указание о необходимости предоставления обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита (займа) и требования к такому обеспечению; ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита (займа), размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения и т.д.

В соответствии со ст. 2.3 ФЗ от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", ст. 16 ФЗ "О потребительском кредите (займе)", надзор за соблюдением организациями требований вышеуказанных Федеральных законов осуществляет Банк России.

Согласно ч. 1, 1.1, 3 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Из материалов дела усматривается, что ИП ФИО1 состоящий на налоговом учете в Управлении Федеральной налоговой службы по Республике Татарстан, имеющий ОГРНИП №, зарегистрированный по адресу: <адрес>А, <адрес> Татарстан, осуществляет свою деятельность в том числе по <адрес> (комиссионный магазин) при этом статус кредитной организации не имеет.

В ходе анализа деятельности комиссионного магазина, расположенного по адресу: <адрес>, а также изучения договоров «комиссии», заключенных с Седовой Е.Р. №АА043072 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 №АА041689 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что договор имеет признаки договора займа под залог имущества, а деятельность комиссионного магазина подразумевает деятельность ломбарда.

В ходе изучения договора «комиссии» №АА043072 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного ИП ФИО1 с Седовой Е.Р. установлено, что последний за 5100 руб. заложено золотое кольцо с камнями, срок «комиссии» составляют 31 календарный день, то есть до ДД.ММ.ГГГГ. Из условий договора следует, что комиссионное вознаграждение Комиссионера составляет при сумме 0-15000 рублей – 0,8% в день. По окончании срока «комиссии», а именно ДД.ММ.ГГГГ Седовой Е.Р. для возврата товара необходимо оплатить 6 365 рублей.

Согласно п.1.10 Договора, в случае если по истечению срока хранения, указанного в п.1.9 настоящего договора комитент не предпринимает действий по истребованию и принятию своего имущества, комиссионер имеет право реализовать имущество комитента в целях покрытия своих убытков/расходов, в том числе и суммы обеспечительного платежа.

Аналогичные условия предусмотрены договором, заключенным с ФИО2 №АА041689 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом переданный комитентом товар на реализацию выставляется до истечения срока действия договора. Полученная сумма является стоимостью оценки товара, передаваемого под «комиссию», и соответственно оценочной суммой вознаграждения под «комиссию» товара.

Фактически полученная комитентом сумма является стоимостью оценки товара, передаваемого в залог, и, соответственно, суммой займа под залог товара. Таким образом, применяемый ИП ФИО1 порядок реализации передаваемого ему гражданами товара не соответствует установленному законодательством порядку реализации товара по договору комиссии.

Принимая во внимание положения договоров, заключаемых ИП ФИО1 и фактически действия, осуществляемые сторонами, подразумеваются правоотношения, возникающие между ломбардом и заемщиком. Следовательно, одной сделкой (договором комиссии) прикрывается другая сделка (договор займа под залог движимого имущества), которая может совершаться ломбардами.

Таким образом, заключенный договор комиссии ИП ФИО1 с ФИО2 и Седовой Е.Р. имеет признаки договора займа под залог имущества. Так в течение срока действия договора клиент (комиссионер) может забрать сданный в магазин товар, кроме того, сам магазин не выставляет на продажу товар, полученный от гражданина и держит у себя товар в течение срока действия договора.

Кроме того, по условиям договора комиссии непроданный товар должен быть возвращен комиссионеру, а не переходить в собственность комиссионного магазина для дальнейшей реализации и обращения всего полученного дохода в свою пользу.

Такой порядок реализации товара не соответствует установленному законодательством порядку реализации товара по договору комиссии и подпадает под нормы Федерального закона «О ломбардах».

Таким образом, ИП ФИО1 под видом комиссионного магазина фактически осуществляет профессиональную деятельность по выдаче займов, не имея статус кредитной финансовой организации, что является нарушением требований ст.4 Закона №353-ФЗ.

Наличие в действиях ИП ФИО1 состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, подтверждается письменными материалами дела, достоверность, допустимость как доказательств и достаточность для рассмотрения дела которых сомнений не вызывает, в том числе:

-постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО1; поручением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ; договорами комиссии, сведениями о субъекте, в деятельности которого на финансовом рынке имеются признаки нелегальной; фотоматериалом; решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ; копиями договоров комиссии (№АА041589 от ДД.ММ.ГГГГ, №АА043072 от ДД.ММ.ГГГГ); справкой на лицо; выпиской из ЕГРИП; рапортом помощника прокурора Седовой Е.Р.

Анализ вышеизложенных доказательств позволяет судье прийти к выводу о доказанности вины индивидуального предпринимателя в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

При назначении наказания в соответствии с частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ судья учитывает характер и обстоятельства совершенного административного правонарушения.

Смягчающим обстоятельством является отнесение привлекаемого лица к субъектам малого и среднего предпринимательства.

Сведений об обстоятельствах, отягчающих административную ответственность, в том числе о привлечении ранее за однородные административного правонарушения, в деле не имеется.

В целях предупреждения совершения новых административных правонарушений, судья полагает возможным назначить наказание, предусмотренное санкцией данной статьи в виде административного штрафа.

Принимая во внимание обстоятельства дела об административном правонарушении, имущественное и финансовое положение привлекаемого к административной ответственности лица, а так же с учетом вышеуказанных смягчающих административную ответственность обстоятельств и отсутствия обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судья полагает, что штраф подлежит назначению в минимальном размере, предусмотренном санкцией данной статьи.

На основании изложенного и руководствуясь ч.1 ст.18.15, ст.29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, гражданина Российской Федерации, уроженца <адрес>, паспорт гражданина Российской Федерации серия и №, ИНН №, ОГРНИП №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>А, <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу по следующим реквизитам: Получатель – УФК по РТ (ГУФССП России по РТ Л/С05111785100); КПП 165501001; ИНН <***>; ОКТМО 92701000; номер счета получателя 03100643000000011100; Отделение-НБ Республика Татарстан/УФК по Республике Татарстан; БИК 019205400; штраф по постановлению от 27.11.2024; КБК 32211601141019002140; БИК банка получателя 019205400; кор.счет банка получателя: 40102810445370000079; УИН 32216000240001174113.

Доказательства оплаты штрафа в указанный срок предлагается представить в суд. При отсутствии в материалах дела сведений об оплате штрафа в добровольном порядке в установленный срок постановление подлежит направлению для принудительного исполнения в службу судебных приставов-исполнителей. Статьей 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за неуплату штрафа в установленный срок.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан через Приволжский районный суд города Казани Республики Татарстан в течение десяти дней со дня вручения или получения его копии.

Судья

(подпись)

ФИО3