04MS0№-51

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

26 февраля 2025 г. г. Улан-Удэ

Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе судьи Прокосовой М.М., при секретаре судебного заседания Дамбаевой О.Д., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ИП ФИО1,

УСТАНОВИЛ:

31.01.2025г. заместителем прокурора <адрес> в отношении ИП ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 31.01.2025г. следует, что прокуратурой <адрес> проведена проверка по информации Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации о нарушении законодательства о порядке предоставления потребительских займов в деятельности ИП ФИО1 Установлено, что ИП ФИО1 зарегистрирован в ЕГРИП, основной вид деятельности по ОКВЭД – 52.10.9 Хранение и складирование прочих грузов 66.19.5 Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность. ИП зарегистрирован по адресу: <адрес>, фактически осуществляет деятельность по адресу: <адрес>. В государственном реестре ломбардов Банка России сведения об ИП ФИО1 отсутствуют. Проведенной проверкой установлено, что по адресу: <адрес>, осуществляется деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов под залог движимого имущества, в том числе ювелирных изделий, с нарушением требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)». По вышеуказанному адресу расположен культурно-спортивный комплекс, в одном из помещений которого под вывеской «Ваш хранитель» осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов под залог ценного движимого имущества (бытовых, ювелирных вещей). Как следует из договора хранения с приложением – сохранной распиской от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО1 (хранителем) и физическим лицом ФИО2 (поклажедателем), вещь передается на хранение, а хранитель обязуется принять ее и оплатить сдавшему товар лицу обеспечительный платеж. В сохранной расписке указан размер обеспечительного платежа, выданного поклажедателю -10000 рублей. Из объяснения ИП ФИО1, следует, что он работает в организации под названием «Ваш хранитель» с июля 2024 года. Он осуществляет прием на хранение вещей, в том числе золотых изделий и выдачу денежных выплат за ежедневное вознаграждение. Договор хранения вступает в силу после подписания сохранной расписки, в которой указывается фамилия, имя, отечество, паспортные данные поклажедателя, сданное имущество, количество дней хранения, размер неустойки, в случае если имущество не заберут в срок, данные о хранителе, который принял имущество - ИП ФИО1 В соответствии со статьей 886 ГК РФ целью договора хранения являемся возмездное обеспечение сохранности вещи поклажедателя. При этом законодательством не предусмотрена выдача хранителем вещи обеспечительного платежа поклажедателю. Согласно пункту 5.3 договора, заключенного между ИП ФИО1, и ФИО2, п. 6.5 сохранной расписки денежные и натуральные условия договора, даты проведения операции, сведения о передаче вещи сторонами и об исполнении условий договора содержатся в сохранной расписке (часть 6 договора). Согласование условий и сведений подписываются сторонами в соответствующих реквизитах. Согласно пункту 6.3 сохранной расписки гражданин, отдавая вещь ИП ФИО1 на хранение, получает денежные средства от ИП ФИО1 (сумму обеспечительного платежа). Таким образом, данные пункты договора обязывают хранителя в целях получения им вознаграждения за хранение выплатить поклажедателю денежные средства. Обеспечительный платеж, выданный хранителем, существенно превышает размер ожидаемого вознаграждения за хранение - 10 000 рублей. При таких условиях договора хранитель практически не получает никакой экономической выгоды за оказываемые услуги. Также следует обратить внимание на незначительные параметры (вес и размер) принятого на хранение движимого имущества, отсутствие у собственника вещи потребности в ее сдаче на хранение и намерение получить денежные средства, эквивалентные стоимости вещи. Таким образом, фактически ИП ФИО1 предоставляются денежные средства под залог движимого имущества, а по истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи. Заключаемые обществом сделки хранения совершаются с целью прикрыть сделки по предоставлению потребительских займов под залог движимою имущества. В соответствии со ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов — деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлении потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Согласно ст. 4 Закона №-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а. также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбардами (ч. 1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации») к которым ИП ФИО1 не относится. ИП по своей организационно-правовой форме не относится к субъектам наделенным правом осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Факт осуществления организацией профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов с признаками незаконности подтверждается материалами дела. В силу ч. 1 ст. 2.2 КоАП РФ административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично. Таким образом, в действиях индивидуального предпринимателя ФИО3 усматриваются признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Местом фактического совершения административного правонарушения является <адрес>.

Временем совершения административных правонарушений является 02.11.2024г.

Объективная сторона правонарушения состоит в совершении ИП ФИО1 действий, связанных с осуществлением профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на ее осуществление.

С субъективной стороны правонарушение характеризуется умышленной формой вины.

В судебном заседании старший помощник прокурора <адрес> Дашинимаева Л.Е. поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, просила привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание.

ИП ФИО1 вину в совершении административного правонарушения не признал. Пояснил, что он занимается хранением с обеспечительным платежом.

Выслушав участников процесса, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

ИП ФИО1 зарегистрирован в ЕГРИП, основной вид деятельности по ОКВЭД – 52.10.9 Хранение и складирование прочих грузов (основной – ЕГРИП); 66.19.5 Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность.

ИП зарегистрирован по адресу: <адрес>, фактически осуществляет деятельность по адресу: <адрес>

В государственном реестре ломбардов Банка России сведения об ИП ФИО1 отсутствуют.

Как следует из договора хранения с приложением - сохранной распиской от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО1 (хранителем) и физическим лицом ФИО2 (поклажедателем), вещь передается на хранение, а хранитель обязуется принять ее и оплатить сдавшему товар лицу обеспечительный платеж. В сохранной расписке указан размер обеспечительного платежа, выданного поклажедателю -10000 рублей.

Из объяснения ИП ФИО1, следует, что он работает в организации под названием «Ваш хранитель» с июля 2024 года. Он осуществляет прием на хранение вещей, в том числе золотых изделий и выдачу денежных выплат за ежедневное вознаграждение. Договор хранения вступает в силу после подписания сохранной расписки, в которой указывается фамилия, имя, отечество, паспортные данные поклажедателя, сданное имущество, количество дней хранения, размер неустойки, в случае если имущество не заберут в срок, данные о хранителе, который принял имущество - ИП ФИО1

Согласно пункту 5.3 договора, заключенного между ИП ФИО1, и ФИО2, п. 6.5 сохранной расписки денежные и натуральные условия договора, даты проведения операции, сведения о передаче вещи сторонами и об исполнении условий договора содержатся в сохранной расписке (часть 6 договора). Согласование условий и сведений подписываются сторонами в соответствующих реквизитах.

Согласно пункту 6.3 сохранной расписки гражданин, отдавая вещь ИП ФИО1 на хранение, получает денежные средства от ИП ФИО1 (сумму обеспечительного платежа).

Таким образом, данные пункты договора обязывают хранителя в целях получения им вознаграждения за хранение выплатить поклажедателю денежные средства. Обеспечительный платеж, выданный хранителем, существенно превышает размер ожидаемого вознаграждения за хранение - 10 000 рублей.

При таких условиях договора хранитель практически не получает никакой экономической выгоды за оказываемые услуги. Также следует обратить внимание на незначительные параметры (вес и размер) принятого на хранение движимого имущества, отсутствие у собственника вещи потребности в ее сдаче на хранение и намерение получить денежные средства, эквивалентные стоимости вещи.

Согласно представленного договора аренды нежилого помещения № от 01.08.2024г., помещение по адресу6 <адрес>, общей площадью 15,9 кв.м. передано арендодателем МУП «Культурно – спортивный комплекс <адрес>» ИП ФИО1 для целевого использования – для предоставления услуг по хранению ценностей (депозитарная деятельность).

Таким образом, фактически ИП ФИО1 предоставляются денежные средства под залог движимого имущества, а по истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи. Заключаемые обществом сделки хранения совершаются с целью прикрыть сделки по предоставлению потребительских займов под залог движимою имущества.

Таким образом, прокуратурой <адрес> в ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

Факт совершения административного правонарушения ИП ФИО1 подтверждаются материалами дела: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 31.01.2025г, выпиской из ЕГРИП, договором хранения, фототаблицей, объяснением ФИО1 от 28.11.2025г, объяснением ФИО2 от 31.01.2025г, а также данными в судебном заседании.

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд признает содержащиеся в материалах дела письменные доказательства допустимыми, относимыми и в своей совокупности достаточными для установления обстоятельств административного правонарушения и приходит к выводу о доказанности вины ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении административного наказания учитываются обстоятельства и характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность и считает возможным назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 руб.

Оснований для освобождения ФИО1 от ответственности за совершенное административное правонарушение либо для прекращения производства по делу, судом не установлено.

Данная мера соразмерна целям административного наказания, позволяет обеспечить достижение справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО1 (ИНН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

Сумму штрафа перечислить по реквизитам согласно квитанции.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Бурятия в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья подпись М.М.Прокосова

Судья: копия верна М.М.Прокосова

Секретарь: О.Д.Дамбаева

Оригинал находится в административном материале №