Дело №5-31/2023

59RS0018-01-2023-000342-54

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Добрянка 26 апреля 2023 года

Судья Добрянского районного суда Пермского края Андрианова Ю.А.,

при секретаре ФИО3,

с участием защитника ФИО6, действующего по доверенности,

заместителя прокурора <адрес> ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки пгт. Полазна, <адрес>, гражданина Российской Федерации, (паспорт <...>, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, ИНН <***>), зарегистрированной по адресу: <адрес>148, проживающей по адресу: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведенной прокуратурой <адрес> проверки исполнения законодательства о ломбардах, законодательства о потребительском кредите (займе) установлено осуществление ИП ФИО1 в торговом объекте «Лом-ард», по адресу: <адрес> деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) физическим лицам и принятию от них в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, и хранение вещей ИП ФИО1, не имеющей права на осуществление такой деятельности.

ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора <адрес> ФИО4 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1

ИП ФИО1 в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом.

Заместитель прокурора <адрес> ФИО4 в судебном заседании поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО1 по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ. В обоснование пояснила, что ИП ФИО1 занимается незаконной выдачей потребительских займов, принимая под залог имущество. В постановлении по делу об административном правонарушении в отношении ИП ФИО1 допущена опечатка в дате рождения: указано ДД.ММ.ГГГГ года рождения, правильно считать ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что подтверждается материалами дела.

Защитник ФИО6 в судебном заседании вину в административном правонарушении не признал. Прояснил, что имущество в залог не принимают, работают по договору купли-продажи. В настоящее время ИП ФИО1 предпринимательскую деятельность не осуществляет с февраля 2023 года.

Заслушав защитника ФИО6, заместителя прокурора <адрес> ФИО4, допросив свидетеля ФИО5, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу п.п 5 п.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее по тексту - Закон о потребительском кредите) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст.4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п.2 ч.1 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст.4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч.1 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (ст.6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Под кредитной организацией, в свою очередь, понимается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции (ст.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности»).

Перечень некредитных финансовых организаций определен ст.76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В силу п.1 ст.358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В судебном заседании установлено, что дата рождения ФИО1,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что подтверждается копией свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, выпиской из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, копией формы №, адресной справкой (л.д.28, 30-37, 67,66, 113,112).

Как следует из материалов дела, ИП ФИО1, была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Основной вид деятельности по ОКВЭД – 47.19 торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, дополнительный вид деятельности; дополнительный вид деятельности по ОКВЭД -47.77 Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 96.09.1 Деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий (л.д.30-37).

ИП ФИО1 осуществляла свою деятельность по адресу: <адрес>, что подтверждается договором № аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.41-45).

Судом установлено, что ИП ФИО1, осуществляя предпринимательскую деятельность в торговом объекте «Лом-ард», по адресу: <адрес> фактически осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) физическим лицам и принятию от них в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, что подтверждается квитанциями ИП ФИО1 № из содержания которой следует, что имущество в виде кольца, проба 585, вес 1,100 гр. принято от ФИО5, оценка имущества 2092 руб., сумма выданная собственнику ФИО5 2000 руб., ориентировочная сумма продажи имущества через 30 дней будет составлять 2300 руб. Срок окончания договора ДД.ММ.ГГГГ, (л.д.64,141); квитанцией № из содержания которой следует, что имущество в виде цепи, креста, кулона, проба 585, вес 3,200 гр. принято от ФИО5, оценка имущества 6720 руб., сумма выданная собственнику ФИО5 6700 руб., ориентировочная сумма продажи имущества через 30 дней будет составлять 7705 руб. Срок окончания договора ДД.ММ.ГГГГ (61,142).

Изложенное подтверждается показаниями свидетеля ФИО5 из которых следует, что он дважды обращался в торговый объект ИП ФИО1 по адресу: <адрес> с целью получения займа (наличных денежных средств) под залог принадлежащего иму имущества. Для получения займа в декабре 2022 года и в феврале 2023 года им были сданы в залог принадлежащие ему ювелирные изделия, которые оценивались работниками ИП ФИО1 Ювелирные изделия им были сданы под залог, впоследствии возвращены им при возврате полученного займа.

Свидетель ФИО5 допрошен в судебном заседании с соблюдением норм КоАП РФ, предупрежден об административной ответственности по ст.17.9 КоАП РФ, ему надлежаще разъяснены положения ст.51 Конституции РФ. Показания свидетеля являются последовательными, согласуются с иными исследованными судом доказательствами, которые в своей совокупности позволяют прийти к бесспорному выводу о виновности ИП ФИО1 в административном правонарушении.

ИП ФИО1 в отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества.

С учетом изложенного суд приходит к выводу, что действия ИП ФИО1 подлежат квалификации по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, а именно, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Факт совершения ИП ФИО1 административного правонарушения и её виновность подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе, копией решения заместителя прокурора <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки деятельности ИП ФИО1 (л.д.71); постановлением заместителя прокурора <адрес> о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.86-88); объяснениями ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ из содержания которых следует, что он решил заложить золотое кольцо и получить денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ он зашел в помещение по адресу: <адрес>, где располагается рекламная вывеска «Лом-ард». Зайдя во внутрь, он увидел окно для обращения граждан. ФИО5 обратился к девушке, которая находилась в помещении, показал ей золотое кольцо и пояснил, что хотел бы его заложить и получить денежные средства. Девушка оценила золотое кольцо в 2000 рублей и попросила паспорт ФИО5 На предложенных условиях ФИО5 согласился заложить ювелирное изделие за указанную сумму. Девушка забрала золоте кольцо, взамен выдала квитанцию и попросила его расписаться в договоре, при этом, второй экземпляр договора ему не вручила. ФИО5 отданы деньги в размере 2000 руб., а также квитанция, из содержания которой следует, что ориентировочная сумма продажи имущества через 30 дней будет составлять 2300 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 обратился в Лом-ард» за возвратом своего ювелирного изделия. Золотое кольцо было выдано ему по паспорту, сумма выкупа составила 2290 руб. (л.д.62-63); объяснениями ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ из содержания которых следует, что он решил заложить золотую цепочку, золотой крестик, золотую подвеску и получить денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ он зашел в помещение по адресу: <адрес>, где располагается рекламная вывеска «Лом-ард». Зайдя во внутрь, он увидел окно для обращения граждан. ФИО5 обратился к девушке, которая находилась в помещении, показал ей золотые изделия и пояснил, что хотел бы их заложить и получить денежные средства. Девушка оценила золотые изделия в 6700 руб. и попросила паспорт ФИО5 На предложенных условиях ФИО5 согласился заложить ювелирные изделия за указанную сумму. Девушка забрала золотые изделия, взамен выдала квитанцию и попросила его расписаться в договоре, при этом, второй экземпляр договора ему не вручила. ФИО5 отданы деньги в размере 6700 руб., а также квитанция, из содержания которой следует, что ориентировочная сумма продажи имущества через 30 дней будет составлять 7700 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 обратился повторно в торговый объект за возвратом ювелирных изделий, которые были выданы ему по паспорту, сумма выкупа составила 6864 руб. (л.д.59-60); квитанцией ИП ФИО1 № из содержания которой следует, что имущество в виде кольца, проба 585, вес 1,100 гр. принято от ФИО5, оценка имущества 2092 руб., сумма выданная собственнику ФИО5 2000 руб., ориентировочная сумма продажи имущества через 30 дней будет составлять 2300 руб. Срок окончания договора ДД.ММ.ГГГГ, (л.д.64,141); квитанцией ИП ФИО1 № из содержания которой следует, что имущество в виде цепи, креста, кулона, проба 585, вес 3,200 гр. принято от ФИО5, оценка имущества 6720 руб., сумма выданная собственнику ФИО5 6700 руб., ориентировочная сумма продажи имущества через 30 дней будет составлять 7705 руб. Срок окончания договора ДД.ММ.ГГГГ (61,142); письмом Отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ №Т557-10-6/6392 о выявленных признаках предоставления нелегальных финансовых услуг, из которого следует, что по адресу: <адрес>, в помещении на первом этаже расположен торговый объект под вывеской «Лом-ард». Со слов работника, находившегося в помещении, торговый объект под вывеской «Лом-ард» предоставляет денежные займы населению на 30 дней под 0,5% в день под залог движимого имущества (ювелирных изделий). При приеме ювелирных изделий с клиентом заключается «Договор купли-продажи ювелирных изделий с правом обратного выкупа» в одном экземпляре, который хранится в организации, на руки клиенту выдается только квитанция. Стороной по договору выступает ИП ФИО1, которая не входит в число субъектов, наделенных правом осуществлять деятельность ломбардов, перечень которых содержится в Государственном реестре ломбардов Банка России (л.д.2-7); фотоматериалом от ДД.ММ.ГГГГ, (л.д.8-11, 122-125), выпиской из ЕГРИП (л.д.30-37); договором № аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.41-45) и иными доказательствами.

Оценивая исследованные доказательства в их совокупности в соответствии со ст.26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и достаточности для установления вины ИП ФИО1 совершенном административном правонарушении.

Постановление заместителя прокурора <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ содержит сведения, предусмотренные ст.28.2 КоАП РФ, и относится к допустимым доказательствам. При этом следует отметить, что прокурор в силу положений ч.1 ст.28.4 КоАП РФ при осуществлении надзора за соблюдением Конституции РФ и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, вправе возбудить дело о любом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации.

Суд признает ненадлежащим доказательством договоры купли-продажи ювелирного изделия (с правом обратного выкупа) (л.д.141 оборот,142 оборот), поскольку из их содержания усматривается, что они заключены в 2018 году в <адрес>.

Кроме того, свидетель ФИО5 в судебном заседании пояснил, что подпись на договорах от 2018 года ему не принадлежит, в торговый объект по адресу: <адрес> обращался в декабре 2022 года и в феврале 2023 года.

Утрата ФИО1 статуса индивидуального предпринимателя не исключает возможности возбуждения производства по делу об административном правонарушении в отношении этого лица и привлечения его к административной ответственности, так как правонарушение было допущено им в период наличия соответствующего статуса.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения ИП ФИО1 от административной ответственности судом не установлено.

Назначая наказание, в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, суд учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновной, её имущественное и семейное положение.

Совершение административного правонарушения беременной женщиной или женщиной, имеющей малолетнего ребенка, в силу п.10 ч.1 ст. 4.2 КоАП РФ, признается обстоятельством, смягчающим административную ответственность.

Из материалов дела следует, что ФИО1 на момент совершения административного правонарушения, имела малолетнего ребенка-инвалида ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ребенка-инвалида ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что подтверждается копиями справок ФКУ «ГБ МСЭ по <адрес>» Минтруда России Бюро № – филиал ФКУ «ГБ МСЭ по <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ №, № (л.д. 137-138, 135-136).

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность в рамках рассмотрения настоящего административного дела не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершенного административного правонарушения, суд приходит к выводу о назначении ИП ФИО1 наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, в размере 30000 руб.

Руководствуясь ст.29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки пгт. Полазна, <адрес>, гражданина Российской Федерации, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: ИНН <***>, КПП 590501001, ОКТМО 57701000 УФК по <адрес> (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по <адрес>), Отделение Пермь банка России/УФК по пермскому краю, <адрес>, счет 03№ БИК 015773997, КБК 32№, кор. счет 40№.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, необходимо представить в Добрянский районный суд <адрес>.

Неуплата административного штрафа в установленный срок влечет в соответствии с ч.1 ст.20.25 КоАП РФ наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в <адрес>вой суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья- подпись- Ю.А. Андрианова

Копия верна: судья Ю.А. Андрианова