УИД 77RS0016-02-2023-008692-24
Гр.дело №2-5775/2023
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
29 июня 2023 года город Москва
Мещанский районный суд г. Москвы
в составе председательствующего судьи Городилова А.Д.,
при секретаре Бодыковой Б.И.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-5775/2023
по иску ФИО1 к ООО «Компания БКС» о возмещении комиссии за оказание услуги «Автоследование», убытков, комиссии за перенос позиции, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда,
УСТАНОВИЛ:
Истец ФИО1 обратился к ООО «Компания БКС» с иском о взыскании комиссии за оказание услуги «Автоследование» в размере 42 366,14 рублей, убытка возникшего в рамках услуги «Автоследование» в размере 45 656,16 рублей, комиссии за перенос позиции в размере 1 704,57 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 10 506,66 рублей, суммы некорректно списанных ценных бумаг при банкротстве эмитента в размере 370 580 рублей, взыскании морального и материального ущерба в размере 90 000 рублей.
В обоснование исковых требований истец указывает, что брокером неправомерно удержана комиссия за услугу «Автоследование», в результате неэффективного управления образовался убыток в рамках услуги «Автоследование», производилось неправомерное удержание комиссии за перенос позиций, а также брокером осуществлена продажа ценных бумаг без возмещения суммы продажи истцу.
В судебное заседание истец не явился, извещен надлежащим образом. В иске указал о возможности рассмотрения дела в его отсутствие.
Представитель ответчика ООО «Компания БКС» ФИО2, действующий на основании доверенности, в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражал, просил отказать в удовлетворении иска в полном объеме, предоставил письменные возражения, дал соответствующие им пояснения.
Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, оценив представленные сторонами доказательства, приходит к следующим выводам.
В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Судом установлено, что правоотношения между ФИО1 и ООО «Компания БКС» возникли на основании Генеральных соглашений № 23074/06-м от 24.07.2006, № 886858/20-м от 11.08.2020 (расторгнуто 04.05.2022), № 1357878/21-м от 02.10.2021 (расторгнуто 04.05.2022), неотъемлемой частью которых является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент) и Приложения к нему, которые размещены в свободном доступе неограниченного круга лиц в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/regulations.
Оказание услуги «Автоследование» осуществляется в соответствии с разделом 4 Приложения № 27 к Регламенту «Соглашение об инвестиционном консультировании».
В соответствии с п. 4.1. Приложения № 27 акцепт условий оказания Компанией услуги «Автоконсультирование» или услуги «Автоследование», предусмотренных разделом 4 настоящего Соглашения, производится Клиентом путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления об акцепте услуги «Автоконсультирование»/ «Автоследование» (типовая форма которого предусмотрена Приложением № 4 к настоящему Соглашению, в котором содержится оговорка об оказании услуги «Автоконсультирование» или услуги «Автоследование» в соответствии с выбранной клиентом стратегией, в рамках которой предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации, в соответствии с инвестиционным профилем Клиента.
Истцом в порядке п. 4.2. Приложения № 27 в ООО «Компания БКС» дистанционно направлялись Заявления об акцепте услуги «Автоследование» и Заявления о прекращении оказания услуги «Автоследование» (копии приобщены в материалы дела).
В период с 30.08.2021 по 31.12.2021 в соответствии с утвержденными Правилами проводилась маркетинговая (рекламная) акция «Автоследование тест-драйв» (далее – Правила проведения маркетинговой акции). Одним из условий для участия в данной акции, и освобождения от обязанности по выплате вознаграждения ООО «Компания БКС» за оказание услуги «Автоследование», было подключение в период её действия услуги «Автоследование» впервые. При этом от оплаты иного вознаграждения, установленного регламентными документами ООО «Компания БКС», участник маркетинговой (рекламной) акции не освобождался.
Так в рамках Генерального соглашения № 1357878/21-м от 02.10.2021 период в течении которого Истец соответствовал условиям вышеуказанной акции был с 05.10.2021 по 07.10.2021, при этом комиссия за оказание услуги «Автоследование» не удерживалась брокером. Последующее подключение Истцом услуги «Автоследование» в рамках Генерального соглашения № 1357878/21-м от 02.10.2021 в период с 11.10.2021 по 06.12.2021 не отвечало условиям маркетинговой акции о первичном подключении данной услуги.
В рамках Генерального соглашения № 886858/20-м от 11.08.2020 условия маркетинговой акции о её первичном подключении также не были соблюдены, так как в период её действия (с 30.08.2021 по 31.12.2021) подключение услуги «Автоследование» осуществлялось Истцом не впервые.
Таким образом, комиссия за оказание услуги «Автоследование» ООО «Компания БКС» удерживалась правомерно в соответствии с тарифами, установленными регламентными документами.
В соответствии с п. 4.1. Приложения № 27 истцом 07.07.2021 (отключена 07.10.2021) и 11.10.2021 (отключена 06.12.2021) была акцептована услуга «Автоследование» со стратегией «Hedge Fund Рыночный», условия которой изложены как в ПО «FinTarget», так и на сайте https://fintarget.ru/strategies.
Согласно п. 2.9.2. Приложения № 27 ПО «FinTarget» представляет собой программное обеспечение (программа для ЭВМ) «FinTarget», посредством которого Компанией в рамках услуги «Автоследование» осуществляется предоставление Индивидуальных инвестиционных рекомендаций Клиенту, которое позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную Индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с финансовым инструментом на условиях, предусмотренных такой Индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
В соответствии с п. 9.4. Приложения № 14а к Регламенту «Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг» (далее – Приложение № 14а) в рамках услуги «Автоследование» Клиенту предоставляется возможность в автоматическом режиме направлять/отменять поручения на совершение сделок с финансовыми инструментами на основании индивидуальных инвестиционных рекомендаций, при котором поручение на совершение сделки направляется/отменяется автоматизированным способом в соответствии с поступившей индивидуальной инвестиционной рекомендацией без дополнительного подтверждения Клиентом необходимости исполнения соответствующей индивидуальной инвестиционной рекомендации посредством направления/отмены поручения на совершение сделки.
Относимых и допустимых доказательств полученного истцом убытка в рамках оказания услуги «Автоследование», его расчет, суду не представлено. Инвестиционные решения о подключении/отключении данной услуги, выбор стратегии осуществлялись истцом самостоятельно. Истец возложил обязанность на ООО «Компания БКС» принимать и исполнять поручения на заключение сделок в рамках Генерального соглашения, формируемые автоматизированным способом (без его дополнительного подтверждения исполнения ИИР) программным обеспечением (программой для ЭВМ) «FinTarget». ФИО1 подтвердил, что все поручения являются поручениями, поданными им в ООО «Компания БКС», надлежащим образом поданными от его имени, и подписанные от его имени простой электронной подписью, которой является уникальный идентификатор в программном обеспечении «FinTarget», присвоенный истцу ООО «Компания БКС» в порядке, установленном Регламентом. Также истец был ознакомлен и принял риски, возникающие в рамках данной услуги, установленные Приложением № 14а к Регламенту.
В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, единственным и достаточным официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый клиентам ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».
В подтверждение правомерности удержанных комиссий, совершенных операций в рамках вышеперечисленных Генеральных соглашений ООО «Компания БКС» предоставлены заверенные копии брокерских отчетов.
В Заявлении об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг от 03.05.2017 в рамках Генерального соглашения № 23074/06-м от 24.07.2006 истец выразил согласие на совершение сделок в торговых системах ПАО Московская биржа (Основной рынок), ПАО Московская биржа (Валютный рынок), ПАО Московская биржа (Срочный рынок), ПАО «Санкт-Петербургская биржа», а также согласие на совершение по его поручению сделок и операций с ценными бумагами и денежными средствами, в результате которых в портфеле клиента по вышеуказанному Генеральному соглашению может возникнуть непокрытая или временно непокрытая позиция по ценным бумагам и/или денежным средствам, таким образом акцептовал Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № 7 к Регламенту).
Услуга «единый брокерский счет» была акцептована истцом 25.01.2021, что подтверждается соответствующим Заявлением об изменении условий акцепта Регламента, соответственно на дату подачи поручений на зачисление и списание денежных средств данная услуга не была подключена.
12.01.2021 истцом на брокерский счет были зачислены денежные средства в размере 200 000 рублей на площадку Московская биржа (Срочный рынок FORTS), 14.01.2021 и 19.01.2021 на основании поданных истцом поручений были выведены денежные средства по 100 000 рублей в каждый из указанных дней с торговой площадки ММВБ (Основной рынок), так как на данной торговой площадке на день вывода необходимое количестве денежных средств отсутствовало, образовалась временно непокрытая позиция и в соответствии с п. 6.4.1. Приложения № 7 заключались сделки переноса позиций (сделки Репо). Зачисление/списание денежных средств на соответствующие торговые площадки подтверждается предоставленными в материалы дела платежными поручениями. Истцом не предоставлены суду обоснования и расчет заявленной ко взысканию комиссии за перенос позиций в размере 1 704,57 рублей.
В соответствии с п. 32.1. Регламента если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.
Таким образом, образование непокрытой позиции в рамках Генерального соглашения № 23074/06-м от 24.07.2006 в январе 2021 года произошло в результате действий самого истца, который при выводе денежных средств с брокерского счета 14.01.2021 и 19.01.2021 указал торговую площадку ММВБ (Основной рынок), на которой на тот момент отсутствовали денежные средства, в связи с чем, после вывода указанных денежных средств по счету стали совершаться операции переноса позиций (сделки Репо), а удержание комиссии за перенос позиций осуществлялось правомерно в соответствии с установленными тарифами.
В соответствии со ст. 2 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» под эмитентом понимается юридическое лицо, исполнительный орган государственной власти, орган местного самоуправления, которые несут от своего имени или от имени публично-правового образования обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных этими ценными бумагами.
Согласно ст. 2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» под облигацией понимается эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение (если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом) в предусмотренный в ней срок от эмитента облигации ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.
Таким образом, осуществление выплат по облигациям производит эмитент в соответствии с определенными им же условиями. ООО «Компания БКС», как брокер производит лишь зачисление таких выплат от эмитента на счет клиента.
В рамках Генерального соглашения № 23074/06-м от 24.07.2006 на счете депо истца учитывались облигации ЗАО «Марта Финанс» (регистрационный номер 4-03-43901-Н, ISIN: RU000A0JNHB1) в количестве 377 штук.
20.11.2008 на основании решения Арбитражного суда г. Москвы (дело № А40-76557/08-123-249Б), имеющего в соответствии с ч.3 ст. 61 ГПК РФ преюдициальное значение, ЗАО «Марта Финанс» признано несостоятельным (банкротом), в отношении общества введена процедура наблюдения.
В соответствии с п. 14 Раздела III Клиентского регламента Депозитария ООО «Компания БКС» (утв. 24.09.2007) Депозитарий не вправе распоряжаться ценными бумагами Депонента без поручения последнего, за исключением случаев, когда такие действия вызваны необходимостью обеспечения прав Депонента при проведении обязательных безусловных корпоративных действий эмитента ценных бумаг, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Согласно п. 2.5. Раздела XI Клиентского регламента Депозитария ООО «Компания БКС» (утв. 24.09.2007) исходящими документами при проведении операции по списанию ценных бумаг с хранения и учета являются:
•уведомление о проведенной операции в реестре (в случае перерегистрации ценных бумаг в реестре владельцев ценных бумаг) либо отчет/выписка о проведенной операции в Депозитарии места хранения (факсимильная копия и оригинал);
•отчет о совершенной операции.
Так, доводы истца о продаже брокером указанных ценных бумаг являются несостоятельными, так как облигации ЗАО «Марта Финанс» (регистрационный номер 4-03-43901-Н, ISIN: RU000A0JNHB1) в количестве 377 штук со счета истца были списаны в связи с дефолтом, в результате банкротства эмитента ЗАО «Марта Финанс», соответственно никакие выплаты от эмитента не поступали. Обоснованность списания указанных ценных бумаг подтверждается предоставленным в материалы дела Отчетом/Выпиской № 8831023 от 03.07.2012 вышестоящего депозитария НКО ЗАО НРД, Отчетом о снятии ценных бумаг с хранения и учета.
Ответчиком ООО «Компания БКС» было заявлено ходатайство о применении срока исковой давности по требованию о взыскании суммы списанных ценных бумаг.
Согласно п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 Гражданского кодекса РФ.
Так, факт списания облигации ЗАО «Марта Финанс» (регистрационный номер 4-03-43901-Н, ISIN: RU000A0JNHB1) в количестве 377 штук со счета истца отражается в брокерском отчете, с которым истец был ознакомлен ещё в 2012 году. Также из искового заявления следует, что истцу было известно о банкротстве эмитента ЗАО «Марта Финанс» в 2012 году.
Три года с момента списания облигации ЗАО «Марта Финанс» (регистрационный номер 4-03-43901-Н, ISIN: RU000A0JNHB1) в количестве 377 штук со счета истца на момент обращения истца в суд с иском истекли. Доказательств уважительности пропуска срока исковой давности истцом суду не представлено. Таким образом, истцом пропущен срок исковой давности по требованию о возмещении суммы списанных ценных бумаг.
Доводы истца о применении к спорным правоотношениям положений Закона «О защите прав потребителей» основан на неверном толковании норм права, так как в соответствии с преамбулой Закона «О защите прав потребителей» настоящий закон регулирует отношения, возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, продавцами при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг). Потребителем является гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.
При таких обстоятельствах истец не является потребителем услуг в правовом смысле, определенном Законом «О защите прав потребителе», поскольку вступил в договорные отношения с ответчиком в целях получения прибыли.
Поскольку в удовлетворении исковых требований ФИО1 о взыскании комиссий, убытка, суммы списанных ценных бумаг суд отказывает в полном объеме, оснований для удовлетворения требований о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда не имеется.
На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ФИО1 к ООО «Компания БКС» о возмещении комиссии за оказание услуги «Автоследование», убытков, комиссии за перенос позиции, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда - оставить без удовлетворения.
Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд г. Москвы в течение месяца.
Судья А.Д.Городилов